Интернет-эквайринг альфа-банка

Бухгалтерия от Альфа банка: что это?

Помимо стандартного открытия расчётного счёта и его обслуживания, Альфа банк для ООО или ИП предлагает услугу бухгалтерского учёта. В комплексе эти услуги дают юридическим лицам несколько преимуществ:

• Доступ в интернет банкинг и возможность совершать операции удалённо.
• Подключение эквайринга. Установка и аренда терминалов без дополнительных затрат.
• Онлайн-бухгалтерия. Отчетность подготавливается автоматически, а для формирования и отправки налогов и взносов достаточно нескольких секунд.
• Защита от рисков по ФЗ №115 об отмывании денег, который предупреждает от неожиданных блокировок и закрытии счетов.

Новым клиентам сначала нужно открыть расчетный счет в Альфа банке, затем они смогут подключить бухгалтерию.

Три вида эквайринга: их сходства и различия

Альфа-Банк предлагает индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам три вида эквайринга: торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Пользователям будет несложно выбрать подходящий вариант, так как они существенно отличаются друг от друга и отвечают разным требованиям

Торговый эквайринг в Альфа-Банке: тарифы для ИП и юридических лиц

Комиссия за торговый эквайринг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей рассчитывается по ежемесячному обороту, минимальная ставка – 1,9%. POS-терминалы предоставляются в аренду без абонентской платы. А также сотрудники Альфа-Банка бесплатно установят, настроят оборудование и проведут обучение для сотрудников компании. Можно выбрать стационарные и мобильные устройства, которые работают от локальной сети и SIM-карты.

Вы можете принимать к оплате банковские карты Мир, Visa и Mastercard, в том числе бесконтактные с интерфейсом NFC (PayWave/PayPass/MirPay). Ваши клиенты смогут оплачивать покупки и смартфоном — платежный сервис совместим с приложениями для Apple, Android, Samsung. Средства на счет зачисляются не позднее следующего рабочего дня после оплаты картой.

При подключении торгового эквайринга в качестве бонуса Альфа-Банк предлагает бесплатные услуги:

• 3 месяца обслуживания счета.
• Мобильный и интернет-банк.
• Сайт «под ключ» от партнера Альфа-Банка.
• Рекламный бюджет от Яндекс.Директ и MyTarget.
• Корпоративную карту Cash Лайф.

Тарифы для ООО и ИП по торговому эквайрингу:

Оборот с одного терминала	До 0,5 млн руб.	От 0,5 млн руб.
Процент банка	2,1%	1,99%
Дополнительно	При обороте до 200 т.р./мес. дополнительно за терминал 790 р./мес.	При обороте до 500 т.р./мес. дополнительно за терминал 990 р./мес.
Подключение эквайринга	0 руб.
Оборудование	0 руб.

Интернет-эквайринг в Альфа-Банке: тарифы для ИП и ООО

Ставка для юр. лиц и ИП	2,4%	3,5%
Поступление денег на счет	на следующий день	моментально
Подключение	0 руб.

Через платежный сервис возможна оплата картами Мир, Visa, Mastercard, UnionPay и JCB. Ваши клиенты могут расплачиваться за покупки одной из 30 мировых валют.

Банк предлагает несколько способов подключения интернет-эквайринга:

1. Установка платежного модуля. Плагин совместим с большинством систем управления сайтом (Битрикс, WordPress, Tilda и пр.).
2. Использование API – в данном случае возможны автоплатежи, оплата покупок в один клик, в том числе через мобильное приложение, продажа авиабилетов.
3. Выставление счета. Сформируйте документ в личном кабинете и отправьте покупателю ссылку по SMS, e-mail, через сообщения в социальной сети или мессенджере.
4. Внедрение платежной формы на корпоративном сайте или на странице в соцсети

Мобильный эквайринг в Альфа-Банке: тарифы и условия

Мобильный эквайринг можно подключить как для крупных организаций, так и для малого бизнеса, поскольку у банка нет требований к минимальному обороту. Абонентская плата отсутствует, вы платите комиссию за подключение сервиса Альфа-Pay (354 руб.) и процент с каждой оплаты картой – 2,5-2,75% (мин. 3,5 руб.).

