Как пользоваться цифровой картой сбербанка visa digital

Как заказать

Долгое время ответ на вопрос: «Как получить карту Visa в Сбербанке?» был только один – обратиться в отделение

Но крупнейший банк РФ уже много лет уделяет пристальное внимание развитию сервисов дистанционного обслуживания. Теперь оформление кредитной карты Виза или дебетового пластика возможно и через Сбербанк Онлайн

Выбор карты на сайте

Зарплатным клиентам Сбербанк может одобрить кредитку даже при отсутствии заявки. В этом случае он высылает СМС со специальным предложением. Обычно по нему ниже процентная ставка, а кредитный лимит, наоборот – больше. Но даже если спецпредложения от банка не было, то клиент может всегда подать заявку через интернет-банкинг. Заказать досрочно перевыпуск пластика можно также через Сбербанк Онлайн.

Оформление через интернет

Оформить карту через интернет можно через Сбербанк Онлайн. Для этого надо первым делом пройти авторизацию в системе, введя логин, пароль и при необходимости подтвердить вход с помощью одноразового СМС-пароля.

После входа в интернет-банкинг нужно перейти в раздел «Карты», выбрать категорию и тип нужного пластика и нажать кнопку «Заказать». Для оформления кредитки потребуется заполнить анкету. На основании нее будет принято решение о размере кредитного лимита.

Карты с бесплатным обслуживанием выпускаются мгновенно при обращении в офис. Заказывать их заранее нет необходимости.

Изготавливается пластиковая именная карта и доставляется в отделение в течение 1-2 недель. После этого клиенту отправляется СМС-уведомление и ее можно получить. Готовый пластик хранится обычно в течение не более 2 месяцев, после чего уничтожается.

Индивидуальное оформление карты

Сбербанк позволяет выбрать дизайн заказ пластика через интернет. Для оформления можно загрузить и собственное изображение. Это позволяет сделать пластик более индивидуальным и привлекательным.

При загрузке изображения запрещено использовать следующее:

1. Изображения алкогольной, табачной продукции и любых ассоциируемых с ними вещей.
2. Материалы, которые содержат фото или изображения известных личностей или вымышленных персонажей.
3. Картинки, которые могут привести к проблемам при обслуживании карты (например, фамилия и имя должны хорошо читаться, так же, как и логотип банка).
4. Материалы, защищенные авторскими правами.
5. Изображения с политической, религиозной символикой, гербы и т. д.

Все загруженные изображения проходят обязательно ручную проверку. Эти ограничения вызваны требованием международных платежных систем и законодательства. Выпуск пластика возможен только при его одобрении сотрудниками банка. Иногда приходиться отправлять различные изображения довольно много раз, пока Сбербанк одобрит его.

Карта с индивидуальным дизайном

Какими бывают карты «Сбербанка Виза Классик»?

Собираясь обратиться в банк для эмиссии пластика, нужно изначально определить, будут ли расходоваться деньги банка или клиент рассчитывает управлять исключительно собственными средствами. Карты подразделяются на кредитки «Виза Классик Сбербанк» или дебетовые варианты.

Функционально оба варианта почти не будут отличаться. Исключение составляет возможность управления кредитными средствами через «Сбербанк Онлайн» или банкомат, если потребовалось перевести деньги на реквизиты другого пластика.

Основные виды использования кредиткой и дебетовой карты «Сбербанк» включают весь необходимый набор:

• оплату через терминалы, на кассах в магазинах;
• оплату онлайн ЖКХ и большинства регулярных платежей;
• обналичивание в банкоматах.

Часто одним из пожеланий при трудоустройстве является оформление пластика именно в «Сбербанке». Зарплатная карта «Виза Классик» выпускается в индивидуальном порядке или организованно. Главное преимущество заключается в отсутствии платы за обслуживание. Поскольку на зарплатную карточку будут поступать регулярные отчисления от работодателя, держатель такого пластика получает дополнительное преимущество при согласовании кредитной линии:

• минимально допустимая программой ставка;
• увеличенная сумма;
• отсутствие потребности предъявлять справку о заработке.

Согласование выпуска кредитки для клиентов зарплатного проекта проходит быстрее с большим шансом одобрения.

Помимо обычных классических карт, выпускают разновидности с повышенным начислением бонусов-миль или с возможностью поучаствовать в благотворительности. По уровню привилегий у классической карточки есть альтернатива — золотая или платиновая карта «Виза» с дополнительными преимуществами в виде льготной страховки при поездках за рубеж, помощи в срочном восстановлении, VIP-обслуживании в аэропортах и т. д.

