Условия и тарифы по платиновым картам в сбербанке

Особенности платежного средства

В настоящий момент Сбербанк выпускает платиновые карточки только с привязкой к дебетовым счетам. Кредитная карта Сбербанка может быть оформлена в категории Signature. Она также будет относиться к разряду премиальных платежных средств, но доступные преференции для клиента будут иными.

Платиновая карта обладает рядом привелегий

Платиновые карточки Сбербанк выпускает в рамках тарифного плана Премьер. Если у клиента подключен полный пакет услуг по данному тарифу, обслуживание карты для него будет бесплатным. В иных случаях содержание платежного инструмента обойдется его владельцу в 4 900 рублей в год. Карта может быть выпущена:

• по заявлению клиента;
• по предодобренному предложению Сбербанка;
• в рамках зарплатного проекта.

Основные характеристики платежного средства

Базовое описание продукта Visa Platinum от Сбербанка выглядит таким образом:

• допустимая валюта – рубли РФ, доллары США либо евро, по выбору клиента;
• срок действия – три года;
• возможность выпуска дополнительных карт – присутствует;
• открытие овердрафта – невозможно.

Что касается средств управления картой, ее владельцам доступны все стандартные инструменты – веб-кабинет, мобильные приложения, СМС-сервис. Кроме того, каждому обладателю платиновой карточки выделяется личный менеджер, с которым можно оперативно решить любые вопросы по обслуживанию платежного средства и устранению технических неполадок или спорных моментов.

Дополнительные возможности карты

Базовые опции, доступные все клиентам Сбербанка, в равной степени распространяются и на обладателей его премиальных продуктов. В чем же преимущества Визы Платинум Сбербанк? Данное платежное средство позволяет своему владельцу расширить собственные финансовые возможности. В числе преференций:

• одинаковые тарифы на снятие налички в российских и зарубежных банкоматах;
• возможность оперативно получить наличные в зарубежных поездках при утрате карты;
• обслуживание в отделениях вне очереди;
• повышенная безопасность при проведении онлайн-операций;
• возможность участия в дисконтных программах Visa inti;
• повышенные лимиты на снятие наличных через банкоматы и операции в дистанционных сервисах.

Карта открывается в рамках пакета Премьер

Нелишним будет упомянуть и дополнительные привилегии для держателей платиновых карт, а именно:

• защита покупок – страховка от утери, кражи или повреждения товара, оплаченного данной картой;
• продление гарантии, предоставленной производителем, на приобретенный товар в два раза;
• оформление бесплатной страховки при зарубежных поездках;
• предоставление контактов переводчиков и скидки на их услуги при выездах за рубеж;
• юридическая поддержка при оформлении и реализации страховки, оформлении виз;
• при подключении карты к бонусной программе – повышенная ставка начисления баллов (в шесть раз больше, чем для текущего уровня клиента).

Более подробную информацию о порядке предоставления перечисленных преференций обладатели карты могут узнать по телефону 8-800-700-79-96.

Условия для получения премиальной карты Platinum в Сбербанке

Немаловажным плюсом Сбербанка является относительно простая процедура, выполнение которой позволяет получить платиновую карту финансового учреждения.

При этом потенциальному владельцу пластика предлагается самостоятельно выбрать наиболее удобный для него вариант оформления из двух возможных.

Как оформить и заказать карту?

Сегодня для того, чтобы оформить платиновую карточку Сбербанка, требуется либо заполнить заявление на ее изготовление в одном из офисов, либо подать онлайн-заявку непосредственно на сайте банковского учреждения. Второй вариант используется в настоящее время намного чаще, так как он удобнее и требует минимальное количество времени. Сервис подачи онлайн-заявки размещается на .

Что потребуется?

При выпуске дебетовых карт, в отличие от оформления кредитных, к клиенту банка предъявляется минимальный набор требований. Он включает соблюдение следующих условий:

• наличие российского гражданства;
• достижение 18-летнего возраста;
• официальная регистрация на территории России, временная или постоянная.

