Карты сбербанка без оплаты за годовое обслуживание в 2021 году

Когда списывается комиссия за годовое обслуживание

• В первый год – при проведении первой операции по карте;
• Во второй и последующие годы – в дату оформления карты.

Важно: уведомление о списании суммы за годовое обслуживание может не поступить на ваш телефон (даже несмотря на подключенную услугу Мобильный банк и независимо от подключенного тарифа этой услуги – Полный пакет или Эконом ), или же прийти с опозданием на несколько дней. Поэтому, если вы вдруг обнаружили, что на балансе вашей карты ( как узнать ) не хватает некоторой суммы, то первым делом проверьте: не комиссия ли это за годовое обслуживание (в большинстве случаев сумма варьируется от 450 до 900 рублей)

Также стоит принять во внимание, что стоимость обслуживания в первый год может отличаться от второго и последующих лет, так, например, за первый год использования дебетовой карты «МИР Классическая» с вас спишут 750 рублей, а за каждый последующий год сумма комиссии составит уже меньшую сумму – 450 рублей

Особенности Моментальных карт: плюсы и минусы

Карту Momentum (Моментум) еще называют неименной, так как на лицевой стороне пластика отсутствуют имя и фамилия держателя. В целом это не является проблемой до тех пор пока вы не решите оформить микрозайм на такую карту. Дело в том, что основным условием предоставления срочных займов является наличие паспорта и пластика, принадлежащих одному человеку, то есть тому кто оформляет заявку. Найти МФО, готовую предоставить кредит на неименную карту крайне сложно, лучше уж лично посетить офис компании получить деньги наличными.

Другой недостаток моментальных карт — высокая вероятность возникновения сложностей с оплатой дорогостоящих товаров. Как правило, в торговых центрах при попытке оплатить товар на внушительную сумму у покупателя просят паспорт, чтобы убедиться, что пластик принадлежит именно ему. Подтвердить владение неименной картой будет несложно, если вы предварительно зарегистрируетесь в личном кабинете Сбербанк Онлайн. выполните вход в него с телефона и откройте меню «Карты», здесь представлена вся информация о пластиковом продукте.

Можно ли использовать за границей?

Моментальная карта Сбербанка выпускается в трех платежных системах — Visa, Mastercard, МИР. за границей можно использовать только карты международных платежных систем Visa, Mastercard. Продукция национальной платежной системы МИР пока принимается только в Крыму и ряде стран постсоветского пространства.

Кстати, чтобы избежать потери процентов при конвертации валют, лучше оформить моментальную карту в долларах или евро. Зависит от того, какую страну собираетесь посетить и какая там основная валюта.

Какой процент за снятие денег с карты Momentum?

Моментальная карта Сбербанка является обычным дебетовым продуктом, поэтому снять с нее наличные деньги можно в банкомате или кассе Сбербанка или любых других банков. Во втором случае придется заплатить 1% комиссии.

Суточный лимит на снятие денег без комиссии через банкомат или кассу — 50000 рублей. В кассе Сбербанка можно получить большую сумму, но с комиссией в 0,5%. К примеру, вы сняли в банкомате 50000 рублей и в кассе Сбербанка еще 10000 рублей, следовательно комиссия 0,5% будет начислена на полученные в кассе 10 тыс.руб.

Перевыпуск

Моментальная карта Сбербанка перевыпускается по причине завершения срока действия, при утере, краже или порче совершенно бесплатно. Для этого также необходимо явиться в отделение банка и заполнить бланк. Предварительно карта блокируется любым удобным способом. Проще всего отправить на номер 900 смс со словом BLOCK и последние 4 цифры карты, если к номеру телефона привязано несколько банковских пластиков.

Чем отличается карта Моментум Сбербанка от Visa и Mastercard?

Карты Momentum (Моментум) платежных типов Visa и Mastercard имеют одинаковые условия выдачи и использования. Отличия могут заметить лишь те держатели, кто решит использовать их за границей. так основная валюта Visa — доллары. Поэтому при решении оплатить рублевой карточкой Виза покупку в Европе, вы столкнетесь с двойной конвертацией — из рублей в доллары, а из долларов в евро.

Мастеркард в этом случае окажется выгоднее, так как рубли сразу конвертируются в евро и потери несколько меньше.

Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

• Просроченная карта Сбербанка: условия замены
• Как перевести деньги с МТС на карту Сбербанка
• Со скольки лет можно получить кредитную карту Сбербанка?
• Чем отличается дебетовая карта от кредитной
• Моментальная кредитная карта Сбербанка: условия
• Как перевести деньги с карты на карту Газпромбанка или другого банка
• Кредитные карты с льготным периодом 100 и более дней
• Как перевести деньги со счета Сбербанка на карту Сбербанка?
• Как привязать карту Сбербанка к номеру телефона

Сравнительная таблица тарифов на обслуживание платёжных карточек Сбербанка

Для большей наглядности, предлагаем проанализировать сравнительную таблицу по тарифам обслуживания банком сберегательных и кредитных продуктов.

