Горячая линия сбербанка 8(800)555-55-50: бесплатный телефон техподдержки

Разновидности эквайринга

Конечно, каждого предпринимателя волнует вопрос, сколько стоит терминал Сбербанка для оплаты карточками. Величина финансовых вложений будет непосредственно зависеть от вида используемого сервис-оборудования. Сбербанком представлены три вида эквайр-систем:

• POS-терминалы, наиболее распространенные в наших магазинах, устройства оснащены модулем связи, мини-термопринтером для распечатки чека и выносной клавиатурой для введения ПИНа (средняя стоимость 7 000-20 000 руб.);
• импринтеры, агрегаты, широко применяемые до появления POS-терминалов, они активно используются и сейчас, правда, в качестве дополнительных, для подстраховки, идентификация платежа происходит при оттиске пластиковой карты, кассиру приходится проводить дополнительную авторизацию по телефону;
• кассовые эквайр-аппараты, считаются наиболее востребованными, ведь с 2017 года по принятому закону проведение торговых расчетов с населением обязательно обязано сопровождаться выдачей чека-квитанции и одновременной передачей текущей информации в НИ (стоимость таких устройств колеблется в районе 40 000 руб.).

Контакты отдела эквайринга в Сбербанке

Служба поддержки работает в режиме 24/7. Это связано с тем, что многие торговые точки работают круглосуточно, особенно в больших городах. Проблемы могут возникнуть как на стороне клиента, так и на стороне банка или интернет-провайдера, поэтому решение всех вопросов должно проходить оперативно. Звонки со всех стационарных и мобильных номеров – бесплатные.

Телефон

В будние дни в рабочее время можно позвонить в любое отделение банка, находящееся на территории проживания клиента, или расположения его торговой точки. Оператор переключит его на специалиста по эквайрингу, который ответит на все вопросы.

Другие способы связи

В личном кабинете Сбербанка Онлайн для бизнеса можно связаться с менеджером через чат. Сначала на общие вопросы отвечает бот. Затем подключается специалист, который предоставляет детальную информацию. На практике проблемы решаются быстрее, если оставлять заявки по телефону.

Виды эквайринга

Тот или иной тип эквайринга будет зависеть от вида деятельности предпринимателя. Для каждого бизнеса может подойти один вид оборудования, но не подойдет другой. Рассмотрим, какой эквайринг есть в Сбербанке.

POS-терминалы

Это аппараты, которые считывают информацию с банковской карточки. Такие приборы работают как с магнитными картами, так и с чиповыми. Современное оборудование оснащено бесконтактной системой приема платежей. Клиенту достаточно поднести карточку к считывающему экрану терминала, и покупка совершится автоматически без дополнительных запросов. Как правило, такой способ ограничен в транзакциях до 1 000 рублей.

Кассовые терминалы можно разграничить в свою очередь на проводные и переносные. Проводные подходят для стационарных касс. Примером может служить продуктовый магазин или магазин одежды. Все те торговые точки, где кассы находятся в одном определенном месте.

Беспроводные терминалы между собой отличаются скоростью интернет-подключения. Более эффективное оборудование работает при помощи Wi-Fi-подключения или Ethernet. Медленнее функционируют устройства на GPRS или GSM-соединениях.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг Сбербанк также предлагает индивидуальным и юридическим лицам. Это приложение, которое загружается в мобильный телефон. Такая услуга подойдет для такси или курьерской доставки.

Услуги мобильных эквайринговых операций заменяют кассовый аппарат. Чтобы произвести оплату, клиенту достаточно поднести карточку к мобильному телефону, где установлено приложение. Для завершения сделки необходимо указать сумму и подтвердить действие. Индивидуальные предприниматели могут вести коммерческую деятельность без кассы, если имеют на это разрешения, используя только мобильный эквайринг Сбербанка.

Интернет-эквайринг

Этот вид эквайринга подойдет для торговых компаний, осуществляющих коммерческую деятельность через интернет. Подключение услуги позволит принимать оплату клиентов банковскими картами. Пользователи интернет-эквайринга от Сбербанка перед тем, как оформить договор, должны составить заявление, расположенное на сайте банка. Там необходимо указать информацию:

После чего модуль необходимо разместить на собственном сайте. Сбербанк предоставляет инструкцию, как подключить сервис. А также по любым вопросам можно будет обращаться в техподдержку компании.

