Карты сбербанка visa, mastercard, мир. виды и стоимость обслуживания в 2021 году

Бесплатные дебетовые карты Сбербанка

Пенсионная карта Мир (ранее Сбербанк-Maestro «Социальная»)

Начнём с очень достойной Пенсионной карты Мир (ранее – социальной), с бесплатным обслуживанием и накопительной (депозитной) функцией, которую может получить пенсионер или любой человек для начисления пенсии, пособий и различных социальных выплат (оформление с 18 лет). В принципе, её могут дать каждому. Она имеет массу преимуществ для своего бюджетного статуса, о которых вы можете прочитать в обзоре карты, а мы лишь перечислим некоторые из них:

• Бесплатное оформление, ежегодное обслуживание и перевыпуск очередной и досрочный (кроме случаев утраты карты, ПИН-кода и изменения ФИО);
• Наличие чипа и возможность безналичной оплаты во всём мире без комиссии, в том числе можно оплачивать покупки в интернете (на карте есть код проверки подлинности CVC2/CVV2);
• Начисление 3,5% на остаток картсчёта каждые три месяца;
• Снятие наличности (как и пополнение) в любом сбербанковском банкомате (и кассе) в пределах суточного лимита по всей России без комиссии (!).

Карты мгновенной выдачи Momentum Visa Electron, Mastercard Maestro

Эти бюджетные карточки банк перестал выпускать с 1 мая 2016 года, но несколько лет они людям ещё прослужат, так что нельзя о них не рассказать.

Фактически, это та же социальная карта, но без накопительной функции и возможности снимать наличные без комиссии по всей территории России (только в пределах города выдачи). Переводы между своими и чужими карточками также бесплатны в рамках территориального банка. При этом у них есть чип (а, значит, повышенная безопасность расчётов), и по ним можно расплачиваться в любом магазине мира, а также и в интернете.

Фактически это простейший безопасный пластик для людей без претензий. Единственная существенная проблема – её трудно получить. Нет, в подразделениях она имеется, но вот работники выдают её очень неохотно (подталкивая к получению карты с платным обслуживанием). Подробный обзор этих карт здесь.

Карты мгновенной выдачи Mastercard Standart / Visa Classic Momentum

Эти карточки пришли на смену предыдущим, и их, судя по названию, бюджетными назвать сложно – это, скорее, моментальная классика (даже в своих тарифах банк выделил их синим «классическим» цветом). Они также полностью бесплатные, а бросается в глаза следующее отличие: вы можете снимать деньги в любом банкомате любой страны мира (!), а не только в сбербанковском и в России. Т.е. это полноценные международные карты мгновенного выпуска: пришёл и получил. Любопытно, ситуация с их получением изменится или останется прежним – вопрос руководству банка на местах.

Цифровая карта Visa

Это полноценная бесплатная карта, которая «живёт» в вашем смартфоне. Она не имеет физического носителя (наподобие виртуальной карточки) и предназначена для оплаты товаров и услуг в платёжных сервисах Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay (все они поддерживаются банком).

Карту можно заказать в мобильном приложении или в личном кабинете. Это рублёвая карточка со сроком действия 3 года, которую можно оформить уже с 14 лет, но при условии, что у вас уже есть любая другая дебетовая карта (например, зарплатная или моментальная). Подобное требование необходимо, чтобы обеспечить доступ в Сбербанк Онлайн, где можно моментально оформить цифровую карту Сбербанка.

Уместно напомнить, что использование платёжных сервисов (при оплате покупок с помощью смартфона) делает процесс оплаты любой банковской карточки значительно безопаснее по сравнению с классической оплатой пластиком. Подробнее о технологии оплаты платёжными сервисами читайте здесь.

Более полную информацию об этой карте вы найдёте в подробном обзоре цифровой карты.

Стоимость обслуживания дебетовых карт

ТП на изготовление дебетовых карт исходят от выбранной платежной системы, типа пластика и конкретного предложения банковской организации.

Карты без платы за обслуживание только социальные, вся линейка Моментальных карточек и Visa Digital.

Иные расценки возможно узнать:

1. На официальном сайте банка нажав на раздел «Карты» и перейти в «Дебетовые карты».
2. Фрагмент из раздела ТП по дебетовым продуктам №2455.

Отдельно стоит поговорить о том, сколько стоит сделать карту Сбербанка с индивидуальным дизайном.

Для того чтобы выделится среди всего многообразия финансовых продуктов, банк предоставляет банковскую карту с персональным дизайном. Для ее изготовления, нужно подобрать изображение и внести плату в размере 500 рублей, после оплачивать по ТП за применение: первый год – 750 руб., последующие – 450 руб.

Снятие наличных, лимиты и комиссии

Снять наличные с карт Сбербанка без комиссии можно только в банкоматах Сбербанка. Никаких партнеров нет.

За снятие в любых других банкоматах комиссия – 1%, но не менее 150 рублей

По старым картам было все легко запомнить, суточные лимиты на снятие в банкомате зависели только от типа карты:

• Моментум – 50 тыс
• Классические и Молодежные – 150
• Голд – 300
• Платинум – 1 млн.

Теперь лимиты снятия наличных зависят от оборотов по карте. Для лимитов тоже есть 4 градации:

В этой таблице для всех типов карт все одинаковое кроме первой клеточки со стоимостью обслуживания, см. выше. Лимиты снятия могут быть сюрпризом, если вы используете зарплатную карту только для снятия наличных, т.е. не пользуетесь картой для покупок и не храните на ней заметные деньги постоянно. В таком случае, попытка снять более 50000 рублей наличными за 1 день будет неуспешной.

Какую карту Сбербанка выбрать?

Выбор пластиковой карты при таком широком разнообразии – не простое дело. В первую очередь, нужно сказать, что все карты имеют одну из двух платежных систем: Visa или Mastercard. Это две конкурирующие между собой международные платежные системы.

Отличие Visa от Mastercard:

Мнение эксперта
Анастасия Яковлева
Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

1. Территория распространения. Visa более востребована в США, странах Латинской Америки, в Австралии, Канаде. Платежная система Mastercard более востребована в Европе и в странах Африки.
2. Комиссия за переконвертацию валюты. При совершении операций с конвертацией валюты, Visa берет комиссию в размере 0,65% от суммы сделки, а Mastercard не берет ничего.
3. Visa используется чаще для работы со счетами в рублях и долларах, а Mastercard – в рублях и евро. Однако этот момент не является решающим при выборе, так как к любой карте можно привязать счета в необходимой валюте.

В целом, остальные различия являются техническими и не заметны для обычных пользователей карт. Считается, что платежная система Visa более надежна. Однако такое мнение может вызвать споры, так как MasterCard по надежности не собирается уступать ей.

Таким образом, определившись с платежной системой, вы решите ползадачи. Остается изучить условия оформления и обслуживания карт интересующей категории (дебетовая или кредитная) и сделать свой выбор.

Специальные тарифы, предлагаемые физлицам

Кроме основных разработанных и установленных Сбером комиссионных, держателю сберкарт порой можно столкнуться и с некоторыми дополнительными тарифами (в рублях). Их размер достаточно сильно отличается от стандартного и базируется на использовании некоторых дополнительных опций. В частности:

• изготовление сбербанковской карты по индивидуальному дизайн-проекту: 500 обслуживание такого пластика обойдется держателю в 750 в месяц;
• сберкарта «Подари жизнь»: 1 000 (классическая), 4 000 (золотая) + 0,30% за проведение каждой оплаты;
• бесконтактный пластик: ежегодное обслуживание за первый год 900, за последующие 600;
• карточка Моментум (неименная): обслуживание и выпуск бесплатны.

Какие бонусы и кешбэк у дебетовой карты Сбербанка?

Дебетовые карты, как классические, так и моментальной выдачи, участвуют в бонусной программе.

Категории начисления

Бонусы можно получить в таких категориях:

• «Молодёжная» – любые покупки;
• «Тревел» – бронирование отелей, покупка авиа и ж/д билетов;
• «СберKids» – любые покупки;
• «Аэрофлот» золотая/премиальная – любые покупки;
• болельщика ЦСКА – любые покупки у партнеров;
• моментальная – любые покупки у партнеров.

Важно: чтобы повысить сумму бонусов, нужно придерживаться неснижаемого остатка и больше тратить в месяц.

Размер кешбэка

В зависимости от карты, можно получить такие бонусы:

• «Молодёжная» – до 10%, лимит – 1800 бонусов в год;
• «Тревел» – до 10% за оплату отелей, до 7% за покупку ж/д и авиабилетов, до 3% за все покупки, лимит – 85000 миль за год;
• «СберKids» – до 10% у партнеров Сбербанка, 0,5% за любые покупки;
• «Аэрофлот» золотая – с каждых 60 потраченных рублей 1,5 мили, лимит – 16000 миль в год;
• «Аэрофлот» премиальная – по 2 мили с каждых 60 руб. оплаты, лимит – 121000 миль в год$
• болельщика ЦСКА – до 30% от партнёров Сбербанка, бонусы можно тратить на развлечения, путешествия или обменивать на купоны, экономить до 50% на билетах на матчи ЦСКА;
• моментальная – до 30% бонусами, которые можно поменять на купоны, развлечения и путешествия.

Кроме стандартных бонусных программа Сбербанка, существуют привилегии от платежных систем, на базе которых выпущена карта. Так, российская система «Мир» предлагает привелегии держаиелям пластика в виде кешбэка.

Куда можно тратить бонусы

Расходовать бонусы также можно на покупки у партнеров «СберСпасибо»:

• «Сберзвук»;
• подписка Okko;
• Burger King;
• покупки Вконтакте;
• подписка «СберПрайм»;
• Delivery Club и др.

Самая популярная «СберКарта» позволяет в течение первого месяца после оформления вернуть 5% при оплате в такси, ресторанах и кафе без дополнительных условий.

Сколько стоит обслуживание дебетовых карт СберБанка

Дебетовые карты обычно используют для хранения собственных средств, получения пенсий и государственных пособий. Если продукт использует платёжные системы «МИР» или Маэстро «Социальная», обслуживание берёт на себя банк, а клиент ничего не платит. Это же относится к дебетовым картам «Моментум» и детской СберKids.

Стоимость годового обслуживания других дебетовых карт приведена в таблице.

Стоимость и условия пользования

Лояльные тарифы на обслуживание — главное преимущество данного пластика. Срок действия личной Виза Классик составляет 3 года. Счет по ней можно открыть в евро, долларах или рублях.

За обслуживание основной карты Visa Classic Сбербанк взимает  750 рублей  в первый год и по 450 во все последующие. Дополнительная обойдется дешевле: в первый год за её обслуживание придется заплатить 450 рублей, в остальные — по 350.

Стоимость обслуживания Виза Классик в валюте составит 25 долларов в первый год и по 15 долларов — в последующие. Дополнительные карты обойдутся клиентам, соответственно, в 15 долларов в первый год и в 10 долларов — в дальнейшем. Перевыпуск — бесплатный.

Как заблокировать СберКарту?

Самый простой и понятный способ блокировки карты – это звонок в контактный центр СберБанка. Для этого используется короткий номер 900 для бесплатных звонков с мобильного телефона на территории России и +7 495 500-55-50 для звонков из любой точки мира. С помощью кодового слова оператор удостовериться, что вы являетесь держателем карты и оперативно заблокирует ее.

Однако блокировка карты пройдет быстрее, если заранее разобраться, как осуществить эту процедуру в приложении банка. Ничего сложного в этом нет. Надо перейти в настройки и в разделе “Безопасность” кликнуть на кнопку “Заблокировать”. Если после этого вы нашли свою карту, то можете по такому же принципу ее разблокировать. Если только вы не успели оформить перевыпуск. Чтобы забрать деньги с заблокированной карты, необходимо явиться в офис банка с паспортом.

Лимиты и ограничения

Карта VISA Classic обладает не только положительными качествами, но также она имеет некоторые лимиты и ограничения.

Лимиты:

Комиссионный сбор за операции, совершенные с пластика:

Виды карт от Сбербанка

В настоящее время Сбербанк России предлагает физическим лицам большой ассортимент карт платежной системы Visa и Mastercard. Пластиковая продукция подставлена: дебетовым, кредитным, пенсионными и социальными картами.