Стоимость финансовых услуг за 1 год.	Без комиссии	750 р.	От 0 до 750 рублей.
Обслуживания за следующие года.	Без комиссии	450 р.	450 р.
Процент за снятие в родном банкомате.	3 %	Без комиссии (0,5 % сверх лимита)	Без комиссии (0,5 % сверх лимита)
Обналичка в стороннем терминале.	4 %	1 % от суммы (от 150 руб.)	1 % от суммы (от 150 руб.)
Перевыпуск.	150 р.	Бесплатно (при утере 150 руб.)	Без комиссии

Пластиковые карточки, помимо тех, что предназначены для кредитных продуктов, предусматривают оплату использования банковских услуг, таких как безналичная оплата, онлайн-платежи, снятие наличных и многое другое, необходимое для комфортного владения платёжным инструментом. MasterCard Standard и Visa Classic самые распространённые карточки, в связи с тем, что имеют оптимальное сочетание стоимости услуг и их количества.

Помимо этого, они участвуют в бонусной программе «Спасибо», по условиям которой держателю начисляются баллы, последние в дальнейшем можно потратить на скидки за покупки в магазинах партнёров. Также доступно бесплатное использование мобильного приложения и интернет-банкинга. Все в совокупности делает финансовый инструмент этого типа лучшим выбором для повседневных трат.

Как оформить

Чтобы оформить пластик, вы можете воспользоваться 3 самыми популярными способами:

1. Онлайн без регистрации личного кабинета.
2. Онлайн с входом в личный кабинет.
3. Личным посещением отделения банка.

Онлайн без регистрации личного кабинета

Для этого достаточно выполнить действия:

1. Перейдите на главную страницу сайта Сбербанка.
2. В главном меню выберите вкладку «Карты».
3. Далее нажмите «Дебетовые».
4. Выберите подходящий вид пластика.
5. Нажмите на кнопку «Заказать онлайн».
6. Выберите платежную систему, если такая возможность есть.
7. Выберите в какой валюте вы хотите открыть счет, если такая возможность есть.
8. Укажите личные данные – ФИО, имя на пластике, дату рождения, электронную почту и номер телефона.
9. Впишите данные паспорта – серию, номер, дату выдачи.
10. Нажмите на кнопку «Далее».
11. Подтвердите оформление посредством ввода кода и нажмите на кнопку «Подтвердить».

Онлайн с входом в личный кабинет

Для этого выполните следующие действия:

1. Авторизуйтесь в личном кабинете.
2. В меню выберите раздел дебетовых карт.
3. Выберите нужную.
4. Заполните форму.
5. Подтвердите отправку посредством ввода кода.

Через несколько дней вам позвонит сотрудник и пригласит в банк для получения пластика.

Личным посещением отделения банка

Для этого выполните следующие действия:

1. Возьмите с собой паспорт и придите в ближайшее отделение Сбербанка.
2. Заполните заявление на получения пластика и отдайте его сотруднику.

После этого вам сразу же выдадут карту, оформленную на ваш счет и имя, если такая возможность предоставляется.

Нюансы оформления карты Виза от Сбербанка

Оформление карт в Сбербанке зависит от типа выбранной продукции.

• В отделении банка можно подать заявку на дебетовую или кредитную, если вы новый клиент;
• Если вы новый клиент, но желаете оформить дебетовый пластик, можете заполнить предварительную заявку на специальном сервисе банка;
• Подать заявку на кредитную карту действующие клиенты могут через Сбербанк Онлайн, а новые — только в отделении банка, захватив с собой паспорт и справку о доходах по форме 2 НДФЛ;
• Оформление цифровой карточки возможно только через личный кабинет при условии, что у вас есть любая другая дебетовая карта Сбербанка.

Накопительные дебетовые карты Сбербанка 2021

Также клиент может, при оформлении карты, попросить оформить счет с начислением процентов (доступно для всех дебетовых карт СберБанка) и тогда постепенно сумма будет увеличиваться.

На данный момент СберБанк предлагает клиентам три варианта оформления накопительной карты:

1. Бессрочный. Клиент может в любой момент снять необходимую ему сумму. Проценты также будут начисляться на ту сумму, которая осталась на карте.
2. Установленные сроки (от 1 месяца до 3-х лет). Оформляя такой договор клиент также может снимать любую сумму. Имейте в виду, процент будет начисляться только на баланс который сохранился на карте.
3. Досрочное расторжение договора. Бывает такое, что у клиента случился форс-мажор и ему необходимо снять всю сумму с карты. Тогда банк предлагает пересчитать проценты.

