Сиаб: вход в личный кабинет
Содержание:
Регистрация личного кабинета СИАБа
Регистрация новой учетной записи для входа в личный кабинет СИАБа происходит одинаково как для физических, так и для юридических лиц.
- Выбрать одно из отделений СИАБа и обратиться к сотруднику кредитной организации;
- Заполнить заявление на регистрацию в системе дистанционного банковского обслуживания и подписать соответствующий договор. Оформление документов на будущего пользователя осуществляется сотрудником СИАБа по паспорту гражданина РФ;
- Получить цифровой код и назначить пароль.
После первого входа юридического лица в личный кабинет СИАБа, ему потребуется создать электронные заявки для работы с сертификатом ключа проверки ЭЦП. После того, как сертификаты будут заполнены, сотрудник СИАБа передает клиенту электронный сертификат ключа проверки ЭЦП и подтверждает регистрацию в онлайн банкинге.
История
2021: Приобретение 99,56% бизнесменом Олегом Бойко
14 апреля 2021 года стало известно о том, что председатель совета директоров инвестиционного холдинга Finstar Financial Group — бизнесмен Олег Бойко — приобрел 99,56% петербургского банка «Сиаб» (бренд — SIAB). По словам представителя компании, документы были подписаны 14 апреля 2021 года, сумма сделки не разглашается.
Основатель инвестхолдинга Finstar Олег Бойко приобрел петербургский банк «Сиаб»Источник фото: abnews.ru
По данным ЦБ, ранее 70,66% банка контролировал Эдуард Таубин, 9,88% — Андрей Алексеев, по 8,72% — Дмитрий Кузьминов и Галина Ванчикова. По данным на 1 марта 2021 года, собственный капитал банка составлял 792 млн руб.
|
Примерно 2,5 млрд людей испытывают проблемы с банковским обслуживанием или исключены из этого сектора в принципе. В век цифровых технологий, когда скорость предоставления услуг, а также удобство и безопасность их использования становятся одним из решающих факторов, необходимо инвестировать в развитие сфер платежных систем, обработки данных, кредитных рисков и онлайн-маркетинга, передал через пресс-службу Бойко. |
По его словам, в ближайшие три года Finstar планирует инвестировать в этот проект порядка $50 млн, а также привлечь деньги внешних инвесторов.
|
Благодаря технологической базе, созданной в Finstar, мы сможем предложить нашим клиентам – физическим лицам, а также компаниям малого и среднего бизнеса передовые банковские технологии, которые соответствуют потребностям рынка, передала через пресс-службу председатель правления банка Галина Ванчикова. |
2020: Подключение к Sendy
31 января 2020 года ПАО БАНК СИАБ (Банк SIAB) стал участником Платежной системы «Sendy». Об этом 4 февраля 2020 года сообщила Sendy.
|
Особый интерес для партнеров Банка представляют платежные сервисы китайских гигантов WeChat Pay и Alipay, на которые приходится более 94% безналичных платежей Китая. Исторический и культурный Санкт-Петербург традиционно считается культовым местом для посещения китайских туристов. Это значит, что китайские туристы получат привычный метод оплаты, а Банк получит дополнительных клиентов. Мы стремимся сделать бизнес максимально простым и комфортным для всех, подчеркнула Ольга Ярыгина, Генеральный директор компании «Цифровой Платеж» |
С развитием технологий стремительно меняется рынок платежных инструментов, и, в том числе, появляются различные мобильные решения
Появление на российском рынке Платежной системы «Sendy», развивающей систему мобильных платежных сервисов, свидетельствует о важности и своевременности предоставления клиентам актуальных и удобных способов проведения платежей. Теперь у клиентов Банка SIAB есть такая возможность в части обслуживания по эквайрингу,
комментирует Галина Фадеевна Ванчикова, Президент-Председатель Правления Банка SIAB
СИАБ Банк – телефон поддержки
Для получения справочной информации можно обратиться по номеру горячей линии 8-800-200-81-30. Все звонки по РФ бесплатные. Клиентам, которые находятся в других странах, нужно позвонить по номеру 8-812-347-87-87. Звонки оплачиваются в соответствии с тарифами местного сотового провайдера.