Учитывая сказанное, становится понятным, почему при оформлении заявлений на выдачу платинового пластика Сбербанка достаточно предоставить паспорт (при подаче онлайн-заявки – скан этого документа) и заполнить анкету клиента финансового учреждения. Решение о выдаче карточки принимается в течение 1-3 дней.

Сбербанк «Платинум» карта стоимость

Главный вопрос, сколько стоит карта? Как уже было упомянуто выше, такой платёжный инструмент предназначен для состоятельных клиентов и поэтому имеет довольно высокую стоимость обслуживания, причём это относится как к кредитным, так и к дебетным картам.

Итак, рассмотрим подробнее расценки использования Виза «Платинум».

1. Годовое обслуживание основной карты обойдётся пользователю в 4900, каждая дополнительная 2,5 тысячи в год. При этом стоимость одинаковая как в первый, так и в последующие расчётные периоды.
2. Зачисление средств на карту выполняется без комиссий, за исключением использования услуг сторонних финансовых организаций. В этом случае будет снято 1.25 % от суммы зачисления, но не менее 30 рублей и не более тысячи.
3. Выдача наличных в родных и дочерних банкоматах бесплатна, в сторонних банках 1 % от суммы.

Кроме того, существуют ограничения и лимиты на движение средств на счету карточки.

• За месяц клиент может обналичить с карточки не более 5 млн рублей.
• В сутки через кассу банка, банкомат или дочернее предприятие можно снять не более 500 тысяч рублей.
• Принять на карту в сутки можно не более 10 млн рублей. Лимитов на безналичный расчёт в точках продаж не предусмотрен.

Как видно из установленных ограничений, платиновая Виза от Сбербанка предназначена для хранения и оборота крупных сумм. Клиенту со средним достатком такая карта по большей части ни к чему, за исключением большого желания произвести впечатление. Либо в случае частых поездок за пределы страны, в таких путешествиях премиальный платёжный инструмент станет неоценимым помощником. Кроме того, Виза принимается к оплате во всех точках мира.

При условии наличия на счету крупной суммы Сбербанк может самостоятельно предложить клиенту оформление такой карты. Во всех остальных случаях необходимо прийти в отделение банка, в котором доступно Премиум-обслуживание и написать заявление на выдачу.

https://youtube.com/watch?v=50pOmw8h-C8

Платиновые кредитные карты

Сбер предлагает своим клиентам два кредитных продукта категории Platinum. Рассмотрим их подробнее ниже.

Примечание 1. Наиболее подробное описание тарифов можно изучить здесь (официальный источник на сайте кредитно-финансового учреждения).

Премиальная

Для данного платёжного инструмента характерно то, что по нему довольно часто банк проводит акции, подразумевающие скидки на обслуживание. Плюс, как и все рассматриваемые в статье предложения, эта кредитка оперативно оформляется через Сбер Онлайн.

Официальную страницу карты со всей необходимой информацией (включая тарификацию) можно посмотреть здесь.

Для начала ознакомимся с основными условиями вроде кредитного лимита, и процентной ставки.

Таблица 1. Главные опции премиальной платиновой карты.

Примечание 2. Для изучения цен на те или иные услуги в рамках продукта нужно перейти во вкладку “Тарифы”.

Второстепенные опции:

• бонусы “Спасибо” за приобретения у партнёрских организаций – до 30% от общей суммы покупок;
• отчёт по карте через электронную почту или в отделении банка – 0 руб.;
• штраф за просрочку – 36% на просроченную сумму.

Таблица 2. Лимиты и комиссия за обналичивание и переводы.

Примечание 3

При переводах с карт других кредитно-финансовых учреждений важно учитывать их внутренние лимиты и комиссии

С большими бонусами

Основные особенности продукта – бесплатное обслуживание и большие бонусы (что понятно из названия).

Специфика условий платёжных систем (идентичны для Visa и MasterCard):

• возможность бесконтактной оплаты – в наличии;
• оплата телефоном – есть;
• валюта – рубли, доллары США, евро;
• возможность оплаты за рубежом – в наличии;
• период действия – 3 года.

