Пифы втб: как получить максимальную прибыль

Список всех фондов «ВТБ – Фонд Акций»

Кроме «Фонда Акций», ВТБ имеет и другие ПИФы с агрессивной стратегией. Предлагаю сравнить характеристики всех инструментов с помощью таблицы.

Управляющие компании ВТБ

Продажами и обменами паев ПИФов управляют компании-партнеры банка ВТБ. К кому из них присоединится? Рассмотрим далее в статье.

Список доступных Фондов

Количество предлагаемых Инвестиционных Фондов не малое. Сразу понять, чего ожидать и что выбрать, нельзя. Управляющая Компания ВТБ предлагает следующие Паевые Инвестиционные Фонды (в скобках буква, которая означает степень риска портфеля: н – низкий, в – высокий, у – умеренный):

1. Казначейский (н).
2. Еврооблигации (н).
3. Сбалансированный (у).
4. Акции (в).
5. ММВБ (в).
6. Металлургия (в).
7. Компании малой и средней капитализации (в).
8. Глобальные дивиденды (в).
9. Нефть (в).
10. Еврооблигации развивающихся рынков (н).
11. Потребительский (в).
12. Предприятия с госучастием (в).
13. Инфраструктурные компании (в).
14. Телекоммуникации (в).
15. Электроэнергетика (в).
16. БРИК (в).
17. Денежный рынок (н).
18. Смешанные инвестиции(у).
19. Драгоценные металлы (у).

Огромнейший выбор, поэтому стоит получить полную информацию о каждом фонде, проследить динамику роста и падения, оценить все риски. Чем выше риск, тем больше вероятность получить серьезный доход. У ПИФ ВТБ с низкими степенями доходность будет стабильной и небольшой.

Правила сбора инвестиционного портфеля

Для правильного подбора портфеля недостаточно иметь желание вложиться в один из предлагаемых фондов. Возможно, что вы просто прогорите, не оценив риски. Специалисты рекомендуют изучить следующие понятия, которые отображаются в табличке на странице Управляющей Компании в разделе о ПИФ:

• доходность ПИФ (его параметры), показания динамики за два периода времени (минимум);
• соотношение между риском и уровнем дохода;
• показатель стоимости чистых активов в динамике (СЧА).

Для сбора высокодоходного портфеля придется максимально диверсифицировать его. Предполагается вложение в несколько ПИФ, разных направлений экономики, в разной валюте.

Список лучших инвестфондов

Ниже находятся списки лучших ИФ как в РФ, так и в мире, представленные с учетом различных параметров.

Топ 10 ИФ России

Самые надежные в мире фонды

Среди лучших и инвестиционных организаций по всем параметрам находятся преимущественно иностранные компании.

Лучшие европейские фонды

Рейтинг самых доходных ПИФов 2019

Рейтинг ПИФ по стоимости чистых активов

Рейтинг ПИФ по объему привлеченных средств

ВТБ 24 ПИФы

Любой паевой инвестиционный фонд ВТБ можно приобрести одним из трех способов:

1. Если инвестор не является клиентом банка ВТБ, то ему нужно будет открыть счет в финансовой организации, после чего с этого счета оплатить покупку выбранных ценных бумаг.
2. Если счет в ВТБ у Вас уже есть, тогда можно купить паи с его помощью. Для этого необходимо подойти с паспортом в отделение банка или агентский пункт продаж, где оформить необходимое заявление и покупку.
3. Кроме того, купить паи выбранного фонда можно и при помощи сайта госуслуг, однако и при этом Вам потребуется счет в ВТБ с необходимой для покупки ценных бумаг суммой.

При этом нужно помнить, что сумма первой инвестиции составит 150 000 рублей. А вот итоговая комиссия банка составляет всего 0,2%, что гораздо меньше, чем у конкурентов, например, в ПИФ Газпромбанк. А учитывая, что средняя доходность ПИФов ВТБ составляет около 20%, эта комиссия не сильно влияет на полученную сумму. Остается только правильно выбрать фонд и купить его по выгодной цене. Необходимо помнить, что ПИФ, демонстрирующий высокую доходность, не всегда привлекательное вложение, поскольку цена его может быть сильно завышена. Гораздо выгоднее покупать паи фондов, демонстрирующих убытки, чтобы заработать на их будущем росте. Кроме того, не стоит забывать и о времени инвестиции, ведь оптимальное время держания паев составляет 1 год, а некоторые стратегии предусматривают владение паем не менее 3 лет.

