Почему государству просто нельзя напечатать много денег? что произойдет в этом случае с экономикой и со страной?

Что будет, если все деньги закончатся?

Они не закончатся, так как покупая одежду или машину, мы всего лишь передаем банкноты другим владельцам. Так они попадают из рук в руки, но не исчезают совсем. Количество купюр, находящихся в обращении внутри государства начнет уменьшаться только, если вырастет внешней долг. То есть страна берет для оплаты своих нужд в долг валюту у других государств.

Вначале потери не будут столь ощутимыми. Но через 15-20 лет, когда придет время отдавать долги, государству придется собирать средства с населения.

Обычно в таких случаях повышаются уже существующие налоги и вводятся новые. Делается это для привлечения финансов в казну. Но даже в этом случае выпуск дополнительных банкнот нежелателен, так как они будут ничем не подкреплены.

Становится понятным, что не все так просто, как хотелось бы – наштамповал побольше банкнот и все проблемы решены. Это лишь бумажки, они символизируют золотые запасы страны, они окупаются товарами и услугами, более их не может быть, чем есть производства и накоплений. Вот почему нельзя напечатать много денег государству – все имеет свою цену.

Видео: подробное объяснение, в чем причина

В данном ролике экономист Андрей Лошкарев расскажет, что мешает государству страны просто запустить печатную машинку для денег, что произойдет с экономикой страны:

«По уставу МВФ (а Россия — член МВФ), никакое государство не может печатать своих денег сверх количества долларов в его резервах»

В современной версии Статей соглашения МВФ подобный пункт отсутствует. Он был изменен второй поправкой в 1978 году, которая наделяет государства-члены правом самостоятельно выбирать валютный режим. МВФ был создан как один из элементов Бреттон-Вудского соглашения в 1944-м, которое устанавливало двухуровневую международную валютную систему: цена золота жестко фиксировалась на уровне 35 долларов США за тройскую унцию, доллар США свободно обменивался на золото, а все остальные страны-участницы должны были поддерживать стабильный курс своих валют к доллару США (± 1%) с помощью валютных интервенций. Но такая система была неустойчива, и после значительного снижения запасов золота в течение 1968–1973 годов США отказались от фиксации цены золота, а другие страны — фиксировать свои валюты к доллару США. После Ямайской международной конференции 1973-го такой двухуровневый режим перестал существовать де-юре. Тем не менее небольшое число стран и сегодня добровольно используют режим валютного комитета, при котором денежная база (наличные деньги в обращении и резервы коммерческих банков в Центральном банке) на сто процентов должна быть обеспечена валютными резервами. В качестве примера можно назвать гонконгский доллар, строго привязанный к доллару США, или болгарский лев, фиксированный к евро.

Что будет с курсом рубля до конца 2020 года?

В период экономического кризиса прогнозировать курс рубля на будущие полгода и необходимость печати новых купюр сложно. В период пандемии 2020 года рублей у россиян стало меньше, а курс национальной валюты существенно снизился.

На рубль давит множество негативных факторов:

• рекордно низкие цены на нефть;
• упадок, кризис экономики;
• минимальные доходы населения;
• падение спроса на товары, услуги.

Возможно, к концу 2020 года национальная валюта переживет очередной обвал относительно доллара и евро. Но в любом ее курс зависит от состояния платежного баланса государства. А на него влияют другие факторы:

• внутренняя и внешняя торговля;
• трансграничные платежи – процесс перечисления зарплат, дивидендов, процентов.

Движение всех капиталов отражается в финансовом счете. В РФ ключевым является фактор текущего счета торгового баланса и прочих аналогичных: на нефть устанавливается высокая цена, это создает положительное сальдо, а оно укрепляет рубль.

Сейчас цены на нефть упали до предела, поэтому наблюдается ослабление национальной валюты страны. Чтобы не останавливать добычу нефти, владельцы вышек, компаний вынуждены продавать ресурс по смешным ценам.