Примечание! Все дебетовые и накопительные карты подключены к бонусной программе «СПАСИБО».
СберБанк является одним из самых надежных банков России, поэтому не удивительно, что у него так много клиентов. Сотрудниками разрабатываются оптимальные программы для клиентов, что не может не привлекать людей.

Большой выбор дебетовых карт от Сбербанка, выгодные условиях оформления и большие бонусы дают возможность выбрать карту каждому на свой вкус. Для тех, кто хочет накопить определенную сумму также есть предложения. СберБанк предлагает открыть депозит или же накопительную карту. Процент, который будет получить клиент на карту, зависит от ряда факторов. В минусе он точно не останется.

Актуальная информация по кредитным картам Сбербанка здесь.

Какие дебетовые карты предлагает Сбербанк

Дебетовая карта – это ваши собственные средства, которые хранятся на счете. Как правило, на такие карты получают зарплаты, переводы от близких людей (на подарок), пенсию и т. д.

Чтобы проще было сделать выбор, на официальном сайте банка все карты разделены по категориям. Для вашего удобства мы также разделим карты и рассмотрим их основные характеристики.

Дебетовые карты Сбербанка, список:

Название продукта
Годовое обслуживание
Кэшбэк
Комиссия за снятие денег через другие банкоматы
Обратите внимание
Карты для путешествий

СберКарта Тревел

2 400 р.
До 10% милями
1%, но не менее 150 р.
Снятие наличных за границей от 5 000 р. бесплатно.

Золотая Аэрофлот

3 500 р.
1,5 мили за каждые потраченные 60 р.
1%, но не менее 100 р.
Через банкомат/кассу СБЕРа в месяц бесплатно можно получить до 3 млн р.

Премиальная Аэрофлот

12 000 р.
2 мили за каждые потраченные 60 р.
Через банкомат/кассу можно бесплатно снять в месяц до 5 млн р

Можно переводить в день до 1 млн р.
Карты для бонусов

Золотая

3 000 р.
Повышенный: 5% в кафе и 1% в супермаркетах.
1%, но не менее 100 р.
Бесплатные СМС и пуш-уведомления об операциях. Можно в день снять до 300 000 р. без комиссии. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Классическая

750 р. в первый год, после 450 р.
До 30% за покупки у партнеров. Стандартные в рамках программы «СПАСИБО».
Можно снимать в день без комиссии до 150 000 р. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Моментальная

Бесплатно

1% от суммы, но не менее 150 р.
Это неименная карта, которая выдается сразу. В месяц можно снять не более 100 000 р.
Карты со своим дизайном

Карта с индивидуальным дизайном

750 р. в первый год, со второго – 450 р.
До 30% за покупки у партнеров.
1% от суммы, но не менее 100 р.
200 вариантов дизайна + можно предложить свой. В месяц можно снять до 1,5 млн р.

Молодежная карта с выбором дизайна

150 р.
До 5% от покупок в выбранной категории, до 11% дают партнеры.
Для тех, кому от 14 до 25 лет. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Карта болельщика ЦСКА

750 р. в первый год, со второго – 450 р.
0,5% от каждой покупки и до 30% за покупки у партнеров.
500 вариантов индивидуального дизайна.

Карта иностранного гражданина

Потребуется предъявить заграничный паспорт и дополнительный документ, подтверждающий право пребывания на территории РФ: разрешение на работы, вид на жительство, миграционная карта.
Карты для благотворительности

Классическая — Подари жизнь

Первый год – 1 000 р., со второго – 450 р.
0,3% от каждой покупки идут в фонд «Подари жизнь». До 30% от партнеров, которые зачисляются клиенту.
1% от суммы, но не менее 100 р.
В месяц можно получить до 1,5 млн р. без комиссии, через родные банкоматы.

Золотая – Подари жизни

Первый год – 4 000 р., со второго – 2 500 р.
0,3% идут в фонд «Подари жизнь». Повышенный кэшбэк 5% в категории «Кафе и рестораны» и 1» в «супермаркет».
В месяц можно снимать до 5 000 000 ₽ без комиссии в банкоматах и кассах СберБанка.