Письменные обращения можно отсылать с официального сайта. На нем есть окошко чата, через который можно начать общение со специалистом банка. Работники службы техподдержки доступны для связи круглосуточно. Как отмечают сами пользователи, любой вопрос решается в короткие сроки. Иногда на звонки могут не поднимать специалисты в выходной день, но для этого можно просто воспользоваться письменным обращением. В течение дня приходит ответ.
Основная информация! Для физических лиц работает система обратной связи в мобильном приложении. Для этого разработан интернет-чат, где можно задать любой вопрос по продуктам банка. Такая опция недоступна юридическим лицам.
СИАБ Банк является стабильным и надежным кредитным учреждением, которое предлагает своим клиентам большой выбор услуг. Чтобы дистанционно пользоваться услугами банка, были созданы сайт и мобильное приложение, которое соответствует современным критериям безопасности. Чтобы войти в систему, нужно применить логин и пароль.
Ликвидность и надежность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Для оценки ликвидности, рассмотрим период примерно в 30 дней, в течение которых банк будет в состоянии (или не в состоянии) выполнить часть взятых на себя финансовых обязательств (т.к. все обязательства вернуть в течение 30 дней не может ни один банк). Эта «часть» называется «предполагаемым оттоком средств»
Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка
Кратко структуру высоколиквидных активов представим в виде таблицы:
| Наименование показателя | 01 Апреля 2020 г., тыс.руб | 01 Апреля 2021 г., тыс.руб | ||
|---|---|---|---|---|
| средств в кассе | 263 315 | (35.06%) | 160 842 | (39.34%) |
| средств на счетах в Банке России | 29 481 | (3.93%) | 29 377 | (7.19%) |
| корсчетов НОСТРО в банках (чистых) | 266 218 | (35.45%) | 120 804 | (29.55%) |
| межбанковских кредитов, размещенных на срок до 30 дней | 191 925 | (25.56%) | 27 618 | (6.76%) |
| высоколиквидных ценных бумаг РФ | (0.00%) | 70 178 | (17.17%) | |
| высоколиквидных ценных бумаг банков и государств | (0.00%) | (0.00%) | ||
| высоколиквидных активов с учетом дисконтов и корректировок (на основе Указания №3269-У от 31.05.2014) | 750 990 | (100.00%) | 408 819 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов мы видим, что незначительно изменились суммы средств на счетах в Банке России, сильно увеличились суммы высоколиквидных ценных бумаг РФ, сильно уменьшились суммы средств в кассе, корсчетов НОСТРО в банках (чистых), межбанковских кредитов, размещенных на срок до 30 дней, высоколиквидных ценных бумаг банков и государств, при этом объем высоколиквидных активов с учетом дисконтов и корректировок (на основе Указания №3269-У от 31.05.2014) уменьшился за год с 0.75 до 0.41 млрд.руб.
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
| Наименование показателя | 01 Апреля 2020 г., тыс.руб | 01 Апреля 2021 г., тыс.руб | ||
|---|---|---|---|---|
| вкладов физ.лиц со сроком свыше года | 138 991 | (3.85%) | 71 600 | (2.02%) |
| остальных вкладов физ.лиц (в т.ч. ИП) (сроком до 1 года) | 2 537 472 | (70.35%) | 2 286 513 | (64.35%) |
| депозитов и прочих средств юр.лиц (сроком до 1 года) | 711 915 | (19.74%) | 1 075 539 | (30.27%) |
| в т.ч. текущих средств юр.лиц (без ИП) | 701 885 | (19.46%) | 1 041 339 | (29.31%) |
| корсчетов ЛОРО банков | (0.00%) | (0.00%) | ||
| межбанковских кредитов, полученных на срок до 30 дней | (0.00%) | (0.00%) | ||
| собственных ценных бумаг | 137 733 | (3.82%) | 63 100 | (1.78%) |
| обязательств по уплате процентов, просрочка, кредиторская и прочая задолженность | 80 647 | (2.24%) | 56 323 | (1.59%) |
| ожидаемый отток денежных средств | 763 843 | (21.18%) | 781 870 | (22.01%) |
| текущих обязательств | 3 606 758 | (100.00%) | 3 553 075 | (100.00%) |
За рассматриваемый период с ресурсной базой произошло то, что незначительно изменились суммы остальных вкладов физ.лиц (в т.ч. ИП) (сроком до 1 года), корсчетов ЛОРО банков, межбанковских кредитов, полученных на срок до 30 дней, увеличились суммы в т.ч. текущих средств юр.лиц (без ИП), сильно увеличились суммы депозитов и прочих средств юр.лиц (сроком до 1 года), уменьшились суммы обязательств по уплате процентов, просрочка, кредиторская и прочая задолженность, сильно уменьшились суммы вкладов физ.лиц со сроком свыше года, собственных ценных бумаг, при этом ожидаемый отток денежных средств увеличился за год с 0.76 до 0.78 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение высоколиквидных активов (средств, которые легко доступны для банка в течение ближайшего месяца) и предполагаемого оттока текущих обязательств дает нам значение 52.29%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов.
В корреляции с этим важен для рассмотрения норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
| Наименование показателя | 1Май | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 150.7 | 149.7 | 104.8 | 98.9 | 99.4 | 90.0 | 75.0 | 96.4 | 105.6 | 129.7 | 111.0 | 76.1 |
| Экспертная надежность банка | 72.9 | 91.2 | 97.0 | 87.4 | 74.0 | 86.6 | 49.0 | 92.3 | 63.9 | 59.3 | 39.4 | 52.3 |
По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а экспертная надежность банка в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО БАНК «СИАБ» можно увидеть по этой ссылке.
СИАБ Банк – вход в кабинет юридического лица
Юр.лица могут использовать систему дистанционного сервиса на основе BS-Client x64. Также есть упрощенная версия учетной записи, чтобы получать выписки со счетов. Действует полноценный личный кабинет, с помощью которого можно выполнять любые финансовые действия. Перед входом загрузите на ПК специальное ПО, находящееся на страничке кредитной компании. Потом проделайте несколько действий для входа в кабинет:
При появлении любых вопросов и технических неисправностей позвоните в службу техподдержки. Работники банка оперативно рассмотрят заявку и решат вопрос. Они работают 24 часа в сутки, поэтому звонить можно в любое время. Разговор ведется через интернет чат на странице кредитной компании. Окошко чата появляется автоматически после запуска основной странички.
Вход в личный кабинет СИАБа
СИАБ предоставляет удаленное банковское обслуживание на официальном портале. Специалисты СИАБ в сфере информационных технологий разработали виртуальный «личный кабинет», где зарегистрированные пользователи могут управлять денежными потоками по открытым счетам и совершать несчетное количество банковских операций, а, главное, оптимизировать собственные временные ресурсы. Для входа в личный кабинет требуется только ПК и подключение к Интернету, поэтому работа в онлайн банкинге СИАБА не требует обращения в фининститут и длительного ожидания.
Платформы для розничных и корпоративных клиентов различаются. Для первой категории используется так называемая «Банк СИАБ Online 2.0». Она не требует дополнительного программного обеспечения для работы, а вход в систему осуществляется непосредственно с официального портала кредитной организации или с адаптированной страницы.
- Перейти на https://siab.ru/. По умолчанию клиент откроет портал для физических лиц. Нажать по баннеру «Интернет банк СИАБ Online»;
- В окне https://online.siab.ru/ выбрать вариант входа в личный кабинет: цифровой код или имя пользователя. В зависимости от выбранного варианта, указать цифровой код или имя пользователя, пароль, и нажать по баннеру «Вход».
Главная страница официального сайта СИАБа
«Банк СИАБ Online 2.0» является обновленной версией онлайн банкинга, после клика по баннеру «Интернет банк СИАБ Online», пользователь автоматически попадает на страницу для входа в новом интерфейсе. Для перехода к стандартной версии потребуется кликнуть по активной строке «Предыдущая версия».
Обновленная версия личного кабинета СИАБа для физических лиц предоставляет:
- Выполнять денежные переводы в рублях и иностранной валюте;
- Выполнять платежные операции;
- Получать список операций;
- Просматривать балансовый остаток открытых банковских счетов;
- Управлять открытыми банковскими счетами;
- Управлять пластиковыми картами с платежной системой MasterCard или VISA International.