К примеру, в 2018 году 1 баррель нефти стоил $71,5, в 2019 цена снизилась на 11,2% – до $65,5, а в середине 2020 и того меньше – до $42,4.

Что будет дальше зависит от рынка и действий монетарных властей России. Но по прогнозам экспертов к 2022 году баррель должен достичь отметки в $44.

Чтобы отпустить рубль, Центробанк одновременно продает доллары из ФНБ – Фонда национального благосостояния и предоставляет рублевую ликвидность банковскому сектору.

Многие захотят поменять рубли на доллары, чтобы сохранить свои средства. Но есть печатный станок опять включат на всю мощь – рублю угрожает очередное падение, потому что не будет ограничений по конвертации национальной валюты в иностранную.

Раньше считалось, что падение рубля – это синоним слова инфляция. Сейчас эта закономерность работает не всегда. С инфляцией в РФ вопрос сложный. На ее подавление действуют сильные факторы, основной из них – хозяйственный упадок. Развитые страны в 2020 году больше боятся падения цен и дефляции, чем снижения спроса и обесценивания денег.

Что такое деньги, и когда они появились?

Почему государство не может напечатать много денег? Прежде всего, деньги – это тоже товар, который является определенным эквивалентом стоимости услуг и товаров. Но выполнять свою функцию деньги могут только при прямом участии людей, которые и определяют ценность этих товаров и услуг.

Появились денежные средства в тот момент, когда у людей стали появляться излишки товаров. Вначале их функцию выполняли товары, пользующиеся высоким спросом, например соль. Затем, после того, как человек научился обрабатывать металлы, появились монеты.

Считается, что еще в VII-VII веке до нашей эры в Китае уже существовали деньги. Сам термин «деньги» появился в Древнем Риме, где при правлении Цезаря был открыт монетный двор.

Бумажные деньги впервые появились тоже в Китае, но намного позже, примерно в IX веке нашей эры.

На сегодняшний день деньги являются долговым обязательством, которое выдается населению государством. В свою очередь организация, печатающая денежные средства, берет в залог от государства драгоценные металлы в качестве обеспечения долговых обязательств.

Деньги и страны

Главным производителем денег по праву является США, но не единолично, также большое влияние имеет Китай. Он изготовляет много товаров, которые поставляет во все страны мира. Интересный факт, что товары реальные, а деньги, которые они берут взамен нет. Почему они так делают? Чтобы было равновесие в экономике всего мира, никто не хочет переживать кризис. Хотя раньше в этом участвовала также Япония. Но согласие Китая сейчас под вопросом, поскольку государство очень рискует. Но понятно, что если эта страна откажется принимать доллар, кризис будет неизбежен. Вопрос: занимается ли Россия печатью денег? Эксперты не дошли согласия, ведь производство рублей в стране не абсолютно открытое и прозрачное. Даже если так, то масштабы не большие. Премии и добавки к социальным выплатам — это нефтяные деньги, их не печатают на станке.

Но это не значит, что все хорошо, ведь та самая нефтяная валюта — это те доллары, которые не принимает Китай. Вот поэтому если вдруг в мире что то изменится, то русский народ пострадает не меньше. Эксперты советуют, чтобы избежать кризиса нужно деньги не прятать в «чулок», а тратить и покупать товар. Золотой запас России весьма ограничен, и становит около 11%. Львиная доля всех запасов, это валюта, но не сами банкноты, а скорее облигации, которые сделаны не с бумаги, они виртуальные, то есть электронные. Если в стране нужны деньги в срочном порядке, процесс идет как бы обратно, облигации продают в США, получая при этом доллары, которые попадают в Россию.

Самая главная особенность денег — это обмен, поэтому не стоит бояться тратить деньги, они никуда не исчезнут, просто поменяется владелец. Конечно, если наступит кризис и Китай дальше откажется принимать доллары, то пострадает не только экономика государств и хозяйство, а также прочие отрасли, но и сама денежная система в целом по которой работает и живет весь мир. Наиболее важная функция денег — средство обмена.