Возможна оплата картами Мир, Виза и Мастеркард, подтверждение платежа – пин-кодом или подписью. Деньги на счет поступают на следующий рабочий день.

Эквайринг-терминалы

Если специфика деятельности предприятия предполагает выездную торговлю или курьерскую доставку, то, чтобы не терять клиентов и, по возможности, расширить аудиторию, можно получить в «Альфа-Банке» мобильный аппарат.

Характеристики:

• моментально обрабатывает платежи;
• понятный и дружелюбный интерфейс;
• полностью безопасен в использовании;
• терминал способен работать без зарядки на протяжении 11-12 часов;
• аппарат можно синхронизировать с телефонами или планшетами, работающими под Android или iOS;
• оплата может быть подтверждена при помощи подписи или ПИН-кода;
• к оплате принимаются карты Visa, MasterCard, «Мир»;
• подключение к гаджетам осуществляется через протоколы Bluetooth.

Стоимость одного терминала начинается от 8700 руб. Чем больше терминалов требуется предпринимателю, тем ниже их стоимость.

Например, если клиент приобретает больше 30 устройств, стоимость каждого из них будет равна 8100 руб.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг от банка позволяет быстро принимать оплату картой с помощью телефона, планшета или ноутбука. Он не привязывает продавца к определённой точке продаж и позволяет рассчитывать покупателей при наличии мини-терминала с подключением к электронному устройству в любом месте. На гаджете должен быть установлен специальный плагин. Мобильный эквайринг – хорошее решение для:

• ресторанов и кафе;
• страховых и туристических агентств;
• магазинов с курьерской доставкой;
• нотариусов;
• такси;
• выездной и передвижной торговли.

Условия

Как и торговый, мобильный эквайринг позволяет экономить на инкассации наличных. Зачисление денег на расчетный счет компании осуществляется в течение 2-х дней.

Альфа банк предлагает установить pos-терминал Pay Me. По функционалу он аналогичен обычной стационарной модели и поддерживает такую же производительность и безопасность. Его программное обеспечение совместимо с устройствами на базе Apple и Android. Подключение идёт через Bluetooth.

Каждый мобильный терминал стоит 8700 рублей. Действует акция на покупку нескольких единиц.

При подключении услуги сотрудник банка отправляет заявление на подключение, полученной от клиента, в сервисный центр Pay Me на рассмотрение. После клиенту на указанную почту приходят данные для входа. После оплаты и доставки терминалов загружает и устанавливает программу Pay Me. Устройство и терминал нужно синхронизировать.

Как оформить РКО юридическому лицу

Подключение РКО осуществляют поэтапно:

1. На портале переходят в раздел ведения бизнеса в соответствии с уровнем дохода компании (прямая ссылка).
2. Выбирают блок «РКО» и в меню переходят в подраздел «Открытие счета».
3. В бланк заявки вносят название организации, номер телефона, ИНН.
4. Подтверждают проверку сведений.
5. Заявку направляют на изучение специалистам.
6. С юридическим лицом связывается представитель банка, который запрашивает персональные данные, проверяет заявление.
7. В отделение предоставляют пакет бумаг, который подбирают в соответствии с формой собственности компании.
8. Проводят оплату стандартного пакета обслуживания и дополнительных опций.

Чтобы оформить РКО, нужно заполнить заявку.

Необходимые документы

Для оформления потребуются следующие бумаги и справки:

• паспорт;
• заполненная анкета;
• заявление;
• ИНН;
• свидетельство о регистрации фирмы;
• выписка из ЕГРЮЛ;
• устав компании;
• образцы печатей и подписей руководителей;
• патенты и лицензии;
• доверенности на представителей фирмы и т.д.

Для получения доступа к услугам РКО представитель банка может затребовать дополнительные бумаги, справки в соответствии со спецификой бизнеса.

Физлицам, зарегистрированным в качестве адвокатов, нотариусов, потребуется подать в отделение также бумаги, подтверждающие вид деятельности (лицензии, удостоверения и т.д.).

Для ООО необходимо предоставить дополнительно протокол об утверждении руководителя, лицензию на вид деятельности, доверенности на должностных лиц, которые распоряжаются деньгами на р/с.