Операции в защищенном режиме (3D-secure)

Операции, производящиеся в сети интернет, защищаются вводом дополнительного одноразового кода, получаемого на мобильный телефон в виде смс-сообщения.

Совершать покупки товаров и услуг можно на сайтах, помеченных логотипом «Verified by Visa Secure Code». Обязательное условие для пользования услугой – подключенный сервис «Мобильный банк».

Для покупок нужно воспользоваться онлайн-магазином, поддерживающим оплату с помощью Visa Electron, выбрать интересующий товар и выбрать вариант оплаты с помощью Visa.

Ввести реквизиты визы – латинскими буквами фамилию и имя держателя, срок действия, номер карты и код из трех цифр CVV2 или CVC2 с оборотной стороны банковской пластика.

После ввода реквизитов магазин перенаправит на страницу верификацию операции с помощью пароля. Выбрать подтверждение с помощью смс или помощью списка одноразовых паролей (распечатываются через устройства самообслуживания на бумажном чеке), ввести полученный код и нажать “Подтвердить”.

После этого страница перенаправит обратно на сайт магазина, где появится статус исполнения оплаты.

Недорогие карты Сбербанка

Карты без годового обслуживания не дают человеку особых льгот и преимуществ. Они предназначены для получения зарплат и пенсий, снятия наличных и оплаты покупок. Если вы хотите оформить карту, которая будет приносить пользу, то рассмотрите несколько вариантов с недорогим обслуживанием.

Транспортная карта «Тройка»

Карта предназначен для людей, которые ежедневно ездят на общественном транспорте. Карточкой можно расплачиваться бесконтактно, достаточно закинуть на нее нужную сумму денег. Это избавляет от очередей и возни с наличными. Этим же пластиком можно оплачивать повседневные покупки. Учтите, что при заказе пластикового носителя с системой МИР вам будут недоступны иностранные валюты.

Годовое ведение счета – 900 рублей, а со второго года – 600. Через 5 лет действия пластикового носителя проводится плановый перевыпуск.

Молодежная

Заказать пластик может россиянин в возрасте от 14 до 25 лет. Выдача по паспорту бесплатная. А вот без годового обслуживания не обойтись – 150 рублей. Цена у продукта небольшая, зато за свои деньги клиент получает высокие лимиты на снятие, программу с кэшбеком до 11% и полную свободу действий при тратах в интернете. Срок изготовления смотрите в этой статье.

Категория Классических карт

Эти бесплатные в выпуске карточки наиболее популярны во всей линейке. Стоимость ежегодного обслуживания – 750 рублей. У продуктов есть бесконтактная оплата, привязка счета к мобильному телефону, бонусная программа «Спасибо от Сбербанка».

Сделать карту стильной и уникальной поможет индивидуальны дизайн, выберите картинку или отправьте свое фото, и Ваша пластиковая карта будет выделяться.

Среди всех банковских карт здесь лучшее соотношение цены и доступных операций. Если с картами без годового обслуживания иногда возникают проблемы с оплатой или снятием, то здесь сбои исключены. Лимиты на наличные и безналичные операции высокие, плюс клиент контролирует все операции через интернет-банк или мобильное приложение.

Кредитная или дебетовая

Кредитная карта содержит определенный лимит средств, принадлежащих банку, клиент может пользоваться ими в своих целях с условием их возврата. Это удобно в тех случаях, когда собственных денег на исполнение нужд не хватает. Кредитка может выполнять перечисленные функции дебетовой карты, но в большинстве случаев за операции взимается комиссия, хотя ее наличие и размер определяются банком.

Выбор того или иного вида услуг зависит исключительно из ваших потребностей. Карты Visa Сбербанка есть как кредитные, так и дебетовые. Далее рассмотрим их виды, условия получения и обслуживания.

Комиссия и лимиты

Снятие денежных средств либо пополнение вашего пластикового «кошелька» наличными в банкоматах и кассах Сбербанка производится без взимания комиссии.

Существует лимит выдачи финансов:

• 150 тыс. р. в сутки;
• 1500000 р. в месяц.

За выдачу средств сверх суточного лимита Сбербанк взимает комиссию в размере 0,5% от суммы превышения. Придётся заплатить комиссию и при снятии наличных в банкоматах и отделениях других банков. Она составит 1% от суммы, но не менее 100 р.

За пределами Российской Федерации, будь то касса другого банка или дочерний банк Сбербанка, ограничений по снятию наличных нет.

Лимит на торговые операции банком не устанавливается, т. е. на покупки можно тратить все деньги на карте.

