Премиальные карты тинькофф банка

Что даёт подписка Тинькофф Про?

При подключении пользователь получает услуги по сервисам и продуктам банка Тинькофф. Её стоимость в месяц является постоянной и может быть изменена организатором в индивидуальном порядке.

Подписка Тинькофф открывает для своих клиентов набор скидок и бонусов, более расширенные лимиты и кэшбэк по продуктам. Также снижается или полностью снимается плата за оповещения.

• Для дебетовых карт банка Tinkoff продукты с названиями: All Games, WWF, Lamoda и др. являются бесплатными с подпиской;
• Игровые карты World of Tanks, World of Warships, Яндекс.Плюс стоят 95 рублей;
• Кредитные карты Тинькофф Платинум, Avon, ЦСКА и др. – бесплатно;
• Увеличиваются доходы по вкладам с 4 до 7% годовых с картами Тинькофф Блэк;
• По вкладу с 7 до 8.5% годовых;
• По накопительному счёту с 4 до 6%;
• Увеличивается лимит с 3 до 5 тысяч кэшбэк по продукту Тинькофф Блэк;
• Кэшбэк за покупку билетов увеличивается с 5 до 15%;
• Бронирования отелей – с 7 до 10% кэшбэка;
• Снимается плата за уведомления по операциям, при покупке и продаже ценных бумаг транзакции без комиссии.

Кроме классической подписки на сервисы банка Тинькофф, существуют другие. Tinkoff Spotify предлагает доступ к музыкальному сервису за 169 рублей в месяц с кэшбэком на покупку внутри сервиса до 25%.

Дополнительно пользователи могут получить полный доступ к 60 миллионов песен на три месяца бесплатно. Подписка MyBook даёт возможность воспользоваться цифровой библиотекой с электронными книгами за 499 рублей в месяц. Сервис имеет 316 000 цифровых книг, а также 65 тысяч в аудиоформате.

Основные правила пользования картой Тинькофф блэк в цифрах

Условия обслуживания
1). Бесплатное обслуживание карты Тинькофф блэк:— если общий остаток на карточных и накопительных счетах, а также в инвестициях банка Тинькофф более 50 000 ₽,— на счет выдан кредит,— если тариф карты 6.2 (тариф зарплатного счета),— если оформить заявку с этой страницы.2). 99 ₽ в месяц — при прочих условиях.
Условия по кэшбэку
В Tinkoff есть два условия начисления кэшбэка:— на любимые категории товаров (обычно 4), которые вы определяете самостоятельно один раз в месяц в банковском приложении — от 1 до 15%,— на спецпредложения партнеров банка — от 3 до 30%. В приложении Тинькофф в разделе Кэшбэк у партнеров выберите понравившиеся предложения и оплатите покупку картой Тинькофф блэк, — процент от потраченной суммы в виде кэшбэка вернется обратно

Обратите внимание, что у партнеров действуют особые условия по спецпредложениям — сроки акции ограничены.

кэшбэк на категории кэшбэк на спецпредложения

Карта Тинькофф блэк в системе банка Tinkoff имеет метку “для покупок”, поэтому она рассчитана для пользования физическими лицами. А еще отслеживать информацию по карточному счету удобно в мобильном приложении банка, которое можно скачать всем клиентам бесплатно из магазинов App Store и Google Play.

Видео:

В нашем материале мы подробно разобрали, что такое Тинькофф Про, каковы условия данной платной подписке, и когда её подключение является экономически оправданным. Несмотря на обилие предлагаемых Тинькофф Банк бонусов, подпиской стоит пользоваться в случае, если вы обладаете солидной суммой на карте, ежемесячно выполняете различные траты, активно общаетесь по телефону, держите на депозите солидную сумму. В случае же небольших денежных сумм и расходов пользоваться Тинькофф Про мы не рекомендуем, так как незначительные бонусы от подписки будет съедаться её ежемесячной оплатой.

Что даёт Premium?

Расширенная версия подписки — Tinkoff Premium будет стоить уже 1990 рублей в месяц. Она позволяет обладателю любой банковской карты «Тинькофф» получить привилегии, доступные по премиальным картам (например, Tinkoff  Black Metal). А если у вас премиальная карта, то обслуживание для неё будет бесплатным (т.е. обслуживание всё равно стоит 1990 рублей, а так у вас еще будет и подписка). Напомним, что это за привилегии:

1. Персональный менеджер
2. Повышенная ставка по вкладу (5,11%)
3. Два прохода в месяц по программе Lounge Key (доступ в бизнес-залы аэропортов) бесплатно и без дополнительной карты Priority Pass
4. Страховка в поездках на 5 человек (количество поездок неограниченно). Обещают выплаты вплоть до 100 000 $
5. Использование автоконсьержа Alfred раз в месяц бесплатно. Сервис берёт на себя доставку автомобиля от дома до сервиса и обратно. Контролирует ремонт, ищет лучшие сервисы и докладывает о ходе ремонта.
6. Снятие любой суммы в банкоматах Тинькофф без комиссии
7. Снятие в любых других банкоматах до 500 000 рублей в месяц без комиссии
8. Бесплатные переводы в другие банки (до 100 000 рублей в месяц)
9. Кэшбэк до 30 000 рублей + увеличенный кэшбек по категориям. Ниже таблица по сравнению с подпиской Pro:

13 преимуществ карты Tinkoff Premium

1. Кэшбэк до 60000₽ в месяц – 30000 ₽ вместо 3000 на повышенные категории и еще 30000 руб. на спецпредложения (вместо 6000).
2. 7% годовых по накопительному счету вместо 3%
3. Повышенная ставка по вкладу, +0.5%
4. Бонус при открытии вклада — 0,5% от суммы первого пополнения в первые 60 дней.
5. 6% на остаток начисляются на всю сумму на счете карты, а не только на первые 300000 рублей, требований к обороту по карте нет.
6. Тарифный лимит бесплатных пополнений через партнеров банка 500000 рублей вместо 150000
7. Тарифный лимит бесплатных переводов по номеру карты – 100000 рублей/месяц вместо 20000
8. Снятие наличных в банкоматах Тинькофф без комиссии – без ограничений
9. Снятие наличных в других банкоматах без комиссии – до 500000 в месяц вместо 100000
10. Снятие валюты – До 10 000 $ или € в месяц за границей, где принимают карту «Мир»
11. Брокерский счет — отсутствие ежемесячной комиссии за тариф «Трейдер», доступ к внебиржевым инструментам, комиссия от 0,025% за сделку, помощь в формировании портфеля, инвестконсультации (остальным 290р/мес)
12. Бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов (2 раза в месяц)
13. Страховка для выездов за границу, распространяющаяся на ЛЮБЫХ четверых людей (а не только супруг/супруга/дети, как у всех), и она покрывает активный спорт
14. Мобильная связь – безлимитные звонки на мобильные и городские номера в Тинькофф Мобайл.

Примерно те же привилегии даёт и подписка Tinkoff Premium при наличии обычной Black.

Теперь рассмотрим эти моменты поподробнее, и сколько всё это стоит.

Дебетовая карта Tinkoff Black с бесплатным обслуживанием навсегда

Основное условие акции – нужно отправить заявку на карту по данной ссылке.

У карты следующие условия и возможности:

🟢 Повышенный кэшбэк до 30% от партнеров банка. Посмотреть актуальные предложения можно будет в личном кабинете в разделе “Бонусы”.

🟢 Повышенный кэшбэк до 15% для выбранных категорий товаров. Сразу при заявке нужно будет выбрать три подходящих для вас категории, в дальнейшем их можно будет изменить. Я выбрал рестораны, Озон и аптеки.

🟢 Кэшбэк 1% за остальные покупки в любых обычных и интернет магазинах.

🟢 Кэшбэк начисляется рублями, которые в дальнейшем можете потратить на что угодно. В месяц максимум 3 000 рублей кешбека, что соответствует максимальным затратам в 300 000 руб. Если вы тратите гораздо больше, то стоит завести другую карту, например Tinkoff Black Metal.

🟢 Бесплатные денежные переводы на карты любых банков по Системе быстрых платежей.

🟢 Беспроцентное снятие наличных в любых банкоматах страны. В фирменных банкоматах Тинькофф доступно до 500 000 рублей в месяц. В остальных бесплатно можно снять от 3 000 рублей за операцию и не более 100 000 рублей в месяц (в том числе заграницей, если это МИР и в стране принимают такие карты).

🟢 Ежемесячное начисление 4% годовых на остаток до 300 000 руб с возможностью повышения до 6% при подключении специальной подписки. Условием начисления является ежемесячные покупки от 3 000 рублей.

🟢 Карта мультивалютная, можно хранить деньги в рублях, долларах, евро ( всего 30 разных валют). Перевод средств в другую валюту будет выгоден при расчетах за границей. У карты легкое переключение между различными валютными счетами. Опция пригодится в поездках и путешествиях.

🟢 Бесплатное пополнение через банкоматы Тинькофф и переводами из других банков. Наличными в банках партнеров бесплатно до 150 000 рублей.

🟢 Личный кабинет на сайте, мобильное приложение и бесплатное оповещение об операциях через них. Пользуйтесь пуш-уведомлениями приложения, чтобы не платить за СМС оповещение (отключайте сразу, чтобы полностью ничего не платить).

🟢 Доступ к по-настоящему удобной экосистеме сервисов – инвестиции, кредиты, страховки, мобильная связь, счета для бизнеса.

Заказать Tinkoff black по акции

Кстати, Тинькофф – лучший розничный онлайн-банк 2020 года по версии Global Finance. А еще в 2021 году он стал системно значимым банком в России.

Тинькофф заработок на Инвестициях: обзор, рекомендации, бонусы

Заработок в Тинькофф на инвестициях является рискованным в отличие от депозита в банке, но зато, более доходным, можно увеличить ваши вложения на 30% за год, и это с небольшими рисками. А в долгосрочной перспективе, ваши вложение могли бы приумножиться в несколько десятков раз и больше.

Что бы зарабатывать хорошие деньги, нужно понимать суть инвестирование, понимать почему цена Акций падает и наоборот растет, что может повлиять на это. Для общего понимания, рекомендую пройти бесплатный курс Тинькофф инвестиции обучение для начинающих, в нем вы научитесь всем необходимым основам, что бы начать инвестировать.

Что бы зарабатывать большие деньги на инвестировании, например, более 50% годовых, обычно покупают акции новых компаний, с ожиданием роста, но часто бывает что эти компании не приносят ожидаемого дохода, а некоторые вовсе становятся банкротами.

Для тех кто не хочет рисковать и получать от 10 обычно до 35 процентов годовых, на рынке существуют «Голубые фишки», — Это крупные компании имеющие хорошую репутацию, с хорошими показателями стабильного дохода, которым доверяют многие, и они уже давно на рынке.

Как открыть счет?

Перед открытием счета, нужно выбрать, какой счет открыть, есть два на выбор:

• ИИС — дает возможность торговать на рынке, позволяет получить налоговый вычет до 52 000 ₽ в год. Если платите НДФЛ по ставке 13%, то за пополнение ИИС можете ежегодно получать от налоговой до 52 000 ₽ — для этого в течение года на счет нужно положить не менее 400 000 ₽. Есть еще второй тип ИИС, это освобождение от налога со сделок с ценными бумагами.
• Брокерский счет — это счет, который позволит вам торговать ценными бумагами на рынке.

Для вас у меня есть сюрприз, это Акция в подарок до 20 000 рублей бесплатно при открытии счета по любой ссылке которая находится ниже.

После обучения, вы можете инвестировать уже в имеющие Стратегии с разными показателями — выбирать вам! Стратегий много, есть доходность 20%, а есть и 100% в год. Стратегии находятся во вкладке — Тинькофф сигналы.

Как начать инвестировать в Тинькофф

Чтобы начать инвестировать в Тинькофф, первым делом нужно открыть брокерский счет. Сделать это можно на официальном сайте банка или же в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции.

Еще на эту тему
Тинькофф инвестиции: в чём подвох?

Далее нужно заполнить онлайн-заявку и дождаться звонка из банка. Сотрудник расскажет о дальнейших действиях.

Как быть в курсе всех подводных камней Тинькофф Инвестиции?

1. Установка на телефон приложения.
2. Авторизация, в главной вкладке нажатие на кнопку «Новый счет или продукт».
3. Переход в раздел «Инвестировать в акции».
4. На экране появится страница с кратким описанием преимуществ открытия брокерского счета в Тинькофф. Далее нужно кликнуть на кнопку «Продолжить».
5. Нажатие на кнопку «Подписать заявку».
6. В следующем окне появится сообщение о том, что заявка на рассмотрении. Здесь необходимо нажать на кнопку «Хорошо» и дождаться завершения открытия счета (обычно эта процедура занимает 2 рабочих дня).

Приступить к инвестированию и начать зарабатывать в Тинькофф можно сразу после открытия брокерского счета. Однако предварительно рекомендуется ознакомиться с интерфейсом приложения, доступными инструментами, а также изучить правила совершения сделок. Здесь покупка ценных бумаг производится лотами. Минимальный размер соответствует 1 лоту. Причем в отдельных случаях он может включать в себя сразу несколько ценных бумаг.

Обратите внимание!
Начать инвестировать можно с любых сумм. Здесь нет каких-либо ограничений и требований.. Алгоритм действий при покупке акций через Тинькофф Инвестиции выглядит следующим образом:

Алгоритм действий при покупке акций через Тинькофф Инвестиции выглядит следующим образом:

1. Запуск приложения на телефоне и переход в раздел «Акции».
2. Выбор вида – российские или иностранные акции.
3. Просмотр разных вариантов, выбор подходящей акции и переход на ее страницу.
4. Клик по кнопке «Купить» и заполнение необходимых параметров.
5. Подтверждение операции при помощи кода из SMS-сообщения.

При совершении сделок инвестор может пользоваться разделом «Что купить». Здесь размещаются различные новости в сфере инвестиционной деятельности, популярные инструменты, прогнозы и прочие полезные сведения.

Прочитайте еще
Сбербанк Инвестор или Тинькофф Инвестиции

Преимущества подписки Tinkoff Pro

В этом разделе подробно разберемся выгодна ли вообще подписка Тинькофф Про.

Давайте по порядку:

Бесплатное обслуживание по картам, плюс уведомления.

• Обслуживания дебетовой карты Tinkoff Black, без подписки – 99₽ в месяц (при отсутствии на счетах и вкладах менее 50 000₽), плюс уведомления 59₽.
• Стоимость обслуживания кредитной карты Tinkoff Black, без подписки – 590₽ в год (0₽ если есть карта, но не пользуетесь), плюс уведомления 59₽.

Подписка за год получается 2388₽, стоимость дебетовой карты с учетом уведомлений – 1896₽, а кредитной карты 1298₽ в год.

Получается подписка не окупает стоимость обслуживания, да и дебетовая карта Tinkoff Black будет бесплатна, если хранить на ней более 50 000₽ или иметь вклад на такую же сумму.

Стоимость обслуживания карт

До 4% годовых по накопительному счет, до 5,5% — по вкладу в рублях. 

Обычная ставка по накопительному счету – 3,5%, а по вкладу – до 5%.

Доход по счетам и вкладам

Накопительный счет

Рассмотрим на примере накопительного счета:

• Например, у вас есть 100 тысяч рублей. Если эту сумму хранить на накопительном счете без подписки, то через год будет начислено 3500 рублей, а с Тинькофф Про 4000 рублей. Разница составит 500 рублей.
• Если сумма будет больше, например 500 тысяч рублей, то через год будет начислено без подписки 17 500 рублей в год. А с подключенной подпиской будет 20 000 рублей. Разница 2500 рублей.

Вклад

А теперь на примере вклада:

• Также если сделать вклад на сумму 100 тысяч, то годовой процент составит 5 116₽, без учета подписки, а с подпиской 5 641₽. Разница 525₽.
• Если же сумма будет 500 тысяч рублей, без подписки доход составит 25 581₽, а с подпиской 28 204₽. Разница 2623₽.

Процент по вкладу без подпискиПроцент по вкладу с подпиской

Получается иметь подписку выгодно, если есть вклад на внушительную сумму.

Лимит бесплатных переводов с карты банка Тинькофф на карты других банков увеличен до 50 000₽.

Обычно лимит для пользователей Тинькофф банка составляет 20 000 рублей. Но можно совершать переводы и без комиссии, если пользоваться Системой быстрых платежей (СБП). Лимит у банка не должен превышать 1 500 000₽ в месяц.

Однако лимит в 50 000₽ пригодиться в случае, если нет возможности воспользоваться СБП.

Этот же пакет бесплатных минут можно получить, если в месяц совершить покупки по карте на сумму от 10 000 рублей.

А вот если таких покупок нет, то эти же 600 минут обойдутся уже 349₽ в месяц, здесь подписка себя полностью оправдывает.

600 минут в месяц на звонки по России в Тинькофф МобайлСтоимость Тинькофф Мобайл

Скидка на партнерские сервисы. Подписки IVI и STAR за 449₽ за два онлайн кинотеатра. 

В месяц оплата за на онлайн – кинотеатры составляет IVI – 399₽ и STAR – 299₽, итого 698₽, экономия составит 249₽ – 199₽ (Тинькофф Про) итого 50₽ экономии с двух сервисов в месяц, что уже окупает полностью подписку.

Подписки IVI и STAR за 449₽

Подключение к подписке Тинькофф

Порядок действий пользователя включает всего несколько шагов:

1. В гаджет устанавливаете приложение Тинькофф.
2. В разделе «Еще» выбираете вкладку «Подписки».
3. Активируете подписку.
4. В первый месяц абонтплата отсутствует, в последующие – 199 руб./мес.

В целом, финансовая подписка дает пользователям возможности приумножения своих сбережений и получения более высокого кешбэка при тратах.

Пользователь получает более выгодные лимиты на денежные переводы и в пользу клиентов других банков. Становится доступна опция бесплатной голосовой связи.

В текущем году ожидается присоединение к Тинькофф Pro новых российских и международных партнеров, переговоры с которыми вошли в конструктивную фазу.

Нужно ли для этого иметь карту Тинькофф?

Чтобы приобрести и пользоваться продуктом Тинькофф Про, необходимо иметь карту банка, в противном случае большинство бонусов теряют смысл для клиента, так как они увязаны с банковскими продуктами Тинькофф.

Заработок в Тинькофф на Банковских вкладах, Инвест копилке и Накопительном счете

Начнем с самого простого и доступного варианта приумножение денег для всех — это накопительный счет!

Накопительный счет

Накопительный счет Тинькофф — это специальный счет, которые дает возможность получать процент на остаток по счету, принцип депозита. В отличие от депозита, денежные средства которые находятся на накопительном счету, могут в любой момент без всяких ограничений и потерь сниматься со счета в пару кликов. Процентная ставка меняется, но обычно она равна 6%.

Сейчас наглядно покажу как открыть накопительный счет в Тинькофф. Нажимаем на вкладку, → Открыть новый продукт → Открыть накопительный счет → открыть счет. Все, ваш счет открыт, теперь осталось его пополнить.

Инвест копилка

Инвест копилка от Тинькофф — это практически брокерский счет, только в котором вам ничего делать и не нужно, все за вас делает банк. Благодаря инвест копилки, по отзывам, вы можете зарабатывать около 12% годовых. Деньги с инвест копилки инвестируют в биржевые фонды Тинькофф.

Как пополняется инвест копилка? —Копилка имеет автопополнение, автопополнение срабатывает так как вы пропишите в условиях. Условия разные, от округления потраченной суммы (округление до 50 Р, потратили 48 Р, значит 2 Р в копилку), и до кэшбэка. То есть, полученный кешбэк отправляется прямиком в инвест копилку.

Узнай: как работает рыночная Экономика

Банковский вклад

Вклад в банк является минимально рискованным вложением, но менее доходным в отличие от инвестирования на биржах, например, в Акции и облигации. Каждый вклад в Российский банк страхуется Государством на сумму до 1 400 000 рублей.

То есть, если вы вложили в банк 800 000 рублей, и банк стал банкротом, то Государство вам вернет сумму в 800 000 и проценты, которые были на нее начислены. Но! С условием, если эта сумма не превышает 1 400 000 рублей.

Сейчас Тинькофф предлагает до 8.64% годовых, временами эта ставка меняется. Есть возможность пополнение вклада, по желанию, проценты могут выплачиваться по вкладу, вклад имеет ежемесячную капитализацию процентов.

Для вас есть хорошее предложение! Открыв вклад по этой ссылке, вы получите: дебетовую карту Tinkoff Black в подарок, и до 5 000  ₽.

Ссылка — Открыть вклад в Тинькофф с бонусом

Как управлять подпиской

Для подключения платной подписки проходят в соответствующий раздел «Подписки» на сайте банка и направляют заявку, указав номер телефона и вид подключаемой услуги.

Чтобы отключить услугу, сделайте следующее:

• В личном кабинете. Войдите в ваш профиль → Управление профилем → вкладка «Подписки» → блок «Настройка подписки» в правой части экрана.
• В приложении Тинькофф. Нажмите «Еще» → «Бонусы» → блок «Подписки» → выберите подписку → нажмите шестеренку в верхнем правом углу экрана.

При оформлении премиального пластика обслуживание может оказаться бесплатным, если выполнены условия банка (на счетах от 3 млн рублей или 1 млн рублей плюс покупки на сумму до 200 тысяч рублей). Если данные требования не выполнены, то тариф подключают со списанием по 1990 рублей в месяц.

Чтобы отменить премиум-обслуживание, клиенту необходимо связаться с банком по горячей линии.

Как быстро и с минимальными затратами сделать оборот в 6 млн. руб?

Основная проблема сделать оборот в 6 млн. ₽ — это комиссии. Даже если взять комиссию в 0,05% за сделку, то для такого оборота нужно будет заплатить — 3000р. Помимо комиссий брокера мы можем потерять какие-то деньги на волатильности самой бумаги и спреде (разнице между ценой покупки и ценой продажи).

Но не так давно на Московской бирже появились фонды от Тинькофф (TRUR) и ВТБ (VTBM), которые торгуются без комиссий у соответствующих брокеров. Помимо отсутствия комиссии плюс этих фондов ещё в том, что дневное изменение цены этих фондов — минимально (около 0,1%), а спред или шаг цены составляет всего 0,2 копейки у Тинькофф и 0,1 копейки у ВТБ.

Что я сделал? Чтобы побыстрее сделать необходимый мне оборот (около 5 млн. ₽) я впервые в жизни задействовал плечи, разрешив возможность маржинальной торговли в настройках приложения. В течение нескольких дней я покупал и продавал ETF «Тинькофф Вечный портфель RUB» (TRUR) примерно на 100.000₽ (заемные средства), стараясь продавать хотя бы не ниже той цены, за которую купил, а иногда даже чуть дороже (еврейский метод). То есть я покупаю на 100.000₽ фонд TRUR по условной цене 5,952 рубля и сразу же выставляю заявку на продажу по такой же цене. Заявка обычно выполнялась в течение 15 минут, но если приходилось ждать дольше, то продавал по рынку, теряя незначительные суммы в рублях.

Таким образом за пару дней я довел годовой торговый оборот до 6,2 млн. ₽, после чего решил подать заявление на получение статуса квалицированного инвестора. За время торговли фондом TRUR я потерял около 100 рублей на разнице цен покупки и продажи. Плечи я закрывал в тот же день, поэтому не заплатил за них ни копейки.