Банки партнеры отп банка. где можно снять деньги без комиссии?

Ограничения и лимиты

Банком установлены определенные ограничения и лимиты, которые распространяются на операции по снятию денежных средств с пластиковых карточек. Стоит отметить, что условия изменяются в зависимости от того, каким типом карты вы пользуетесь. Карточка MasterCard Standard выдается только лицам, которые на момент обращения в ОТП достигли возраста от 18 до 25 лет. Снимать за один день с пластика можно до пятидесяти тысяч рублей, за месяц – до 200 тыс. руб.

При необходимости, карта может быть открыта в иностранной валюте. Снять с нее получится 1 000 долларов или евро – за день и 6,5 тысяч – ежемесячно. С золотой дебетовой карты в месяц можно снимать до 500 тысяч руб., за один день – до 90 тысяч руб.

Банковские карты

Банковские карты давно стали неотъемлемой частью финансовой стороны жизни подавляющего большинства граждан.

Это гораздо более удобный и безопасный способ хранения денег, а кроме того, пользователи карт автоматически получают и некоторые преимущества.

Для оформления любой карты от ОТП Банка достаточно иметь с собой паспорт. Отслеживать состояние счетов и управлять ими можно не выходя из дому через Личный кабинет в ОТПдирект.

ОТП Банк предлагает своим клиентам дебетовые и кредитные карты.

Карта является «социальной» – открывается в рублях, по ней предоставляется бесплатное обслуживание, валюта карты – рубли.

• Карта «Можно всё» для тех, кто хочет получить всё и сразу. Можно копить и экономить одновременно. При выполнение определенных условий, комиссия за обслуживание не взимается. Начисление процентов на остаток средств по счету до 7%
• Карта «Твой выбор» для тех, кто хочет самостоятельно выбирать опции: выгодные покупки или эффективные сбережения. При выполнение определенных условий, комиссия за обслуживание не взимается. Начисление процентов на остаток средств по счету до 6,5%
• Карта «Моментальная» для тех, кто ценит свое время! Мгновенное оформление по паспорту. Комиссия за обслуживание не взимается. Не начисляется процентов на остаток средств по счету.

Все они открываются в рублях, для каждой предусмотрен процент за использование кредитных средств от 24,9% до 27,9%.

Также по каждой кредитной карте предоставляется льготный период использования кредитных средств, который составляет 55 дней.

Обслуживание для всех карт бесплатное, по которой бесплатное обслуживание предоставляется только в первый год использования.

Партнёры ОТП банка в России

Прежде чем рассказать о том, с какими банками сотрудничает ОТП банк, напомним, что дочерние банки OTP group работают в Российской Федерации и на Украине. Владельцы карт могут воспользоваться услугами 3900 банкоматов. С их помощью можно осуществлять любые финансовые операции с банковскими картами, эмитированными ОТП банком. Их перечень устанавливается договором между отделением банка и владельцем карты. Снять наличные без комиссии можно, пользуясь дебетовой или кредитной картами ОТП через пункты выдачи и сетевые АТМ-банкоматы.

Действует российская Национальная система платёжных карт (НСПК) – преемник ОРС. В состав сети входят банковские учреждения, заключившие договора о партнёрстве с ОТП банком:

1. Сбербанк.
2. МДМ Банк.
3. Альфабанк.
4. Авангард.
5. БИН Банк.
6. Банк Россия.
7. ВБРР.
8. ВТБ-24.
9. МТС-Банк.
10. Райффайзенбанк.

Каждый АТМ-банкомат должен предоставить клиенту информацию о тарифах на операции с наличной валютой.

ОТП банк проводит постоянный мониторинг и старается улучшить условия обслуживания кредитных карт в собственных АТМ-банкоматах и устройствах других банков. Два типа кредитных карт, выдаваемых учреждениями банка, позволяют снимать деньги без комиссии:

• Clear Card
  – кредитная карта с возможностью беспроцентного снятия наличных через банкоматы банков-партнёров;
• «Всё и сразу»
  – комплексная кредитно-дебетовая карта позволяет снять наличные без комиссии, пользуясь собственными денежными средствами.