Размер комиссии

За каждую транзакцию Сбербанк берёт себе комиссию — стоимость обслуживания транзакции. Размер комиссии определяется процентом от размера платежа. Оплачивает комиссию магазин. Плательщик, владелец карты, платит за товар или услугу без комиссии.

Тарифы эквайринга Сбербанка для юридических лиц не отличаются от комиссии для ИП. Размер комиссии зависит от способа совершения транзакции:

1. Используя терминалы устанавливаемые в торговых точках.
2. Через курьеров с использованием мобильных терминалов.
3. С использованием сайта в интернет, в который интегрируется модуль оплаты Сбербанка.

Торговый эквайринг

Для принятия безналичных платежей у населения устанавливается терминал для ККМ (контроль-кассовая машина) и вендингов. В торговую точку можно установить онлайн-кассу со встроенным эквайрингом от Эвотор, которая позволяет проводить расчёт картами и наличными с печатью кассовых чеков согласно 54-ФЗ.

Оплата может приниматься по автономному терминалу. Чтобы принять платёж картой нужен только интернет. Терминал подключается к сети через Wi-Fi, проводной или бесплатный мобильный интернет.

Стандартная комиссия составляет 2,5%, она зависит от оборота:

Тарифы эквайринга Сбербанк указывает в договоре на обслуживание.

Терминал необязательно покупать: можно взять его в аренду

Терминалы Сбербанка совместимы с большинством ККМ и вендинговых систем. У банка есть готовые решения для паркоматов, автоматических заправочных станций и прочих торговых устройств для самообслуживания.

Мобильный эквайринг

Этот вид торгового эквайринга активно набирает популярность. В нём используются мобильные мини-терминалы с сим-картами. Они могут принимать платежи вдали от онлайн-кассы и торговых точек.

Мобильная онлайн-касса с эквайрингом Сбербанка. Её пластиковый корпус хорошо переживает ежедневную эксплуатацию.

Мобильный эквайринг используют курьеры при доставке товара на дом, при оказании бытовых услуг и т. п. Покупатель может совершить покупку по банковской карте. Тарифы приведены в таблице выше.

Переносная онлайн-касса для ИП – оптимальное решение для бизнеса с использованием курьеров или осуществления выездной торговли. Оборудование не занимает много место и обеспечивает работу в соответствии с 54-ФЗ .

Интернет-эквайринг

Создан для расчёта за товары/услуги посредством сайта. Приём платежей проходит с помощью программного решения — модуля оплаты для сайта.

Сбербанк создал бесплатные плагины приёма денежных средств для большинства популярный систем управления сайтом: 1С-Битрикс, CS-Cart, HostCMS, UMI.CMS, WordPress, Drupal, Joomla, Netcat, Amiro.CMS, OpenCart, PrestaShop, MODX. Если решение платное — оно от стороннего разработчика.

Почти все решения поддерживают фискализацию. Уточнить информацию касательно вашей CMS можно через техническую поддержку по адресу support@ecom.sberbank.ru

Для подключения эквайринга сайт должен соответствовать ряду требований:

1. На нём должна быть информация об организации: ИНН, ОГРИП, ОГРН, юридический и фактический адрес, телефоны (обязателен стационарный), адрес электронной почты.
2. Указана информация обо всех способах оплаты товары или услуги, о порядке, сроках, регионах доставки.
3. Каждый товар и услуга должны иметь цену, характеристики, комплектацию, гарантийные условия.

Также рекомендуется разместить на сайте описание условий возврата товара или отказа от услуги.

Тарифы интернет-эквайринга выгоднее, чем у торгового:

Онлайн-оплата не позволяет выдать покупателю бумажный чек. Вместо него приходит электронный. Обычно его присылают на электронную почту или в смс-сообщении. Как только на сайте произошла продажа, сведения автоматически поступают в кассу.

