Как проверить лицензию банка

Содержание:

Для чего нужна лицензия банку?

Этот документ подтверждает способность учреждения проводить финансовые транзакции. Проверку проводит ЦБ РФ после подачи организацией всех документов на запрос лицензионного документа. Получение его и прохождение всех этапов проверки занимает много времени (в пределах 1-3 лет). Организация, которая пройдет проверку и докажет, что она способна осуществлять банковские операции, получает этот документ.

Для клиентов наличие официального разрешения от ЦБ свидетельствует о надежности учреждения. Все их запросы будут проводиться согласно закону и в установленном порядке. При возникновении чрезвычайных ситуаций, клиент всегда может обратиться к правовым органам для решения проблемы..

Представительства

1 «Центральное» в городе Москва 26.12.2019 125047, г. Москва, ул. 4-я Тверская-Ямская, д. 14, стр. 1
2 «Центральное» в городе Новосибирск 08.07.2019 630004, г. Новосибирск, ул. Салтыкова-Щедрина, д. 7
3 «Центральное» в городе Санкт-Петербург 27.01.2015 191186, г. Санкт-Петербург, Невский проспект, д. 30, литер А, помещение 15 Н (офис 3.10)
4 в городе Астрахань 11.01.2018 414000, г.Астрахань, ул.Тургенева/ул.Адмиралтейская д.10/14, лит.АА2
5 в городе Барнаул 09.01.2018 656049, Алтайский край, г.Барнаул, Красноармейский пр-кт, д.51а, пом. Н3
6 в городе Владивосток 13.04.2015 690091, г. Владивосток, Океанский проспект, дом 17, офис 810
7 в городе Волгоград 09.01.2018 400012, г.Волгоград, ул.им. Рокоссовского, д.62
8 в городе Воронеж 05.07.2016 394006, г. Воронеж, ул. Кирова, дом 4
9 в городе Екатеринбург 18.12.2014 620014, город Екатеринбург, проспект Ленина, д. 25
10 в городе Ижевск 11.01.2018 426004, Удмуртская Республика, г.Ижевск, ул.Ленина, д.23
11 в городе Иркутск (ул.Чкалова, д.15, пом 7.05) 11.01.2018 664011, г.Иркутск, ул.Чкалова, д.15, пом 7.05
12 в городе Казань 10.01.2018 420111, Республика Татарстан, г.Казань, ул.Пушкина, д.12, оф.101
13 в городе Калининград 21.08.2018 236040, г. Калининград, площадь Победы, д. 10
14 в городе Кемерово 11.01.2018 650025, г.Кемерово, ул.Дзержинского ,д.23, пом.16
15 в городе Краснодар 11.01.2018 350015, г.Краснодар, ул.Кузнечная, д.6
16 в городе Красноярск 09.01.2018 660049, г.Красноярск, ул.Карла Маркса, д.123
17 в городе Липецк 11.01.2018 398050, г.Липецк, пл.Плеханова, д.3
18 в городе Москва 22.10.2019 115114, г. Москва, Кожевнический проезд, д.1, пом.1, ком.3
19 в городе Нижний Новгород 10.01.2018 603155, г. Нижний Новгород, ул. Максима Горького, д. 195
20 в городе Новокузнецк 10.01.2018 654007, Кемеровская область, г. Новокузнецк, проспект Кузнецкстроевский, д. 9
21 в городе Новосибирск 24.07.2015 630091, г.Новосибирск, Красный проспект, д.55
22 в городе Омск 10.01.2018 640043, г.Омск, ул.Фрунзе, д.1, кор.4
23 в городе Оренбург 10.01.2018 460022, г.Оренбург, ул.Пролетарская, д.247/2
24 в городе Пенза 09.01.2018 440000, г.Пенза, ул.Плеханова, д.14
25 в городе Пермь 11.01.2018 614007, г.Пермь, ул.25 Октября, д.66/1
26 в городе Ростов-на-Дону 09.01.2018 344082,г. Ростов-на-Дону, ул.Береговая, д.8
27 в городе Самара 05.07.2016 443110, г.Самара, ул. Радонежская, д. 1
28 в городе Санкт-Петербург 18.12.2014 199106, г. Санкт-Петербург, ул. Детская, д. 5, лит. А
29 в городе Саратов 20.03.2018 410012, г. Саратов, ул. Астраханская, д. 120 «А»
30 в городе Сочи 09.01.2018 354000, г. Сочи, ул. Московская, д. 3
31 в городе Ставрополь 11.01.2018 355000,г.Ставрополь, ул.М.Жукова. д.22
32 в городе Сургут 10.01.2018 628403, Ханты-Мансийский автономный округ, г.Сургут, Бульвар Свободы, д.1
33 в городе Тольятти 10.01.2018 445037, Самарская область, г.Тольятти, Новый проезд, д.3
34 в городе Томск 09.01.2018 634034, г.Томск, пр.Ленина, д.60/1
35 в городе Тула 22.12.2015 300041, г. Тула, ул. Дзержинского, д.11, лит. АА1, 3 этаж
36 в городе Тюмень 22.12.2015 625000, г. Тюмень, ул. Челюскинцев, д.10
37 в городе Уфа 10.01.2018 450057, Республика Башкортостан, г.Уфа, ул.Новомостовая, д.8
38 в городе Челябинск 09.01.2018 454091, г.Челябинск, ул.Труда, д.91
39 в городе Череповец 09.01.2018 162602, Вологодская область, г.Череповец, Московский пр.,д.51А
40 в городе Ярославль 10.01.2018 150000, г.Ярославль, ул.Некрасова, д.28, оф.105