У ОТП банка есть 2 кредитных карточных продукта, позволяющих снимать наличные без процентов

Ограничения и лимиты

Банком установлены определенные ограничения и лимиты, которые распространяются на операции по снятию денежных средств с пластиковых карточек. Стоит отметить, что условия изменяются в зависимости от того, каким типом карты вы пользуетесь. Карточка MasterCard Standard выдается только лицам, которые на момент обращения в ОТП достигли возраста от 18 до 25 лет. Снимать за один день с пластика можно до пятидесяти тысяч рублей, за месяц – до 200 тыс. руб.

При необходимости, карта может быть открыта в иностранной валюте. Снять с нее получится 1 000 долларов или евро – за день и 6,5 тысяч – ежемесячно. С золотой дебетовой карты в месяц можно снимать до 500 тысяч руб., за один день – до 90 тысяч руб.

https://youtube.com/watch?v=Grgby9IHfh8

Способы оплаты кредита ОТП банка

Заботясь об удобстве клиентов, кредитор предусмотрел множество каналов внесения платежей. Погашать заем можно в отделениях банка, через огромную партнерскую сеть, а также осуществлять оплату удаленно.

Наиболее распространенные способы погашения кредита ОТП банка:

• Через онлайн каналы. Можно использовать следующие сервисы:
  • ОТПдирект;
  • онлайн-банкинг любого другого финансового учреждения, оформив перевод на реквизиты кредитора (о том, как оплатить кредит другого банка через Сбербанк Онлайн читайте здесь:);
  • перевод с дебетовой карты, заполнив платежную форму непосредственно на сайте ОТП;
  • сайты платежных операторов «Юнистрим» и «Золотая Корона»;
  • электронные кошельки: Яндекс, Элекснет.
• Вносить наличные для погашения кредита можно:
  • В кассу любого банковского учреждения, в том числе ОТП.
  • Через банкоматы с функцией приема наличных и терминалы самообслуживания в филиалах ОТП и Сбербанка России.
  • Через платежную систему «Рапида»: в салонах сети «Связной», магазинах «М-видео», «Эльдорадо», «Домо».
  • Через участников сети «Золотая корона».
  • В кассу организаций-партнеров: салоны «Мегафон», отделения «Почты России», филиалы «Ростелеком».
  • Через терминалы приема платежей: «Qiwi» и «Элекснет».

Также можно договориться с бухгалтерией предприятия, на котором работает заемщик, чтобы бухгалтер в назначенный день совершал удержание с зарплаты сотрудника в пользу банка, и осуществлял безналичный платеж на указанные реквизиты.

Через интернет, личный кабинет

Для держателей расчетных карт ОТП банка самый простой и дешевый способ внести ежемесячный платеж – через интернет. Необходимо авторизироваться в интернет-банкинге ОТПдирект и через личный кабинет осуществить оплату.

За перевод между картами и счетами клиента, которые открыты в банке ОТП, в том числе с расчетного на ссудный счет, комиссия отсутствует. Подключение и использование интернет-банкинга также бесплатно.

Если у клиента нет доступа в личный кабинет, необходимо посетить отделение ОТП и подключить данную услугу. Если услуга уже была подключена, можно позвонить на многоканальный телефон колл-центра и оператор сообщит логин, а одноразовый пароль для входа придет на мобильный клиента.

Для упрощения последующих платежей по кредиту, в личном кабинете можно сформировать шаблон или подключить платеж по расписанию. В дальнейшем, совершить платеж по шаблону можно будет и через смс, но эта услуга платная и ее стоимость эквивалентна стоимости исходящего сообщения.

Для мобильного телефона можно использовать приложение «Мобильный банк» от ОТП, в котором также реализована возможность совершать ежемесячные ссудные платежи.

С карты ОТП

Существует иной способ оплатить кредит ОТП — через интернет банковской картой ОТП, но без авторизации в интернет-банкинге.

Эта возможность также реализована на официальном сайте банка, но она платная. Инструкция:

1. На главной странице сайта следует выбрать раздел «Погашение» или «Погасить кредит»,
2. Далее перейти в подраздел «Оплатить онлайн»,
3. В раскрывшемся перечне способов, отдать предпочтение операции «Оплатить с карты»,
4. Откроется платежная форма, в которой следует указать номер карты и ФИО держателя.