Запрещённые виды деятельности

Не получится подключиться к системе экварийнга банка, если ваша деятельность относится к следующим тематикам:

• Товары для взрослых;
• Поддельные товары известных брендов, нелицензионное ПО, товары с нарушением авторских прав;
• Алкогольная и табачная продукция, сигареты (включая электронные), медицинские препараты, БАД, курительные смеси и их аналоги;
• Автомобильные б/у запчасти;
• Массажные салоны, эскорт-услуги;
• Букмекерские конторы, лотереи, Forex;
• Ценные бумаги, обмен валюты;
• Консультационные услуги и юридическая консультация;
• Огнестрельное и холодное оружие, военная техника, взрывчатые вещества и т.п.;
• Продажа персональных данных;
• Продажа редких или экзотических животных.

Телефоны горячей линии 24/7

Если у клиента Сбербанка возникают вопросы по работе сервиса, можно обратиться по телефонам горячей линии службы поддержки. Техподдержка Сбербанк-эквайринг работает круглосуточно:

1. Вопросы по торговому эквайрингу: 8-800-35-00-123 или 0123 (короткий номер для звонков с мобильных телефонов на территории РФ, бесплатен только для абонентов МТС, Мегафон и Билайн).
2. В отдел интернет-экварийнга звоните по номеру 8-800-70-77-147.

Если есть сложности с тем, как подключить интернет эквайринг от Сбербанка, обратитесь в техподдержку по электронной почте support@ecom.sberbank.ru.

Как подключить?

Мы подготовили инструкцию, которая поможет подключить эквайринг в Сбербанке. В ней только три пункта.

#1. Заполнить заявку

Зайдите на сайт Сбербанка и заполните заявку. В течение 1-2 рабочих дней на мобильный телефон перезвонит специалист по эквайрингу. Он расскажет, какие тарифы есть, какие подойдут бизнесу. Если все устраивает, можно сразу договориться о встрече в офисе Сбербанка.

#2. Подписать договор

На встрече специалист по эквайрингу еще раз расскажет об условиях обслуживания и предложит подписать договор.

На встречу рекомендуем принести документы. Менеджер Сбербанка соберет их и отправит на рассмотрение (займет 3-4 рабочих дня). Какие именно бумаги понадобятся, расскажем далее.

Если подпишете договор, то на следующий день работники Сбербанка приедут в магазин и подключат оборудование. Еще они расскажут вашим сотрудникам, как пользоваться терминалами.

Размер комиссии

За каждую транзакцию Сбербанк берёт себе комиссию — стоимость обслуживания транзакции. Размер комиссии определяется процентом от размера платежа. Оплачивает комиссию магазин. Плательщик, владелец карты, платит за товар или услугу без комиссии.

Тарифы эквайринга Сбербанка для юридических лиц не отличаются от комиссии для ИП. Размер комиссии зависит от способа совершения транзакции:

1. Используя терминалы устанавливаемые в торговых точках.
2. Через курьеров с использованием мобильных терминалов.
3. С использованием сайта в интернет, в который интегрируется модуль оплаты Сбербанка.

Торговый эквайринг

Для принятия безналичных платежей у населения устанавливается терминал для ККМ (контроль-кассовая машина) и вендингов. В торговую точку можно установить онлайн-кассу со встроенным эквайрингом от Эвотор, которая позволяет проводить расчёт картами и наличными с печатью кассовых чеков согласно 54-ФЗ.

Оплата может приниматься по автономному терминалу. Чтобы принять платёж картой нужен только интернет. Терминал подключается к сети через Wi-Fi, проводной или бесплатный мобильный интернет.

Стандартная комиссия составляет 2,5%, она зависит от оборота:

Тарифы эквайринга Сбербанк указывает в договоре на обслуживание.

Терминал необязательно покупать: можно взять его в аренду

Терминалы Сбербанка совместимы с большинством ККМ и вендинговых систем. У банка есть готовые решения для паркоматов, автоматических заправочных станций и прочих торговых устройств для самообслуживания.

Мобильный эквайринг

Этот вид торгового эквайринга активно набирает популярность. В нём используются мобильные мини-терминалы с сим-картами. Они могут принимать платежи вдали от онлайн-кассы и торговых точек.