Безопасность операций в личном кабинете обеспечивается протоколом SSL, а при оперировании с денежными суммами клиентам СИАБа требуется дополнительное подтверждение по смс.
Для второй категории клиентов, корпоративных клиентов, используется «ДБО BS-Client x64». При этом, юридические лица могут пользоваться платформой, как в качестве полнофункционального личного кабинета, так и в качестве его упрощенной версии для получения выписок. Каждая из версий является самостоятельным продуктом и требует предустановленного программного обеспечения на ПК.
- Перейти на официальный портал СИАБ и выбрать раздел «Юридическим лицам»;
- Определиться с версией онлайн банкинга: для полноценного личного кабинета кликнуть «Интернет клиент», для упрощенной версии – «Выписка Онлайн»;
- На странице для входа в «Интернет клиент» https://ic.siab.ru/ic/v4/s/bsi.dll?T=RT_1Loader.Load&tms=B1cvogcq53 напечатать учетную запись и воспользоваться безопасной авторизацией под соответствующим баннером. Если пользователь имеет права для работы с несколькими организациями, выбрать наименования организации и подразделения банка, пройти дополнительную авторизацию и осуществить вход в систему;
- На странице для входа в «Выписка Онлайн» https://ic.siab.ru/online/v4/s/bsi.dll?T=RT_w3c_10Loader.RProcess&R=INDEX напечатать учетную запись и нажать по баннеру «Далее» и осуществить вход.
На официальном портале СИАБа клиенты могут воспользоваться услугами круглосуточного онлайн чата со специалистом банка, задать интересующие вопросы об онлайн банкинге или обратиться за консультацией. Онлайн чат появляется автоматически при открытии начальной страницы.
Отделение на ул. Черниговская, 8, литера А
Адрес: 196084, Санкт-Петербург, ул. Черниговская, 8, литера А, пом. 1-Н Телефон: +7 (812) 347-87-87; 8 (800) 200-81-30; +7 (812) 380-81-30 Режим работы: пн-чт 9:30–20:00, пт 9:30–19:00, сб 10:00–17:30 Дополнительная информация:
- выпускаемые банковские карты: Visa International, Eurocard/Mastercard
- денежные переводы: Western Union
- кредитование частных лиц: потребительский кредит
- валюта вклада: евро, российский рубль, доллары США
- обслуживание юридических лиц
- дистанц. обслуживание: интернет, SMS
- обмен валют
- аренда сейфовых ячеек
- дебетовые карты
- кредитование бизнеса
- дистанционное обслуживание юридических лиц через веб-интерфейс
- обслуживание VIP-клиентов
- обслуживание физических лиц
Прибыльность
Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) уменьшилась за год с -3.02% до -4.13%. При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) уменьшилась за год с -11.88% до -15.62% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).
Чистая процентная маржа незначительно изменилась за год с 4.44% до 4.54%. Доходность ссудных операций уменьшилась за год с 16.60% до 16.27%. Стоимость привлеченных средств уменьшилась за год с 4.34% до 2.66%. Стоимость средств населения (физ.лиц) уменьшилась за год с 5.64% до 3.81%
Подробнее смотрите: структуру доходов и расходов и показатели рентабельности, а сейчас мы рассмотрим подробнее другие важные показатели с точки зрения надежности кредитной организации.
Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта
Форма 101
2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 декабря
Выводы и рекомендации
Статистика по негативным факторам: количество индикаторов ненадежности — 0;
количество индикаторов неустойчивости — 2.
Анализ финансовой деятельности и статистические данные за прошедший год кредитной организации Публичное акционерное общество «Санкт-Петербургский Индустриальный Акционерный Банк» свидетельствуют об отсутствии негативных тенденций, способных повлиять на финансовую устойчивость банка в перспективе.
Надежности и текущему финансовому состоянию банка можно поставить оценку «очень хорошо».
В принятии решения необходимо также учитывать многие другие факторы (например, информация о владельцах, клиентах, слухи и т.п., информация о фальсификации отчетности), выходящие за рамки данного исследования.
Данный отчет сформирован автоматически по уникальной авторской методике, принадлежащей владельцу сайта analizbankov.ru.
Владелец сайта снимает всякую ответственность за принятие решения в связи с приведенным выше анализом.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2021 г.