Оператором по проведению таких платежей является сторонняя организация «Платежный Центр», за перевод денег оператор возьмет комиссию в размере 2% от суммы.

С карты Сбербанка

Клиенты крупнейшего банка страны, могут оплатить кредит в ОТП банк через интернет банковской картой Сбербанка. Для этого необходимо:

1. Авторизироваться в системе Сбербанк Онлайн,
2. Выбрать пункт «Погашение кредита в другом банке» в разделе «Платежи и переводы»,
3. Внести платежные реквизиты ОТП и осуществить оплату.
4. Там же можно подключить услугу «Автоплатеж» и деньги в пользу ОТП будут списываться автоматически в назначенную дату.

По кредитным платежам в пользу другого банка через Сбербанк Онлайн комиссия составит 1%.

По номеру договора

Номер договора может понадобиться клиенту как для внесения оплат по кредиту наличными, так и для совершения онлайн платежей. В частности, он необходим, если клиент планирует вносить ежемесячный платеж через:

• Терминалы самообслуживания банка ОТП,
• Банкомат,
• Межбанковский перевод. Номер договора необходимо будет указать в графе назначение платежа,
• Почтовый перевод.

Для осуществления оплат через сервис «Золотая корона», систему «Рапида», платежные терминалы, необходимо знать номер кредитного счета. Этот номер указан в договоре о предоставлении займа и состоит из 20 цифр.

Расположение банкоматов

Чтобы клиентам было удобно искать банкоматы,был создан специальный сервис, который покажет все терминалы, банкоматы и отделения ОТП Банка на актуальной карте городе.

По некоторым причинам он не всегда совпадает с настоящим и если это случилось, то достаточно просто нажать на название города и выбрать из списка тот, в котором вы находитесь.

После этого нажать на кнопку и откроется актуальная карта города с отмеченными банкоматами, отделениями и терминалами самообслуживания.

Также в сервисе есть специальный индикатор, который покажет актуальную загруженность отделений. Это помогает многим клиентам оценивать свое время и точно знать, стоит ли обращаться в банк в данный момент.

Безналичный расчет

В банке клиенты могут получить дебетовые, кредитные, дебето-кредитные или зарплатные карты, с которых для оплаты товаров и услуг нет необходимости снимать денежные средства. Очень часто люди затрачивают время в поисках подходящего места для снятия денег. Однако в обналичивании не всегда есть нужда. С помощью карт ОТП каждый может оплатить товары и услуги без комиссии. В большинстве торговых точек доступен безналичный расчет.

В настоящее время кредитное учреждение сотрудничает с международной платежной системой MasterCard. Также появились и пенсионные карты национальной платежной системы МИР. Для совершения покупок достаточно только выбрать подходящую торговую точку и совершить при помощи своей пластиковой карты беспроцентный платеж.

Снятие средств в банкоматах

Найти расположение партнерского банка можно на официальном сайте ОТП. Для этого необходимо следовать инструкции:

1. Откройте раздел «Отделения и банкоматы».
2. Укажите в поле необходимый адрес.
3. Нажмите кнопку «Найти».

Сайт предложит список подходящих вариантов и отметит на карте, чтобы клиенту было легко добраться до пункта назначения.

Инструкция

Для обналичивания средств пластиковую карту необходимо вставить в считывающее устройство. Далее необходимо следовать инструкции:

1. Введите уникальный пароль.
2. Выберите опцию «Снятие наличных».
3. Введите сумму.

Аппарат выдаст деньги. Не забудьте взять чек. В нем можно узнать информацию по транзакции. В том числе, и сумму комиссии. В партнерских банкоматах она 0%.

Партнерские отношения

Постепенно организация ОТП обзавелась партнерскими отношениями с крупнейшими кредитными учреждениями российского рынка. Партнеры ОТП банка позволяют клиентам пользоваться их услугами на выгодных условиях. Им предоставляются выгодные тарифы на проведение финансовых операций. Официальные договоренности банка с партнерами позволили гражданам сэкономить время и денежные средства при пользовании банкоматами без комиссии.