Платиновая – Подари жизнь

15 000 р. из которых 7 500 р. идут сразу в благотворительный фонд.
0,5% за любые покупки и до 30% у партнеров
Карты для детей

СберKids

Бесплатно
0,5% от каждой покупки
Нельзя. В рамках программы можно только платить картой.
Можно оформить ребенку в возрасте от 6 до 13 лет. Уведомления по карте – 30 р. Максимальный оборот в месяц не может быть выше 40 000 р.
Карты для иностранцев

Карта иностранного гражданина

Первый год – 750 р., со второго – 450 р.
До 30% у партнеров.
1% от суммы, но не менее 100 р.
Можно оплачивать патент без комиссии. В месяц можно снять без не более 1,5 млн р.
Виртуальные карты

Цифровая карта

бесплатно
До 30% у партнеров.
Не предусмотрено.
Выпускается за 2 минуты, через личный кабинет клиента. Можно снять через кассу или отправить перевод на другую карту.
Социальная карта

Карта для пособий и пенсий

Бесплатно
До 3% в выбранной категории.
1% от суммы, но не менее 100 р.
Платежная система – МИР. Карта выдается только для получения пенсии или социальных выплат.
Другие карты (также заслуживают внимания)

СБЕРкарта

Бесплатно для пенсионеров, 40 р. для молодежи и 150 р. для остальных.
До 10% от суммы покупки.
1%, но не менее 150 р.
Карта может быть бесплатной, если в месяц совершать покупки на сумму от 5 000 р. Если тратите более 20 000 р., то + 5% повышенный бонус в кафе и ресторанах. Если траты свыше 75 000 р. то +10% кэшбэк на АЗС.

Карта с большими бонусами

4 900 р.
10% на автозаправках, 5% в кафе и ресторанах и 1,5% в супермаркете.
1%, но не менее 100 р.
В месяц можно снимать до 5 млн р. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Расходы на пользование картой

Клиенту, выбравшему пластик от самого крупного в России банка, надо обязательно знать, сколько стоит обслуживание банковской карты Сбербанка. В тарифах обязательно указывается стоимость годового обслуживания, но клиенту часто приходится также нести и дополнительные расходы при использовании пластика.

Годовое обслуживание

Годовое обслуживание – это плата, взимаемая за изготовление пластика, организацию по нему расчетов, ведение счета и оказание владельцу карточки базового набора услуг. Обычно первый раз снимают плату за годовое обслуживание сразу после выдачи и активации пластика. В дальнейшем списания будут проходить ежегодно в ту же дату.

Сколько стоит годовое обслуживание пластиковой карты Сбербанка, зависит от нескольких факторов:

• тип карточки (дебетовая или кредитная);
• категория пластика (классическая, золотая и т. д.);
• категория клиента (например, для участников зарплатных проектов могут применяться специальные тарифы).

В год за обслуживание карточки Сбербанк берет от 150 до 12000 рублей. При этом клиентам предлагаются также карты Сбербанка без годовой платы за обслуживание. В этом случае все расходы по изготовлению пластика банк берет на себя, а дополнительные сервисы предоставляются в соответствии с действующими тарифами.

Дополнительные услуги

За данные сервисыы могут снимать деньги, даже если за обслуживание карты Сбербанка плата не предусмотрена.

Основные виды платных дополнительных сервисов:

• Мобильный банк. Базовый SMS-сервис, включающий получение кодов для подтверждения операций в интернете, предоставляется бесплатно. За SMS-уведомления о расходах по карте в зависимости от типа карты банк берет от 0 до 60 рублей ежемесячно.
• Плата за снятие наличных. По дебетовым картам она берется при использовании сторонних банкоматов или касс, а по кредитным – при любой операции по снятию наличных.
• Страхование. С помощью этой услуги клиент может застраховаться на случай кражи денежных средств мошенниками. Предоставляется она партнером банка – компанией «Сбербанк Страхование».

Когда снимают деньги за обслуживание

Обычно человек рассчитывает на сумму, имеющуюся на счете карты, и списание годовой платы за обслуживание для него может стать неожиданностью. Особенно неприятно столкнуться с неожиданным списанием платежа за пластик при попытке оплатить товар. Избежать неприятных ситуаций поможет знание правил списания годовой платы за обслуживание.

За первый год Сбербанк списывает плату за обслуживание в момент выпуска карты. Начиная со второго года списание платы осуществляется в первом месяце текущего года обслуживания. Например, если пластик был выпущен 10.10.2020, то первый раз плата за него будет также 10.10.2020, а второй – 10.11.2021.

Списание других платежей, связанных с картами, осуществляется обычно в момент совершения операции или сразу после ее выполнения. Исключения составляет плата за полный пакет услуги «Мобильный банк». По нему плата списывается ежемесячно в дату активации пакета.

Какие кредитные карты предлагает Сбербанк?

Напомним, что кредитная карта – это продукт, по которому банк дает вам одобренный лимит в пользование за проценты. Простыми словами, вы покупаете товар, оплачиваете картой, на которой деньги банка. При этом вернуть их можно без процентов сразу, в течение льготного срока или минимальными взносами. Во втором случае потребуется заплатить проценты.

В отличие от других банков в СБЕРе предложений достаточно. Посмотрим, какие есть карты и для чего они подойдут.

Как и дебетовые карты, кредитки разделены на категории, исходя из потребностей клиента.

Кредитные карты Сбербанка, список:

Название продукта	Обслуживание в год	Процент	Лимит	Кэшбэк
На стандартных условиях (max)	В рамках персонального лимита (max)
Карта для накопления миль Аэрофлот
Аэрофлот Signature (также входит в группу «Премиальные»)	12 000 р.	21,9%	3 млн р.	Нет	2 мили, за каждые потраченные 60 р.
Золотая	3 500 р.	23,9-25,9%	300 000 р.	600 000 р.	1,5 мили, за каждые потраченные 60 р.
Кредитные карты для бонусов
Премиальная	2 450 р.	от 21,9%	3 млн р.	600 000 р.	0,5-10%
Цифровая (Также входит в группу «Без пластика»)	0 р.		600 000 р.	нет	До 30% у партнеров
Классическая	23,9-25,9%	300 000 р.	600 000 р.
Кредитные карты для благотворительности
Классическая – Подари жизнь	0 р.- с персональным лимитом, 900 р. – на стандартных условиях	23,9-25,9%	300 000 р.	600 000 р.	0,3% от суммы покупки на благотворительность и до 30% клиенту
Золотая – Подари жизнь	0 р.- с персональным лимитом, 2 500 р. – на стандартных условиях
Карты, которые не внесены в конкретную группу, но заслуживают внимания
Золотая кредитная карта	0 р.	23,9-25,9%	300 000 р.	600 000 р.	До 30% от суммы покупки.
Премиальная карта Visa	2 450 р.	21,9-23,9%	600 000 р.	3 000 000 р.	до 10% — АЗС, Gett и Яндекс.Такси до 5% — Кафе и рестораны до 1,5% — Покупки в супермаркетах 0,5% -любые покупки до 30% от суммы покупки

Дополнительно добавим, что по всем кредитным картам есть льготный срок, не превышающий 50 дней. Что касается комиссии за получение денег, то она также единая и составляет:

• через СБЕР -3% от суммы, но не менее 390 р.
• через другие банкоматы 4%, но не менее 390 р.

Что такое дебетовая карта ПАО Сбербанк и как ею пользоваться

Выпуск дебетовых пластиковых карт распространенная банковская услуга.

Дебетовая карта ПАО Сбербанка — что это такое

Какими бывают дебетовые банковские карты, как их получают, их основные характеристики и как ими пользуются мы сегодня рассмотрим.

Банковская карта выпускается в виде куска пластика размером 85,6 мм в длину, 53,98 мм в ширину с округленными углами.

Термином дебетовая обозначают банковскую карту, имеющую привязку к расчетному счету, где находятся личные деньги клиента.

Получите чек-лист с полезными советами по ведению личных финансов

Карта позволяет использовать её при совершении покупок и разных услуг в пределах суммы, находящейся на счете, для получения пенсии, различные пособия, зарплаты и т.д., а так же для перевода на другую карту.

Различия между пластиковой кредитной и пластиковой дебетовой картами Сбербанка

Главным различием карт дебетовых и кредитных это то, что на дебетовой пластиковой карте находятся исключительно деньги клиента. На карте кредитной же – деньги банка, которыми банк разрешает пользоваться клиенту, за определенный процент, с обязательным их возвратом.

По внешнему виду они ничем не различаются

Виды карт

В «Сбербанке» открыть карточный счет может как физическое, так и юридическое лицо. В зависимости от потребности клиента менеджеры предлагают различные категории пластика.

Разновидности карт:

• Дебетовые. Они предназначены для хранения и использования личных сбережений. На остаток по счету начисляют проценты.
• Кредитные. На них банк перечисляет денежный кредит на определенные цели. За пользование средствами начисляют проценты.
• Зарплатные. Эти карты оформляют работодатели для своих сотрудников. При этом предприятие становиться участником зарплатного проекта. Как правило, стоимость обслуживания таких карт ниже, чем других.
• Социальные. Они предназначены для получения социальных выплат: пособий, государственной помощи, пенсий и прочего.

Отдельной категорией идут детские карты. Их используют для накоплений. Карточный счет открывают на одного из родителей или опекуна. Распоряжаться счетом ребенок сможет по достижению совершеннолетнего возраста.

Есть еще классификация карт в зависимости от вида платежных систем:

• Visa;
• Master Card;
• МИР.

Больше возможностей у первого вида карт. С их помощью можно рассчитываться не только на территории своей страны, но и за границей. Второй вид карт имеет аналогичные функции. Единственное, что нужно учесть, Master Card за границей принимают не во всех магазинах. Карты системы МИР – относительно новый продукт. Он отлично работает на территории России.

