Кредитная карта альфа банка 100 дней — условия, тарифы по карте

Кредитная карта на 120 дней – как выбрать

Итак, мы уже разобрались в том, что у кредитных карт есть много особенностей. Они отличаются доступной суммой, стоимостью обслуживания, ежемесячными платежами и «плюшками», которые получает владелец карты за использование кредитки при покупках.

При всем при этом существует множество предложений на рынке, ведь практически каждый банк предлагает своим заемщикам услугу оформления карты с кредитным лимитом. И такая карта не одна, у более-менее крупных банков всегда есть около десятка программ, а у некоторых и еще больше.

Как выбирать? Вам нужно подобрать подходящий вариант именно под свои потребности, потому что у каждого человека цели получения кредитки совершенно разные. Давайте разберем несколько наиболее популярных ситуаций, и подходящие к ним варианты:

1. Если кредитка вам нужна на всякий непредвиденный случай, чтобы «перебиться» до зарплаты, выбирайте карты с бесплатным обслуживанием. Просто для того, чтобы вам не пришлось платить за сам факт нахождения карты в вашем кошельке.
2. Если вы знаете, что вскоре предстоят крупные траты, то ищите кредитку с большим кредитным лимитом. При этом помните, что назначается он всегда индивидуально, в зависимости от вашей категории и платежеспособности.
3. Вы часто совершаете покупки в магазинах, и при этом расплачиваетесь картой? Поищите кредитки с бонусной программой, которая будет распространяться именно на те магазины, в которые вы ходите чаще всего.
4. Вам иногда требуется некая сумма наличными средствами? В этом случае нужно оформлять карты, где льготный период распространяется на все операции, в том числе и на обналичивание в банкомате. Всегда заранее уточняйте сумму, которую вы сможете получить без комиссии, её часто ограничивают.

Конечно, хотелось бы, чтобы все эти параметры между собой соединялись, и вы могли получить универсальную кредитку. Но увы, таких очень немного, и у каждой есть свои нюансы. Поэтому будет лучше, если вы будете подбирать карточки, заточенные именно под ваши намерения и возможности.

Порядок получения и погашения

Подача заявки онлайн

1. Зайти на страничку Альфа банка.
2. Выбрать раздел с кредитами.
3. Найти пункт с кредитной картой 100 дней без % и нажать на него.
4. Внизу откроется информация о продукте и с правой стороны появится кнопка «Заказать карту». На нее и нужно кликнуть.
5. Откроется анкета, которую необходимо заполнить и отправить банку.

При желании заемщик имеет возможность самостоятельно забрать пластик в ближайшем отделении Альфа банка.

Погашение долга

Погашать задолженность по кредитной карте требуется ежемесячно. Для удобства пользователей банк разрешает использовать для оплаты долга разные способы.

• Оплата через банковскую кассу.
• Перевод с банковской карты.
• Оплата через банкомат.

Наиболее быстрым и удобным вариантом является погашение с помощью карты через Личный кабинет на сайте Альфа банка. Это не занимает много времени и не нужно выходить из дома.

Как пользоваться грейс-периодом и не переплачивать

Нужно внимательно следить за сообщениями банка и в срок вносить на счет указанные суммы. Размер и дату минимального платежа банк сообщит СМС или иным определенным в договоре способом. Если регулярно расплачиваться картой, сумма ежемесячных платежей будет возрастать. При начале льготного срока по карте с первой оплатой нужно следить за сообщениями банка и своевременно платить ежемесячные суммы (два платежа по 5% размера долга).

Полностью рассчитаться с банком до конца льготного срока. Сумму долга и дату погашения сообщат СМС или письмом в личном кабинете. При исчислении льготного срока от даты выпуска карты следует внимательно относиться к СМС из банка. Возможно, минимальный платеж нужно будет внести сразу же после первого расчета картой. Это действует и для карт со льготным сроком, исчисляемым с начала месяца выдачи. Оформляя кредитный договор, будьте внимательны, чтобы не попасть с кредиткой в трудную ситуацию или долговую яму.

Кредитные карты с льготным периодом до 120 дней

УБРиР – «Кредитная карта 120 дней»

• Льготный период – 120 дней, в т.ч. на снятие наличных.
• Лимит – до 300 000 рублей.
• Процентная ставка – от 29% годовых.
• Комиссия за снятие наличных – 4%.
• Кэшбэк – 1% от суммы любых покупок.
• Выпуск и обслуживание – бесплатно.
• Смс-информирование – 50 рублей в месяц.
• Получение – за 30 минут.
• Необходимые документы – паспорт.

Онлайн-заявка на кредитную карту УБРиР →

Карточка с самым длинным беспроцентным периодом, который, к тому же, распространяется на снятие наличных. Оформляется по паспорту, если вам достаточно лимита в 100 000 рублей. Мало? Приложите к заявке справку о доходах.

Заказать кредитку Уральского банка реконструкции и развития проще всего через интернет, получить ее вы сможете в этот же день. Комиссий за выпуск и годовое обслуживание здесь нет – более того, банк будет начислять кэшбэк в размере 1% от суммы всех покупок.

Единственный минус этой карты – заоблачная ставка, варьирующаяся от 29% до 31% годовых. Но какая вам разница, если вы не собираетесь платить проценты, погашая задолженность в течение четырехмесячного льготного периода?

Райффайзенбанк – «110 дней»

• Льготный период – 110 дней.
• Лимит – до 600 000 рублей.
• Процентная ставка – от 29% годовых.
• Комиссия за снятие наличных – 3% + 300 рублей.
• Выпуск и обслуживание – бесплатно.
• Смс-информирование – 60 рублей в месяц.
• Получение – в день обращения.
• Необходимые документы – паспорт и справка о доходах.

Онлайн-заявка на кредитную карту Райффайзенбанка →

Одно из самых привлекательных предложений по кредитным картам на сегодняшний день. Сочетает в себе длительный грейс-период, большой лимит, быстрое оформление и бесплатное обслуживание (при ежемесячных расходах не менее 8000 рублей).

Но есть и недостатки. Во-первых, «Райффайзену» непременно потребуется справка, подтверждающая ваши доходы. Во-вторых, здесь такие же высокие ставки, как в УБРиР, при этом льготные 110 дней не работают для операций по снятию наличных. Будьте внимательны.

Видео – о карте Альфа-Банка за полторы минуты.

Альфа-Банк – «100 дней без %»

• Льготный период – 100 дней, в т.ч. на снятие наличных.
• Лимит – до 1 000 000 рублей.
• Процентная ставка – от 14,99% годовых.
• Комиссия за снятие наличных – от 0% до 5,9%.
• Обслуживание – от 1190 рублей в год.
• Смс-информирование – бесплатно.
• Изготовление – за 3-5 дней.
• Необходимые документы – паспорт и второй документ (права, ИНН, СНИЛС).

Онлайн-заявка на кредитную карту Альфа-Банка →

Определенно, лучшая кредитная карта Альфа-Банка. Полноценные 100 дней без процентов как при покупках в магазинах, так и при снятии наличных в банкомате. Нулевая комиссия за «обналичивание» пятидесяти тысяч в месяц. Низкая ставка для тех, кто не справился с погашением долга за выделенный квартал с хвостиком. И всего два документа, чтобы оформить заявку – справка о доходах необязательна.

Минус «Альфы» – нерасторопность. Подать заявку и узнать решение вы можете прямо сейчас, а вот получить на руки кусочек пластика со своей фамилией – только через несколько дней. Тот же «Райффайзен» сразу выдает временную карточку и уже потом не спеша изготавливает именной «оригинал».

Даже при грамотном использовании беспроцентного этапа карта Альфа-Банка не будет полностью бесплатной. Здесь есть комиссия за обслуживание – от 1190 рублей в год за стандартный пластик до 6990 рублей за платиновый вариант.

А самые выгодные кредитные карты здесь →

Советы при выборе карты от экспертов

Дельные советы
Какие особенности кредитной карты
заслуживают первоочередного внимания?
Едва ли не каждый банк предлагает своим клиентам внушительную линейку кредитных карт. Большой выбор играет на руку покупателю «кредитки», но при столь значительном многообразии немудрено растеряться

На что обратить внимание, дабы выбрать оптимальный продукт?

Злободневное
Отличительные условия
кредитных карт
без справок о доходах
Кредитная карта без справки о доходах облегчает заёмщику сбор документов. Однако условия такого продукта порой невыгодны

При этом банки в любом случае изучают финансовое состояние клиента.