Дебетовые

Дебетовые карты Сбербанка, доступные для оформления:

Классические Виза, Mastercard, МИР:

• выпускаются бесплатно;
• стоимость обслуживания в первый год 750 руб, а затем — 450;
• суточный лимит для обналичивания в банкоматах и кассе банка составляет 150 000;
• отличаются сроком действия — МИР выпускается на 5 лет, а Виза и Mastercard — на 3.

Виза Классик или Mastercard с дизайном на выбор — стоимость обслуживания 750 ₽ в первый год, 450 — последующие. Плюс 500 — за дизайн. Оформить такую карточку национальной платежной системы МИР нельзя.

Обслуживание Классической с дизайном League of Legends Mastercard – 750 рублей в первый год эксплуатации, плюс 500 руб. за индивидуальное оформление.

Золотая Виза, Mastercard, МИР стоит 1500 в первый год и 3000 — за последующие два. Ограничение на снятие наличных в сутки — 150 000. Также держателей продукции ждет такой бонус, как начисление 5% от суммы трат баллами Спасибо на специальный счет.

Обслуживание «C большими бонусами Виза» — 4900 руб. Но зато кэшбэк в виде бонусов с каждой покупки составляет 10%.

Молодежная карточка Виза или Мастеркард выпускается с 14 лет. Цена за обслуживание в течение года составляет 150 руб. Держатели могут получать кэшбэк от банка в размере до 10%, конечно бонусами Спасибо.

За Молодёжную карту с дизайном League of Legends или другим индивидуальным дизайном нужно доплатить 500 рублей. Годовое обслуживание — 150.

Карты Аэрофлот:

• Классическая — 900 руб. в год, затем 600;
• Золотая стоит 3500 в год;
• Платиновая стоит 12 000 ежегодно.

Карты «Подари Жизнь» также выпускаются в Классическом, Золотом и Платиновом формате и только платежной системы Visa. С каждой покупки отчисляется в Фонд 0,3%, а количество начисляемых бонусов зависит от типа пластика. Стоимость обслуживания:

• Классическая: 1000 первый год, затем 450 — второй и третий;
• Золотая — 4000, затем 3000;
• Платиновая — 15 000, затем 10 000 рублей.

Еще можно оформить Моментальную карточку Visa, Mastercard, МИР за 10 мин. На ней не будут указаны ни имя, ни фамилия держателя, но зато и стоимость годового обслуживания — нулевая. Срок действия — 3 года.

Кредитные

Кредитные карты от Сбербанка выпускаются в течение 2-7 дней с момента подачи заявки и действуют 3 года. Все продукты объединяет льготный период в размере 50 дней.

Кредитные карты Классик и Голд выпускают и обслуживают бесплатно. Премиальная Виза или Мастеркард стоит 4900 в год.

За кредитку Аэрофлот также необходимо платить:

• Классическая — 900;
• Золотая — 3500;
• Премиальная — 12 000.

Классическая карточка «Подари жизнь» с кредитным лимитом обслуживается бесплатно, а Золотая  за 3500 в год.

Социальная и пенсионная

В Сбербанке пенсионеры могут оформить социальную или пенсионную карточку национальной платежной системы МИР. Ее отличительная черта — не зависит от международных санкций.

Условия:

• Стоимость выпуска и годового обслуживания — бесплатно;
• Срок действия — 5 лет;
• Оформить могут лица, получающие пенсионные или социальные выплаты;
• Заявка подается в отделении банка или на официальном сайте;
• Срок выпуска — 3 рабочих дня.

Цифровая карта Виза: стоимость оформления

Цифровая карта Visa выпускается Сбербанком только в дебетовом варианте при условии, что вы уже имеете любую другую дебетовую карточку Сбербанка и зарегистрированы в личном кабинете, так как заявку можно подать только через него.

Цифровая Виза доступна только постоянным и «зарплатным» клиентам банковской организации. Предоставляется на условиях:

• выпуск – бесплатный;
• стоимость годового обслуживания – 0 руб.;
• бесплатная подписка на сервисы Яндекса (КиноПоиск, Такси, Музыка и другие) – при оплате картой покупок от 20 000 ₽ в месяц;
• дополнительные бонусы – скидки в сети супермаркетов «Азбука Вкуса», а также в магазинах «ЛитРес» (в размере 15%);
• лимит на переводы через интернет — до 500 000 в сутки без комиссии;
• снять наличные можно только в кассе Сбербанка, желательно в отделении по месту регистрации держателя. В таком случае комиссия отсутствует, а лимит — 50000 рублей в сутки и 100 000 — в месяц.

Карта предоставляет своему держателю возможность оплачивать покупки по безналичному расчету через смартфон.

Дебетовые карточки без годового обслуживания в Сбербанке

Пенсионная карточка ПС МИР

Бесплатная дебетовая карта Сбербанка российской платежной онлайн-системы МИР обладает и депозитной (накопительной) способностью. Этот пластик может оформить для себя любой гражданин России, получающий социальные денежные выплаты (пособия, субсидии, пенсии, стипендии). Также ее может оформить и любой гражданин, получающий официальную зарплату (карта выдается лицам, достигшим 18-ти лет).

Пенсионная карта МИР обладает накопительными функциями

Бесплатная карточка Сбербанка ПС МИР обладает рядом значительных преимуществ в сравнении со своими аналогами. В частности:

• защищенность встроенным ЧИПом, что повышает безопасность транзакций;
• бесплатное обслуживание и переоформление (кроме случаев потери/кражи карты);
• каждые 3 месяца на остаток баланса происходит начисление процентов в размере 3,50%;
• есть возможность совершать покупки в интернет-маркетах (на карточке имеется идентификатор подлинности CVV2/CVC2);
• возможность обналичивания по всем российским регионам (как в терминалах, так и в кассах банка) без оплаты дополнительной комиссии.

Также стоит помнить, что этот пластик относится к классу бюджетных. Поэтому функционирует только в пределах РФ. На него нельзя перечислять заработную плату. Стоит учитывать и его 18-тизначный номер, из-за чего карточку могут не принять к оплате в некоторых онлайн-магазинах.

Пластик моментального оформления: Mastercard-Maestro и Momentum-Visa-Electron

Этот пластик Сбербанк прекратил оформлять с 2016 года, но у некоторых клиентов Сбера они все еще имеются и успешно им служат. Бюджетные карточки, схожие по своим параметрам и функциям с социальными, но с отсутствием депозитной функции и возможностью обналичивать средства без уплаты комиссионных (бесплатно можно снять деньги только в пределах области оформления пластика).

Карты-Моментум можно получить в день обращения

У держателей данных карт есть возможность совершать переводы без оплаты дополнительной комиссии (в рамках одного территориального банка). Они обладает ЧИПом, а, следовательно, имеют повышенную защищенность. С помощью данного пластика можно совершать оплаты по безналу в зарубежье и в интернет-маркетах.

Карточки мгновенного оформления: Visa-Classic Momentum и Mastercard-Standart

Карта Сбербанка без оплаты за обслуживание такого уровня успешно заменила предыдущих (и уже устаревших вариаций пластика). Но к бюджетному варианту этот дебетовый пластик отнести трудно – это ближе к классической карте. Но они бесплатны и функционируют не только в РФ, но и в зарубежье.

Цифровая пластиковая карточка Visa

Эта дебетовая карта Сбербанка без годового обслуживания по своей сути является виртуальной, имеющий вид телефонного приложения. Данный тип финансового продукта создан для оплаты различных услуг и покупок с применением платежных сервисов:

• Apple-Pay;
• Google-Pay;
• Samsung-Pay.

Эту бесплатную дебетовую карточку разрешается оформить в личном кабинете Сбербанк-Онлайн либо Мобильном банке. Пластик выпускается в рублях и выдается всем желающим ее заиметь (россиянам с 14-летнего возраста). Но существует одно условие – наличие дополнительной дебетовой карты уже в физическом исполнении.

Цифровая карта — виртуальный аналог классического пластика

Годовое обслуживание зарплатной карты

Комиссия за годовое обслуживание карт, открытых в рамках зарплатного проекта, взимается в зависимости от условий договора, но чаще всего все расходы берет на себя работодатель

Обратите внимание, как только вы увольняетесь (при условии, что по договору с банком работодатель брал на себя обязанности по оплате комиссии за годовое обслуживание карт своих сотрудников), то в банк поступает соответствующее уведомление и карта переводится в статус личной. После этого начинает взиматься плата за годовое обслуживание в соответствии с тарифами банка (см

тарифы по картам, выпускаемых Сбербанком в рамках зарплатных проектов ).