ВТБ капитал управление активами

Банковская структура ВТБ сама не распоряжается средствами инвесторов, выступая, скорее, в качестве гаранта сохранности средств и получая за это комиссионные отчисления. В качестве управляющих компаний ПИФов в ВТБ 24 выступают:

• ВТБ Капитал Управление активами;
• Инвестментс Партнерс;
• Солид менеджмент.

Первая управляющая компания была основана еще в 1996 году, а в группу ВТБ вступила спустя десять лет. Про надежность управляющей компании говорит то, что она уполномочена Министерством финансов РФ работать со средствами Пенсионного фонда. Компания предлагает немало интересных ПИФов, но самым популярным остается фонд Казначейский. Сознан фонд был еще в 2003 году и с тех пор продолжает показывать достойные показатели доходности.

Казначейский

Основное направление инвестиций данного паевого инвестиционного фонда — вложение денег в государственные облигации высокого кредитного качества. То есть за счет покупки ликвидных государственных, муниципальных и федеральных ценных бумаг удается достигнуть достаточно высокой прибыли при крайне низких рисках. За время существования фонда его стоимость увеличилась почти в 4 раза, что при низком риске — отличный результат. В среднем, ПИФ демонстрирует доходность около 15% в год, так что может привлечь инвесторов, которые хотят гарантированно защитить и приумножить свои средства.

Инвестментс Партнерс

Управляющая компания Investmets Partners является одной из крупнейших компания этого сектора в нашей стране. Она входит в пятерку самых больших игроков и имеет самый высокий кредитный рейтинг, что позволяет говорить о ее надежности. Компания предлагает инвестору паи фондов с умеренным и высоким риском, которые обеспечивают более высокую прибыль. В основном это ПИФы, которые специализируются на покупке ценных бумаг на фондовых рынках и акций предприятий отдельных отраслей экономики.

Несмотря на то, что эта управленческая компания самая молодая, она уже успела завоевать популярность со своими продуктами. Выйдя на финансовый рынок в 2000 году, сегодня компания управляет средствами инвесторов более, чем на 10 млрд. рублей. Компания специализируется на покупке акций и облигаций с целью долгосрочного инвестирования. При этом сохраняется низкий риск и доходность выше банковских депозитов.

Динамика стоимости пая и чистых активов фонда

На официальном сайте ПАО «ВТБ» предоставлена полная информация об уровне стоимости чистых активов и паёв за различные периоды времени по ПИФ «Сбалансированный». Рассмотрим динамику стоимости и уровень её прироста за январь 2020 года:

Разберем, какая же динамика СЧА фонда за 3 года, взяв за основу данные за 9 января 2017, 2018, 2019 и 2020 года:

Итого за 3 года стоимость пая прибавила на 45,29%. Проанализируем стоимость чистых активов за аналогичные периоды:

Как видно из вышеперечисленных таблиц, стоимость чистых активов ПИФ «Сбалансированный» за последние 3 года существенно возросла. Её прирост можно по праву назвать колоссальным, ведь он составляет 1742%.

Подытожим полученную информацию: ПИФ ВТБ «Сбалансированный» существует с 2007 года. Он занимается доверительным управлением инвестированных активов, распределяя средства между различными экономическими секторами с целью получения высокого уровня дохода при минимальных рисках. Осуществляет свою деятельность не на безвозмездной основе, взимая плату за управление и привлечение дополнительных контрагентов: аудиторов, депозитариев и регистраторов. Предоставляет возможность досрочного погашения, но снимает за такое изъятие комиссию.

Оптимальным сроком капиталовложения в фонд специалисты называют 1 год. Так, к примеру, за период 09.01.2019 и 09.01.2020 стоимость пая возросла на 23,81%. Подобный показатель существенно выше предлагаемой ставки по депозитам, соответственно инвестор получает хорошую прибыль от вложенных в деятельность ПИФ ВТБ «Сбалансированный» средств.

Условия обслуживания и тарифы

В таблице я указал основные услуги «ВТБ Капитала», комиссию УК, а также способы пополнения и вывода средств.