Злободневное
Как выбрать карту
для поездок за рубеж?
Для путешествующих клиентов банки разрабатывают специальные карточные продукты. Они обладают характеристиками, наиболее актуальными при поездках и перелётах. По каким критериям оценивать такие карты?

Дельные советы
VIP-карта: кому пригодятся её
возможности?
VIP-карты порой воспринимаются исключительно как имиджевый инструмент. Между тем, преимущества такого «пластика» нередко носят практический характер. Затраты на продукт вполне могут быть оправданы.

Ликбез
Блокировка карты.
Причины, поводы, ситуации
Блокировка карты для многих становится неприятной неожиданностью. Между тем, основные возможные причины такой ситуации известны. При этом далеко не всегда банки оказываются правы в своих решениях.

Ликбез
Можно ли вернуть
снятые мошенниками деньги?
Всё больше людей сталкиваются с мошенничеством в сфере банковских карт. При этом во многих случаях похищенные средства можно вернуть. Правильный алгоритм действий повышает шансы на компенсацию потерь.

Злободневное
Внесение платежа по «кредитке».
Варианты действий при нехватке средств
Кредитные карты дают больше возможностей избежать просрочки, чем потребительские кредиты. Соответствующие решения помогают предотвратить санкции банка и сохранить положительную репутацию заёмщика.

Злободневное
Почему банки отказывают в кредите
и что делать
Получить отказ в необходимом займе — неприятно, тем более, когда мотив такого решения остается для клиента тайной. В статье раскроем основные причины отклонения кредитных заявок. Это поможет избежать досадных ошибок и увеличить вероятность одобрения.

Ликбез

Кредитные карты различаются по множеству признаков: категория, условия льготного периода, стоимость обслуживания, наличие бонусов и другим. Как выбрать кредитку, которая будет максимально соответствовать предпочтениям и образу жизни владельца?

Дельные советы
Как положить деньги на кредитную карту
Активное использование кредитной карты подразумевает регулярное пополнение счета. Положить деньги на кредитную карту можно множеством способов — наличными или безналично. В некоторых случаях пополнение кредитки может принести дополнительные выгоды.

Еще почитать

120 дней без процентов банка УБРиР

Грейс-период 120 дней, возврат 1% стоимости покупок.

• Сумма от 30 до 150 тыс. руб.
• Ставка 0% на льготный срок, 27% за его пределами (по справке о доходах) и 32% без нее
• Обслуживается за 1500 руб. в год. Бесплатно при годовых расходах от 100000 руб.
• Переводы и обналичивание 4% суммы (минимум 500 руб.)
• Платеж ежемесячно от 3% суммы долга

Кредитки за 30 минут оформят бесплатно гражданам РФ 21–75 лет, имеющим регистрацию в регионе работы банка при отсутствии у них долгов по кредитам. Кредитными средствами можно пользоваться на следующий день после оформления договора.

Кредитная карта УБРиР 120 дней без %

Подробнее

Кредитный лимит:

300 000 руб.

Льготный период:

120 дней

Ставка:
от
31%

Возраст:
от
21 до
75 лет

Рассмотрение:
30 минут

Обслуживание:

1 900 рублей

Оформить

Zero от МТС Банка

Популярная кредитка от банка, который доставляет свои кредитные продукты на дом клиенту. Это очень удобно, если вам не подходит график работы его отделений, и вы хотели бы получить кредитку с бесплатной доставкой.

Основные характеристики:

1. Лимит назначают до 150.000 рублей.
2. Ваш процент будет равен 10% в год.
3. Грейс-период длится до 1100 дней.
4. Минимально нужно вносить платеж 5% от размера задолженности, но не менее 500 рублей.
5. Есть комиссия за обслуживание в размере 30 рублей в день, если у вас есть долг.
6. Смс-информирование стоит 59 рублей в месяц.
7. Можно снимать наличные до 50000 рублей в день бесплатно.

Карту часто выбирают за выгодную бонусную программу, благодаря которой вы сможете возвращать от 3% до 8% от стоимости потраченных средств на безналичные покупки. Предела по сумме возврата нет, т.е. зависеть она будет только от того, сколько вы израсходуете.