Обзор документа

ЦБ РФ разъяснил, вправе ли банк кредитовать физлиц, если в выданной ему лицензии прямо не прописано право проводить такие операции.

По мнению Банка России, если в лицензии указано на право размещать привлеченные во вклады (до востребования и на определенный срок) денежные средства физических и (или) юридических лиц от своего имени и за свой счет, кредитная организация может заключать кредитные договоры с физлицами.

Обращается внимание, что все существенные условия кредитного договора определяются по соглашению сторон с учетом принципа свободы договора. Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:

Виды банковских лицензий

Банки, которые только начинают свою деятельность получают лицензии на:

  • Осуществление операций с деньгами в национальной валюте (без права использования вкладов граждан).
  • Осуществление операций в национальной и иностранной валюте (без права использования вкладов граждан). На основании выданного разрешения банк может формировать корреспондентские связи с любыми иностранными финансовыми структурами вне зависимости от их нахождения.
  • Хранение драгоценных металлов, с последующим использованием их в качестве вкладов. Лицензия выдается вместе с документом из второго пункта.

Организация, претендующая на активацию дополнительных разрешений, должна подтвердить свою финансовую стабильность за последние полгода и выполнить все условия ЦБ РФ. Например, у банка должны отсутствовать долги перед любыми бюджетными и внебюджетными фондами. При этом в финансовом учреждении должна быть иерархическая структура, включающая отдел внутреннего контроля.

При выполнении всех требований возможна активация:

  • Лицензии на использование в качестве вкладов денег частных лиц в рублях.
  • Лицензии на использование в качестве вкладов денег частных лиц в отечественной и иностранной валюте.

Она не расширяет список осуществляемых операций, но дает право образовывать филиалы за границей, покупать акции или доли в уставных фондах иностранных финансовых структурах.

Порядок выдачи лицензии ЦБ РФ и срок ее действия

Для получения разрешения на осуществление банковских операций к КО выдвигают условия:

  • организация должна быть зарегистрирована и данные о ней внесены в соответствующий реестр;
  • уставный капитал должен быть оплачен на 100 %;
  • наличие корреспондентского счета в российском банковском учреждении.

Если все требования соблюдены, претендент может подготавливать к подаче:

  • заявление на получение лицензии, оформленное с соблюдением общих правил;
  • учредительные документы — оригиналы или заверенные нотариально копии;
  • бизнес-план учреждения;
  • протокол собрания учредителей;
  • квитанция об уплате госпошлины;
  • бумаги, подтверждающие госрегистрацию основателей;
  • подтверждение легальности источников средств, вносимых в уставный фонд учредителями-физиками;
  • заключение независимых аудиторов о финансовом состоянии юридических лиц, выступающих в качестве учредителей;
  • анкеты и резюме претендентов на вакансии директора КО, главного бухгалтера и заместителей, с приложением справки об отсутствии судимости;
  • справка из антимонопольного комитета об удовлетворении заявки на открытие КО;
  • список соучредителей;
  • если учреждение образовано как акционерное общество, тогда необходимо приложить документацию на регистрацию первого выпуска акций.

ЦБ России самостоятельно запрашивает в органах регистрации данные об учредителях и в ФНС справку об отсутствии задолженности за последние три года перед местным и федеральным бюджетом.