Подписание договора

Соглашение с банком составляют в 2 экземплярах. Перед подписанием документ рекомендуют изучить на соответствие требованиям компании. Визируют договор в отделении банковской организации. Для некоторых клиентов доступно оформление с применением подписи в электронном формате. Условия соглашения предварительно согласовывают со специалистом банка.

Перед подписанием договора согласовывают его условия.

Открытие счета

Открытие р/с проводится в банковском отделении либо онлайн. Заявку подают на сайте. Затем с клиентом свяжется представитель компании. Потребуется подготовить подборку бумаг по требованиям. Проверка документов проходит в дистанционном формате. Для подписания соглашения сотрудник банка подъедет в офис фирмы. Завизировать соглашение на обслуживание р/с можно в региональном отделе.

Доступ в «Личный кабинет Альфа-Бизнес»

Подключение Личного кабинета для бизнес-организаций онлайн не предусмотрено. Предпринимателям потребуется обратиться в банковское отделение для получения пароля, логина. Необходимо написать заявку о подключении к электронной площадке. После согласования, проверки документов клиенту передадут логин и пароль СМС-сообщением.

В период не больше 30 дней необходимо активироваться на сайте по инструкции:

1. Открыть страницу для авторизации на портале.
2. В строки ввести логин и пароль.

После проверки документов клиенту дадут логин и пароль от «Личного кабинета».

Разновидности эквайринга

Альфа-Банк предлагает индивидуальный подход к каждому клиенту при выборе тарификации. Для индивидуальных предпринимателей и юрлиц предлагается несколько типов эквайринга:

• торговый;
• мобильный;
• интернет-эквайринг.

Торговый вид эквайринга

Данный тип банковской услуги является наиболее востребованной среди крупных предприятий и организаций, специализирующихся на сфере услуг. Торговый эквайринг представлен терминалами, установленными практически в каждой торговой точке. Для данной разновидности услуги от Альфа-Банка требуется отдельная выделенная интернет-линия. Принцип работы торгового эквайринга заключается в безопасном переводе денег с пластика покупателя на счет организации, продающей товары либо услуги.

Денежные средства снимаются с карты после взаимодействия с платежным терминалом. Предприятия, использующий данный тип эквайринга, оплачивают определенную комиссию Альфа-Банку за пользование сервисом. Торговый вид услуги больше выгоден крупным компаниям с большим товарооборотом, тарификация подбирается индивидуально.

Мобильный

Данный вид эквайринга от Альфа-Банка выгоден небольшим торговым точкам и предприятиям. Через услугу «Альфа-Pay» безналичная оплата происходит при помощи мини-терминалов — ридеров, подключенных к смартфону либо планшету. Устройство подключается беспроводным путем через Bluetooth. Чтобы оплата прошла успешно, нужен мобильный интернет, чеки отправляются покупателю в электронном формате.

Преимущества мобильного эквайринга включают следующие позиции:

1. Малый бизнес получает возможность увеличить количество клиентов, товарооборот, повысив количество безналичных расчетов.
2. Подключение мобильного типа по стоимости дешевле торгового, при покупке больше двух ридеров действует система скидок.
3. Экономия на расходах за электричество и интернет — вся работа происходит по беспроводным каналам.
4. Отсутствуют абонентская плата, требования по минимальному товарному обороту.

Ридер Pay-Me для приема пластиковых карточке не уступает POS-терминалу, используемому в торговом эквайринге, по скорости, безопасности. Более компактное устройство может работать без подзарядки 12 часов.

Интернет-эквайринг от Альфа-Банка

Данный тип услуги предоставляет возможность приобретать товары и услуги через интернет на сайте предприятия. Оплата происходит удаленным способом, поэтому интернет-эквайринг выгоден для владельцев онлайн магазинов. Финансовые средства, поступившие на счет банка, через эквайринг переводятся владельцу сайта после списания комиссионного сбора. Поступление денег клиенту Альфа-Банка производится в течение двух суток с момента обработки транзакции.

Достоинства описываемой разновидности эквайринга включают:

1. Покупатели могут выбрать один из вариантов оплаты покупок: одностадийный либо двустадийный — после проверки качества заказа.
2. Возросшая популярность интернет-покупок привлекант огромную аудиторию, увеличивает товарооборот.
3. Существует возможность настроить автоплатеж.
4. Простой и безопасный способ позволяет повысить лояльность клиентов.
5. Банковскую карту доступно прикрепить к сайту, чтобы в дальнейшем не вводить реквизиты пластика повторно.
6. Пониженные расходы на проведение системных транзакций.