Сотрудничество с другими кредитными учреждениями повлияло и на привлечение клиентов. В ОТП банке прекрасно понимают, что многие люди ищут организации, в которых предоставлены максимально комфортные условия для совершения финансовых операций. А установка собственных банкоматов в населенных пунктах в достаточном количестве –сложная задача. ОТП постарался решить этот вопрос путем привлечения партнеров. Они предоставляют свои банкоматы без комиссии различных населенных пунктах клиентам банка.

Другие способы оплаты

Банкоматы

Почти-что все банкоматы данного финансового учреждения поддерживают функцию cash-in, то есть принимают наличные средства. Достаточно вставить карточку в банкомат и выбрать раздел «Кредиты», а после нажать на меню «Оплатить кредит». После, уплатить нужную сумму. Далее уплаченная сумма моментально поступит на счет, при этом дополнительные проценты не будут взиматься.

Через терминал

С помощью терминала самообслуживания, можно оплатить кредит и для этого не нужно иметь карточку или паспорт. В любом отделении ОТП банка есть терминал самообслуживания и чтобы им воспользоваться, достаточно войти в личный кабинет. Войти в личный кабинет, можно зная номер кредитного договора или же номер банковской карточки. Чтобы подтвердить платеж данным способом, также нужно ввести Телекод. Любой платеж совершенный по средствам терминала самообслуживания зачисляется в моментальном порядке.

Стоит также отметить, что банк может взимать комиссию за использование терминала самообслуживания и узнать размер этой комиссии, можно прочитав условия конкретного договора или уточнить эту информации у любого из сотрудников банковского отделения.

Телекод — это индивидуальный код, который выдается каждому клиенту банка ОТП, чтобы он имел доступ к автоматическим сервисам банка. По умолчанию цифровое значение телекода — это последние три цифры паспорта конкретного клиента банка. Чтобы поменять свой телекод, нужно обратится в сервис автоматической телефонной службы ОТП Банка. Таким образом, можно повысить уровень безопасности использования автоматических средств банкинга.

Салоны сотовой связи

В любом из магазинов сети «МТС», «Билайн» и «Евросеть» установлены терминалы платежной системы «Золотая корона». Сеть данных операторов очень широка, поэтому любому клиенту ОТП банку будет очень удобно погасить кредит именно через терминал «Золотая корона». Транзакция на таком терминале проходит оптимально быстро, срок зачисления до 2 суток с момента осуществления платежа и комиссия, при этом составляет 1% от суммы. Минимальный ее размер составляет 50 рублей.

Платежная система «QIWI»-также располагает обширной сетью своих терминалов по всей стране и в ее терминале, можно оплатить кредит ОТП банка. Огромное количество терминалов — это очень удобно и многие клиенты ОТП банка пользуются именно ними. Минимальный размер комиссии «QIWI» терминалов, это 50 рублей или 1,6% от суммы переведенных средств.

В любом из магазинов сети «Связной», можно погасить кредит ОТП Банка. Для этого, нужно обратится к сотруднику данного магазина, предъявить паспорт. Размер комиссии в данном случае составляет 1% от суммы (минимальный размер 50 рублей).

Через почту России

Почта России, также предлагает всем желающим клиентам ОТП банка гасить кредит в их отделении. Все что нужно, это иметь при себе паспорт. Выбирая данный способ оплаты, нужно знать, что переведенные таким способом средства поступят на счет не раньше чем через 5 рабочих дней и этот факт стоит учитывать, так как кредит нужно гасить в строгих временных рамках. Перевод таким способом нужно осуществлять за ранее.

В кассе любого банка

В кассе любого другого банка России, можно оплатить кредит ОТП банка, для это нужно знать реквизиты счета. В зависимости от конкретной тарифной сетки банка, будет зависеть размер комиссии за данную услугу.

В целом можно сказать, что погасить кредит ОТП банка, можно в любом городе страны, самое главное не прогадать со сроками зачисления платежа и суммой комиссии за эту слугу, чтобы платеж поступил на счет в полном объеме и в сроки.

Где можно снять средства

Когда карточка является дебетово-кредитной, то имеется возможность снять средства без комиссии, однако данное правило относится только к собственным деньгам клиентов. К числу банков-партнеров ОТП относятся:

• Сбербанк;
• Альфа-банк;
• МДМ Банк;
• Райффайзен;
• ВТБ и прочие.