Много — это сколько?

Помимо прочего, важным является не количество денег, а скорость их оборачиваемости. К примеру, вы купили товар за сто рублей, которые владелец магазина тут же отдал за аренду помещения. Арендодатель расплатился этими деньгами с кровельщиками, в свою очередь, купившими себе новые инструменты у хозяина скобяной лавки. Последний расплатился этими деньгами за товар, купленный в том же магазине, где покупали вы. После чего вы возвращаете товар обратно, так как он не подошел по цвету или фасону, забираете сто рублей и уходите восвояси. Но определенные потребности остальных участников денежного оборота удовлетворены. А ваши сто рублей выступили своеобразным гарантом.

Если бы так просто напечатать…

Деньги это не какие-то непонятные ценные бумажки. Это государственные активы, точнее, долговые обязательства. Государство на определенный момент обязуется предоставить определенное количество товаров и услуг за определенное количество денег. Многие считают, что объем денег в стране привязан к ее золотовалютному запасу, и эквивалентен ему. Но это давно не так. Золотой запас при определенных условиях сам может стать причиной экономического кризиса.

И вот почему:

• Ограниченное предложение золота приводит к недостатку денег, вызывая дефляцию, как это было в США во время «Великой депрессии». Переизбыток денег также губителен для экономики, так как излишняя денежная масса автоматически влечет за собой повышенный спрос на товары, масса которых ограничена, что ведет к ужасающему росту цен, попросту к инфляции, как в заваленной золотом Испании 16 века.
• Изначально деньги — это удобное средство, облегчающее взаимный обмен товарами и услугами. Взамен натурального обмена, к примеру, зерна на железо, а железа на удобрения, необходимые для выращивания зерна, для которого, помимо прочего, необходима личная встреча всех участников обмена. Причем данная цепочка в реале намного длиннее, потому был определен всеобщий эквивалент с конкретной стоимостью, который устраивал всех.
• Изначально эту функцию выполняли очень дорогие товары, к примеру, соль, пушнина и даже камни, а в отдельных случаях даже человеческие черепа. С началом освоения металлов, таких как железо, золото и серебро, деньги стали производить из них. Бумажные деньги были созданы в Китае для облегчения их транспортировки, чтобы не перевозить горы металла. Сейчас реальная стоимость денег еще больше удешевляется за счет цифровой валюты.
• Печатание лишних денег без увеличения количества предметов спроса приведет к тому, что их не на что будет менять, начнется инфляция и, как следствие, рост цен. Но это очень грубая формула, на самом деле существует множество нюансов, регламентирующих общее количество денег, таких как производственные возможности экономики, темпы роста промышленных производств, уровень безработицы и так далее.

Если тупо взять ВВП на душу населения, то для России в 2018 году он составляет примерно 700 с лишним тысяч на человека в год. Учитывая, что термин «на душу населения» подразумевает всех граждан, включая пенсионеров и грудных младенцев, это не менее 2-3 миллионов на семью. В год. Впечатляет? Еще бы. Ведь это от 150 до 200 тысяч в месяц. Почему бы и не хватить?

Где деньги, Зин?

Однако на деле, к сожалению большинства граждан, эти деньги распределены крайне неравномерно, причем настолько, что в распоряжении отдельных нескольких личностей денег имеется чуть больше, чем у всего остального населения скопом. Ну и, конечно, пресловутое остальное население тоже включает тех, опять же, малочисленных относительно остальной массы, граждан, у кого этих вожделенных денег в разы больше, чем у других, и так до тех пор, пока делить станет нечего.