Тарифы РКО Альфа-Банка

Кредитно-финансовая организация предлагает широкий перечень тарифных планов. Различия между ними заключаются в условиях, комиссиях.

«Просто 1»

Это одно из самых выгодных предложений Альфа-Банка.

Без взимания комиссии можно:

• переводить деньги ИП и организациям через интернет-банк;
• отправлять средства физическим лицам (до 6 млн руб. в месяц);
• снимать наличные с бизнес-карты (до 1,5 млн руб. в месяц).

«Просто 1» — очень выгодное предложение.

«Лучший старт»

Тариф подходит начинающим предпринимателям и людям, имеющим небольшой бизнес.

Основные условия предложения:

1. Обслуживание стоит 490 руб. в месяц.
2. Переводы ИП и организациям с использованием интернет-банка доступны 3 раза в месяц бесплатно. После исчерпания этого пакета взимаются 50 руб. за каждую операцию.
3. Переводы физическим лицам выполняются с комиссией, размер которой зависит от суммы. Наименьшая взимается при переводах до 150 тыс. руб. в месяц — 0,5% и дополнительно 50 руб.
4. Бесплатные переводы с р/с ИП на личный счет в Альфа-Банке обходятся до 150 тыс. руб. в месяц.
5. Снятие наличных с карты осуществляется с комиссией. Наиболее выгодные условия для сумм до 150 тыс. руб. в месяц — 1,25%, но не менее 129 руб.

«Лучший старт» подходит начинающим предпринимателям.

«Удачный выбор»

Если подключен данный тариф, то счет обслуживается за 1,69 тыс. руб. в месяц. Особенность предложения заключается в более дешевых переводах через интернет-банк. Взимаемая комиссия — 25 руб. за 1 операцию. При этом ежемесячно предоставляется бесплатный пакет, включающий в себя 10 переводов.

Тариф «Удачный выбор» позволяет ежемесячно снимать с бизнес-карты до 500 тыс. руб. с комиссией 1,5% (минимум 159 руб.). Для более крупных сумм предусмотрены менее выгодные условия.

«ВЭД плюс»

Это тарифный план, подходящий для работы с зарубежными партнерами.

Основные параметры предложения:

1. Ежемесячная комиссия за обслуживание рублевого счета — 3,69 тыс. руб., первого валютного не в евро — 490 руб., в евро — 1,99 тыс. руб. при среднем остатке до 100 тыс. евро в месяц и 0,1% при остатке от 100 тыс. евро.
2. Обслуживание второго и последующих счетов в иностранной валюте — 1,69 тыс. руб. в месяц.
3. Рублевые переводы ИП и юридическим лицам через интернет-банк — без комиссии при выполнении первых 15 операций в течение месяца и по 25 руб. за каждую последующую транзакцию.
4. Внутрибанковские переводы в иностранной валюте ИП и юрлицам — бесплатно, физлицам — с комиссией 1% (минимум 900 руб., максимум 30 тыс. руб.).

«ВЭД плюс» — тариф для работы с зарубежными партнерами.

«Все, что надо»

Тариф подходит компаниям с высокой финансовой активностью.

Основные условия:

• комиссия за обслуживание — 9,9 тыс. руб. в месяц;
• переводы ИП и юридическим лицам через интернет-банк всегда бесплатны;
• бесплатное снятие наличных с бизнес-карты — до 500 тыс. руб. в месяц;
• переводы на личный счет ИП — без комиссии для суммы до 300 тыс. руб. в месяц.

«Нотариус»

Тариф разработан для Москвы и Санкт-Петербурга.

Комиссия за обслуживание зависит от применяемой системы оплаты:

• при авансовой системе — 2 тыс. руб. за месяц, 10,2 тыс. руб. за 6 месяцев, 18 тыс. руб. за 12 месяцев;
• при постоплатной системе — 2 тыс. руб. за месяц при наличии оборотов, от 0 до 59 руб. за месяц при их отсутствии.

«Нотариус» — тариф для Москвы и Санкт-Петербурга.

На личный счет можно ежемесячно бесплатно переводить до 150 тыс. руб.