Условия и стоимость обслуживания дебетовых карт

На данный момент «Сбербанк» выпускает 15 видов карт, по которым на остаток начисляют проценты.

Владельцы дебетовых карт помимо начисления процентов на остаток по счету получают бонусы и вознаграждения. Но такое возможно не во всех программах. Это нужно учесть при оформлении пластика.

Рассмотрим каждую карту подробно:

• Моментальная карта. Ее оформляют клиенты при первом визите в банк. Плата за годовое обслуживание не взимается. Проценты на остаток не начисляются. К ней можно подключить мобильный банк.
• Моментальная дебетовая карта. На остаток начисляют проценты. Плата за годовое обслуживание отсутствует.
• Пенсионная карта. Это социальная карта. Как видно из названия, она предназначена для получения пенсионных выплат. На остаток по счету начисляют проценты, а плата за годовое обслуживание отсутствует.

Другие виды карт приведены в таблице.

Название карты	Валюта счета	Стоимость годового обслуживания
Бесконтактная с транспортным приложением	Рос. руб.	900,00
Дол. США	30,00
Евро	30,00
Золотая дебетовая карта	Рос. руб.	3000,00
Дол. США	100,00
Евро	100,00
Visa Platinum	Рос. руб.	4900,00
Дол. США	100,00
Евро	100,00
Классическая дебетовая	Рос. руб.	750,00 – 1250,00
Дол. США	25,00 – 40,00
Евро	25,00 – 40,00
Молодежная	Рос. руб.	150,00 – 650,00

Существуют и другие виды карт. Например, Аэрофлот. Стоимость годового обслуживания зависит от вида пластика. Она варьируется между 900,00 руб. и 12000,00 руб. Стоимость обслуживания в валюте: от 30,00 дол.США/Евро до 250,00 дол.США/Евро. Такие карты оформляют путешественники. На них начисляют бонусы, баллы и мили от Аэрофлота. Процент на остаток по карте не начисляют.

Карты «Подари жизнь». Стоимость годового обслуживания: от 1000,00 руб. до 15000,00 руб. Отсутствует начисление процентов на остаток. Владельцы таких карт получают бонусы за покупки в супермаркетах и перечисление денежных средств на благотворительность.

Условия и стоимость обслуживания кредитных карт

Эти карты предназначены для выдачи займа. Они могут быть моментальными. Плата за обслуживание не взимается. Использовать карту для хранения сбережений не получится.

Существуют и другие виды кредитных карт. Рассмотрим подробнее.

Название банковского продукта	Стоимость годового обслуживания
Карта Classic	750,00 руб.
Карта Gold	3000,00 руб.
Карта Premium	4900,00 руб.

Также «Сбербанк» предлагает оформить партнерские карты. Они позволяют накапливать бонусы и обменивать их на скидки. Стоимость годового обслуживания таких карт зависит от вида пластика. Она варьируется между 900,00 руб. и 12000,00 руб.

Кредитные

Имея кредитку можно не оформлять кредит и не сообщать банку на что пойдут деньги.

Массовое предложение

Тип	1-й год (руб.)	Последующая ежегодная стоимость (руб.)
Visa Classic, «Молодежная» / MasterCard Standard, «Молодежная»	750	750
Visa Classic «Аэрофлот», «Подари Жизнь» / MasterCard Standard «МТС»	900	900
Visa Gold / MasterCard Gold	3000	3000
Visa Gold «Подари Жизнь», «Аэрофлот» / MasterCard Gold «МТС»	3500	3500

Предодобренное предложение

Тип	1-й год (руб.)	Последующая ежегодная стоимость (руб.)
Visa Classic, «Подари Жизнь» / MasterCard Standard	Бесплатно	Бесплатно
Visa Credit Momentum / MasterCard Credit Momentum	Бесплатно	Не предоставляется
Visa Classic / MasterCard Standard	Бесплатно	750
Visa Gold / MasterCard Gold	Бесплатно	3000
Visa Classic «Подари Жизнь», «Аэрофлот» / MasterCard Standard «МТС»	900	900
Visa Gold «Аэрофлот», «Подари Жизнь» / MasterCard Gold «МТС»	3500	3500

Для умножения средств

Какую карту выбрать для хранения средств? Конечно, ту, где будет максимальный прирост на остаток.

Home Credit Польза – снова лидирует, но уже не в плане покупок, а в плане накопления средств.

• до 6% годовых начислений
• кэшбэк до 10% в партнерских магазинах
• до 3% по тратам в категориях «Путешествия», «АЗС», «Кафе» + 2 дополнительные категории выбирает владелец
• 1% потраченных на другие покупки средств также вернется на счет
• 0 р. – обслуживание

Напоминаем! Для бесплатного обслуживания достаточно совершать траты на 5.000 в месяц или хранить 10 тысяч на счету.