Совет: в случае увольнения, карту, полученную по месту работу, если вы не собираетесь ей пользоваться и дальше, – лучше закрыть ( как правильно закрыть карту ). Неиспользование карты не освобождает от оплаты комиссии за обслуживание карточного счёта, платы за СМС-информирование ( Мобильный банк ) и другие дополнительные услуги, которые могут быть подключены.

Карты премиум-класса

Золотые и платиновые пластиковые продукты подчеркивают статус владельца карты, а также обеспечивают приоритетное обслуживание 24/7. Клиенты банка с золотой картой могут воспользоваться консьерж-службой для заказа авиабилетов, такси, билетов на различные мероприятия, бронирования отеля и других услуг. Сотрудники банка помогут в решении любых вопросов, а также предоставят возможность получить наличные за границей в случае утери карты.

Альтернатива карты Gold –  премиальные карты Platinum (ПС – Visa) или World Black Edition (ПС – MasterCard). Ежегодное обслуживание составляет 4900 рублей, при этом разницу ежегодной платы по сравнению с продуктами Gold вы можете вернуть в виде cashback. В рамках программы «Премьер» можно выпустить до 5 карт для всех членов семьи.  За использования сервисов такси и оплату на заправках возвращается 10% от суммы расходов, при оплате в местах общественного питания – 5%, в продуктовых магазинах – 1,5%. Если вы подключаете пакет услуг «Премьер», помимо приоритетного обслуживания, предоставляются также дополнительные услуги:

• сейфовые ячейки;
• выгодная конвертация валют;
• проход в бизнес-лаундж аэропортов;
• страхование путешественников;
• альтернативное медицинское обследование (консультационные услуги по поиску высококвалифицированных специалистов в России и за рубежом);
• консультационные услуги и поддержка при возврате налоговых отчислений и др.

Стоимость пакета услуг «Премьер» – 2500 руб./мес. Бесплатный период – 2 мес. Если общий баланс на счетах составляет 2 500 000 руб., обслуживание бесплатно.

Какую карту Сбербанка выбрать?

Выбор пластиковой карты при таком широком разнообразии – не простое дело. В первую очередь, нужно сказать, что все карты имеют одну из двух платежных систем: Visa или Mastercard. Это две конкурирующие между собой международные платежные системы.

Отличие Visa от Mastercard:

1. Территория распространения. Visa более востребована в США, странах Латинской Америки, в Австралии, Канаде. Платежная система Mastercard более востребована в Европе и в странах Африки.
2. Комиссия за переконвертацию валюты. При совершении операций с конвертацией валюты, Visa берет комиссию в размере 0,65% от суммы сделки, а Mastercard не берет ничего.
3. Visa используется чаще для работы со счетами в рублях и долларах, а Mastercard – в рублях и евро. Однако этот момент не является решающим при выборе, так как к любой карте можно привязать счета в необходимой валюте.

В целом, остальные различия являются техническими и не заметны для обычных пользователей карт. Считается, что платежная система Visa более надежна. Однако такое мнение может вызвать споры, так как MasterCard по надежности не собирается уступать ей.

Таким образом, определившись с платежной системой, вы решите ползадачи. Остается изучить условия оформления и обслуживания карт интересующей категории (дебетовая или кредитная) и сделать свой выбор.

Кредитные карты

Имея кредитку можно не оформлять кредит и не сообщать банку на что пойдут деньги.

Массовое предложение

Предодобренное предложение

Выводы

Стоимость готового обслуживания карты – довольно важное ее свойство, которое необходимо учесть при выборе. Часто бывает, что человек заводит карточку для получения кэшбэка с покупок (накопления миль, бонусов и т

д.). Но по итогам года становится ясно, что полученный кэшбэк не сумел перекрыть даже годовую стоимость карты. Случаются и другие ситуации, в которых тариф карты становится аргументом для ее смены.

Сбербанк предлагает довольно широкую линейку кредитного и дебетового пластика по самой разной стоимости. У каждого клиента есть возможность подобрать комфортный для себя вариант, в том числе и пластик с нулевой абонентской платой.