Торговый эквайринг Альфа Банк: преимущества обслуживания

Торговый эквайринг позволяет принимать платежи через POS-терминалы, установленные в точке продаж. Мы уже говорили о преимуществах системы безналичной оплаты в целом, сейчас разберем конкретные моменты, которые говорят в пользу торгового эквайринга от Альфа-Банка:

• предоставление бесплатного оборудования при соблюдении ряда условий, о которых мы расскажем ниже, поэтому вам не придется покупать терминал отдельно (вся техника оснащена модулями для считывания радиочастотных меток, что обеспечивает быструю бесконтактную оплату с карты или телефона);
• зачисление на расчетный счет не позднее следующего рабочего дня после проведения транзакции;
• выбор подключения к интернету (Ethernet, Wi-Fi, GSM — 2G/3G/4G);
• бесплатная корпоративная карта VISA Альфа-Cash Лайф (при получении первой карты, за выпуск последующих плата взимается);
• открытие счета без визита в банк (3 месяца бесплатного обслуживания при одновременной оплате за 9 месяцев);
• бесплатные интернет-банкинг и мобильный банк для получения информации по счетам и движению денежных средств, полученных за реализацию товаров или услуг путем безналичной оплаты;
• создание сайта под ключ для успешного развития вашего бизнеса, привлечения дополнительных клиентов и инвестиций (первая реклама на площадках партнеров банка будет бесплатной).

Что касается стоимости обслуживания, то на 13 апреля 2019 года комиссия составляет 2,1 % от суммы транзакции, если сумма ежегодного оборота на единицу техники менее 500 000 рублей (оборот безналичных средств на предприятии). Если сумма выше, процентная ставка уменьшается до 1,9 %.

При подключении первого тарифа (2,1 %) банк поставляет оборудование бесплатно только в том случае, если средний оборот на единицу техники составляет не менее 200 000 рублей. Если сумма меньше, организация берет комиссию в размере 490 рублей ежемесячно за каждый установленный POS-терминал.

При подключении второго тарифа (1,9 %) оборудование будет бесплатным, если оборот безналичных средств превышает 500 000 рублей. При уменьшении суммы вам придется вносить 790 рублей ежемесячно за каждый аппарат.

Себестоимость эквайринга составляет не менее 1,5 %. Комиссионная ставка зависит от уровня вложений в технологии и разработку платформ. Также учитываются затраты на содержание серверов, осуществляющих обработку всех транзакций. Компания покрывает все эти расходы  за счет комиссии на прием оплаты с банковской карты. Кроме этого при расчете процента учитывают экономическую ситуацию и изменения в законодательстве. Часть вырученных денег банк использует в качестве преференции для клиентов: на кэшбэк и выпуск бесплатных карт.

В рамках договора Альфа-Банк обязуется:

• установить оборудование для приема пластиковых карт;
• обучить сотрудников предприятия работе с оборудованием и порядку приема карт;
• предоставить консультационные услуги;
• обеспечить бесперебойную работу оборудования, его ремонт и замену;
• своевременно производить расчеты по совершенным операциям.

Подать заявку на подключение услуги можно онлайн на сайте организации.

Лучшие тарифы для бизнеса

Альфа-банк предлагает различные тарифы для каждого типа эквайринга. Разберем подробнее каждый из них.

Тарифы для ИП и юридических лиц:

Процентная ставка	1,9%	2,1%
Стоимость подключения	За подключение платить не нужно	За подключение платить не нужно
Аренда терминалов	Терминал предоставляется бесплатно, но если ежемесячный оборот будет менее 500 000 руб., то комиссия будет составлять 799 руб. на каждый аппарат	Терминал выдается бесплатно, но с условием, что оборот в месяц будет более 200 000 руб., иначе придется платить комиссию в размере 490 руб.
Требования к обороту на один терминал	Больше 500 000 руб.	Меньше 500 000, но более 200 000 руб.

Интересные условия AlfaBank предлагает и для открытия расчетного счета:

1. За обслуживание РС первые 3 месяца платить не нужно (при оплате за 9 месяцев сразу). Предложение действует только на пакет услуг «Все, что надо».
2. Также не нужно платить за мобильный и интернет-банк, независимо от тарифа.
3. Партнеры Альфа-банка создадут сайт и настроят первую рекламу бесплатно.