Тарификация для обеих платёжных систем одна и та же: для основной и дополнительной карт в первый год, второй и далее стоимость обслуживания – 0 руб.

Таблица 3. Комиссия за обналичивание с карты с большими бонусами.

В течение месяца можно снять до 5 000 000 рублей без комиссионного сбора в банкоматах и кассах Сбербанка.

Второстепенные опции:

• бонусы “Спасибо” от Сбера – до 10% от суммы покупки;
• бонусы “Спасибо” от партнёров – 30% от суммы покупки;
• перевыпуск по плану, после утери карты или изменения личных сведений – 0 руб.;
• проверка баланса через банкоматы сторонних банков – 15 руб.;
• получение выписки за 10 последних операций через банкомат – 15 руб.;
• отчёт по карте электронной почтой или в офисе – 0 руб.;
• СМС-уведомления – 0 руб.

Индивидуальное оформление пластика не предусмотрено.

Подробно все условия можно изучить на официальной странице платёжного инструмента.

Стоимость услуг

Согласно отзывам, дебетовая карта «Платинум» от Сбербанка выдается далеко не каждому. Однако, даже если клиент стал ее счастливым обладателем, стоит учитывать тарифные ставки.

В первую очередь потребуется оплатить 4900 рублей за обслуживание карты. Эта стоимость включает в себя не только 1 год обслуживания, но и все последующее время использования пластика. При условии перевыпуска карты дополнительно доплачивать не придется.

Также многих порадует то, что при снятии валюты с рублевых счетов никаких дополнительных трат не предполагается. Единственным исключением являются ситуации, когда деньги переводятся третьим лицом через иной территориальный банк.

Если получать денежные средства через кассу самого Сбербанка (при условии, что суточный лимит не был превышен), то комиссия насчитываться не будет. В ситуациях, когда клиент финансовой организации желает снять более крупную сумму, удерживается комиссия в размере 0,5 % от той суммы, которая превысила ограничение. Если денежные средства необходимо снять через другую финансовую организацию, то в этом случае условия будут такими же.

Также в отзывах о дебетовой карте «Виза Платинум» Сбербанка многие обращают внимание на то, что при использовании банковского автомата другой финансовой организации нужно быть готовым к тому, что с общей денежной суммы будет удержан 1 %. При использовании карточек на торговых площадках никакой комиссии не предусмотрено

Дебетовая Виза Платинум от Сбербанка

В Сбербанке выпускается две дебетовых Виза Платинум — первая для клиентов Сбербанк Премьер, вторая — доступная широкому кругу лиц без оформления пакета услуг с фиксированной стоимостью годового обслуживания. Отличаются они только количеством привилегий для владельца. В настоящее время по обеим картам действует акция Большие бонусы.

Привилегии и скидки Сбербанк Премьер

Дебетовая платиновая Виза Премьер выпускается только в рамках одноименного ПУ. В отличие от карты массового выпуска обладает дополнительными премиальными сервисами:

Карта оформляется только по письменному заявлению в отделениях Сбербанк Премьер. На рассмотрение заявки уходит до 3 рабочих дней. При себе достаточно иметь только паспорт. Из требований к клиенту:

• Совершеннолетие;
• Постоянная регистрация на территории страны;
• Российское гражданство.

Среди преимуществ владельцев Виза Платинум Премьер можно выделить такие привилегии:

• Приоритетное обслуживание в выделенных зонах. Здесь есть свой недостаток — таких зон по регионам не так уж и много, на крупный город — две-три.
• Персональный менеджер и круглосуточная поддержка в контактном центре;
• Участие в программе Приорити Пасс, бесплатная страховка во время путешествий;
• Безвозмездная помощь налогового специалиста (в части заполнения декларации).
• Экстренная выдача наличных за границей на льготных условиях и получение наличных в дочерних банках без взимания комиссии;
• Оплата счетов в режиме телефонного разговора;
• Увеличенные лимиты на получение наличных и проведение безналичных операций;
• Консьерж-сервис;
• Программа привилегий и скидок от Visa;
• Годовое обслуживание без комиссии.

В целом, остальные условия идентичны другим дебетовым картам — онлайн сервисы, автоплатежи, защищенные покупки через Интернет, безналичные расчеты и т.п.

Условия по картам массового выпуска

Акция Большие бонусы подразумевает особую привилегию — начисление повышенного процента по программе Сбербанк Спасибо в определенных категориях:

• 10% — при расчете на АЗС, поездках на Яндекс.Такси и Gett;
• 5% — при посещении ресторанов, кафе и точек общепита;
• 1,5% — за покупки в супермаркетах.

За остальные расходные транзакции процент начисления обычный — 0,5 от суммы списания.

До 10 января 2018 года действует специальное предложение на покупки в сети Дьюти Фри — Сбербанк возвращает 20% от потраченной суммы в виде бонусов Спасибо.

Просты: 1 бонус — это 1 рубль. Все накопленные средства могут использоваться для оплаты покупок у . Недостаток здесь только один — пока у банка не так много партнеров, как хотелось бы участникам. Зато частенько проводятся акции со скидками.

Стоимость годового обслуживания

Сам пакет услуг стоит денег, но плата за обслуживание не взимается, если пользователь выполняет условия по поддержанию минимальных остатков у контрагента: карты+вклады+счета = 1,5 млн. руб. (или больше). Первые два месяца после заключения договора о премиальном обслуживании всегда без комиссии.

Если условия по минимальным остаткам не выполняются, обслуживание обойдется в 2500 рублей ежемесячно.

Оформление

Оформить премиальную карту «Сбербанка» можно, посетив одно из отделений банка. В дистанционном режиме подобная услуга не предоставляется. Для получения премиумного пластика необходимо действовать следующим образом:

1. Найти отделение банка «Сбербанк Премьер».
2. Обратиться к менеджеру отделения.
3. Предоставить ему личный паспорт (и дополнительную документацию).
4. Заполнить предоставленное заявление на получение «Виза» или «МастерКард Платинум».
5. Дождаться звонка одного из сотрудников банка.

Сотрудникам финансового учреждения отводится до трех дней на принятие решения по заявке. После того, как этот срок истечет (а в некоторых случаях раньше), с заявителем свяжется работник финансового учреждения и сообщит о результате. В случае одобрения заявки, гражданину придется еще раз посетить отделение и забрать готовый пластик. Им можно пользоваться сразу же после получения (и оплаты). Дополнительная активация не требуется.

Требования к держателю и документации

К гражданину, который решил оформить платиновую карту, выдвигаются определенные требования. Для оформления кредитного или дебетового пластика он должен быть резидентом Российской Федерации и обладать постоянной регистрацией на территории страны (допускается также временная регистрация) Это общие требования для обоих видов пластиков. Потенциальный держатель дебетовой карты должен быть в возрасте от 18 лет, кредитной – от 21 до 65 лет.

Кроме того, к лицу, желающему получить кредитный пластик («Visa Signature», «MasterCard Black Edition»), выдвигаются также следующие требования:

1. Общий стаж работы – не менее 12 месяцев.
2. Занятость на последнем рабочем месте – от 6 месяцев.
3. Наличие стабильного дохода в размере не менее 500 тысяч рублей за 6 месяцев.

За держателем карты закрепляется персональный менеджер

Очевидно, что к лицам, желающим воспользоваться кредитным пластиком, выдвигаются повышенные требования. Перед тем как получить пластик, необходимо удостоверится в том, что гражданин соответствует им. Это также касается и документов. Для получения дебетовой карточки достаточно предоставить личный паспорт. Если же гражданин хочет оформить кредитный пластик, придется также оформить справку о доходах (2-НДФЛ) и подготовить копию трудовой книжки.

Преимущества платиновой карты

Количество разнообразных плюсов, бонусов и дополнительных возможностей, которые получают владельцы Виза Премьер или MasterCard Премиум, чрезвычайно велико. Исчерпывающий список размещен на указанной выше интернет странице сайта Сбербанка. Здесь же необходимо выделить наиболее значимые привилегии и льготы.

Скидки

Владельцы карты Visa Platinum получают в 6 раз больше бонусных баллов программы лояльности Спасибо, чем обладатели обычных пластиков от Сбербанка. Это позволяет им рассчитывать на весьма серьезные скидки при совершении покупок в торговых точках, которые являются партнерами крупнейшего банка страны. Естественно, дополнительные скидки предусматриваются и при использовании различных премиальных сервисов, а также в процессе получения привилегий, предоставляемых владельцам платиновой карты.

Привилегии

К числу подобных привилегий можно отнести такие:

• снятие наличных не только в России, но и в дочерних зарубежных банках, причем на аналогичных условиях;
• участие в программе привилегий и скидок, разработанной системой платежей Visa или MasterCard;
• возможность обслуживания в зонах повышенной комфортности Сбербанка Премьер с участием персональным менеджера;
• использование популярных сервисов Сбербанк Онлайн и Мобильный банк, а также других систем дистанционного обслуживания клиентов, предлагаемых Сбербанком.

Премиальные сервисы

Помимо приведенного выше длинного, но далеко не исчерпывающего списка бонусов, клиенты Сбербанка, которые стали обладателями карты Visa Platinum, получают доступ к нескольким премиальным сервисам. В их число входят:

страхование совершаемых с использованием карт покупок на срок 90 дней. При этом предусматриваются следующие виды страховых случаев – утеря, кража или случайное повреждение;
увеличение продолжительности гарантийного срока, предоставляемого производителем приобретенного товара, в 2 раза

Важно отметить, что размер страхового покрытия для одной позиции какого-либо товара составляет весьма ощутимую сумму, равную $1,5 тыс.;
оказание юридической поддержки и предоставление медицинской помощи за границей. Указанные услуги осуществляет International SOS, которая является одним из мировых лидеров на данном сегменте рынка.

Преимущества за рубежом

Очевидно, что последний пункт в перечне премиальных сервисов является уникальным предложением, существенно облегчающим пребывание за границей для владельцев платиновых карт Виза Премьер. При необходимости они всегда могут рассчитывать на квалифицированную и оперативную помощь как в области юридических консультаций, так и в сфере медицинских услуг. Причем обслуживание предоставляется либо специалистами, владеющими русским языком, либо с привлечением переводчика.

Важным бонусом является тот факт, что перечисленные виды поддержки предоставляются не только владельцу карты, но и его семье при поездках за границу на срок до 90 дней.

Условия и тарифы на обслуживание

Полный перечень тарифов, установленных Сбербанком на обслуживание платиновых карт Visa Премьер и MasterCard Platinum, приведен на странице http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/cards/tarif/TP_215.pdf.

Среди наиболее важных плюсов необходимо выделить следующие:

• отсутствие платы за очередной или досрочный перевыпуск карты, причем даже в случае ее потери или утраты ПИН-кода самим владельцем;
• снятие наличных денег в банкоматах Сбербанка или кассах кредитной организации в пределах суточного лимита без комиссии;
• бесплатное предоставление отчета по балансу карты и проведенным финансовым операциям, предоставляемого по выбору клиента в бумажном или электронном виде;
• возможность экстренной выдачи наличных средств без комиссии, например, при потере карты и других схожих ситуациях.

Единственным минусом платиновых карт Сбербанка можно считать высокий ежегодный тариф на обслуживание.

Платиновая карта Сбербанка

Visa Platinum

Визу Платинум легко узнать издалека. Она имеет эффектный дизайн в чёрно-металлическом цвете, который подчеркивает репутацию держателя. Стоимость обслуживания заметно отличается от классических и даже Голд продуктов – 4900 рублей в год. Много это или мало, клиент решает сам. Оценивая пользу для себя, взвесьте преимущества:

1. Привилегии от Visa International в виде бесплатного страхования при поездках за рубеж, дополнительной гарантии, возможностей для отдыха и досуга.
2. Получение наличных за границей на домашних условиях.
3. Немедленная выдача наличности за пределами РФ, даже при потере карты.
4. Приоритетное банковское обслуживание.
5. Начисление повышенных бонусов «Спасибо».

Наряду с премиальными привилегиями и преимуществами, Виза Платинум даёт возможность пользоваться всеми стандартными услугами Сбербанка:

• расчет на кассах в магазинах;
• оплата услуг ЖКХ, налогов, пошлин, сотовой связи, покупок онлайн;
• удаленное управление счетом онлайн и через Мобильное приложение;
• круглосуточная служба поддержки 88005555550.

Основные условия обслуживания:

Платиновые дебетовые карты

Как и кредитных, дебетовых продуктов класса Platinum Сбер предлагает тоже два.

“Подари жизнь”

Линейка карт “Подари жизнь” даёт возможность держателям этих платёжных средств участвовать в спонсировании одноимённого фонда, который помогает детям с тяжёлыми заболеваниями. С каждой покупки, сделанной через данный пластик, Сбербанк переводит пожертвование.

Официальная страница карты – тут.

Специфика условий для платёжной системы (доступна только Visa):

• возможность бесконтактной оплаты – в наличии;
• оплата телефоном – есть;
• валюта – исключительно рубли;
• возможность оплаты за рубежом – в наличии;
• период действия – 3 года.

Годовое обслуживание:

• для основной карты первый год стоит 15 000, второй и далее – 10 000;
• для дополнительной карты первый год, второй и далее стоят 2 500.

Бонусы “Спасибо”:

• от Сбера – 0,5% от суммы покупки;
• от партнёров – 30%.

Отчисления в фонд “Подари жизнь”:

• из средств клиента – 0,3% от суммы покупок;
• из средств, которые добавляет банк, – 0,3% от суммы покупок, 50% от стоимости 1-го года обслуживания.

Таблица 4. Комиссия за обналичивание с карты “Подари жизнь” Platinum.

В течение месяца можно снять до 5 000 000 рублей без комиссионного сбора в банкоматах и кассах Сбербанка.

Второстепенные опции:

• перевыпуск по плану, после утери карты или изменения личных сведений – 0 руб.;
• проверка баланса через банкоматы сторонних банков – 15 руб.;
• получение выписки за 10 последних операций через банкомат – 15 руб.;
• отчёт по карте электронной почтой или в офисе – 0 руб.;
• СМС-уведомления – 0 руб.

Индивидуальный дизайн не предусмотрен.

С большими бонусами

Основные особенности продукта: до 20% по Mastercard Platinum и до 10% по Visa Platinum от стоимости приобретений возвращаются бонусами “Спасибо” при оплате на автозаправочных станциях, в Gett и Яндекс.Такси, супермаркетах, кафе и ресторанах.

Специфика условий платёжных систем (идентичны для Visa и MasterCard):

• возможность бесконтактной оплаты – в наличии;
• оплата телефоном – есть;
• валюта – рубли, доллары США, евро;
• возможность оплаты за рубежом – в наличии;
• период действия – 3 года.

Тарификация для обеих платёжных систем одна и та же:

• основная карта стоит 4 900 руб. в первый год, второй и далее;
• дополнительная стоит 2 500 руб.

Таблица 3. Комиссия за обналичивание с карты с большими бонусами.

В течение месяца можно снять до 5 000 000 рублей без комиссионного сбора в банкоматах и кассах Сбербанка.

Второстепенные опции:

• бонусы “Спасибо” от Сбера – до 20% от суммы покупки;
• бонусы “Спасибо” от партнёров – 30% от суммы покупки;
• перевыпуск по плану, после утери карты или изменения личных сведений – 0 руб.;
• проверка баланса через банкоматы сторонних банков – 15 руб.;
• получение выписки за 10 последних операций через банкомат – 15 руб.;
• отчёт по карте электронной почтой или в офисе – 0 руб.;
• СМС-уведомления – 0 руб.

Индивидуальное оформление пластика не предусмотрено.

Подробно все условия можно изучить на официальной странице платёжного инструмента.