ПИФы банки

Многие банки сами организовывают паевые инвестиционные фонды. Преимущество инвесторов в этом случае — вы можете производить транзакции через банк без каких-либо комиссий. Но это не значит, что если ваш банк владеет ПИФом, то непременно стоит в него вложиться — есть большой выбор таких фондов и следует изучить все предложения.

Сбербанк

Крупнейший российский банк также работает с инвесторами посредством паевых фондов. При этом список, включающий пифы Сбербанка, достаточно обширный, а управляемые средства вкладываются практически во все отрасли экономики страны. Инвестировать могут даже относительно мелкие инвесторы, так как цена пая стартует от 1,500 рублей. В целом же, в ПАО Сбербанк управление активами осуществляется на протяжении 10 лет, что конечно, делает специалистов банка бесспорными профессионалами, но стоит понимать, что каждый тип инвестиций имеет свою степень риска.

В ВТБ управление активами имеет узкую направленность — каждый ПИФ специализируется на инвестициях в определенной отрасли, что позволяет специалистам осуществлять эффективные инвестиции — к примеру, нефтегазовый ПИФ, электроэнергетика и другие. Минус — стать пайщиком сможет не каждый — минимальная сумма входа от 150 000 руб. Комиссия управляющего при этом — 0,2%.

Газпромбанк

Одна из ТОПовых управляющих компаний страны, под началом которой функционирует 18 ПИФов различных типов. Многие авторитетные организации ставят Газпромбанку наивысшие оценки надежности.

Уралсиб

Работает с 1996 года и имеет несколько фондов в своем управлении. Надо отметить, что это довольно крупный игрок среди ПИФов, так как число пайщиков давно превышает 50 тыс. участников. Среди сфер инвестирования Уралсиб избирает наиболее надежные и доходные, в частности, энергетика, акции, облигации, сырьевые рынки, золото.

Что это такое

Кто сталкивался с различными вкладами, мог познакомиться с термином «пай», его достоинствами и недостатками перед обычными депозитами. А для тех, кто не понимает о чем пойдет речь, стоит разложить все по полочкам.

Любой желающий может вступить в такой коллектив, приобретя на некоторую сумму паев.

С выбором сферы фонда помогает Управляющая Компания (УК) на основе мониторинга рынка. Клиент отдает собственные сбережения, а УК ими распоряжается.

Прибыль зависит от количества купленных долей между всеми пайщиками. Конечно же, УК за свои услуги получает вознаграждение.

Различные комиссионные сборы за услуги и прочее взимаются с пайщика, независимо от дохода.