Так что, сколь не печатай, деньги все равно уйдут к тем, кто их аккумулирует. Ситуация решается не печатанием количества новых денег, а поднятием оплаты условий труда, при котором работающему человеку должно хватать на все остальные потребности, а не только на еду. А так же повышением ассигнований на поддержку граждан, которые не могут трудиться по состоянию здоровья, то есть создать реальную покупательную способность высвобождением средств, сосредоточенных в одних руках. Благотворительность миллионеров, прогрессивная шкала налогов тоже является, по сути, элементом такого распределения, но для качественного изменения важен не точечный, а глобальный характер принимаемых мер.

Почему нельзя спать на двух подушках?

Почему нельзя плакать по умершему?

Почему нельзя распечатать много денег?

Нередко возникал такой вопрос, почему нельзя напечатать много денег, чтобы хватало на всех, чтобы не было на них нужды. Что же представляет по своей сути эти самые деньги, откуда и как ставятся цены на товары?

В мировой экономики деньги являются некой заменой товара. То есть вы предоставляете деньги и взамен получаете товар равноценный этим деньгам. От этого и следуют выводы, что непосредственно количество денег должно хотя бы приблизительно соответствовать количеству товара. Если происходит резонанс в соотношении количества и денег становиться больше, то, как следствие, повышаются цены на товар. В экономическом термине данное ситуация называется «инфляция».

Сразу проступает вопрос, по какой цене продавать единицу товара. И поддерживать некое соотношение довольно-таки непросто, потому что в сою очередь деньги сами привязаны к товару. Как итог непонятных моментов больше, чем понятных, что первично, что вторично, от чего отталкиваться. И всегда существуют моменты, когда появляются желания напечатать немногое большое количество денег, чем нужно с учётом на то, что данный момент в экономике остаться не замеченным. А, в свою очередь, аппетиты то возрастают.

Объяснение, почему нельзя напечатать денег на всех?

По статистическим свидетельствам царского Центробанка, до одна тысяча девятьсот четырнадцатого года, масса золота действительно приравнивалась к массе рубля. А вот к началу одна тысяча девятьсот семнадцатого года, когда началась война, в экономике наступил такой период, в котором началось бесконтрольное печатание денег и тем самым золота в рубле совсем не осталось.

Что и послужило к развалу царской власти. В середине двадцатого века с появлением роста в экономике развитию отраслей пришлось отказаться от «золотого стандарта», так как это мешало экономическому росту. Но, увы, последствием такого решения оказалась высокая инфляция.

Еще одна теория, почему нельзя напечатать много денег

В наше время существует единственное государство, которое занимает лидирующее положение в выпускании денег и этим государством является Соединённые Штаты Америки. Но и здесь существует некий баланс этим художествам. И этим балансом служит Китай, который в сою очередь выпускает огромное количество товара.

Данный товар и служит в роле уравнителя в сложившийся ситуации, так как и Соединённые Штаты Америки покупают товар, у Китая отдавая свои доллары. И пусть товар у Китая реален и продавая его Соединённым Штатам Америки существует понимание того что доллар то нет, во всяком случае кризис не нужен никому. Вот так и строится мировая экономика на одном лишь решение Китая. Хотя и Китаю приходиться брать на себя огромные риски, множество раз Китай высказывал свои недовольства в адрес сложившийся ситуации. В эту игру так же как и Китай была вовлечена ещё и Япония.

И вся эта система будет строиться до тех пор, пока Китай не захочет выйти и не изъявит своё желание об отказе принимать доллары у Соединённых Штатов Америки. И это решение повлечёт за собой начало мирового экономического кризиса.

Даже если выпустить больше купюр, люди их не увидят

Есть такое понятие, как банковский сектор. Все деньги, особенно в последнее время, находятся в обороте в банковской системе. Проще говоря, мы лишь берём их у банков в долг и возвращаем обратно.

То, что мы отдаем банкирам, они дают в кредит другим. Эти кредиты ходят среди населения в обороте, мы используем их для оплаты, затем возвращаем. Полученные обратно кредиты или вклады получают в пользование и предприятия, используя их на свои нужды и возвращая банкам постепенно обратно.