Между банковскими организациями, ведущими совместную деятельность, заключено соглашение, в котором отражено, что в случае взимания комиссионных сборов устройство самообслуживания должно предупредить об этом клиента, при необходимости, он может отказаться от совершения транзакции. Данное правило относится к ситуациям, когда:

• осуществляется перевод с одной карточки на другую;
• происходит снятие денежных средств, как в рублях, так и в валюте иностранного государства;
• приобретаются некоторые товары.

Прежде чем совершать операцию, обратитесь в отделение банка посредством личного посещения либо звонка на горячую линию и уточните действующие данные по вашей карте, в том числе, какова ставка процентов, комиссия и прочие условия.

В Украине банк ОТП выступает крупной организацией и имеет большое количество партнеров. К ним относят:

• БТА Банк;
• Диамантбанк;
• Альфа-банк;
• Банк инвестиций и сбережений;
• Идея и другие.

Стоит отметить, что существует возможность снятия денег без комиссии в кассе банковской организации. Обратиться вы можете в любой офис банка, который находится ближе к вашему дому или месту работы. При совершении операции с собой необходимо иметь документ, посредством которого устанавливается ваша личность. В противном случае снять деньги не получится.

Услуги

Сайт ОТП Банка построен таким образом, что состоит из двух больших блоков – для частных клиентов и для бизнеса.

Второй блок посвящен малому бизнесу, корпоративным клиентам и финансовым организациям. Далее подробно будет рассмотрены услуги для частный клиентов.

Среди этих услуг банк предлагает арендовать сейф, сделать денежный перевод в другой город или страну, получить юридическую помощь.

Кроме этого, банк сотрудничает с компаниями «МайСефити» и «Лайф Ассистанс Сервисез» и таким образом, с помощью услуги «Сохрани дорогое» помогает обеспечить сохранность ценных вещей, документов, других предметов.

Это означает, что любой клиент банка может оформить для себя данную услугу на конкретную вещь, после чего получает специальный брелок с наклейкой и идентификационным кодом владельца.

Нашедший утерянную вещь с этим брелоком возвращает в любое отделение банка, за что получает вознаграждение и остается неизвестным, но, в свою очередь, тоже не знает имя того, чью вещь он нашел.

Услугу можно продлевать по истечению срока договора.

Все клиенты ОТП Банка имеют возможность отправлять денежные переводы.

Это можно сделать посредством систем электронных переводов – «Western Union» и «Золотая корона», а для тех, кто отправляет или получает переводы из стран СНГ удобнее всего будет воспользоваться системой «Юнистрим».

Любая из этих электронных систем обеспечит быстрый и надежный перевод средств в любую страну, в которой данная система действует.

А получатель сможет забрать свои средства в любом из отделений банка, предъявив свой гражданский паспорт. При этом комиссия за перевод средств небольшая, хотя зависит от суммы перевода.

Всю информацию об условиях предоставления данной услуги можно ознакомиться в соответствующих подпунктах раздела «Денежные переводы».

С услугой «Аренда сейфов» можно спокойно оставлять жилье, уезжая на длительный срок, или просто оставить на хранение в банке ценные документы, вещи (например, драгоценности) или крупную сумму наличности, которая вскоре может понадобиться.Услуга удобна по многим параметрам:

1.  Арендовать банковскую ячейку можно на самый минимальный срок, начиная от 1 дня.
2.  Размеры ячеек разные, поэтому под любой предмет можно подобрать подходящую.
3.  Сеть отделений ОТП Банка достаточно густая, поэтому можно выбрать территориально наиболее удобное – рядом с домом или местом работы.
4. Удобные и гибкие тарифы.

Помимо непосредственно банковских услуг, через ОТП Банк можно приобрести недвижимость, автомобиль или спецтехнику или другое имущество, которое находится в залоге.

Список населенных пунктов, в которых данное имущество выставлено на продажу, представлен на сайте.

Ниже в табличной форме приведено краткое описание заложенных объектов и контактная информация его владельцев.

На сегодняшний день заложенное имущество представлено в Омске, Москве и области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, Калининградской и Ростовской областях.