Что потребуется от заемщика? Возраст от 20 до 70 лет, гражданство РФ. Подтверждение дохода и стажа не требуется, регистрация не имеет значения.

Преимущества

Бесплатная доставка карточки. В первые два месяца плата за смс-информирование не взимается. Если не тратите деньги с карты, то и плата за обслуживание не начисляется. Можно бесплатно снимать наличные. Есть кэшбэк до 8%.

Недостатки

Если тратите деньги с кредитки, вам ежедневно начисляют плату за обслуживание в размере 30 рублей. Есть ограничения по бесплатному снятию наличных.

Преимущества и особенности карты 100 дней

Платы за выпуск продукта не предусмотрено. Однако существенным моментом остается плата за обслуживание кредитной карты. Годовой тариф в размере 1293 руб. (по продукту серии Классик) будет списан непосредственно после активации карты с соответствующим стартом льготного кредитного периода. Такая задолженность должна быть погашена до истечения стодневного срока даже тогда, когда клиент не использовал карту.

Примечательно, что льготный период распространяется на любые операции с картой. Однако снимать кредитные ресурсы с банкомата невыгодно – в стандартные тарифы заложена немалая комиссия в размере 6,9% от запрашиваемой суммы. Стоит помнить, что такая плата актуальна и в случае, если вы снимаете предварительно депонированные собственные наличные средства. Кроме того, существует ежемесячный лимит на выдачу наличных средств. Этот продукт рассчитан на оплату услуг либо товаров безналичным способом

Именно такой расчет, а также внимание к особенностям обслуживания долга формируют основные преимущества карты «100 дней»

Ряд партнеров Альфа-банка предлагает специальные скидки при условии расчета выпущенными организацией картами. Современными и полезным дополнительными услугами для клиентов являются интернет-банк «Альфа-Клик», а также «Альфа-Мобайл» — бесплатные сервисы, которые позволяют клиентам контролировать ситуацию с карточным счетом, получат выписки и инициировать операции удаленным образом.

Опционально держатели карты могут подключить страхование жизни по тарифу 0,67% от размера задолженности. По каждому факту списания или зачисления клиент получит смс, если активировать SMS-уведомление стоимостью 59 руб./мес.

Вы узнаете, как войти в личный кабинет на официальном сайте Альфа-Банка онлайн. Подробные указания по удобному и быстрому доступу в alfabank.ru со скриншотами и видеоинструкцией. Наглядное руководство по восстановлению забытого пароля к личному кабинету банка. У нас представлена только самая актуальная информация.

Как пользоваться льготным периодом?

Из льготного периода можно получить максимальную пользу, однако для этого важно понимать, как он формируется. Происходит это следующим образом:

Грейс-период складывается из расчетного (отчетного) и платежного этапа. Первый начинается со дня активации кредитки и длится всего 30 дней, а платежный – в течение которого нужно погасить задолженность или внести хотя бы минимальный платеж, — по карте Сбербанка длится 20 суток.
Все траты, совершенные в течение платежного периода, переносятся на следующую дату формирования счета;
Когда заканчивается второй этап, начинается третий – платный, и он наступает уже на 51 день использования или же на 21 день второго периода. Начинают начисляться проценты на всю сумму непогашенной задолженности

Важно! Если вы не вернули деньги до наступления 51 дня использования кредита, банк начисляет проценты за все дни с момента совершения первой покупки – то есть за 51 день использования ссуды.

Далее можно выделить еще один период – штрафной, когда заемщик нарушает договор обслуживания, не вернув деньги на счет кредитки до определенного срока, и на его долг начинают начисляться еще большие проценты. В результате заемщик может задолжать еще большую сумму, которая значительно увеличит нагрузку на его бюджет.

Как же пользоваться кредиткой так, чтобы она стала дополнением и помощью в случае напряженной финансовой ситуации, а не ее причиной? Для этого достаточно соблюдать несколько правил.

Помните, что лучше погашать сразу всю задолженность, а не вносить только минимальный платеж. Если вернуть всю сумму в ближайшее время после покупки, вы точно сможете избежать начисления процентов.

Также помните, что пользоваться кредиткой лучше сразу после ее активации. Дело в том, что при большом разрыве между активацией и первой оплатой, беспроцентный период может сократиться на количество дней, прошедших между двумя этими событиями.

И напоследок: всегда помните о дате формирования отчета. Так вы не просчитаете сроки, в которые нужно погасить долг.

А что делать, если закончился льготный срок? В идеале – внести хотя бы доступную вам сумму, однако она не должна быть меньше установленного банком размера – как правило, он составляет от 5 до 10% от суммы задолженности. Так вы сможете избежать штрафов и пеней. Кроме того, если вы решите выплачивать всю потраченную сумму займа минимальными платежами, то потратите намного больше, так как банк будет продолжать начислять проценты на оставшуюся сумму задолженности, которая перейдет в новый грейс-период.

Преимущества кредитной карты Альфа-банка «100 дней без процентов»

Недорогое обслуживание.  В вариантах MasterCard Standard или Visa Classic  с кредитным лимитом до 300000 руб. годовое обслуживание стоит 1490 руб./год (или меньше). Лучше получать карту по акции с бесплатным первым годом или со стоимостью 590р/год. Есть и варианты карточек с более высокой категорией и более высоким кредитным лимитом: Gold — 2990 руб./год, Platinum – 5490 руб./год — я уверен, они вам не нужны.

К кредитным картам Альфа-банка никаких пакетов услуг подключать уже не нужно, в стоимость входит интернет-банк и мобильный банк.

Льготный период 100 дней. Беспроцентный период у карт Альфа-банка «100 дней без %» распространяется не только на покупки, но и на снятие наличных (!). Он устроен так, что через 100 дней необходимо погасить долг полностью и вывести карту в 0. Это не классический льготный период как у карт Сбербанка, Тинькофф, Восточного или ОТП.

Удобные способы пополнения карты. Кредитную карту «Альфы» «100» дней можно без комиссии пополнять, помимо собственных банкоматов, ещё и у партнеров банка: в терминалах и банкоматах МКБ. Также кредитку «Альфы» можно пополнить без комиссии с карт других банков через собственный сервис. Лимит одной операции 100000 руб., дневной — 150000 руб

Важно убедиться, что банк-эмитент карты-донора не списывает комиссию за подобные «стягивания». Разумеется, гасить межбанком из другого банка тоже можно, при этом лучше пользоваться бесплатным или дешевым межбанком

Как и для любого кредита, откладывать погашение на последний день не рекомендуется, лучше оставлять запас в 2-3 дня. Большая длительность льготного периода — это и большие проценты за весь период в случае недоплаты или любой просрочки.

Возможность настроить расходные лимиты. В интернет-банке «Альфы» можно настроить лимиты на различные операции, например на снятие наличных, на покупки в интернете, на расходы в сутки, а также ограничить географию использования карточки (одна или несколько стран). Например, я настроил лимиты так: Операции в интернете — запрещены, а снимать наличные можно не более 50 тысяч в месяц:

Для этого в мобильном приложении на главном экране нажать «Счета и карты», выбрать карту «100 дней» и прокрутить вниз до пункта «Управление лимитами».

Итоговое сравнение кредитных карт с льготным периодом 100 дней

Популярные банки

Русский Стандарт
Совкомбанк
Альфа-Банк
УБРиР
Тинькофф

Этапы получения кредитной карты

1Выберите подходящий банк

2Нажмите кнопку «Оформить»

3 Заполните заявку на сайте банка

Льготный период в 100 дней подойдет тем, кто уже после оформления хочет активно пользоваться кредиткой и долго не платить проценты. Оформить кредитную карту можно онлайн с доставкой на руки или в ближайшее отделение банка. Здесь представлены все банки, которые предлагают карточки с льготным периодом от 100 дней. При выборе учитывайте размер лимита, льготный период, процентную ставку и дополнительные условия.

Преимущества

• Вы сможете пользоваться кредиткой долгое время и не платить проценты и комиссии
• Уже в течение льготного периода начинают действовать бонусы и скидки
• Льготный период начинает действовать сразу после оформления со дня первой покупки

Недостатки

• Не все банки предлагают карточки с льготным периодом от 100 дней
• К концу срока следует в полном объеме погасить всю сумму задолженности
• На снятие наличных и переводы денег льготный период обычно не распространяется