Мобильная онлайн-касса с эквайрингом Сбербанка. Её пластиковый корпус хорошо переживает ежедневную эксплуатацию.

Мобильный эквайринг используют курьеры при доставке товара на дом, при оказании бытовых услуг и т. п. Покупатель может совершить покупку по банковской карте. Тарифы приведены в таблице выше.

Переносная онлайн-касса для ИП – оптимальное решение для бизнеса с использованием курьеров или осуществления выездной торговли. Оборудование не занимает много место и обеспечивает работу в соответствии с 54-ФЗ .

Интернет-эквайринг

Создан для расчёта за товары/услуги посредством сайта. Приём платежей проходит с помощью программного решения — модуля оплаты для сайта.

Сбербанк создал бесплатные плагины приёма денежных средств для большинства популярный систем управления сайтом: 1С-Битрикс, CS-Cart, HostCMS, UMI.CMS, WordPress, Drupal, Joomla, Netcat, Amiro.CMS, OpenCart, PrestaShop, MODX. Если решение платное — оно от стороннего разработчика.

Почти все решения поддерживают фискализацию. Уточнить информацию касательно вашей CMS можно через техническую поддержку по адресу support@ecom.sberbank.ru

Для подключения эквайринга сайт должен соответствовать ряду требований:

1. На нём должна быть информация об организации: ИНН, ОГРИП, ОГРН, юридический и фактический адрес, телефоны (обязателен стационарный), адрес электронной почты.
2. Указана информация обо всех способах оплаты товары или услуги, о порядке, сроках, регионах доставки.
3. Каждый товар и услуга должны иметь цену, характеристики, комплектацию, гарантийные условия.

Также рекомендуется разместить на сайте описание условий возврата товара или отказа от услуги.

Тарифы интернет-эквайринга выгоднее, чем у торгового:

Онлайн-оплата не позволяет выдать покупателю бумажный чек. Вместо него приходит электронный. Обычно его присылают на электронную почту или в смс-сообщении. Как только на сайте произошла продажа, сведения автоматически поступают в кассу.

Горячая линия Сбербанк Бизнес: телефоны, как связаться с техподдержкой

1. При нажатии клавиш #1 происходит экстренная блокировка карты, если обнаружено, что она потерялась или если она застряла в банкомате.
2. Сочетанием клавиш #2 можно узнать баланс карты в настоящий момент времени, применив при этом кодовое слово в цифровом значении.
3. Комбинация #3 позволяет физ. лицам узнать о продуктах банка таких как кредиты, вклады, карты и акции.
4. Клавиши #4 дадут информацию для юридических лиц по продуктам, предоставляемым банком бизнес-клиентам.
5. Если нажать #5, то станет доступна вся информация по программе «Спасибо от Сбербанка», а именно, количество баллов, где их можно использовать и другие условия спец программы. Также сочетание этих клавиш позволяет подключить данную программу, если ранее она подключена не была.

Персональный подход к обладателям данного пакета предоставляет возможность круглосуточно в индивидуальном режиме получать актуальную информацию пользуясь преимуществами выделенной линии поддержки.

Как происходит подключение эквайринга

Независимо от того, какой тип эквайринга вы хотите подключить необходимо оформить заявку на официальном сайте sberbank.ru, указав такую информацию:

• желаемый вид эквайринга;
• город;
• ФИО;
• название ИП или юр. Лица;
• ИНН;
• контакты.

После отправки заявки вам позвонит сотрудник банка. Он даст подробную консультацию, уточнит какое именно оборудование вы хотите заказать и назначит время встречи. Перед посещением банка необходимо подготовить документы, без которых нельзя подписать договор.

Затем будет назначено дата и время установки устройства. Технический специалист подключит терминалы и проведет обучение для персонала. На данном этапе также выдаются рекламные материалы (стикеры, плакаты и т.д.) т подробная инструкция для использования платежных устройств. Если в дальнейшей работе возникнут проблемы или вопросы, всегда можно обратиться за помощью в техническую службу, которая работает круглосуточно.