Отличия и преимущества платежной системы Виза

Виза – это международная платежная система, поэтому пользоваться такой картой можно почти в любом уголке планеты. На 2019 год количество карт Visa составило почти 40% от всех выпушенных пластиковых карт в Российской Федерации. Компания Виза недавно приняла решение расширить бесконтактный коридор до 3 тысяч рублей – эту опцию ввели ещё не все банки. В настоящее время большинство финансовых организаций выпускают пластики, которыми можно оплачивать покупки на сумму до 1 тысячи рублей без ввода пин-кода.

Поскольку Сбербанк крупнейшая организация, ожидается, что она одна из первых введет расширение бесконтактного коридора для своих карточек.

Кредитные карты Сбербанка

Получить кредитку в банке возможно как при личном присутствии, так и после индивидуального предложения банка по телефону. Разновидностей кредитных карт несколько.

Gold

«Золотая» кредитка – это индивидуальное предложение от Сбербанка, получить которое могут те его клиенты, которые активно используют другие карты банка. Оформление карты допустимо и в офисе банка, и через онлайн-ресурс.

Чем примечательна «Золотая» карта:

• ежегодная плата за пользование – 0 рублей;
• кредитный максимум на персональных условиях – до 600000 рублей, стандартный – до 300000 рублей;
• период льготного погашения – до 50 дней;
• системы VISA и MasterCard;
• возможна бесконтактная оплата;
• подключение к бесконтактной системе платежей смартфона;
• доступна только в рублевой валюте;
• использование в течение 3 лет;
• доступно использование за рубежом;
• кредитная ставка – 23,9%-25,9%.

«Золотая» кредитка поддерживает программу по начислению бонусов «Спасибо!», позволяя получать баллы с каждой покупки.

Классическая кредитка

Кредитка Classic оформляется самостоятельно в банке по желанию каждого клиента Сбербанка. Организация предлагает ее на базовых или на индивидуальных условиях, основываясь на репутации клиента в банке.

Особенности «Классической» кредитной карты:

• системы VISA и MasterCard;
• ежегодная оплата за пользование: для персонального лимита – бесплатно, для стандартного – бесплатно только первые 12 месяцев, далее 750 рублей;
• ограничение по сумме кредитования – 300-600 тысяч рублей;
• беспроцентный срок погашения до 50 дней;
• бесконтактная оплата и возможность подключения к NFC;
• открыть кредитку можно только в российской валюте;
• время действия – 36 месяцев;
• кредит по ставке 23,9%-25,9%;
• суточный лимит – до 150000 рублей.

Для карты Classic предусмотрено начисление бонусов по специальной программе.

Премиальная

Карта от Сбербанка «Премиальная» предлагается только тем, кто имеет хорошую репутацию клиента банка и высокий доход. Эта кредитка дорогая в обслуживании, но предоставляет больше поощрительных начислений.

Особенности:

• системы VISA и MasterCard;
• ежегодное обслуживание в первые 12 месяцев– 4900 рублей;
• лимит кредитования – от 600 тысяч до 3 миллионов рублей;
• до 50 дней беспроцентного погашения;
• бесконтактная оплата;
• доступна только в российской валюте;
• активна карта 36 месяцев;
• ставка по процентам – 21,9%-23,9%;
• бонусные начисления: 30% от партнеров Сбербанка, 10% при остальных покупках;
• общий лимит не превышает 300 тысяч рублей.

«Аэрофлот»

Кредитка «Аэрофлот» разработана для клиентов, часто путешествующих рейсами этой авиакомпании. Особенность таких карт состоит в том, что они позволяют обменивать потраченные рубли в мили, что в дальнейшем сказывается на стоимости перелета.

Карта «Аэрофлот» доступна в трех вариантах:

• «Классическая»;
• «Золотая»;
• Signature.

Все три варианта действительны в течение 3 лет с момента активации карты, выпускаются только в системе VISA, имеют период без процентов до 50 дней и допускают только российскую валюту.

Аэрофлот Classic:

• ежегодная оплата за использование – 900 рублей;
• ставка – 23,9%-25,9%;
• допустимо к снятию от 300 до 600 тысяч рублей;
• 60 рублей эквивалентны 1,5 милям;
• 500 приветственных миль.

Аэрофлот «Золотая»:

• годовое обслуживание – 3500 рублей;
• 23,9%-25,9%;
• ограничение на пользование 300 до 600 тысяч;
• начисление: 1,5 мили за каждые 60 рублей;
• предоставляются первые 1000 миль, в качестве приветствия.

Signature:

• сумма обслуживания – 12000 рублей в год;
• ставка – 21,9%;
• разрешено для использования 3 млн. рублей;
• начисление миль: за каждые 60 рублей – 2 мили;
• 1000 приветственных миль.

«Аэрофлот» Signature действует только с персональным лимитом.

Подари жизнь

Кредитная карта «Подари жизнь» – это общий проект Сбербанка и фонда помощи детям, помогающего детям в сборе средств на сложные дорогостоящие операции.

Особенностью карты является то, что при оплате товаров и услуг по безналичному расчету в благотворительный фонд идет отчисление в виде некоего процента от покупки. Однако этот процент взимается не из средств клиента – он начисляется банком:

• до 0,3% от суммы покупок;
• 50% от стоимости годового обслуживания (только за первый год).

Условия использования «благотворительной» кредитки следующие:

• «Золотая» карта «Подари жизнь»:
  • система VISA;
  • платежная единица – рубль;
  • срок использования – 3 года;
  • срок льготного погашения – до 50 дней;
  • стоимость годового списания: 0 рублей с персональным лимитом, 3500 рублей – со стандартным;
  • ставка – 23,9%-25,9%;
  • кредитный лимит от 300 до 600 тысяч рублей.
• «Классическая» карта отличается от «Золотой» стоимостью годового обслуживания со стандартным лимитом – 900 рублей.

Тарифы и лимиты по дебетовой классической карте

• 150000 руб. в день (долл. и евро в пересчете на рубли) в день через банкоматы Сбербанка и 150000 рублей в день через кассу отделения банка. Общая сумма для снятия в день – 300000 рублей.
• 1500000 руб. в месяц, 50 000 долл. США или 37 500 евро – это общий лимит снятия наличных денежных средств по карте через банкоматы и кассы Сбербанка
• 150000 рублей в день и 1,5 млн рублей в месяц (или эквивалент в иностранной валюте) по счету карты, т.е. без наличия карты на руках, через кассу банка.
• 15 руб. – запрос баланса по карте в банкоматах других банков (предоставление информации о доступном расходном лимите по карте в банкоматах других кредитных организаций)
• 15 руб. – мини выписка по карте, которая включает в себя 10 последних операция в банкоматах Сбербанка и других кредитных организациях.
• 1 % от суммы, но не менее 100 руб./3 долл. США/3 евро – за снятие денежных средств в банкоматах или кассах в других банках.
• 6000 руб. за экстренную выдачу наличных. Деньги могут быть выдана по запросу клиента за пределами РФ, то есть из-за границы. В случае утраты карты, ПИН-кода или технической неисправности. Для получения средств, клиент может обратиться в банк, в том числе и по факсу. Сумма для операции должна быть не более доступного остатка по карте и не превышать 5000 USD или эквивалентной ей сумме в другой валюте.Комиссия будет списана со счета банковской карты по факту предоставления услуги.

Пополнение и снятие денег со Сберкарты

Банкоматная сеть — лимиты снятия наличных

У Сбербанка самая большая сеть собственных банкоматов. В этом его несомненное преимущество. Положить или снять наличные не проблема даже в самых отдаленных уголках страны.

Комиссия за снятие наличных в собственных банкоматах, в том числе в других регионах РФ и в дочерних банках не взимается.

Комиссия за снятие наличных со Сберкарты в банкоматах других банков — 1%, минимум 150 рублей. Комиссия не взимается, если в предыдущем месяце выполнено одно из условий — 75 000 рублей тратт по карте или поддерживался ежедневный остаток по карте не менее 150 000 рублей (то есть такое же условие, как для получения повышенного кэшбэка на АЗС).

Лимиты на снятие наличных по Сберкарте зависят от оборота покупок и минимального остатка в предыдущем месяце:

• стандартный лимит на снятие наличных без выполнения каких-либо условий — 50 тыс. рублей в сутки и 500 тыс. рублей в месяц.
• при тратах от 5 тыс. рублей или остатке от 20 тыс. рублей, лимит на снятие наличных составит 150 тыс. рублей в сутки и 1,5 млн. рублей в месяц.
• при тратах от 20 тыс. рублей или остатке от 40 тыс. рублей, лимит на снятие наличных составит 300 тыс. рублей в сутки и 3 млн. рублей в месяц.
• при тратах от 75 тыс. рублей или остатке от 150 тыс. рублей, лимит на снятие наличных составит 500 тыс. рублей в сутки и 5 млн. рублей в месяц.

Месяц и сутки — календарные.

В месяц выдачи карты и до 3-го числа следующего месяца действует лимит — 300 тыс. рублей в сутки и 3 млн. рублей в месяц.

Если лимитов не достаточно или хочется получить высокий уровень «Спасибо», то можно в Сбербанк Онлайн перевести деньги с карты на Сберегательный счёт и снять с него наличные в кассе. Комиссия за это не взимается.

Комиссия за проверку баланса в банкоматах других банков — 15 рублей. За запрос мини-выписки в собственных банкоматах возьмут 15 рублей.

Со всех дебетовых карт Сбербанка можно переводить деньги на карты других банков используя сторонние сервисы (стягивание). Например, так можно сделать в интернет банке Тинькофф банка.

В самом приложении Сбербанка переводы с карты на карту в другие банки облагается комиссией.

Лимиты могут отличаться в зависимости от карты и нигде чётко не прописаны. По Сберкарте можно ориентироваться на следующие: 50-100 тыс. рублей за транзакцию, 150 тыс. рублей в стуки и 1,5 млн. рублей в месяц.

Как бесплатно пополнить Сберкарту с карты любого банка

У Сбербанка есть страница пополнения своих карт с карты любого банка.

В рамках акции пополнение . Акция постоянно продляется. Без акции комиссия составляет 1,2%, минимум 30 рублей при пополнении дебетовых карт. Пополнение кредитных карт всегда бесплатное.

Лимит от 10 до 30 тыс. рублей за раз, 150 тыс. рублей в сутки и 1,5 млн. рублей в месяц (максимум 30 операций).

Условия переводов внутри Сбербанка с карты на карту

Недавно Сбербанк ввёл новые правила переводов между клиентами Сбербанка. Теперь нет разницы, в каком территориальном отделении обслуживается клиент, для всех переводов условия одинаковые.

При этом установлена комиссия при превышении месячного лимита в 50 тыс. рублей при переводах по Сбербанк Онлайн или через СМС-банк:

• до 50 тыс. рублей в месяц бесплатно;
• на сумму переводов свыше 50 тыс. рублей в календарный месяц будет начисляться комиссия 1%, максимум 1 000 рублей за операцию.

Переводы через банкоматы и терминалы — всегда 1%, максимум 1 000 рубелей. В отделениях банка — 1,5%, минимум 30 рублей, максимум 1 000 рублей.

Если планируете большие переводы внутри Сбербанка, то для сокращения расходов можно купить подписку на безлимитные переводы (подключается и отключается в Сбербанк Онлайн. раздел «Профиль»).

Например, 199 рублей за безлимит на месяц. 99 рублей на дополнительные 50 тыс. рублей.

Переводы в другие банки по Системе быстрых платежей (СБП)

Сбербанк подключился к . Это уникальная система, организованная Центральным банком, по которой граждане могут делать моментальные переводы по номеру телефона между банками участниками.

Теперь можно с дебетовой кары Сбербанка сделать моментальный перевод на карту любого человека, открытую в любом банке участнике СБП. За переводы до 100 тыс. рублей в месяц комиссия не взимается. Свыше 100 тыс. рублей — комиссия 0,5%.

Сбербанк вообще очень долго сопротивлялся и всячески откладывал подключение к СБП, так как это ему не выгодно. Теряются большие доходы от комиссии за переводы. Но в итоге подключился, хоть и «запрятал» механизм подключения как можно дальше.

Итак, для начала нужно подключиться к СБП. Это можно сделать только в мобильно Сбербанк Онлайн. Заходим: «Профиль» — «Настройки» — «СБП» — «Согласиться на обработку персональных данных» — «Подключить».

Лимиты на переводы по СБП в Сбербанке — 50 тыс. рублей за раз и в сутки.

Поначалу незначительная карта, а впоследствии – мощный платежный инструмент

Отличительная черта карточного средства – мультивалютность, то есть одна карта сразу сообщена с несколькими типами валют, давая возможность расчетов в разных странах мира. Правда, для проведения расчетных операций за пределами России, потребуется согласовать каждую операцию со своим банком через сайт или специальное приложение. Внутри страны карта свободно используется, без проблем, с возможностью оплаты товаров или услуг отечественного/иностранного производства.

Дополнительные возможности:

• Мобильный банкинг с оповещением через смс – по каждой расчетной операции клиенту поступает смс, а с помощью телефона можно провести расчет мгновенно или же заблокировать карту в случае ее утери.
• Создание личной страницы – поскольку проведение расчетных операций требует наличия интернета, владелец карт Сбербанк сможет смело проводить манипуляции с управлением картами. Либо запросить помощь сотрудников банковской организации.

Карта Виза Электрон Сбербанка: возможности и преимущества продукта

Чтобы разобраться, чем можно заменить карту Виза Электрон Сбербанка, перечислим, какими “способностями” она обладает:

1. Простое обслуживание. У банка довольно простые требования по оформлению карточки. Первоначально клиент подавал заявку на изготовление пластика в отделении Сбербанка или онлайн. После одобрения, производилась эмиссия продукта. От клиента требовалась только копия паспорта. Выдавалась Visa Electron с 14 лет.
2. Удобный функционал. Продукт позволял считывать информацию с чипа, а также давал возможность картодержателю использовать сервисы удаленного доступа, такие как: «Сбербанк Онлайн», «Мобильный Сбербанк», мобильное приложение.
3. Безопасность и защита операций. Карта имеет CVV2-код на обороте, также подключено СМС-информирование владельца при совершении каких-либо операций.
4. Выгодное годовое обслуживание. Стоимость первоначального выпуска электронного носителя — 300 руб. Плановый перевыпуск происходил бесплатно. При утере электронного инструмента или ПИН-кода от него, цена перевыпуска составляла в зависимости от валюты пластика: 60 руб., 2 доллара, 2 euro. Выдача выписок тарифицировалась по 15 руб. за 1 запрос.
5. Отсутствие комиссии. Обладатель Виза Электрон производил безналичные расчеты в торговых точках и интернете бесплатно. Снятие средств в банкоматах Сбербанка, а также банков-партнеров не предусматривало комиссии. Без комиссии зачислялись деньги на счет.

Возможности Visa

Стандартный срок изготовления карты Сбербанка Visa в дебетовом варианте составляет 10-14 рабочих дней. Для жителей Москвы и Санкт-Петербурга пластик выпускается ещё быстрее – за 7-10 рабочих дней. При заказе кредитки ожидать придется на 5 дней дольше, поскольку сначала банку нужно рассмотреть заявку и вынести решение по ней. На срок получения платёжного инструмента может оказать и отдалённость вашего населённого пункта от областных, краевых или республиканских центров, а также некоторые особенности логистических сервисов в регионе.

Бывают случаи, когда платёжный инструмент нужен срочно. При разработке своей продуктовой линейки Сбербанк учёл этот момент и предложил клиентам карту, которая оформляется в течение 15-20 минут в любом отделении Сбербанка. Momentum – неименной, но полноценный платёжный инструмент, который можно использовать по всему миру. Проблемы возникают только при аренде автотранспорта, бронировании отелей и в некоторых других случаях, когда для проведения платежа требуется персонифицированная банковская карта — с фамилией и именем владельца на лицевой стороне.

Перед тем как оформлять заявку, следует выяснить, сколько стоит сделать карту Visa в Сбербанке. На сегодняшний день первый заказ любого продукта Visa осуществляется бесплатно. Исключение – классический платёжный инструмент с индивидуальным дизайном, за выпуск которого придется заплатить 500 рублей.

Плановый перевыпуск пластика после истечения срока действия также является бесплатной услугой. За досрочное получение новой классической карты в связи её утерей, а также в случаях, когда пользователь забыл свой PIN-код, необходимо заплатить 150 рублей. Перевыпуск продуктов более высокой категории всегда осуществляется бесплатно, независимо от причины.

Один из важных моментов, на который следует обратить внимание при оформлении банковской карты, — стоимость обслуживания за год, которая зависит от категории продукта и его возможностей. С действующими сегодня ценами Сбербанка за пользование платёжными инструментами Visa вы можете ознакомиться в следующей таблице

Дебетовые продукты

Самые доступные платёжные инструменты Сбербанка — дебетовые пластиковые карты. Они не предполагают предоставление кредитного лимита, поэтому на их счетах клиенты могут разместить только собственные денежные средства. Деньги могут быть получены в качестве заработной платы, пенсии, пособия, стипендии или иных видов дохода. Несмотря на отсутствие кредитного лимита, банк всё же предоставляет возможность своим зарплатным клиентам получить потребительский кредит на счёт дебетовой карты. При наличии паспорта и регистрации на территории России вам не откажут в оформлении этого вида пластика. О разновидностях данного продукта читайте в статье «Дебетовая карта Сбербанка Visa».

Кредитные карты

Продуктовая линейка кредитных карт Сбербанка является зеркальным отражением дебетовых аналогов. Этот пластик также эмитируется в классической и золотой категории. Единственное отличие кредитной карты от дебетовой — наличие индивидуального лимита заёмных средств, которые банк готов предоставить клиенту по определённой процентной ставке. Остальные функциональные возможности обеих разновидностей платежных инструментов совпадают.