Возможности банков по выдаче денег не бесконечны и зависят от объемов запасов Центрального банка, напечатанных им бумажек. Центральный же банк выпускает их столько, сколько товаров и услуг мы в состоянии предоставить и оплатить. Поэтому простые люди не заметят дополнительного впуска банкнот в оборот.

Но, это не совсем так. Если в государстве полностью занятая экономика, население не страдает от безработицы, увеличение оборота может позволить вести мягкую денежную политику. Напечатанные сверх нормы средства смогут сделать кредиты дешевле, вырастут спрос и предложение.

Возможно развитие инфляции, как мы говорили выше, однако иногда удается сгладить этот эффект и победить безработицу, оказав дополнительную поддержку предприятиям.

XII. Решение всегда есть

Либеральная модель приводит к тому, что промышленный и экономический рост невозможен, система в залоге у спекулянтов и иностранного капитала. Налицо новая холодная война. Зачем мы продолжаем кредитовать своего противника, покупая его дензнаки и активы?

Несмотря на санкции, в 2015 г. Россия увеличила объем вложений в облигации США на 17,8 % или 14,7 млрд долларов – до 96,9 млрд долларов. По данным BCG, в 2014 г. общий объем выведенных средств из РФ в офшор вырос на 25% и достиг 2 трлн долларов. И это в год начала конфликта и введения санкций. Согласно обзору, общий объем российских ресурсов в оффшорах около – 5 трлн долларов, 1 трлн – на депозитах и 4 трлн – ценные бумаги, недвижимость и другие активы. Для сравнения: общий объем инвестиций для модернизации РФ – 2,5 трлн долларов. Наша экономика, как и политика – как двуликий Янус: здесь кризис, а «за бугром» все замечательно. Наши элиты инвестируют за рубеж, но не вкладывают в Россию. Когда на кону такие деньги, сбережения элит выводятся на «настоящую родину», какая может быть речь о развитии и наведении порядка, делающее доение России невозможным? Доллар – инструмент воровства, подчинения США – и пока он имеет свободное хождение, а элиты имеют заграничную прописку, Россия с колен не встанет.

Не сломав либеральную систему, экономический рост обеспечить не получится. В случае тупика Дж.М. Кейнс рекомендовал брать «фабрику денег» под госконтроль. У нас есть предложения академика Глазьева, программа «Экономика роста» Столыпинского клуба («Деловая Россия»), программа С. Сулакшина, предложения К. Бабкина.

Когда нужно печатать деньги и почему это не всегда хорошо?

Объем денег уменьшают или увеличивают в экономике ведомства на основании скорости оборота. Количество средств в экономике государства регулирует Национальный банк и Министерство финансов.

Банк не управляет денежной массой, ее не нужно специально увеличивать или ограничивать – это задачи экономики. К сожалению, необоснованное увеличение количества купюр не сделает всех богатыми.

Выпуск в оборот новых денег называют эмиссией. Ее проводят, когда нужно старые купюры заменить на новые или необходимо достигнуть других экономических целей. Она может быть разной – безналичной, наличной.

Когда государство запускает печатный станок, чтобы выпустить новую партию банкнот, происходит девальвация – новые и старые деньги обесцениваются. Это приводит к следующему этапу падения экономики – инфляции, то есть к повышению цен.

От большего количества купюр численность товаров не изменится. Поэтому, следует вывод, что деньги – это только отражение того сколько товара можно за них приобрести. Изменение произойдет лишь в том, что просто пропорционально вырастут цены.

Это неизбежно и не подвластно никому, в том числе и государству. Например, социальные товары станут хуже по качеству или перестанут продаваться, потому что производить их будет невыгодно.