База постоянно обновляется, поэтому вся информация по данному вопросу, которая находится на сайте, всегда актуальна. Функция банка в данном случае заключается в том, чтобы обеспечить «прозрачность» сделки купли-продажи.

Взять кредит в ОТП Банке

Иван Блинов Автор Выберу.ру, ivanblinov@vbr.ru Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

На что важно обратить внимание

Чтобы определить, подходят ли вам условия целевого или потребительского займа от ОТП Банка, обратите внимание на следующие особенности программы:

• каким требованиям банка должен отвечать заемщик (возраст, трудовой стаж, доход, гражданство, принадлежность к определенной социальной группе – пенсионеры, студенты, военнослужащие и пр.);
• каким образом происходит выдача кредита – наличными в кассе или переводом на карту, банковский счет;
• требуется ли обеспечение займа (залог или поручительство);
• схема погашения кредита – аннуитетные (равные) или дифференцированные платежи (возможны оба варианта на выбор клиента);
• будет ли снижение процента переплаты при оформлении страховки на условиях банка;
• как быстро рассматривается заявка.

Чтобы ознакомиться с этой информацией, перейдите на страницу интересующей вас программы на портале Выберу.ру. Если вы получаете зарплату на дебетовую карту ОТП Банка, уточните у менеджера по телефону или в офисе, можно ли взять кредит на льготных условиях.

Полезный совет

Перед тем как получить заем, важно правильно оценить свои финансовые возможности, чтобы не допустить просрочек. Размер ежемесячного платежа не должен превышать 50% от дохода за тот же период

Какие виды страховки может предложить банк

Если речь идет о потребительском займе, ОТП Банк может предложить застраховать:

• Жизнь и здоровье клиента. Вы сами решаете, воспользоваться ли этой услугой, но при отказе от оформления полиса процентная ставка может быть выше. Сумма покрытия в случае страхового случая, как правило, равна размеру долга заемщика.
• Кредитный риск. В этом случае СК берет на себя обязательство выплатить часть долга в случае просрочки по уважительной причине. Перечень таких обстоятельств перечислен в страховом договоре.
• Залоговое имущество, если при оформлении займа используется этот вид обеспечения.

В последнем случае страхование будет обязательным.

Как использовать онлайн-калькулятор Выберу.ру

Чтобы увидеть, какой будет ежемесячная сумма платежей, процент переплаты, общую стоимость займа, задайте в меню на странице выбранной программы нужные сумму и срок погашения. Если вы зарплатный клиент, отметьте этот пункт. Нажмите «Рассчитать кредит», чтобы увидеть результаты вычислений и предварительный график погашения.

Обратите внимание! По умолчанию расчет производится в рублях. Если вам нужен заем в иностранной валюте, выберите этот пункт

Как оформить заявку

Если условия займа вас устраивают, подайте заявку в офисе банка или онлайн. Первый вариант подходит тем, кому нужно обсудить с менеджером дополнительные вопросы (например, произойдет ли перерасчет процентов, если погасить кредит досрочно). Второй вариант будет удобнее тем, кто хочет сэкономить время.

Перейдите на страницу займа на портале Выберу.ру и нажмите «Подать заявку». Откроется страница с анкетой, которую необходимо заполнить. Потребуется указать:

• сумму займа и срок его погашения;
• величину ежемесячного дохода заемщика;
• персональные и контактные данные.

После того как сотрудники банка проверят подлинность указанной информации и кредитную историю клиента, на телефон, указанный в анкете, поступит СМС с ответом.

Важно! Не каждая программа кредитования позволяет оформить запрос через интернет. Если подать онлайн-заявку нельзя, откроется таблица с другими вариантами займов от ОТП Банка

Одобрит ли банк кредит

Вероятность положительного ответа зависит от надежности и платежеспособности заемщика. Больше шансов получить одобрение заявки у клиентов:

• с положительной кредитной историей;
• без непогашенных займов в других банках;
• с ежемесячным доходом, который как минимум в два раза выше суммы платежа по займу за тот же период.

Если в прошлом были просрочки и клиент не соответствует требованиям банка, ответ, скорее всего, будет отрицательным.