Подключение к Сбербанк Бизнес Онлайн

Владельцы счета в Сбербанке, могут быстро сделать заявку через интернет:

1. Сначала нужно ввести данные для входа в свой личный кабинет.
2. В меню выбрать раздел «эквайринг».
3. Нажать «оформить».
4. Заполнить все поля анкеты и дождаться звонка из банка.

Перечень документов

Для ООО список документов такой:

• выписка, предоставленная из реестра юр. лиц;
• распорядительный акт, что подтверждает права руководителя;
• паспорт руководителя предприятия.

ИП должен предоставить только личный паспорт и выписку из ЕГРИП.

Чем занимаются в отделе эквайринга банка

Менеджер находит новых клиентов, заключает контракт и занимается обслуживанием торговых точек, с которыми он заключил договор. Сначала клиент оставляет онлайн-заявку или обращается непосредственно к менеджеру. Заключается договор на обслуживание, в котором указываются условия, тарифы.

Подать интернет-заявку можно на официальном сайте Сбербанка. В верхней строке меню выбирается раздел для бизнеса. Затем надо кликнуть на иконку с надписью «Эквайринг». В нижней части страницы находится стандартная форма для заполнения.

В нее надо вписать паспортные данные, контактный телефон, выбрать город и регион. При нажатии кнопки «Отправить» клиент соглашается с обработкой персональных данных. Менеджер перезвонит в течение рабочего дня или на следующий день, если заявка была оставлена вечером.

Технический персонал выезжает на торговые точки и осуществляет починку терминалов, обновление или замену программного обеспечения. После заключения договора он выезжает на точку, устанавливает и настраивает оборудование, проводит инструктаж с сотрудниками магазина и обучает правилам эксплуатации.

Служба поддержки работает в круглосуточном режиме, проводя консультации клиентов по телефону, касаемо подключения и обслуживания эквайринга. Звонить можно со всех регионов России. У операторов можно узнать о тарифах, сроках и условиях подключения эквайринга.

Интернет-эквайринг Сбербанка: комиссия банка

Одной из составляющих тарифной ставки за интернет-эквайринг Сбербанка является комиссия банка. Она взимается только с ООО или ФЛП, реализующих продукцию. На размер комиссии влияет несколько факторов:

• вид принимаемых карт — самый низкий процент установлен за обслуживание Maestro и VisaElectron;
• регион, в котором ИП или предприятие осуществляет деятельность;
• размер ежемесячной выручки — чем ниже этот показатель, тем меньше процентное значение комиссии (самая низкая ставка 1,8 %).

Кроме основных услуг (прием онлайн-платежей, перечисление средств на счет продавца и прочее), в пакете «Интернет-эквайринг Сбербанка» предусмотрены следующие возможности:

• отправка счета на e-mail покупателя;
• прием платежей через мессенджеры и социальные сети;
• анализ результатов финансовой деятельности, контроль за операциями.

Ознакомиться с доступными опциями можно в личном кабинете клиента Сбербанка.

Какие преимущества для ИП, ООО?

У эквайринга в Сбербанке есть три преимущества, которые будут полезны предпринимателям.

#1. Деньги зачисляют за один день

Если клиент сделает покупку 1 февраля, то 2 февраля Сбербанк переведет деньги на счет ИП, ООО. Это быстрее, чем в большинстве других банков.

#2. Выручка придет на счет в любом банке

Предприниматель может не открывать счет в Сбербанке, чтобы воспользоваться эквайрингом. Выручку переведут в другой банк, где у ИП или ООО есть счет. Дополнительную комиссию Сбербанк не берет.

#3. Круглосуточная поддержка

Поддержка по эквайрингу в Сбербанке работает 24 часа в сутки. Есть отдельные телефоны, по которым ответят специалисты по торговому или интернет-эквайрингу.