VI. Почему в России высокие ставки?

Как считал Кейнс и Э. Райнерт, чем больше процентная ставка (чем меньше денег), тем уже экономический горизонт – все планы короткие, и заниматься низкорентабельными, но важными инфраструктурными и производственными проектами никто не будет. Решение ЦБ России о повышении ставки отбросило нас на десять лет назад. Представьте, что можно сделать на деньги, которые стоят безумные 25% в год. Это нынешняя Россия, где возможна только торговля, недвижимость и спекуляции.

Многие задают Банку России простой вопрос: почему у нас нет низких ставок, как в США? Этот же вопрос был задан и президенту. Вот его ответ : «Я поддерживаю политику Центробанка. При всем желании понизить ставку, этого нельзя делать административным путем. Я часто слышу, что где-то за бугром более низкие ставки. Но там другие проблемы. У нас опасность инфляции, а у них – дефляция. Чтобы понизить ставку, нужно не цыкать на ЦБ, а помогать подавлять инфляцию и снижать риски. Тогда естественным образом будет снижаться ставка рефинансирования ЦБ».

Даже если мы опустим инфляцию и ставку рафинирования до 8% (что уже было) и ниже, при низких ставках спекулянты начнут атаку на рубль, и Банк России снова ее поднимет до «спасительных» 17%. Поэтому в нынешней финансовой системе мы будем постоянно болтаться в коридоре ставок ЦБ 8-17%, по кредитам 15-25%.

Правильный ответ: ставки по рублю высоки, потому что рубль привязан к доллару, доллар эмитируют США, и он всегда будет редок. Хотя это очевидно с точки зрения азов денежной теории, но замалчивается в либеральной прессе и экономической литературе.

X. Рецепты Рузвельта для России

Это отличный пример для нас. Избавиться от доллара предлагает и Пол Крейг Робертс. Учитывая, что фактически роль золота у нас исполняет доллар, меры Ф.Д. Рузвельта в нашей экономике выглядели бы так: принудительная скупка доллара, ограничение его хождения, ограничения экспорта капитала за границу. Если перевести эти средства в рубли, денежная масса вырастет на 50-60%, а монетизация экономики увеличится с 44 до 70%. Далее необходимо провести добровольно-принудительную деофшоризацию экономики и вернуть юрисдикцию российских компаний и их контракты в правовую зону РФ. И наконец, третий шаг – провести национализацию всех крупных сырьевых компаний и монополий. Нахождение их в частных руках не имеет никакого экономического смысла.

Совбез России предложил ограничить использование иностранной валюты на территории РФ при расширении использования рубля в международных расчетах. Реакция Банка России была моментальной: «Банк России также исходит из нецелесообразности принятия подобных ограничительных мер». Удивительная реакция для национального Банка, который должен быть горой за свой рубль.

Следующей целью Рузвельта было создание альтернативного канала финансирования экономики в обход ФРС. Для этого им была реанимирована идея Корпорации финансирования реконструкции, которая была предложена его предшественником, «неудачником» Г. Гувером. При Гувере этот институт работал в основном на поддержку банков (как у нас сейчас), в результате «деньги уходили в песок». По замыслу Рузвельта, RFC должна стать институтом первичного кредитования, который нормализовал бы ситуацию в экономике. Собственником корпорации было на 100% правительство США. Тогда как ФРС частнобанковская организация, присвоившая себе право правительства США эмитировать доллар. Используя RFC, Рузвельт смог обойти британско-европейскую систему центрального банка, которая доминировала в США с 1900 г.: «Рузвельт положил в основу RFC принцип образованного Александром Гамильтоном Первого национального банка (1791-1811 гг.), выдавая множество дешевых целевых кредитов на развитие инфраструктуры, станочного производства, обрабатывающей промышленности и сельского хозяйства. В 1933-1945 гг. RFC выдала кредиты на сумму 33 млрд долларов (в сегодняшних ценах – более 1,2 трлн долларов), что сделало ее крупнейшей кредитной организацией в США и в мире». Рузвельт умел подбирать честных людей, эффективность использования средств и проектов, изменивших лицо США, была крайне высока.