В таблице представлен полный список тарифов по РС.

Тариф	Обслуживание счета	Дополнительные условия
Просто 1%	1% от переводов	Все остальные операции бесплатны
Лучший старт	490 рублей	Бесплатное обслуживание карты первые полгода
Удачный выбор	1 690 рублей	Первые 10 платежей бесплатно, далее – 25 рублей один платеж
ВЭД+	3 690 рублей	Тариф для работы с зарубежными фирмами + бесплатные изменения сведений принятого на учет контракта
Все, что надо	7 900 рублей	Подходит большим компаниям с большим количеством переводов. Безлимитные рублевые платежи и внесение наличных средств

Банк работает с известными платежными системами:

• Visa;
• MasterCard;
• Apple Pay;
• Google Pay;
• Samsung Pay;
• МИР.

Зачисление средств на счет фирмы на следующий день с момента оплаты покупки.

Тарифы для интернет-эквайринга:

Ставка	2,4%	3,5%
Стоимость подключения	Бесплатно	Бесплатно
Абонентская плата в месяц	Нет	Нет
Расчеты	На следующий день	Зачисления онлайн

Процент от платежей для интернет-эквайринга выше, чем для торгового. Зато банк снимает только процент, не включая сюда абонентскую плату. Деньги приходят на счет фирмы на следующий день.

Также для интернет-эквайринга есть два способа подключения: с интеграцией и без нее.

С интеграцией:

Прием денег  через платежный модуль	Интеграция с API банка
На сайт устанавливается платежный плагин для CMS	API от Альфа-банка для получения полного функционала
Легко установить и пользоваться	Быстрая оплата в один клик
Не требует дополнительной разработки	Работает функция автоплатеж
Приходят оповещение об оплатах	Можно оплачивать через Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay
Есть готовое решение для 54-ФЗ	Оплаты проходят через мобильное приложение
Возможность торговли авиабилетами

Прием платежей без интеграции:

Разновидности банковской услуги

Альфа-Банк лидирует на российском рынке подобных услуг. Удобный и многофункциональный терминал Альфа-Банка для оплаты банковскими картами постоянно совершенствуется, что помогает клиентам выводить собственный бизнес на новый, более стабильный и доходный уровень. Услугами эквайринга от Альфа-Банка пользуются такие крупные и известные компании, как:

Эквайринг Альфа-Банка, тарифы для ООО от которого по регламенту сервиса рассматриваются в индивидуальном порядке, представляет собой усовершенствованную сервис-услугу, доступную для всех российских предпринимателей. Но, прежде чем оформлять заказ, стоит определиться с тарифным планом, учитывая нюансы собственного бизнеса. Альфа-Банк предлагает к услугам своих клиентов три разновидности эквайринга.

Торговый

Является наиболее востребованным видом сервиса. Торговый эквайринг представляет собой установку платежных терминалов, созданных для проведения безналичных расчетов в торговых центрах, маркетах и иных организаций. Данным видом услуги активно пользуются крупные и мелкие торговые компании.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Центральной системой в торговом эквайринге играет платежный терминал Альфа-Банка, позволяющий оперативно перечислять денежные средств с карты плательщика на р/счет торговой организации.

Интернет-эквайринг

Разновидность сервиса, идентичная с торговым эквайрингом. Используют эту услугу владельцы онлайн-маркетов для осуществления быстрого приема интернет-платежей. Специально для таких клиентов Альфа-Банк предлагает сервис Интернет-эквайринг-Лайт. С ее помощью предприниматели могут быстро организовать безналичный прием платежей, причем без дополнительной доработки рабочего сайта. Весь процесс функционирования интернет-эквайринга можно представить в последующих действиях:

1. Выбор клиентом соответствующего товара/услуги на сайте магазина.
2. Переход на пункт оплаты картой банка.
3. Указание необходимой информации по пластику в специальную электронную форму.
4. Подтверждение безопасной оплаты (через внесение одноразового пароля).
5. Оперативный перевод денежных средств на счет организации/предпринимателя.

Тарифы на предоставление интернет-эквайринга рассчитываются банком в индивидуальном порядке. Многофункциональный сервис способен функционировать по практически любой системе. Причем использовать его можно даже при отсутствии у клиента-предпринимателя вэб-сайта. Размер комиссии составляет 2,75% от суммы каждой проводимой транзакции.

