Какими способами можно проверить компанию на банкротство

Проверка банкротства по ЕФРСБ

Все данные о несостоятельных гражданах публикуются в ЕФР сведений о банкротстве физических лиц. Федресурс ЕФРСБ является общедоступным, и каждый гражданин может проверить сведения о нужном человеке в режиме онлайн. На официальном сайте размещается следующая информация.

Дата начала судебного разбирательства.
Этап, на котором находится рассмотрение дела в суде.
Отчёты арбитражных управляющих о текущем положении дел должников

Это важно кредиторам-участникам процесса, ведь такая информация дает понимание текущей ситуации и возможности её разрешения в будущем.
Данные о сделках с имуществом, которые подлежат оспариванию и могут быть признаны недействительными.
Статус человека (безработный, работающий по найму, держатель акций и т. д.).
Результаты мероприятий, нацеленных на улучшение финансовой ситуации.

Для того чтобы воспользоваться услугами ресурса ЕФРСБ, в окне поиска должников нужно кликнуть на «Расширенный поиск» и выбрать подходящий фильтр. Для проверки достаточно узнать фамилию, имя и отчество человека, а также регион его официальной регистрации.

Кроме сведений о несостоятельности граждан и организаций, в реестр сведений о банкротстве физических лиц вносятся данные о сторонах, имеющих отношение к делу:

• организаторах площадок, которые занимаются распродажей имущества;
• арбитражных управляющих,
• администраторах и владельцах онлайн-площадок, на которых проводятся торги.

Зачем проверять контрагентов

Банкротство (несостоятельность) — это неспособность должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате государственных платежей.

В процессе признания организации или гражданина несостоятельным для должников устанавливают ограничения по распоряжению денежными средствами. Для погашения долгов формируют реестр с разбивкой по очередности. Возврат задолженности кредиторам осуществляют согласно очереди. Законом установлены сроки для включения в реестр кредиторов. Если попасть в него не получилось или денег на всех кредиторов в реестре не хватило, то при признании должника несостоятельным все оставшиеся долги списывают.

При заключении договора, предполагающего получение денег или материальных ценностей от контрагента, рекомендуем проверить на банкротство юридическое лицо, чтобы удостовериться в его платежеспособности.

Если контрагентом выступают граждане или индивидуальный предприниматель, целесообразно проверить на банкротство физических лиц, поскольку их наряду с организациями признают несостоятельными.

Если договор уже заключен и контрагент не производит оплату или иным образом не исполняет денежное обязательство, то перед обращением в суд с требованием о взыскании задолженности проведите проверку на банкротство организации по ИНН или проверьте гражданина. В случае возбуждения дела о несостоятельности учитывайте, что для взыскания долга требуется подать заявление о включении в реестр требований кредиторов.

Зачем производят проверку физического лица на банкротство?

Поиск информации о возможном банкротстве – это необходимый шаг, на который идёт финансовый партнер для снижения рисков провала сделки и лишения собственных денежных средств. Безопасность финансового положения второго участника договоренности – главная причина поиска информации о возможном банкротстве на всех доступных ресурсах.

Например, важна проверка продавца недвижимости. При приобретении квартиры у лица, на грани банкротства, покупатели рискуют её в скором времени потерять. Если сделка была проведена с целью продавца в кратчайшие сроки избавится от активов, то вероятнее всего она будет аннулирована, а имущество реализовано в счет долга. Признание сделки недействительной добавит хлопот новоиспеченным владельцам. Кроме того, будет затрачено много времени, ресурсов на совершение сделки.

Кредитным организациям запрос на банкротство даст возможность избежать выдачи проблемного кредита.

Осуществить проверку может не только организация, но и любое физическое лицо, так как информация доступна онлайн и в средствах массовой информации.

Порядок подачи искового заявления

Первым этапом начала процедуры банкротства является подача искового заявления в региональный арбитражный суд. К такому заявлению прилагается внушительный пакет документов:

• кредитные договоры,
• выписки, подтверждающие наличие задолженности,
• справки о доходах,
• справки о наличии вкладов и счетов,
• копии свидетельства о заключении брака и свидетельства о рождении ребенка,
• документы на объекты движимого или недвижимого имущества,
• свидетельство о постановке на учет в налоговых органах,
• СНИЛС.

Список может быть дополнен в зависимости от конкретной ситуации. Неплатежеспособность на судебном заседании необходимо будет доказать и подтвердить документально

Важно не забыть уведомить кредиторов. Квитанции о разосланных заказных письмах также входят в состав необходимых документов

На этом же этапе осуществляется выбор финансового управляющего, без которого невозможно продолжение дальнейшей процедуры. Главной его функцией будет удовлетворение требований всех кредиторов, при условии соблюдения прав и свобод должника.

После того как заявление подано назначается судебное заседание и запускается процесс признания гражданина несостоятельным.

Как узнать, банкротится ли организация

Чтобы определить, банкротится ли фирма, необходимо посетить любой вышеупомянутый сайт для проверки и ввести реквизиты компании (к примеру, ИНН или ОГРН).

Оформить бумажную выписку о запущенной процедуре банкротства организации можно из ЕГРЮЛ. Для этого необходимо подать соответствующее заявление и оплатить государственную пошлину. Информацию о банкроте можно получить в печатном издании газеты «Коммерсантъ».

Банкротство юридического лица – это официальное признание его неспособности погашать свои финансовые обязательства перед кредиторами, государственными органами и другими лицами. Таким образом, сотрудничество с компанией-банкротом нежелательно и может привести его партнёра к финансовым потерям. Перед заключением сделки нужно посмотреть банкротство юридических лиц и проверить их платёжеспособность. Проверку банкрота могут проводить контрагенты, перед которыми у компании уже имеется задолженность.

Сведения о банкротстве доступны для просмотра, проверить их можно с помощью нескольких официальных источников. Теперь стоит изучить, где и как можно быстро узнать про банкротство юридического лица и проверить финансовую информацию об организации.

Проверка на банкротство

Процесс проверки несостоятельности зависит от того, кто именно является банкротом. Между проверкой ФЛ и проверкой ЮЛ есть некоторые различия.

Юридического лица

Проверка на банкротство особенно актуальна для кредитора компании. Если он вовремя узнает актуальные сведения, то сможет внести свое требование о взыскании долга в реестр кредиторов. На это отводится 60 дней с момента инициирования банкротства. Если лицо успеет в течение 30 дней, оно сможет участвовать в собрании кредиторов. Собрание организуется на первом этапе банкротства. На нем обсуждаются пути выхода из сложившейся финансовой ситуации.

Проверить состоятельность ЮЛ можно по косвенным признакам:

• Наличие арбитражных исков к организации. Если стоимость иска превышает доходы компании, то это свидетельствует о несостоятельности последней. Размеры исков рекомендуется сверять с балансом ЮЛ.
• Положительная кредитная история. Необходимо проверить соотношение долгов с уровнем дохода.
• Вывод имущества. Массовый вывод – это также причина насторожиться. Обычно эта процедура выполняется для оптимизации пассивов и активов. Последнее нужно при возникновении проблем с состоятельностью.

Существуют также эти косвенные признаки банкротства:

• Низкая балансовая стоимость юридического субъекта.
• Большая задолженность перед государством и кредиторами.
• Отсутствие или снижение прибыли.
• Подставное руководство.
• Смена руководства, вызывающая подозрения.
• Массовый адрес регистрации.
• ЮЛ не выполняет своих обязательств: не подает бухгалтерскую отчетность, не уплачивает налоги, срывает сроки платежей.

Контрагент может запрашивать справки о компании, проверять ее документы, изучать опубликованные сведения. Приведенную информацию можно узнать через Росстат, Статрегистр, Роспатент, Налоговую службу. Можно проверить, фигурирует ли организация в черном списке дисквалифицированных ЮЛ, в реестре недобросовестных поставщиков.

Физического лица

Косвенные сведения о банкротстве ФЛ содержатся в его кредитной истории. Следует начать с его проверки. Лицо обязано в течение 5 лет направлять оповещения своим кредиторам о неплатежеспособности, инициированной процедуре.

В каких случаях проверка необходима

Каждое предприятие, испытывающее финансовые трудности, обязано публиковать информацию о своём банкротстве. Данные сведения могут быть необходимы для контрагентов юрлица, деловых партнёров, рассматривающих в дальнейшем сотрудничество с компанией, потенциальных работников и государственных структур. Например, если потенциальный партнёр начнёт сотрудничество с несостоятельной компанией, он может не вернуть свои вложения обратно и понести финансовые потери.

Рассмотрим популярные ситуации, при которых может понадобиться информация о благонадёжности организации:

• в процессе подготовки перед подписанием контракта с компанией;
• при решении о продолжении сотрудничества с юрлицом;
• в процессе выявления платёжеспособности организации;
• перед устройством на работу в компанию и т. д.

Осуществить проверку данных о финансовом положении фирмы достаточно просто. Потратив немного времени, потенциальный партнёр компании может оградить себя от больших сложностей в будущем.

Вы здесь не стояли!

Неважно, как давно и в каком размере у должника перед вами неисполненное обязательство, когда начата процедура несостоятельности, каждый кредитор должен заявить о себе в установленном Законом «О банкротстве» порядке. То есть в установленный срок с момента публикации предъявить арбитражному управляющему и в суд требование, которое при обоснованности, будет включено в реестр требований кредиторов с указанием очередности

При этом надо понимать, что статус кредитора возникает не просто на основании того факта, что должник вам должен, а на основании определения суда о включении вашего требования в реестр, соответственно и все процессуальные права (на ознакомление с делом, например) возникают с этого же момента.

Зачем нужна проверка на банкротство?

Проверка финансовой ситуации юридического лица или индивидуального предпринимателя позволит узнать:

• Репутацию компании или предпринимателя (кредитную историю);
• Наличие ранее оформленного статуса банкротства.

Стоит отметить, что согласно статье 28 Закона о банкротстве публикация данных о финансовой ситуации обязательно.

Кто может получить сведения о статусе лица?

В круг людей входят заинтересованные лица. Так запрос на проверку статуса банкротства может подать:

• Кредитор;
• Потенциальный спонсор;
• Бизнесмен;
• Гражданин, который участвует в торгах;
• Работник предприятия;
• Банк, который предоставил заем;
• Сам должник.

Обязана ли компания оповещать о своей несостоятельности

Согласно закону ФЗ №127 «О несостоятельности» при выявлении всех признаков финансовой несостоятельности предприятие обязано направить ходатайство о рассмотрении дела по банкротству в арбитражный суд. А также фирма-должник должна официально уведомить своих партнёров о своей невозможности исполнять долговые обязательства.

При инициировании производства фирма-должник должна сделать копии ходатайства и направить их всем кредиторам и прочим лицам, имеющим отношение к процессу.

Когда арбитражный суд выносит решение о банкротстве предприятия, запускается этап конкурсного производства и уполномоченное лицо должно вносить все сведения об этапах производства в реестр должников. Публикацией сведений должен заниматься конкурсный управляющий.

Таким образом, сведения о несостоятельности компании является общедоступной, а фирма-банкрот не имеет права скрывать её от своих партнёров, кредиторов и других заинтересованных лиц. Сведения, касающиеся несостоятельности юридического лица публикуются в официальных источниках и присутствуют в разделах ЕГРЮЛ.

Стадии процесса

Банкротство – сложная и многоступенчатая процедура. Ее можно разделить на несколько стадий, каждая из которых выполняет определенные функции:

• наблюдение – стадия анализа и сбора информации;
• работа внешнего управляющего – контроль проведения мероприятий и сохранность имущества;
• оздоровление – мероприятия по нормализации работы предприятия путем эффективного управления;
• внешнее управление – назначение судом стороннего специалиста для руководства предприятием;
• конкурсное производство – инвентаризация и реализация активов для погашения долгов.

Каждая стадия имеет множество тонкостей. Проведение полной процедуры требует немало времени.

Наблюдение

Стадия продолжается около полугода. Производится сбор информации о состоянии финансовых дел должника. Это вспомогательная процедура, проводимая по особому постановлению суда.

Важный этап стадии наблюдения – первое собрание кредиторов. На этом мероприятии определяются дальнейшие цели и план действий. На собрании делается попытка найти удовлетворяющее стороны решение и заключить мировое соглашение.

Назначение управляющего

Независимые управляющие приступают к работе сразу после принятия судом заявления о банкротстве. Для каждого этапа может назначаться отдельный управляющий, обладающий соответствующими знаниями и опытом, но возможно ведение дела одним управляющим. Начиная с 2015 года должник не имеет возможности вмешиваться в процесс назначения управляющих и предлагать свои кандидатуры.

Оздоровление

Если после изучения финансовых дел предприятия обнаружены скрытые ресурсы или иные благоприятные обстоятельства, то суд назначает процедуру финансового оздоровления. Продолжительность этапа ограничена 2 годами. В течение этого времени руководство компании принимает решения только по согласованию с арбитражным управляющим.

Процедура оздоровления начинается, если на собрании кредиторов вынесено решение дать предприятию шанс на восстановление платежеспособности. На этот период:

• отменяются досудебные меры по погашению долгов;
• останавливаются все ранее изданные приказы о взимании средств с должника;
• не начисляются пени и штрафные санкции на прежние суммы долгов;
• запрещается выплата дивидендов;
• исключается работа по взаимозачету и бартерные сделки;
• запрещается любая передача долей компании.

Цель этого мероприятия – защита интересов кредиторов. Поэтому арбитражный управляющий контролирует, чтобы получаемые средства не уходили на другие нужды.

Процедура внешнего управления

Назначенный управляющий имеет обязанности, регламентированные законом «О банкротстве». Он проводит тщательный анализ деятельности, составляет подробный план действий, проводит полную инвентаризацию активов, выявляет потенциальные ресурсы. Возможные действия:

• закрытие нерентабельных отделений, цехов, торговых точек;
• продажа непрофильного имущества, не задействованного в производственном процессе;
• перепрофилирование производства, введение новых видов услуг;
• взыскание дебиторской задолженности;
• привлечение инвестиций.

Ежемесячно управляющий докладывает о проведенной работе перед судом и собранием кредиторов. Период работы внешнего управляющего составляет 1,5 года, иногда его продлевают до 2 лет.

Конкурсное производство

Это последняя стадия, направленная на полное удовлетворение требований должников. На этом этапе уже не ведутся попытки спасти компанию. Стандартный срок – 6 месяцев.

На этом этапе создается форд для расчета с кредиторами. В него включается все ликвидное имущество – здания, оборотные средства, автомобили, сырье и пр. Собранные активы направляются на аукцион. Вся сумма, полученная от реализации имущества, идет на покрытие долгов компании-банкрота.

В каких случаях необходима проверка юридического лица

Контрагенты проверяют компании на банкротство в целях признания предстоящей сделки действительной.

Сведения о присвоении компании статуса банкрота позволяют:

1. Проверять контрагентов на способность выполнения обязательств, согласно договорному соглашению, которое планируется заключить.
2. Принять решение по продолжению возможной совместной деятельности с предприятием.
3. Получить данные, раскрывающие платежеспособность организации и благонадежность.

Таким образом, каждый собственник не застрахован от признания банкротства, даже когда он не ожидает собственной неплатежеспособности. Руководитель должен постоянно контролировать и прослеживать финансовое положение компании, во избежание данной ситуации. Но она может возникнуть также в связи с внезапным хищением капитала организации, повышением кредитной ставки, изменением валютного курса и прочих форс-мажорных обстоятельств.

О том, как избежать субсидиарной ответственности при банкротстве, можно узнать из видео.

Способы узнать о несостоятельности организации

Для кредиторов финансовые данные заёмщика наиболее актуальны, как и для инвесторов, вкладчиков в лице граждан. Узнав актуальные сведения своевременно, можно успеть предъявить требования по взысканию долга, будучи внесённым в специальный реестр. На эту процедуру закон даёт всего 60 дней от даты инициирования несостоятельности. Контроль информации также даст возможность стать участником собрания кредиторов, которое проводится обычно в первые 30 дней из этих 60.

Сегодня есть четыре главных пути поиска сведений о банкротстве юридических лиц по ИНН:

• Единый реестр;
• Сайт ФНС;
• Арбитражный суд;
• Газета «Коммерсантъ».

Но узнать, находится ли в стадии банкротства интересующая компания, можно и по косвенным признакам, когда официально ничего не было объявлено. Настораживать должны:

• Арбитражные иски, цена которых выше уровня доходов ответчика (разница сверяется по изучению балансов юридического лица);
• Сомнительная кредитная история – наличие одновременно нескольких непогашенных займов и оформление новых, долги перед государством;
• Внезапный и ощутимый вывод имущества из активов;
• Заниженная балансовая стоимость;
• Заметное снижение прибыли или её отсутствие вовсе;
• Назначение подставного руководителя (необоснованная смена должностных лиц);
• Неуплата налогов, срыв сроков платежей по договорам, отсутствие бухгалтерской отчётности, прочее.

Начиная подозревать несостоятельность компании, у контрагентов есть право запрашивать у неё финансовую документацию для изучения, а также делать официальные запросы в ФНС, Роспатент, Росстат. Существуют и специальные реестры злостных неплательщиков и недобросовестных поставщиков, по которым тоже определяют состояние дел.

Как легко проверить фирму на банкротство онлайн или при подаче запросов лично – далее подробно.

Последствия банкротства

В соответствии со статьей 213,3 человек, который был признан банкротом, имеет два ограничения:

• человек не сможет занимать руководящие посты, становиться управляющим компаний 3 года после объявления;
• в случае, если банкрот обращается в банк, то в течение 5 лет с момента объявления он должен предоставлять бумагу, в которой указано, что он является банкротом.

Законодательство, которое сейчас действует, не предполагает упрощенного банкротства, только полное. Он в разработке с 2017 года, но в ближайший год его принятие не предполагается.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Подпишитесь на Bankiros.ru

Основные способы

Проверить банкротство юридических и физических лиц возможно с помощью:

Единый федеральный реестр сведений

Необходимо с помощью расширенного поиска указать раздел о физических или юридических лицах, далее отобразится соответствующее поле, куда заносятся определенные данные. По юридическим лицам – следует ввести наименование компании, номер общего классификатора предприятий и организаций, идентификационный номер налогоплательщика.

После занесения перечисленной информации активируют вкладку «поиск» и получают ожидаемый ответ.

Налоговая служба

1. Ввести данные о предприятии. Указывают на выбор: наименования юридического лица и региона или ИНН вместе с ОГРН.
2. Ввести код с картинки.
3. Нажать кнопку: «найти».

Удобство сервиса заключается в возможности одним кликом, после занесения соответствующей информации об организации, путем скачивания получить актуальные выписки из Единого государственного реестра юридических лиц.

Выписка из ЕГРЮЛ также выдается налоговым органом в бумажном виде после подачи заявления и оплаты государственной пошлины.

Арбитражный суд

Как вводить данные:

1. ИНН или ОГРН.
2. Фамилия судьи.
3. Наименование судебного органа.
4. Номера дела и дата его регистрации.

После — нажать поле о банкротстве в целях получения списка имеющихся дел.

Кто начинается процесс банкротства юрлица?

Составить и написать заявление на банкротство вправе любая материально заинтересованная в этом деле сторона:

• руководители, учредители, совладельцы компании;
• любой заимодавец, которому фирма должна;
• ФНС, ФСС, ПФР, прокуратура, прочие госведомства;
• обычные штатные работники предприятия, когда несколько месяцев не получают зарплату.

Руководители компании обязаны заявлять о банкротстве:

• если денег у юрлица для расчетов с кредиторами нет и не предвидится;
• если начав ликвидировать компанию, топ-менеджеры вдруг обнаружили все признаки банкротства по данным аудиторских отчетов.

Руководство юрлица (уполномоченный представитель) обязано пойти с иском на банкротство в ближайший арбитражный суд в течение тридцати дней с момента обнаружения признаков несостоятельности своей компании.

Каких документов требует процедура банкротства?

Идти в суд с голым заявлением на банкротство, без доказательств плачевного состояния фирмы в виде приложенных к нему документов, значит, получить от ворот поворот. Судья не станет рассматривать такое заявление. Поэтому сначала собирают все необходимые документы, затем несут судье бумагу.

Весь перечень приведен в двух законодательных новеллах:

• 38-ой статье 127-ФЗ;
• и 126-ой статье АПК РФ.

Заявление при банкротстве юрлица

Иск пишут по форме, установленной для такого вида документов.

Образец иска о признании банкротства юрлица

К заявлению прикладывают чек об оплате госпошлины (6000р для юрлица). Придется найти деньги на услуги финансового управляющего (от 30000р в месяц). Их суд зарезервирует сразу на своем счету. Денег нет? Можно письменно попросить суд о рассрочке. Если у заявителя есть свой план восстановления платежеспособности своей фирмы, его надо приложить к остальным документам.

Ответим на ваш вопрос за 5 минут!

Когда назначают арбитражного управляющего

Как только суд положительно рассмотрит иск о банкротстве, он назначит и арбитражного управляющего. Это может быть один человек, с которым контрагенты пройдут через все этапы банкротства юридического лица, либо несколько последовательно сменяемых управляющих, по одному на каждый этап. В зависимости от того, на каком этапе назначен новый управляющий, он и будет называться по-разному:

• внешний;
• административный;
• временный;
• конкурсный.

СРО арбитражных управляющих представляют своих сотрудников на выбор. Их можно найти на в разделе “Реестры”. Кредиторы сами договариваются с управляющим и выдвигают его кандидатуру на рассмотрение судом. Суд утверждает предложенного управляющего, ориентируясь на его профессиональный рейтинг (в основном это количество успешно проведенных банкротств), и этап начинается. Если суду не понравится кандидатура, придется искать другого. Без менеджера по банкротству дело о неплатежеспособности начаться не может в принципе.

Чем занимается финансовый управляющий

Финуправ играет роль посредника между контрагентами в деле о банкротстве и арбитражным судом:

• он постоянно мониторит материальное состояние предприятия-должника, ищет скрытые возможности для получения прибыли или привлечения инвестиционных капиталов, чтобы вывести компанию из финансового клинча;
• следит за соблюдением прав кредиторов при ликвидации ООО;
• отвечает за сохранность оставшихся активов неплательщика, обеспечивает их защиту от разбазаривания прежним руководством;
• оповещает всех штатных тружеников о скором сокращении, контролирует соблюдение трудового законодательства при увольнении;
• заносит в спецреестр информацию о ходе банкротства;
• требует погашения дебиторских обязательств третьих лиц перед должником;
• созывает и проводит собрания кредиторов, составляет отчеты о проведении этапа банкротства, которым он непосредственно управлял.

Зачем нужно собрание кредиторов

Как только объявлено о банкротстве ООО, каждый отдельно взятый кредитор теряет право предъявлять претензии компании. Все иски объединяются в рамках единого дела о банкротстве. Кредиторов, вместе с их требованиями к должнику, вносят в реестр и все они получают право голоса на общем собрании. Утверждает реестр арбитражный судья. Члены собрания правомочны:

• вносить предложения;
• голосовать по вынесенным решениям;
• принимать решения по результатам очередного этапа банкротства;
• решать вопросы распределения средств признанного банкротом ООО;
• выдвигать кандидатуру арбитражного управляющего.

Порядок онлайн проверки со скриншотами

Порядок проведения проверки через интернет на всех представленных сервисах идентичен. В форму проверку вносятся необходимые данные, и через некоторое время на экране монитора появляется запрашиваемая информация.

Проверка по федеральной базе данных производится в следующей последовательности:

1. Вход на сайт ЕФРСБ.
2. Переход в раздел «Поиск должника».

1. Выбор категории должника (физическое или юридическое лицо).
2. Заполнение представленной формы для осуществления поиска. В соответствующих разделах указываются:

• фамилия
• имя
• отчество
• адрес проживания (постоянной регистрации по паспортным данным)
• регион Российской Федерации, в котором проживает потенциальный банкрот
• категория должника
• индивидуальный код. Проверка физических лиц может быть проведена по ИНН или СНИЛС

Если информация о должнике будет найдена, то в персональной карточке можно ознакомиться:

• с личными данными должника
• с судебным решением
• с данными лица, опубликовавшими информацию
• с сопутствующими документами (заявление должника, решение о назначении управляющего и так далее)

Чтобы провести поиск по картотеке арбитражных дел необходимо:

1. Зайти на .
2. Перейти в раздел «Картотека дел».

1. Заполнить представленную форму, в которой указать:

• название и индивидуальный код участника дела
• ФИО судьи, которым вынесено решение о банкротстве
• название суда
• номер и дата регистрации судебного дела

Чтобы осуществить поиск через сервис, представленный электронной версией газеты «Коммерсантъ» необходимо:

1. Заполнить форму, указав соответствующие данные.