ПИФы ВТБ – акций

• Фонд Акций. Инвестирование осуществляется в акции российских эмитентов, с высоким потенциалом роста. Расчетная стоимость пая на 25 января 2022 г 45 руб. 51 коп. На начало 2022 г. фонд акций на 39,25% состоит из энергетических компаний, 23,72% – производящих сырье и материалы, финансовые компании занимают 16,8%.
• Фонд Акций развивающихся стран. Инвестирование в диверсифицированный портфель акций компаний развивающихся рынков. В составе активов широкий рынок Китай – 38,67%, Индия 10,41%, Бразилии 5,16%. Минимально рекомендуемый срок инвестирования от 2 лет. Расчетная стоимость пая на конец января 2022 г. 172 руб. 22 коп.
• Фонд Акций. Ответственные инвестиции. Стратегия фонад: инвестирование в акции российских эмитентов с высоким потенциалом роста, недооцененные компании, при условии, что они прошли анализ и соответствуют критериям ESG, в долгосрочной перспективе. Компании анализируются на основе собственных финансовых моделей банка ВТБ. Активы портфеля регулярно пересматриваются с учетом изменяющихся рыночных условий. Средняя доходность за последний год +3,46%.
• Фонд Акций. Российские эмитенты. Цель фонда – получение дохода за счет инвестирования в акции исключительно российских эмитентов, с высоким потенциалом роста. Расчетная стоимость пая на 25 января 2022 г. 917 руб. 51 коп.
• Фонд мировые премиальные бренды. В портфель собраны акции крупнейших, глобальных производителей предметов роскоши с сильными позициями и диверсифицированной линейкой брендов на рынке премиальных товаров. В портфеле акции швейцарской компании Cie Financiere Richemont SA, которая занимается продажей ювелирных изделий, люксовой одежды, часов и т. д.; французской транснациональной компании LVMH, которая производит предметы роскоши под торговыми марками Christian Dior, Louis Vuitton, Givenchy, Guerlain, Moët & Chandon и т. д.; транснациональной корпорации Kering, специализирующейся на предметах роскоши.
• Фонд глобальных дивидендов. Инвестиции в акции российских и зарубежных компаний с капитализацией от 5 млрд. долларов. Портфель на 30% состоит из российских акций и на 70% из акций иностранных эмитентов. В их числе биржевой фонд Xtrackers MSCI World High Dividend Yield UCITS ETF, великобританский биржевой фонд iShares Euro Dividend UCITS ETF.
• Фонд нефтегазового сектора. Цель инвестирования – покупка акций компаний крупнейшей отрасли российской экономики. Обеспечивается максимально высокий уровень доходности. В структуре активов Лукойл 11,76%, Газпромнефть 11,6%, Роснефть 11,54%, Татнефть 11,36%, Новатэк 11,38%.
• Фонд компаний малой и средней капитализации. Инвестирование в акции наиболее перспективных эмитентов 2-го эшелона. В структуре активов находятся такие компании, как Сегежа Групп – крупный лесопромышленный холдинг, Фосагро – компания по производству фосфорных удобрений, кормовых фосфатов и т. д., РосАгро –крупный российский сельскохозяйственный производитель.
• Почта Банк – Золото. Активы фонда инвестируются в акции ЕТФ Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF. Цель инвестирования – получение потенциального дохода, привязанного к росту цен на золото.
• Фонд металлургии. Инвестирование в акции компаний металлургической отрасли. Активы фонда размещаются в обыкновенные и привилегированные акции российских компаний, металлургической и горнодобывающей отраслям промышленности. В структуре активов ГМК НорНик 11,37%, АО НЛМК 11,05%, АО СевСт 10,10%.
• Фонд Золото. Активы фонда инвестируются в акции ЕТФ Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF. Состав активов представлен преимущественно физическим золотом в слитках. Цель инвестирования – получение потенциального дохода, привязанного к росту цен на золото. Доходность за последний год + 2,06%.
• Фонд электроэнергетики. Инвестирование осуществляется в обыкновенные и привилегированные акции электроэнергетических компаний. В составе портфеля ценные бумаги ПАО «Русгидро», ПАО «Интерао», ПАО «Юнипро», ПАО «Энел Россия».

ПИФы в ВТБ: преимущества

ПИФ (паевый инвестиционный фонд) является одной из форм инвестирования и, фактически, дает возможность каждому получить в свои руки инструмент для сохранения и приумножения капитала. Его основное отличие от депозитного вклада – возможность получить более высокий доход. Правда эта возможность сопряжена с риском потери вложений, но при обдуманном выборе управляющей компании (УК) и инвестиционного фонда (или нескольких фондов) можно получить более весомый доход, чем от вклада. Чтобы правильно выбрать управляющую компанию и фонд достаточно внимательно изучить информацию о доходности ПИФа за последние годы, получить информацию о проектах управляющей компании и ее достижениях. Эта информация доступна любому, обычно публикуется в открытых источниках. Прежде чем вкладывать деньги стоит протестировать, насколько хорошо управляющая компания заботится о своих клиентах: как быстро можно с ней связаться, насколько быстро и компетентно специалисты отвечают на вопросы. По всем обозначенным показателям выбор ПИФа ВТБ имеет массу несомненных преимуществ:

• ПИФы, которые предлагает ВТБ, пользуются неизменной популярностью и входят в пятерку самых востребованных инструментов у инвесторов. Это позволяет активно участвовать в торгах и получать значительную прибыль.
• доходность до 32%. ПИФы ВТБ имеют высокую доходность, что, в первую очередь, и делает их востребованными у вкладчиков.
• многолетний опыт управления активами. В качестве управляющей компании ВТБ имеет опыт более 10 лет и то, что интерес инвесторов к сотрудничеству не ослабевает, говорит о немалом профессионализме экспертов, работающих в компании.
• итоговая комиссия банка гораздо ниже, чем у конкурентов, а высокий процент доходности делает ее практически не ощутимой.
• быстрая связь с поддержкой клиентов. Группа компаний ВТБ имеет офисы на четырех континентах мира, более 20 дочерних предприятий, множество отделений практически во всех городах России. Кроме того имеются возможность бесплатного звонка в службу поддержки или он-лайн обращения для получения информации по интересующим вопросам.