Узнать подробности

Тинькофф Black – один из флагманов, который остается в ТОП-е по отзывам владельцев.

• до 5% годовых
• до 30% кэшбэка
• бесплатное обналичивание в любом банкомате (от 3 до 100 тысяч)
• бесплатное обслуживание, пополнение и перевод на счета других банков
• удобное мобильное приложение с возможностью оплаты практически чего угодно (вплоть до ЖКХ)

Подробнее об условиях

Подробнее о линейке Tinkoff вы можете почитать в экспертной статье, посвященной дебетовым картам Тинькофф (сравнению, плюсам и минусам), и в подробном обзоре по Tinkoff Black.

Что входит в обслуживание карты

Банк при выпуске карты несет определенные расходы. Ее изготовление, организация расчетов, учета денежных средств и проведения различных операций требуют финансовых затрат. Естественно, что платить деньги за годовое обслуживание карты в конечном итоге придется клиенту.

Сбербанк берет с владельцев пластика несколько различных видов платежей:

• плата за годовое обслуживание;
• комиссии за дополнительные услуги и сервисы;
• плата за оформление карты.

Сколько стоит обслуживание пластиковой карты Сбербанка определяется банком в специальных документах – тарифах. Они доступны на официальном сайте.

Годовое обслуживание

Плата за годовое обслуживание банковской карты Сбербанка включает в себя организацию расчетов по банковской карте, доступ к онлайн-сервисам (интернет-банк и мобильное приложение). В нее так же включается ряд дополнительные услуги в соответствии с тарифом, например, для дебетовых карт – это снятие наличных в банкоматах Сбербанка.

Стоимость годового обслуживания с владельца карточки Сбербанка взимается независимо от того использовалась она или нет. Даже если по пластику не было проведено ни одной операции, заплатить годовой платеж за него придется в любом случае.

Сколько стоит годовое обслуживание карты Сбербанка зависит от следующих факторов:

• Категория пластика. Золотые карточки обойдутся дороже, чем классические.
• Тип пластика (кредитный или дебетовый). Даже карточки одного уровня, но разных типов могут иметь разную годовую стоимость.
• Бонусная программа по карточке. Пластик с милями аэрофлота, повышенным кэшбэком или отчислением средств на благотворительность дороже, чем обычный.
• Категория клиента. Часто с участников зарплатных проектов за обслуживание карты Сбербанка деньги не списываются.

Дополнительные расходы по карте

Стоимость годового обслуживания карты Сбербанка включает в себя плату только за базовый набор услуг – возможность проведения платежей в магазинах, доступ к интернет-банку и т. п. За дополнительные сервисы клиенту придется заплатить отдельно:

• Полный пакет SMS-информирования. Если клиент хочет получать по дебетовой карточке данные обо всех операциях, то ему придется ежемесячно платить за услугу 30-60 р. Коды для работы с онлайн-сервисами и сообщения от банка доставляются бесплатно в рамках экономного тарифа сервиса «Мобильный банк».
• Снятие наличных. По дебетовым карточкам комиссию снимают только при использовании сторонних банкоматов или снятии средств сверх дневного лимита в кассах Сбербанка. По кредиткам за снятие наличных комиссия есть во всех случаях.
• Различные информационные услуги. В зависимости от типа карточки плата может взиматься при запросе баланса через сторонние устройства, при запросе мини-выписке и т. д.

В некоторых случаях при оформлении карточки предлагается приобрести страховку. Она предусматривает возмещение средств, если пластиком смогут воспользоваться мошенники. Но за эту услугу также взимается отдельная плата. Если она не требуется, например, из-за хранения на карте лишь очень небольшой суммы, то лучше отказаться от нее.

Плата за оформление карты

Вопрос о том, сколько стоит оформить пластиковую карту Сбербанка, актуален только при заказе пластика в индивидуальном дизайне. Единовременная плата за изготовление карточки в этом случае составит 500 р. В остальных случаях Сбербанк выпускает карты без взимания платы с клиента. За заключение договора также никаких годовых платежей не предусмотрено.

Плюсы и минусы дебетовых карт Сбербанка

Один из самых крупных банков России закономерно имеет огромную популярность, кредит доверия со стороны клиентов, известность, надежную репутацию.

Согласно опросам, зачастую россияне оформляют карты Сбербанка, просто потому что не доверяют другим организациям, опасаются подвоха, грабительских тарифов, подводных камней. Учитывая распространенность финансовых афер в России, сложно возразить.

Но давайте объективно разберем плюсы и минусы предложений этого банка.