Особенности тарифов на эквайринг для ИП и юрлиц

Сложно сразу ответить, сколько будет стоить эта услуга в Сбербанке, поскольку все зависит от множества факторов. Стоимость эквайринга для бизнес-клиентов Сбербанка согласно тарифному плану «Торговый плюс» колеблется от 0,5 до 3%. Тарифы на эквайринг в Сбербанке для ИП и юрлиц зависят от:

• региона, в котором находится юридическое лицо или ИП (в Москве и области комиссия банка составляет 1,9%);
• условий договора, составленного в индивидуальном порядке с каждым клиентом;
• вида эквайринговых услуг (мобильный, интернет-эквайринг или торговый);
• оборотов организации (чем больше оборот, тем ниже процентная ставка).

Ежемесячно предприниматель должен оплачивать аренду оборудования в размере от 1,7 до 2,2 тыс. руб. Условиями договора между ИП/юрлицом и Сбербанком устанавливается минимальный месячный оборот. Если общая сумма операций за месяц по картам меньше минимально допустимой, то предприниматель в таком случае возмещает банку убытки в размере от 1 до 5 тысяч рублей.

Внимание! Размер процентной ставки с каждой проведенной операции возрастает на 0,2% каждый раз, когда клиентом нарушаются условия договора на подключение эквайринга (условия расчета за товары/услуги пластиковыми картами не соответствуют пакету эквайринговых услуг).

Каждый раз, когда держатель карты расплачивается ею, Сбербанк получает сигнал о производимой операции и передает данную информацию банку-эмитенту (тому, который выпустил пластиковую карту). В свою очередь банк-эмитент реагирует на это сообщение и перечисляет соответствующую сумму на расчетный счет предпринимателя в Сбербанке, за что последний собственно и взимает комиссию.

При подключении услуги эквайринга, банк обеспечивает своих клиентов всем необходимым оборудованием, проводит инструктаж по вопросам его использования, а при выходе из строя, неполадках и других сбоях, бесплатно его ремонтирует, по необходимости заменяет новым, прошивает. За все эти услуги плата также входит в сумму комиссии за эквайринг в Сбербанке.

Предприниматель комиссию за каждую транзакцию по эквайрингу оплачивает со своего счета, то есть покупатель не платит банку за эквайринговые услуги. Все расходы полностью ложатся на ИП или юридическое лицо, но они сумму комиссии включают в стоимость товара/услуги.

Как начать работать с эквайрингом Сбербанка России

Чтобы установить терминалы безналичной оплаты в торговой точке, предприниматель должен подать заявку в банк, дождаться рассмотрения и одобрения. После чего собрать необходимые документы и подписать договор оферты. После этого специалисты банка приедут по указанному адресу и установят торговое оборудование.

Как подать заявку

Заявление на услугу эквайринга можно подать онлайн или в отделении банка.
В заявке указываются:юридическое название фирмы;
адрес места расположения торговой точки;
вид деятельности компании;
количество торговых точек в сети;
личные данные и контакты для связи ответственного лица;
вид необходимого оборудования.
ВАЖНО: бланк заявления можно найти на официальном сайте Сбербанка в разделе «Малому бизнесу»

Заявление принимается и рассматривается банком в течение суток.
После рассмотрения Сбербанк отправляет заказчику расчеты по стоимости услуги.
Если заказчик согласен, он подписывает договор с банком.

Как подписать договор

1. После одобрения заявки, предприниматель идет в отделение Сбербанка с собранным пакетом документов для заключения соглашения.
2. Предоставляет следующие документы (актуальный список документов лучше уточнить предварительно):
   • свидетельство о государственной регистрации ИП или юр лица;
   • ИНН;
   • Справку из ЕГС;
   • Данные на ответственные лица, имеющие право подписи.
3. В течение трех дней банк рассматривает документы, затем приглашает заказчика в отделение для  составления и подписания договора присоединения, в котором обговариваются тарифы торгового эквайринга Сбербанка и условия обслуживания, права и обязанности сторон.
4. Предприниматель составляет заявление на установление оборудования эквайринга Сбербанка и проведение инструктажа персонала, указав нужную дату и время.
5. По желанию можно оформить договор с банком на открытие расчетного счета.

После подписания договора эквайринга со Сбербанком в назначенный день специалисты технической поддержки приезжают по указанному адресу, устанавливают оборудование. Подписываются акты техобслуживания и инструктажа персонала. Эквайринг готов к работе.