Как пользоваться приложением сбербанк инвестиции новичку: пошаговая инструкция

Котировки расписок на российские акции сегодня

Что вообще такое расписка? Я спросил сегодня у знающего человека, что он думает, как это все работает, простыми словами. Чтобы на пальцах понять, как это все, в общем, без подробностей, работает.

По сути, следующее. Например, Дойче банк покупает акции Сбера. В нашем депозитарии появляется запись, что Дойче собственник акций Сбера. Но в Лондоне нельзя торговать российские акции. Поэтому Дойче против этих акций Сбера выпускает расписки. Т.е. создает новый инструмент, пакет, в котором содержится 4 акции Сбербанка. Которые куплены ранее.

По факту, права Дойче на акции, под которые выпущены расписки, сейчас ЦБ заморозил через приостановку обслуживания. Т.е. на каком-то банке организаторе против каждой расписки до сих пор висят реальные настоящие акции. Но, поскольку все боятся, что санкционная война может дойти до абсурда, то рынок предполагает, что, возможно, против расписок уже ничего не стоит. Хотя, юридически это не так.

Как расторгнуть договор брокерского обслуживания

Я попробовала закрыть свой брокерский счет Сбербанк через личный онлайн кабинет и у меня не получилось. Там это не предусмотрено. Нет даже такой функции.

Это связано  с тем, чтобы подстраховаться от мошенников.

Для закрытия брокерского счета придется обязательно идти в офис Сбербанка в вашем городе. И причем не в любой офис, а именно в тот, который имеет отдел брокерского обслуживания.

Узнать какой офис занимается брокерским обслуживанием именно в вашем городе можно здесь .

Если вы не нашли офис брокерского обслуживания Сбербанка в этом списке, то можно позвонить на номер 900 и уточнить конкретно № отделения, адрес и часы приема граждан.

Поэтому, как торговать на бирже через Сбербанк я вам показала,  а вы решайте торговать или поискать другого брокера! А следующий шаг, после открытия брокерского счета, это научиться правильно выставлять стоп-лоссы, ограничивающие убытки, простые заявки на открытие позиции

Очень важно понимать, что часто бывает на рынке-не срабатывание и хорошо поставленных стоп-лоссов

Я об этом как раз рассказываю  в своей новенькой группе Вконтакте на своем примере, когда получила мощный убыток, после не сработки стоп-лосса. Подписывайтесь, там я все такие нюансы своей торговли буду показывать и рассказывать. А трейдинг без практики-бесполезная трата времени!

1 Где торгуются акции Сбербанка?

Российский коммерческий банк ОАО «Сбербанк России» на сегодняшний день представляет собой крупнейшую международную финансовую группу в Восточной Европе. Величина базового капитала по состоянию на 1 февраля 2015 года составила 1631 млрд. рублей. Уставный капитал Сбербанка – 67.76 млрд. рублей – состоит из обыкновенных акций, в количестве 21 586 948 тысяч, и привилегированных акций, в количестве 1 млрд. Текущая стоимость обычных варьируется в диапазоне 62–70 рублей, а привилегированных – 42–45 рублей.

Доля вкладов частных лиц в Сбербанке составляет практически 50 % от общего числа вкладов в банковской системе России, а доля кредитов – почти 30 % от всех займов в российских банках. В структуре акционеров на долю Сбербанка приходится 50,0 % + 1 акция юридических лиц: резидентов – 2,52 %, нерезидентов – 43,52 % и частных инвесторов – 3,96 %. Итоги финансовой деятельности за отчетные периоды регулярно публикуются на сайте банка в открытом доступе: http://www.sberbank.ru/moscow/ru/investor_relations.

Способы покупки акций физическими лицами через Сбербанк

Граждане, у которых есть свободные денежные средства, могут через Сбербанк заняться инвестиционным бизнесом. В настоящее время финансовое учреждение предлагает услуги по брокерскому обслуживанию на рынке ценных бумаг для клиентов, которые желают принимать самостоятельные решения и распоряжаться капиталом по своему усмотрению. Продажа и покупка акций физическими лицами через Сбербанк – это востребованная услуга на сегодняшний день.

В сотрудничестве со Сбербанком активно участвуют около 200 тыс. инвесторов по всей территории РФ. Они реализуют и приобретают акции и прочие ценные бумаги через учреждение в любое время и из любой точки земного шара, используя электронный портал.

Сбербанк создал редкие условия для своих клиентов, решивших сделать инвестиционные вложения и заняться покупкой акций.