Категория Classic

Кредитная сбербанковская карта Classic — это универсальный платёжный инструмент, обладающий необходимыми функциями для быстрого и удобного ведения безналичных расчётов. Её обладатель может пользоваться заёмными средствами с лимитом до 600 000 рублей. Как и в случае с дебетовыми картами, данный пластик можно подключить к бонусной программе «Спасибо», а затем накапливать и тратить баллы при совершении безналичных покупок в кредит в магазинах-партнёрах Сбербанка. Более полную информацию об этом продукте читайте в статье «Кредитная карта Visa Classic Сбербанка».

Категория Gold

Если обладателем классической кредитной карты Visa можно стать при первом обращении в банк, то для оформления категории Gold с бесплатным годовым обслуживанием нужно быть постоянным клиентом Сбербанка с безупречной репутацией. Этот продукт выдаётся по инициативе финучреждения гражданам, получающим заработную плату или пенсию на карту Сбербанка, вкладчикам и заемщикам, оформившим потребительский кредит. О порядке выдачи и использовании золотой кредитки читайте в статье «Кредитная карта Visa Gold Сбербанка».

Дополнительная карта/доп.карта на ребенка

К основной классической дебетовой карте вы можете выпустить дополнительную карту как на свое имя, так и на имя другого человека, а также своему ребенку от 7 лет. Валюта карты будет как у основной. Для оформления дополнительной карты нужно обратится в любой офис, имея при себе паспорт и свидетельство о рождении ребенка. При желании можно установить лимит на операции по карте только в офисе банка. Лимит будет обновляться ежемесячно 1 числа. В пределах лимита ребенок может оплачивать покупки в магазинах и в интернете. Годовое обслуживание по доп. карте составит 450 руб./15 долл.США/15 евро в первый год обслуживания, последующие годы 300 руб./10 долл. США/10 евро. Основная карта на ребенка может быть выпущена только по достижению им 14 лет.

Сколько стоит обслуживание карты Сбербанка Visa Classic

Рассмотрим какие имеются тарифы Сбербанка по банковским платёжным инструментам, предназначенным для физических лиц, и сколько денег взимает банк за их обслуживание. Самостоятельно посмотреть все тарифы и условия клиент может на официальном сайте финансовой организации

Кредитный продукт

Годовое обслуживание пластиковой карты Сбербанка Visa Classic в случае если она используется для кредитного продукта не предусмотрено. Как первый, так и последующие года использования карточки обойдутся держателю без комиссии.

Другие расходы:

• перевыпуск пластика – 150 р;
• комиссия за снятие наличных через родной банкомат – 3 % от суммы, через сторонний терминал – 4 %, в обоих случаях не менее 390 рублей;
• запрос баланса и выписки через сторонний банкомат – 15 рублей.

Обслуживание пластика заложено в стоимость кредита, поэтому клиенту не придётся отдельно оплачивать эту статью расхода.

Дебетная карточка

За обслуживание дебетовой карты Visa Сбербанка в год снимает от 450 до 750 р. за основной пластик и от 300 до 450 р. за дополнительный. То есть первый год обслуживание карты Сбербанка МастерКард Стандарт и Виза Классик обойдётся держателю в 750 рублей и каждый следующий по 450. Аналогичным образом происходит расчёт и по дополнительному продукту.

Что ещё придётся оплатить:

• перевыпуск бесплатный, но если клиент потеряет пластик, ПИН-код или сменит личные данные, придётся отдать 150 р.;
• выдача наличных в рамках лимита в родном банкомате осуществляется бесплатно, сверх нормы за 0,5 % от запрошенной суммы;
• чтобы снять деньги в стороннем терминале придётся отдать 1 % от суммы, но не меньше 150 р.

Карточка используется для хранения личных средств держателя, поэтому предусмотрена плата за эксплуатацию карты в рамках тарифа ТП-204.

Зарплатная карта

Ещё один вид банковского продукта, разберёмся в какую цену обойдётся владельцу обслуживание в Сбербанке зарплатной пластиковой карты. Такие платёжные инструменты выдаются в рамках зарплатного проекта, если пользователь захочет, чтобы его организация перечисляла доход на его карточку и напишет соответствующее заявление, пластик все равно не будет считаться зарплатным. Стоимость финансовых услуг нужно смотреть по тарифам обслуживания карты Виза дебетного плана.