Мобильный

Альфа-Банк не обошел стороной и владельцев малого бизнеса, разработав для них услугу по эквайрингу Альфа-PAY. С его помощью клиент осуществляет безналичный прием платежей по мини-терминалам, которые подключаются к мобильным устройствам (планшету либо смартфону). Такой сервис значительно дешевле по своим расценкам, а стоимость подключения будет зависеть от разновидности программного обеспечения.

Мнение эксперта
Евгений Беляев
Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Стоимость мобильного эквайринга от Альфа-Банка зависит и от количества запрашиваемого оборудования. Чем крупнее закупка, тем ниже расценки.

Мобильный эквайринг отличается и низким размером комиссионного сбора. Он равен 2,50-2,75%. Чтобы воспользоваться данным предложением, от клиентов требуется:

• активный р/счет, оформленный в Альфа-Банке;
• мобильный гаджет, оснащенный бесперебойным выходом в интернет;
• ридер Раy-me.

Специалистами-аналитиками установлено, что при использовании мобильного эквайринга выручка клиента повышается минимум на 9 пунктов. Зачисление денежных средств отличается оперативностью. Все платежи поступают на счет клиента моментально либо в течение ближайших суток.

Как оформить интернет-эквайринг от Альфа-Банка?

Для подключения услуги интернет-эквайринга нужно выполнить ряд требований, которые будут проверяться уполномоченными сотрудниками банка. Среди них:

• разработка и установка соответствующей стандартам витрины сайта или страницы;
• осуществление продажи товаров и предоставление услуги эквайринга будут находиться на одном доменном имени;
• размещенные на сайте гиперссылки являются активными и не переводят на вредоносные или запрещенные сайты;
• сайт не допускает размещение непроверенных адресов страниц;
• посетителям сайта доступна информация о собственнике страницы или продавце в полном объеме (контактный телефон, адрес и др.);
• продавец лично координирует отправку и получение товаров, гарантирует возможность оформление возврата.

Если страница соответствует критериям, тогда заявку можно подать одним из удобных способов: в банке или через интернет.

В отделении банка

Чтобы оформить заявку на интернет-эквайринг в отделении банка можно заранее записаться на прием по номеру горячей линии (8(800)200-0000) или сразу отправиться в офис. Там потенциальному клиенту предложат открыть счет на РКО и подписать соответствующий договор на обслуживание. Затем нужно заполнить заявление на подключение услуги эквайринга с предоставлением паспорта директора компании и выписки из ЕГРЮЛ для ООО. Далее банк осуществит передачу заявки в PayMe для регистрации клиента и присвоения данных для входа в систему. После этого будет списана комиссия за открытие счета и необходимо будет осуществить плату за оборудование.

Подача заявки через интернет

Если пользователю удобнее подать заявку через интернет, тогда сделать это можно в несколько кликов:

На главной странице Альфа-Банка зайти в раздел для малого и среднего бизнеса;

Во вкладке «Эквайринг» выбрать раздел интернет-эквайринг;

Ознакомиться с предложением и услугами, кликнуть на кнопку «Оставить заявку»;

Необходимо заполнить небольшую анкету, где указывается, при наличии, счет РКО.

После подтверждения запроса с клиентом свяжется консультант. Если договор на РКО еще не заключен, представитель банка подберет наиболее выгодный пакет услуг и поможет оформить заявку.

Мобильный эквайринг

Описываемая услуга позволяет принимать оплату за различные товары и услуги при помощи специального мобильного терминала, который подключается к планшету или смартфону. Обычно эта разновидность эквайринга используется компаниями, которые принимают оплату удалено. Мобильными терминалами, как правило, пользуются работники курьерской доставки, торговые представители, службы такси и т.д.

Практика свидетельствует о том, что рассматриваемая разновидность эквайринга от Альфа банка пользуется огромной популярностью среди индивидуальных предпринимателей.

Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что используемые мобильные терминалы не распечатывают чеки, а вместо этого отсылают их клиенту в электронном виде. При необходимости полученный в электронном виде чек клиент сможет самостоятельно распечатать.