При соблюдении всех требований и достоверности поданных бумаг, организации по истечению 3-х дней выдают лицензию. Лицензиат имеет законное право осуществлять только те транзакции, которые указанны в разрешении. Документ выдается на неограниченный срок, но Центробанк может изъять его.

Требования для оформления генеральной лицензии для банка

Чтобы получить генеральную лицензию на совершение любых операций, ваша организация должна успешно функционировать минимум 2 года. Также обязательно соблюдение других условий:

  • Наличие разрешений на операции в российской и иностранной валюте;
  • Сумма собственных средств – от 900 млн. руб.;
  • Отсутствие долгов перед государственным или муниципальным бюджетом;
  • Отсутствие просрочек по обязательным платежам перед ЦБ РФ;
  • Соответствие банка техническим и квалификационным требованиям;
  • Устойчивое финансовое положение.

На всю процедуру оформления обычно уходит от 7 месяцев и более. Если вы хотите ускорить процесс и избежать возможных проблем, воспользуйтесь услугами юристов: они возьмут все на себя и оформят документы в соответствии с требованиями законодательства. Вам останется только единожды прийти на консультацию, а затем – получить готовую лицензию и приступить к работе.

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта

Форма 101

2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
2005 год
2004 год
2003 год
2002 год
2001 год
2000 год
1999 год

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 ноября
на 1 декабря

Информация Банка России от 8 января 2019 г. “Пропорциональное регулирование: базовые лицензии получили 149 банков”

10 января 2019

В декабре 2018 года завершился переходный период, в течение которого российские банки с капиталом менее 1 млрд рублей должны были либо нарастить капитал до уровня не менее 1 млрд рублей, либо изменить свой статус на банк с базовой лицензией или небанковскую кредитную организацию.

Регулятор завершил работу по рассмотрению документов банков для принятия решения о государственной регистрации соответствующих изменений в их уставы. По состоянию на 30 декабря 2018 года Банк России заменил лицензии 149 действующим банкам в связи с получением ими статуса банков с базовой лицензией. Три банка с универсальной лицензией изменили свой статус на небанковскую кредитную организацию.

Банк России осуществил запланированные работы по настройке регулирования с учетом принципа пропорциональности. Для банков с базовой лицензией регулирование упрощено по сравнению с новыми, технически сложными требованиями, предъявляемыми к банкам с универсальной лицензией. Банки с базовой лицензией должны соблюдать только пять нормативов (два норматива достаточности капитала, один норматив ликвидности, два норматива концентрации кредитного риска), на них распространяются упрощенные требования к раскрытию информации и предоставлению отчетности. Кроме того, такие банки освобождены от необходимости рассчитывать и соблюдать норматив финансового рычага и надбавки к нормативам.

С учетом небольшого капитала банкам с базовой лицензией в целях защиты от принятия повышенных рисков запрещено проведение ряда операций с иностранными лицами и открытие счетов в иностранных банках, кроме счетов для участия в иностранных платежных системах. С 6 января 2019 года вступит в силу указание Банка России, расширяющее перечень ценных бумаг, с которыми банки с базовой лицензией вправе осуществлять операции и сделки.

Целевым клиентским сегментом для банков с базовой лицензией является малый и средний бизнес, население. Формирование бизнес-модели банков с базовой лицензией нацелено на обеспечение доступности банковских услуг в регионах, что должно способствовать оживлению роста региональных экономик.

Как формировался рейтинг компаний, помогающих в получении лицензии для банка?

Оформление банковской лицензии – достаточно сложная процедура, которая по силам только опытному юристу. Если у вас в штате нет профессионала, или вы только планируете открыть банк, для выбора правозащитника вы можете воспользоваться нашим рейтингом компаний, составленным с учетом нескольких критериев:

Надежность

Нам важно, чтобы клиенты в представленных нами организациях оказывали услуги добросовестно, своевременно и в полном объеме. Чтобы понять степень надежности, мы изучили актуальные отзывы клиентов (юридических лиц)

Анализ показал, что все они остались довольны представленными услугами, что уже положительно повлияло на их рейтинг;
Востребованность. Если у юридической фирмы есть на обслуживании крупные финансовые учреждения, это хороший показатель. В ходе исследования нами установлено, что в каждой из компаний, попавших после этого в ТОП, обслуживаются всем известные корпорации с многомиллионным ежемесячным оборотом;
Квалификация. Давно известно, что сотрудничество с новичками редко заканчивается удачей, поэтому при формировании рейтинга мы рассматривали только компании, работающие от 10 лет. Работа с опытными юристами гарантирует профессиональный подход и компетентность.