Акции Газпрома в Сбербанке

Учреждение реализует простые акции Газпрома физическим лицам и предоставляет услуги по формированию портфеля и возможности управлять им через личный кабинет. При этом клиент может воспользоваться:

• брокерскими услугами;
• правом передачи учреждению управление собственными активами;
• правом осуществлять через банк торговлю акциями на фондовом, срочном и внебиржевом рынке.

Для торговли на фондовом рынке кредитное учреждение предлагает воспользоваться услугой интернет-трейдинга. Она представляет собой операционную систему, которая устанавливается на компьютере или ноутбуке и позволяет в онлайн-режиме совершать сделки по покупке и продаже ценных бумаг.

Какие существуют способы узнать стоимость акций Сбербанка

Чтобы узнать стоимость акций Сбербанка, инвестор выбирает удобный для него способ:

• воспользоваться сайтом Сбербанка, sberbank.com/ru/index;
• на официальном портале Московской биржи;
• с помощью специализированных порталов, посвященных финансовым вопросам, инвестированию;
• в печатных изданиях, публикующих последние новости экономики.

Главное – информация должна быть актуальной на день, когда запланирована покупка. Ведь стоимость обыкновенных акций Сбербанка сегодня может быть одной, а завтра совершенно другой.

На официальном сайте компании

• зайти на официальный портал банка, sberbank.ru;
• перейти на вкладку «Акционерам и инвесторам»;
• прямо на следующей странице появится график, а также текущая стоимость ценных бумаг.

Это надежный способ получить информацию из первых рук. Если вдруг не получается вспомнить, где на сайте находится информация о курсе акций Сбербанка на сегодня, достаточно воспользоваться поиском по сайту, поисковыми сервисами Яндекс или Google.

На сайте Московской биржи

Также цену можно узнать на сайте Московской биржи по адресу moex.com. Для ознакомления с текущим курсом потребуется:

• открыть сайт в своем браузере;
• информация о текущих котировках появляется в бегущей строке в верхней части окна.

Можно получить нужную информацию в блоке «Котировки», в разделе «Акции».

Сайты об инвестировании и финансах

Также информацию о том, сколько стоят ценные бумаги Сбербанка, получают на сайтах, которые публикуют актуальную информацию о биржевых котировках. Например, узнать цену легко на сайтах биржевых посредников:

• investing.com;
• finam.ru;
• quote.rbc.ru;
• investfuture.ru;
• mfd.ru.

Большинство биржевых брокеров предоставляет актуальную информацию по котировкам только для зарегистрированных пользователей, остальные видят данные с задержкой в 10-15 минут.

Акции Сбербанка – отличный вариант для инвестирования с целью получения долгосрочной прибыли. Хотя цена на них колеблется в течение дня в пределах 10%, курс стабильно повышается год за годом. Такие инвестиции весьма прибыльны, а редкие случаи падения курса свидетельствуют о том, что акционер подвергается меньшему риску в сравнении с инвестирующими в менее стабильные компании.

Сейчас обычные акции банка имеют большую ликвидность, чем привилегированные. Как правило, курс обычных ценных бумаг повторяет торговый индекс площадки, где они торгуются. Ценные бумаги относятся к рискованным инвестициям, поэтому нужно постоянно следить за оперативной информацией об их стоимости, чтобы совершить выгодную сделку.

https://youtube.com/watch?v=LRpE8L_Je0w

Финансовые площадки, где можно совершать сделки и инструменты

Перечислим основные площадки для совершения сделок.

1. Сбербанк входит в число игроков фондового рынка и сотрудничает с крупнейшей торговой площадкой — Московской биржей. Здесь физические лица имеют возможность покупать и продавать акции российских и иностранных компаний, а также пользоваться иными инструментами финансового рынка.
2. На срочном рынке МБ производится торговля финансовыми инструментами российских компаний и компаний стран Восточной Европы. Частным инвесторам на площадке предлагаются широкие возможности по достаточно демократичным ценам. Клиенты имеют доступ к разным контрактам (фьючерсы, опции) на акции. Срочный рынок имеет развитую инфраструктуру, основан на новых технологиях и доказал свою надежность и ликвидность многолетней деятельностью.
3. Если клиент не желает сотрудничать с посредниками в виде биржи, то Сбербанк предоставляет обслуживание на такой площадке, как внебиржевой рынок. Покупатель ценных бумаг имеет возможность напрямую договариваться с продавцом, минуя третьих лиц. Банк оказывает услуги на ВР только физическим лицам, которые согласно закону признаны квалифицированными инвесторами. На площадке открывается возможность приобретать ценные бумаги европейских и российских компаний.

3 Можно ли заработать на акциях?

Акции Сбербанка являются инструментом фондового рынка, и при торговле трейдер может как заработать на них, так и получить убыток. Чтобы реально заработать на такой торговле, нужно иметь соответствующие знания и навыки анализа краткосрочных и долгосрочных рыночных тенденций, финансово-экономического состояния страны, ситуации в банковском учреждении, навыки работы с торговой платформой и психологическую устойчивость.

Если вы такими знаниями и навыками не обладаете, то самостоятельно торговать на фондовом рынке не стоит. Лучше доверьте это профессионалам. Если вы планируете не торговать акциями, а купить их в качестве инвестиционного инструмента, то вам необходимо учитывать, что:

• инвестиции в акции проводятся на длительный временной период, соответственно, вы должны иметь возможность «заморозить» денежные средства на длительное время;
• простые акции Сбербанка стоят дороже, но они дают владельцу право голоса на собраниях, а привилегированные стоят дешевле, но инвестор дополнительно зарабатывает на полученной сумме дивидендов. Однако, такие ценные бумаги не дают их владельцу возможности голосовать.
• выплата дивидендов по акциям Сбербанка России производится один раз в год, а величина дивидендов определяется на собрании акционеров;
• ставка налога от полученной суммы дивидендов по акциям Сбербанка для физических лиц-резидентов РФ составляет 9 %;
• ставка налога в случае продажи акций Сбербанка, принадлежащих физическому лицу (разница между расходами по приобретению ценных бумаг и суммами, полученными от продажи акций) составляет 13 %.

Однако, при долгосрочных инвестициях покупать ценные бумаги стоит лишь после тщательного анализа состояния и тенденций фондового рынка в целом и акций Сбербанка в частности. Наиболее выгодно покупать их при достижении ценой определенного уровня поддержки или формировании на рынке восходящего тренда.

Цена формируется, исходя из показателей финансовой деятельности за отчетный период, надежности капиталовложений в банк, текущего состояния экономики. Поэтому, если вы решили инвестировать деньги в акции Сбербанка, вы должны постоянно осуществлять мониторинг динамики их цены, тщательно выбирая момент входа в рынок. Это можно делать на специализированных ресурсах, например: http://quote.rbc.ru/exchanges/demo/micex.0/SBER/intraday?show=intra_d

Как покупать ценные бумаги

Акции организации может приобрести любой желающий, так как они есть продаются свободно. Простейший способ стать обладателем собственного инвестиционного пакета – купить их на бирже, где они присутствуют под тикером SBER.

Однако, обычный человек не может заниматься биржевой торговлей напрямую. Чтобы сделать свои первые шаги как инвестору, ему понадобится помощь брокера, который становится посредником во взаимодействии крупных инвесторов и частных лиц. Такой «глухой телефон» необходим из-за огромной разницы объемов продаж и приобретений. Если физическое лицо может всерьез раздумывать о покупке даже одной акции, то крупные игроки ведут торговлю только большими пакетами, извлекая максимально возможную прибыль из сделок.

Впрочем, это не проблема. Так, только с Московской Биржей сотрудничает более 20 брокеров, из которых частный инвестор может выбрать любого на свой вкус.

Какого брокера выбрать

Стоит отдавать предпочтение тем брокерам, которые давно существуют и имеют подтвержденную репутацию. Это поможет защититься от мошенничества. Также стоит сравнить расходы по сделке, которые неминуемо понесет покупатель. При слишком большом ценнике услуг брокера, вся прибыль от инвестирования может быть потрачена на оплату накладных расходов.

Каждый биржевой брокер предоставляет своему клиенту специальную программу – биржевой терминал, через который можно совершать любые биржевые сделки. Достаточно лишь указать желаемую цену, а так же тип операции, которую нужно реализовать.

Приобретение ценных бумаг по телефону

Для тех, кто не хочет изучать сложное программное обеспечение, существует старый и проверенный способ инвестирования с использованием обычного телефона

При покупке посредством телефонных переговоров особенно важно заранее знать, какова динамика стоимости акций Сбербанка сегодня. Ведь если личный кабинет портала позволяет наглядно отслеживать все цифры, то воспринимать информацию на слух по телефону сложнее

Есть риск совершить невыгодную покупку или продажу.

Для того, чтобы совершить сделку «по звонку», нужно:

• набрать специальный номер, который сотрудник биржевого брокера выдает клиенту специально для этой цели;
• позвонив по нему, клиент называет свое имя, а также специальный пароль;
• после того, как личность клиента подтверждена, он может поручить сотруднику покупку или продажу части своего инвестиционного пакета по определенной стоимости.

Организация занимает положение базового кредитора экономики страны, что делает ее первой среди лидеров данной сферы и ощутимо повышает доходность от инвестирования.

Доходность Сбера в тысячи процентов?

Итак, мы планировали дивидендную доходность Сбера в 26 рублей на акцию. Понятное дело, что при цене в 27коппеек, или, даже в рубль за акцию речь идет про доходность в тысячи процентов. Почему бы не набрать расписок и спокойно ждать бешеные дивы?

Это невозможно.

а) Питерская биржа приостановила доступ к торговле расписками на Лондонской бирже. Последний раз я покупал расписки на Тинькофф по 20 долларов в четверг. В пятницу торги открывали с 18-00 до 19-00 и все глючило жестко.

б) Многие европейские брокеры уже не дают возможность совершать сделки с расписками. Тем не менее, торги, так или иначе идут. Но для простого физика купить их на данный момент практически невозможно

3) Наш регулятор приостановил выплату купонов и дивов в сторону нерезидентов. Поэтому никакие выплаты против расписок же не стоят. Поэтому все разговоры про «тысячи процентов» — это нонсенс. Этого быть не может

4. Четвертое и, самое главное. Санкционная спираль по прежнему раскручивается. И никто не знает где предел санкций и контрсанкций. Поэтому, вполне возможно, что участники рынка допускают, что за расписками Сбера, потенциально уже ничего не стоит. Поскольку на сегодняшний момент банк, выпустивший расписки к торгам в Лондоне — не имеет, фактически, право распоряжаться своими реальными акциями, которые против расписок стоят

Поэтому, ребята, все эти мысли о «больших деньгах», которые можно было бы сделать в Лондоне сейчас — это все для крупных игроков. Простых физиков туда сейчас не пустят. И, наверное, к лучшему!

Обсуждение Сбера в ТГ здесь.

Прошу прощения у профессионалов, если я что-то напутал, перепутал. Буду рад, если поправите

Мне важно на пальцах разобраться для себя для того, чтобы оценить, как я уже говорил, влияние

Берегите депозиты: инвестируйте с умом!

Олег (Инвест Тоник)

Как пополнить брокерский счет

Проблем с пополнением счета у Сбербанка нет вообще.  При заключении брокерского договора, банк предоставит Вам реквизиты.

Они выглядят достаточно  банально, все примерно также, как мы оплачиваем в повседневной жизни счета.

Пополняем брокерский счет в интернет-банке Сбербанк

1.  Заходим через компьютер в Сбербанк-онлайн
2. В Меню выбираем-Брокерское обслуживание
3. Выбираем пункт-Пополнить счет
4. Выбираем торговую площадку
5. Указываем счет, откуда списать сумму денег
6. Указываем сумму списания

Пополнение брокерского счета в Сбербанке

Если подзабыли информацию про торговые площадки, вот вам напоминалочка:

1. На срочном рынке проходят операции с фьючерсами и опционами
2. На фондовом рынке проходят операции с акциями и облигациями
3. На валютном рынке проходят операции с долларами США и евро
4. На внебиржевом рынке  проходят операции с акциями иностранных компаний и еврооблигаций.

Пополняем брокерский счет в мобильном приложении Сбербанка

Здесь пополнение брокерского счета даже удобней и можно сделать в любой момент.

1. Заходим со своего телефона по паролю в Сбербанк и выбираем  пункт „Платежи“-»Остальные»

Пополнение брокерского счета через мобильный Сбербанк

2.В поисковой строке вручную с помощью виртуальной клавиатуры набираем фразу-Пополнение брокерского счета.

3.Появится окно для заполнения нужных анкетных данных: наименование рынка ( где вы собираетесь проводить торговые операции),  код брокерского договора.

В мобильном Сбербанке выбираем рынок для пополнения брокерского счета

Всю финансовую операцию подтверждаем через sms.

Пополнение брокерского счета через офис Сбербанка

1. Приходите в любой офис Сбербанка
2. Сообщаете специалисту на какую площадку хотите завести деньги и номер брокерского договора.

Пополнение брокерского счета с карт  других банков

Если вы хотите пополнить брокерский счет не со своих счетов, открытых в Сбербанке, а других банков, то нужно прийти в офис банка  с этими данными:

ИНН: xxxxxxxxxx

БИК: xxxxxxxxx

Корреспондентский счет: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx

Банк получателя: ПАО Сбербанк

Счет получателя: xxxxx xxx x xxxx xxxxxxx

Получатель: УСОФР

Код участника: xxxxxxxxxx (указывается при платежах со счета, открытого в Сбербанке)

Точное наименование торговой системы в которой собираетесь совершать операции (например, ТС ФБ ММВБ или ТС FORTS)

Код договора xxxxx

Преимущества сделок

Преимущества покупки акций:

• удобный способ выгодно вложить капитал и приумножить его стоимость;
• дивиденды от успешных компаний постоянно растут;
• можно выгодно продать, подарить и оставить в наследство своим потомкам.

Способы приобретения физическим лицом при участии Сбербанка:

1. В отделениях финансового учреждения. Право на торговлю лицензировано Центробанком.
2. Через фондовую биржу и прочие финансовые площадки, с которыми Сбербанк осуществляет сотрудничество. Покупка на Московской валютной бирже и прочих площадках обойдется дешевле, так как ценные бумаги реализуются по стоимости на рынке. Сбербанк предлагает брокерские услуги и берет определенный процент от сделки.

Доходность инвестирования

Прежде чем инвестировать в банк, стоит оценить, насколько выгодна такая сделка. Это зависит от биржевых котировок, но также влияют и другие факторы. Каждый день доля Сбербанка составляет 40% всех сделок, проводящихся через Московскую Биржу.

О перспективности инвестирования красноречиво свидетельствует целый ряд фактов:

• с того момента, как акции впервые начали торговаться, их стоимость выросла в 196 раз;
• ценные бумаги Сбербанка – единственные «голубые фишки», которые восстановили цену и продолжили рост после всемирного кризиса 2008 года;
• стабильный рост цены и восстановление котировок после проседаний подтверждает высокую
• привлекательность компании для большей части инвесторов.

Инвестирование в ценные бумаги банка намного более выгодно, чем оформление депозита этой же организации.

Недостатки и плюсы брокера Сбербанк

Минусы:

1. Очень тяжело торговать через Сбербанк Инвестор без стакана котировок. Как русская рулетка, действительно !
2. В Сбербанк Инвесторе нельзя  менять тип графика (только линейный).
3. Очень долго, через sms-подтверждение, в Сбербанк Инвесторе оформляется покупка или продажа активов.
4. Нет доступа на Санкт-Петербургскую биржу. А там можно торговать акциями зарубежных компаний.
5. Навязывание доверительного управления на каждом шагу. И вообще такое ощущение, что все позиционируется именно так, что человек рано или поздно сам придет и попросит за него торговать. А зарабатывать будет чуть выше вклада в банке.
6. Брокерский счет  закрыть невозможно, не посещая офис банка.

Плюсы

1. Быстрое открытие брокерского счета без похода  в офис с очередями.
2. При открытии брокерского счета в Сбербанке вы можете спокойно потом поменять некоторые моменты в работе, не приходя в офис (Если изначально отказывались от использования заемных средств, то можно поставить галочку на использование.Спокойно перейти с тарифа “Инвестиционный” на тариф “Самостоятельный”. Выбрать или убрать какие-то из рынков: фондовый, срочный, валютный. Быстрое пополнение брокерского счета).
3. Вывод денег на банковский счет без комиссии, хотя это даже не плюс, ведь в этом же банке обслуживаемся.
4. В конце 2019 года Сбербанк отменил депозитарную комиссию в размере 149 руб/мес-это большой плюс
5. Возможность торговли через терминал Quik и Webquik.
6. Отсутствие  какого-то номинала на брокерском счета. Можно открыть брокерский счет без пополнения его, а потом хоть по рублю ложить каждый месяц. Но все равно, торговать не сможете, просто ничего на маленькую сумму купить практически невозможно, а уж заработать тем более.
7. Если вы годами не будете торговать, то никаких абонентских плат за активность брокерского счета не будет с вас взыматься.

Видеозаписи реальных сделок моего успеха на бирже, в уникальном и единственном в интернете, проекта «Как я сделала +100% за год на маленьком капитале ( стартовала с 50 000 рублей и дошла до 100 000 рублей)