Востребованность услуги мобильного эквайринга вызвана тем, что она обладает множеством преимуществ, среди которых вам полезно будет узнать про следующими:

1. Практика свидетельствует о том, что подключение к этой разновидности эквайринга позволяет увеличить объем продаж на 18-20%.
2. Вам не придется ежемесячно вносить абонентскую плату, но при этом от вас потребуется приобрести платежный терминал.
3. Отсутствие каких-либо ограничений по размеру минимального оборота.
4. Для функционирования мобильного терминала требуется доступ к мобильному интернету. Для этих целей можно использовать смартфон, к которому терминал подключится через Bluetooth.

Вам полезно будет узнать, что стоимость мобильного терминала составляет около 8700 рублей. При этом, чем больше терминалов вы приобретете, тем дешевле вам обойдется каждый из них, благодаря гибкой системе скидок.

В рамках услуги мобильный эквайринг действует единый тариф в размере 2,5-2,75% от суммы каждого платежа. При этом взымаемая банковской структурой комиссия не может составлять менее 3,5 рублей.

Процесс подключения рассматриваемой услуги предполагает выполнение следующих действий:

1. В самом начале необходимо подготовить документы, которые потребуются для подключения услуги(копия паспорта директора компании и выписка ЕГРЮЛ), а также заполнить заявку на подключение услуги. В этой заявке должно быть указано количество терминалов, которые вы планируете приобрести.
2. Далее вам необходимо подождать до 3 суток, после чего вам будет предоставлен пароль для доступа в систему.
3. После того, как вы авторизуетесь в системе, вам потребуется выполнить оплату заказанных терминалов, а также оплатить комиссию за подключение к системе в размере 354 рублей.
4. На следующем этапе вам потребуется дождаться доставки терминалов по указанному вами адресу.
5. Как только вы получите терминалы, вам потребуется установить на мобильные устройства, которые будут работать с ними в паре, специальные приложения, скачать которые можно на сайте Альфа-банка.

После выполнения всех описанных выше действий вы сможете приступить к приему платежей от своих клиентов через мобильные терминалы.

Условия предоставления

При подборе тарифного плана убеждаются, что организация соответствует установленным банком критериям.

Требования к клиенту

Банк выставляет следующие условия:

• предлагаемые компанией товары и услуги не противоречат действующему законодательству;
• на ее сайте отсутствуют непроверенные страницы;
• учредительная документация содержит полную информацию об организации;
• организация самостоятельно координирует поставки товара.

Банк отказывает в подключении эквайринга торговым сетям:

• реализующим табачную и алкогольную продукцию;
• занимающимся продажей БАДов, психотропных и наркотических веществ;
• незаконно торгующим оружием;
• продающим товары для взрослых;
• реализующим драгоценные камни, металлы, антиквариат.

Тарификация

Для ИП установлены следующие условия пользования:

Тип тарифа	Величина оборота	Процент
Первый	До 500 тыс. руб.	2,1% При ежемесячном обороте менее 300 тыс. руб. за пользование каждым терминалом списываются дополнительные 490 руб.
Второй	От 500 тыс. руб.	1,9% При среднем обороте менее 0,5 млн руб. взимается комиссия за пользование оборудованием в размере 790 руб.

Для юридических лиц по торговому эквайрингу действуют такие расценки:

Общая сумма проводимых за месяц операций (руб.)	Комиссия
от 100 тыс.	1%
от 200 тыс.	2,1%
от 500 тыс.	1,9%

При использовании интернет-эквайринга подключаются такие тарифы:

Название	Размер комиссии	Время поступления денег на счет
Первый	2,4%	1 рабочий день
Второй	3,5%	моментально

Как пользоваться эквайрингом?

транзакции осуществляются с использованием того или иного оборудования. При оплате посредствам торгового эквайринга покупателю достаточно ввести пароль на терминале. Аналогичные действия производятся через мобильный платёж. Сумму покупки вводит продавец, а карта вставляется в специальный разъём. После подтверждения операции со счёта клиента средства списываются и зачисляются на расчётный счёт индивидуального предпринимателя.

Немногим отличается интернет-эквайринг. Здесь покупатель вводит все имеющиеся сведения на карте:

• ФИО владельца;
• номер карточки
• срок действия;
• код для подтверждения онлайн-платежей, указанный на обратной стороне пластика.