Если вам нужно разрешение, оформленное в соответствии со всеми правилами в короткие сроки, смело обращайтесь в любую компанию из ТОПа! Рекомендуется обратить внимание на фирмы из верхних строчек, ведь именно у них самые лучшие показатели и оценки других рейтинговых агентств

Лицензия и регуляция Форекс брокера — гарантия надежности

Форекс брокер с лицензией ЦБ РФ не просто получает возможность на законодательно определенном уровне
осуществлять профессиональную деятельность. Лицензия говорит о том, что его работа контролируется
государственными органами. То есть это не значит, что брокер один раз получил лицензию и дальше делает что
хочет. Ситуация с недавним массовым отзывом лицензий лишь подтверждает, что Центробанк действительно следит
за работой Форекс брокеров и стремится не допускать каких-либо мошеннических схем обмана трейдеров.

Но кроме ЦБ РФ работу Форекс брокеров могут регулировать и другие организации, согласно международному
законодательству. Таких организаций довольно много: например, Комиссия по международным финансовым услугам
Белиза (IFSC), Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC), Комиссия по финансовым услугам Маврикия
(FSC) и другие.

Ключевая особенность ЦБ РФ в качестве регулятора — это гарантия юридической защиты для всех трейдеров,
являющихся резидентами Российской Федерации, и возможность защитить свои интересы в российском суде. Это не
значит, что международные регуляторы не защищают трейдеров, но, согласитесь, сложно защищать гражданина
другой страны, у которой в плане межбанковского валютного рынка довольно жесткое и специфическое
законодательство (например, только у ЦБ РФ есть такое требование, как ограничение кредитного плеча до 1:50).
Тем не менее этот момент касается скорее начинающих игроков, потому что с действительно крупными инвесторами
международные регуляторы, как правило, работают оперативно и четко.

Особенности работы с Форекс брокером, имеющим лицензию ЦБ РФ

  • 1
    О первом ограничении мы уже упомянули — это кредитное плечо 1:50. Для начинающих трейдеров это
    совершенно точно не является проблемой. И хотя некоторые считают, что опытным игрокам такого плеча не
    хватает, в действительности аналитики МОФТ давно определили, что его достаточно для успешного заработка
    на рынке Форекс на любом уровне.
  • 2
    Второй момент — налоги. Форекс брокер с лицензией ЦБ РФ является налоговым агентом, а это значит, что с
    прибыли каждого трейдера он обязан платить налог НДФЛ в размере 13%. Как правило, этот налог
    удерживается автоматически, и трейдер по закону вправе в любой момент затребовать у брокера
    документальное подтверждение налоговой отчетности. Это большой плюс, если у трейдера внезапно возникли
    трудности с налоговой.
  • 3
    В отличие от большинства международных регуляторов, ЦБ РФ предъявляет достаточно жесткие требования к
    верификации трейдеров. Например, чтобы торговать через ВТБ-Форекс и Альфа-Форекс, необходимо лично
    посетить офис компании и подписать рамочный договор, предоставив сведения для подтверждения личности.
    Альфа-Форекс активно работает над возможностью верификации онлайн, но не факт, что ЦБ такой вариант
    устроит. Это не критическая проблема, но она несколько усложняет регистрацию гражданам, живущим в
    регионах, где нет представительства выбранного брокера.
  • 4
    В соответствии с законом «О деятельности инвестиционных советников», который приняли в 2018 году,
    клиенты Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ не могут работать через ПАММ-счета. Хотя при этом торговые
    рекомендации могут быть предоставлены специалистами отдельных компаний, получивших соответствующее
    разрешение Центробанка. Это еще одно концептуальное отличие российского регулятора от международных
    компаний.