Плата за обслуживание банковской карты зарплатного проекта осуществляется по тарифу ТП-403. В этом случае первый год использования основного платёжного инструмента обойдётся от 0 до 750 рублей, каждый следующий 450 р. Нередко расходы за услуги обслуживания карт Visa Classic берёт на себя компания-работодатель и тогда сотрудник пользуется пластиком безвозмездно.

Дополнительные расходы такие же, как и по дебетовой карточке.

Как пополнить карту?

Вопрос пополнения платёжного инструмента встаёт перед всеми его владельцами. У вас имеется несколько вариантов:

• через сервис «Сбербанк Онлайн»;
• посредством мобильного банка;
• используя аппараты самообслуживания.

Каждый способ имеет свои нюансы.

Сбербанк Онлайн

Данный способ предполагает перевод денежных средств на карту Виза Электрон с других карт или счетов. Для того чтобы пользоваться сервисом, нужно зарегистрироваться в интернет-банкинге и мобильном приложении. Действия такие:

1. Входите в сервис с помощью пароля и логина.
2. Находите вкладку «Перевод».
3. Заполняете форму, вводя в неё затребованные реквизиты.
4. Подтверждаете операцию.

Деньги поступают мгновенно.

Мобильный банк

Как уже отмечалось, в мобильном банке управление осуществляется через SMS. Алгоритм действий такой:

1. Если известен номер пластиков, нужно набрать следующее SMS: «ПЕРЕВОД 1111 2222 2000», где:

• перевод – команда;
• 1111 – 4 последние цифры номера пластика отправителя;
• 2222 — 4 последние цифры номера пластика получателя;
• 2000 – сумма для отправки.

1. Если известен только номер телефона, SMS будет таким: «ПЕРЕВОД 91111111111 2000»

Сообщение нужно направить на номер 900. В ответ придёт СМС, содержащее секретный код, который нужно переписать в новом сообщении и снова отправить на тот же номер 900.

Устройства самообслуживания

Простой и удобный способ пополнения сбербанковских карт – использование банкомата. Для успешной операции делаете следующие шаги:

1. Находите аппарат самообслуживания, принимающий наличку.
2. Вставляете карточку в картоприёмник.
3. Вводите PIN.
4. Выбираете команду «Внести наличные».
5. Вставляете купюры в блок приёма денежных средств.
6. Проверяете правильность написания банкоматом суммы.
7. Если всё в порядке, жмёте на «Выполнить операцию».

Деньги поступят сразу, комиссия взыскана не будет. Аналогично можно закидывать наличку на карту с помощью терминалов оплаты.

Если перечисленные способы вас не устраивают, можно обратиться в кассу Сбербанка или других финансовых учреждений. Пополнять карточный баланс можно с помощью сторонних сервисов в интернете, Почты России и электронных кошельков.

Важно: если используете для перевода наличности на карту сервисы сторонних компаний, придётся платить комиссию.

Дополнительные возможности

Помимо простого хранения денежных средств, владение рассматриваемым пластиком подразумевает определенные возможности.

Виды пластика по назначению

Дополнительный пластик. Он выпускается по требованию и на имя клиента, имеющего единый счет с другим клиентом банка. Такой носитель называют дополнительным. Чаще всего его оформляют для детей по просьбе родителей или опекуна.

Зарплатная карта. Она предлагается сотрудникам фирм, заключившим со Сбербанком контракт на соответствующее обслуживание. Услуга хороша и тем, что зарплату можно получать в выбранной работником компании валюте.

Мгновенные переводы

Пластик с системой VISA Electron имеет дополнительный функциональный кабинет при регистрации в Сбербанк Онлайн. В интерфейсе отображается соответствующий карте счет. С него возможно осуществлять перевод, как между своими счетами и иными клиентами банка, так и по номерам счетов других банковских учреждений.

Использование валюты

Отличительной особенностью VISA является мультивалютная система расчетов. Так, одной и той же картой можно рассчитываться по чекам в разных государствах мира. Но перед выездом рекомендуется оповестить банк о планируемой поездке и пользовании пластиком за рубежом.

Самостоятельное обслуживание

Класть финансы на карточку и проводить моментальные операции возможно и в терминалах самообслуживания — банкоматах Сбербанка. Вставив пластик, введя пин-код, можно внести наличность, оформить перевод или взять выписку. Деньги на счет зачисляются сразу же.

Кэшбэк

Возможности владельца в пользовании пластиков увеличатся после активации программы «Спасибо от Сбербанка». Эта программа лояльности начисляет определенное число баллов на привязанный к карте счет. Такими бонусами возможно оплачивать товары и услуги вместо электронных денег. Начисляются баллы после оплат заказов у компаний-партнеров банка.