Можно свести в одну организацию физические и юридические счета, кредиты, ипотеки, кредитки, вклады и т.д. Это позволяет пользоваться льготными условиями

Учитывая, что Сберовские счета до сих пор остаются самыми распространенными, это осмысленный выбор. Никому не хочется платить комиссии, а сторонние банки не торопятся устаналивать межбанковские безкомиссионные платежи.

До 150000 в день по классическому тарифу и до 500000 – по Сбербанк карте с Большими бонусами. Комиссионный процент не снимается только в собственных банкоматах Сбера, но они расставлены даже в маленьких городах в таком количестве, что у 99% клиентов не возникает никаких сложностей.

Более того, зачастую в небольших населенных пунктах как раз и имеются только банкоматы Сбера или, как будто в дополнение к ним, банкоматы еще 1 – 2 банков.

750 р/год по классическому тарифу (со второго года – 450) и до 4500 р./год по предложению с большими бонусами. Достаточно недорого, если сравнивать с платными тарифами других банковских организаций.

Но! Нет возможностей бесплатного обслуживания. Впрочем, к этому перейдем ниже.

Проводить денежные переводы, заказывать перевыпуск, устанавливать шаблоны, лимиты, копилку, платить за услуги, ЖКХ, гасить налоги, штрафы. С кабинетом Сбербанк-Онлайн работают крупнейшие государственные порталы (включая ГосУслуги, сайт ФНС и т.д.).

Словом, с таким «пластиком» специально идти до офиса практически не придется – разве что, чтобы забрать новый. И тут мы переходим к следующему плюсу.

Тысячи отделений по России, в крупных городах иногда находящиеся даже на соседних улицах. На официальном сайте расположен интерактивный маппинг, позволяющий найти ближайший офис, выяснить его контакты и график работы.

Формат Сбербанковского кэшбэка, по которому часть потраченных денег вы получаете обратно в виде баллов, которые можете тратить. Система немного запутанная – есть несколько «уровней», с каждым из которого поднимается процент кэшбэка и/или число категорий с повышенными бонусами.

Но в конечном итоге получается одна из ТОПовых кэшбэк программ с хорошими отчислениями и широкой распространенностью.

Это были плюсы. А теперь давайте рассмотрим минусы дебетовых карт Сбербанка.

Начислений на остаток по счету, дополнительных скидок в партнерских магазинах и иных поощрительных программ нет. Поэтому фанатам максимальной экономии дебетовые карты Сбербанка будут мало интересны.

Тарифы действительно одни из самых низких. Но у многих эмитентов есть условия бесплатного обслуживания. Они полезны для самих банков – повышают активность пользования их продуктами. И полезны клиентам – небольшая, но экономия. Как правило, бесплатное обслуживание требует определенных трат (например, от 10000 р/месяц по дебетовой/кредитной карточке данного банка) или наличия кредита, вклада на определенную сумму. Словом – некоей активности, полезной для эмитента, и несложной для постоянного клиента.

У Сбера подобные условия отсутствуют. Поэтому, даже если у вас тут открыты вклад, кредит, ипотека и РКО, абонентскую плату вносить придется.

Программу СПАСИБО можно очень хорошо разогнать, но на это потребуется несколько месяцев. А изначально предлагается довольно скромный кэшбэк и отсутствие привилегированных категорий. По современным меркам, это довольно скупо.

Практически по всем тарифам, кроме Сбербанка с Большими Бонусами и ситуаций запланированного перевыпуска в связи с окончанием срока действия. Карточку украли, она размагнитилась, поцарапалась, произошел другой форс-мажор? Все за счет клиента. Подобные ситуации редкость, но иногда все же происходят.

Стоит отметить, что перевыпуск недорогой – всего 150 рублей, но, честности ради, отметить этот нюанс нужно.

А теперь рассмотрим особенности разных предложений.

Моментальные дебетовые карты СберБанка

К ним относятся:

1. Моментальная карта VISA. Она имеет такие привилегии, как: оформление за 10 минут, оплата в онлайн-магазинах и совершенно бесталанное годовое обслуживание.
2. Пенсионная карта МИР. Дает до 3,5% годовых на остаток по карте, оформление интернет-банкинга со скидками и бесплатное годовое обслуживание.

Моментальные карты набирают большую популярность, так как за них не надо платить годовое обслуживание. Но вместе с этим клиент не получает никаких бонусов, когда делает покупки в магазинах или расплачивается картой в кафе.

Как правило, ее выдают детям, которые получают социальное пособие или студентам, имеющим право на стипендии. Стоимость оформления такой карты не больше 150 рублей.

Если клиент хочет получить именной платежный инструмент по рассмотренным программам, то после подачи заявки, получить карту можно будет через 3-10 дней. Счет, который доступен для держателя карты, открывается вместе с подачей заявки и будет действителен с момента обращения.