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта

Форма 101

2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

Требования для брокеров и изменения для клиентов

С недавнего времени появились изменения, касающиеся как брокеров, так и клиентов:

  1. ЦБ РФ установил минимальный уставной капитал компании-посредника в размере не менее 10 млн рублей. Это необходимо, чтобы избежать банкротства организации в первые месяцы работы. В некоторых случаях контролирующие органы могут затребовать увеличение капитала до 80 млн рублей.
  2. Система налогообложения. С 2016 года посредническая компания, получившая лицензию ЦБ России, становится налогоплательщиком. В связи с этим она обязана платить определенную сумму с доходов клиентов. Как это касается трейдеров? Все просто – им нужно заплатить налог в 13 %. Если вы нерезидент, ставка возрастает до 30 %. Деньги снимаются раз в год или во время вывода денег со счета.
  3. Leverage до 1:50. До этого показатель был 1:1000. Снижение было обусловлено тем, что новички быстро сливали депозит. 1:50 – хорошо для трейдера, но плохо для брокера.
  4. Стали использоваться только самые ликвидные валютные пары (26 штук). Новичкам это в плюс, так как большинство пар для них не представляют особой ценности. На опытных трейдерах нововведение отражается негативно.
  5. Все деньги клиентов хранятся на специальных счетах. Компании необходимо пересматривать финансовые схемы, зато трейдеры защищены от кражи средств.

Как осуществляется отзыв разрешения у банка

Выданную лицензию Центробанк впоследствии вправе отзывать. Основания для ее отзыва также устанавливаются вышеуказанным законом. В их число входят:

  • недостоверность сведений, указанных при подаче бумаг;
  • задержка осуществления банковских операций по лицензии больше чем на год с даты ее выдачи;
  • недостоверность предоставленных отчетов;
  • задержка предъявления требуемой отчетности;
  • осуществления операций, не предусмотренных в полученном разрешении;
  • нарушения документов Банка РФ, законов;
  • неоднократного (в течение 12 месяцев) умышленного неисполнения обязательных требований судов, иных органах о списании, перечислении средств;
  • непредставление (неоднократное) в ЦБ РФ сведений об изменениях в ЕГРЮЛ.

В случае изъятия предоставленной банком лицензии в суд отправляется требование о прекращении деятельности данной организации или установлении ее несостоятельности.

Когда нужна лицензия на осуществление банковской деятельности

Компании, производящие банковские транзакции, обязаны иметь разрешение Центробанка, в нем обозначены:

  • виды финансовых операций, которые может проводить КО;
  • валюта, с которой может работать учреждение;
  • тип контрагентов: юридические или физические лица.

Организация получает разрешение по окончанию проверки, длящейся от 1 до 3-х лет, поэтому лицензирование банковских операций повышает показатель надежности и вызывает доверие со стороны контрагентов.

Вновь образовавшееся КО может рассчитывать на получение 3-х видов лицензий. После нескольких лет успешной и стабильной деятельности, можно стать владельцем генеральной лицензии, значительно расширив круг возможностей.

Что значит отказ в предоставлении лицензии

Отказ в предоставлении лицензии брокеру означает, что ЦБ РФ не подтвердил надежность компании. Это бывает, когда финансовая схема непрозрачна, участились жалобы от пользователей или выявлены случаи мошенничества со стороны организации, оказывающей посреднические услуги.

Список брокеров, у которых ЦБ РФ отобрал лицензию

Чтобы вы не попали к мошенникам, которые скроются в неизвестном направлении, прихватив деньги со счетов трейдеров, я подготовил список дилеров, каких ЦБ лишил лицензии:

  • Alpari;
  • FixTrade;
  • Forex Club;
  • Teletrade;
  • Трастфорекс.

Почему ЦБ аннулировал лицензии форекс-дилеров

ЦБ РФ пошел на радикальные меры и отозвал лицензии у пяти крупных брокеров. Связано это было с тем, судя по отзывам, что компании неоднократно нарушали требования, установленные законодательными органами России. Имели место непрозрачность финансовой системы и случаи мошенничества.

Что ждет российских трейдеров

У российского трейдера есть два пути – работать через брокера с лицензией ЦБ РФ или через компанию, зарегистрированную за границей с офшорными счетами. В первом случае вам придется платить налоги и пользоваться leverage 1:50, однако вы будете уверены в надежности посредника и в правовой защите государства.

Во втором случае условия сотрудничества более гибкие, но никто не гарантирует вам, что компания не скроется вместе с вашими деньгами. Выбор за вами. Я считаю, лучше пользоваться услугами организации с лицензией.

Что будет с российским валютным рынком

Естественно, вам интересно, что будет с российским валютным рынком, после того как ЦБ РФ лишил лицензии некоторых брокеров. Ответ прост: ничего. Эти компании перешли под юрисдикцию других стран, а российских пользователей подключают через офшоры.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *