Преимущества жизни с золотой картой сбербанка

Виды золотых дебетовых карт в Сбербанке

В Сбербанке существуют разные проекты дебетовых золотых карточек, в том числе зарплатных. Те, что доступны на данный момент, перечислены в списке ниже:

• Классическая золотая карточка. Ей и посвящена настоящая статья, поэтому не будем рассматривать ее здесь подробно;
• Дебетовая карточка «Аэрофлот». Обслуживание за год пользования дороже на 500 рублей, но за это пользователь получает ряд привилегий: повышенный кэшбек в виде милей, которые можно тратить на билеты, гостиницы и т.д., скидки на билеты авиагруппы «Аэрофлот», доступ к VIP-предложениям от группы «Аэрофлот»;
• Дебетовая карточка «Подари жизнь». Годовое обслуживание — 4000 рублей, но из этой суммы 50% направляется в благотворительный фонд «Подари жизнь». Ключевая особенность карты — 0,3% от каждой покупки направляются в указанный выше фонд.

Карты «Аэрофлот» и «Подари жизнь» фактически являются дополненной версией обычной золотой карты. Поэтому можно без особого ущерба брать классическую голд-карту — от этого выгода предложения почти не уменьшится

Тем не менее, мы советуем тщательно обдумать варианты перед получением карточки: если вы часто летаете, «Аэрофлот» может быть выгоднее классической карточки, а если вам принципиально важно помогать другим людям, «Подари жизнь» может оказаться лучшим выбором

Кто может получить золотую кредитную карту Сбербанка?

Золотую кредитную карту Сбербанка может получить любой совершеннолетний гражданин Российской Федерации в возрасте от 21 до 65 лет. Оформить пластик Голд можно двумя способами:

• в отделении банка при личном присутствии;
• через интернет на официальном ресурсе компании.

В первом случае гражданин приходит в ближайший офис Сбербанка с личным паспортным документом и собственноручно пишет заявление на получение золотой кредитки. При этом необходимо, чтобы было соблюдено условие Сбербанка – пользователь должен быть прописан в регионе, где есть хотя бы одно отделение данной организации.

Действующие клиенты банка имеют возможность заказать пластик Gold на сайте компании. Для этого необходимо:

1. Открыть официальную страницу сайта;
2. Авторизоваться в системе Сбербанк Онлайн под своим логином и паролем;
3. Проследовать в личный кабинет;
4. Кликнуть на опцию «Кредитные карты»;
5. Выбрать нужный тип;
6. Заполнить форму заявки, указав свои личные данные, а также контактную информацию;
7. Подтвердить намерения паролем из смс.

Данным способом оформляется заявление на выдачу карт только одного платежного типа Visa. Изготовление пластика происходит в течение двух недель. Получить продукт можно в ближайшем к месту проживания офисе банка.

Если у вас есть золотая карта Сбербанка или любой другой продукт данной финансовой организации, полезно будет знать: можно ли снять деньги с карты Сбербанка в Крыму!

Условия

Условия золотого пластикового инструмента следующие:

• валюта карты – российский рубль;
• платежный тип – Visa и MasterCard;
• лимит по кредиту – в пределах 600 тысяч руб.;
• период действия – 36 месяцев;
• льготный срок пользования – до 50 суток;
• годовая процентная ставка — 23,9% — 27,9%;
• стоимость обслуживания – до 3 тысяч рублей в год.

Согласно условиям кредитного продукта, 10% от трат по пластику возвращаются клиенту в виде различных бонусов.

Минусы и плюсы

Кредитный инструмент Голд имеет, как свои достоинства, так и недостатки. К плюсам можно отнести:

• бонусы и привилегии, получаемые потребителем;
• возможность снимать наличные в большинстве стран мира;
• круглосуточное обслуживание через колл-центр;
• возможность оформить дополнительные кредитки своим близким, в том числе и детям от 7 лет;
• высокий уровень защиты финансов на счету;
• возможность снять наличные в любом отделении банка по паспорту, даже не имея на руках самого пластика.

Тарифы и условия золотой кредитной карты

Еще один выгодный продукт банка – золотая кредитка с бесплатным обслуживанием.

Общие условия

Кредитная золотая карточка имеет беспроцентный период от 20 до 50 дней. С ее помощью можно делать покупки не только через розничные магазины, но и через онлайн-супермаркеты. Банк устанавливает дату отсчета, которой следует придерживаться, совершая покупки – от нее будет зависеть продолжительность льготного периода.

Дата отсчета устанавливается банком и не зависит от даты покупки. Чтобы ее узнать, нужно заглянуть в отчет по карте, личный кабинет Сбербанк Онлайн или позвонить по телефону 900.

Годовое обслуживание

Кредитные продукты Visa и MasterCard имеют бесплатное годовое обслуживание вне зависимости это первый год обслуживания или последующие.

Проценты

За пользование кредитом клиентам начисляется процент. Условия:

• продукт с персональным лимитом – 23,9% годовых;
• карта на обычных условиях – 25,9% годовых;
• в течение беспроцентного времени – не производится начисление процентов;
• при просроченном платеже – 36% годовых.

Максимальный лимит

У золотых кредитных карт Сбербанка есть кредитный лимит, который составляет:

• пластик с персональным лимитом – до 600 000 рублей;
• продукт на обычных условиях – до 300 000 рублей.

Комиссия за обналичку

Согласно условиям использования кредитных карт клиентам предоставляется возможность получения налички. Условия:

• в Сбербанке и других дочерних банках – 3% от суммы снятия, но не меньше 390 рублей;
• в иных банках – 4% от суммы, но не меньше 390 рублей.

Лимит выдачи налички в сутки

С кредитки держатели могут снимать средства. Условия обналичивания средств:

• общий лимит, учитывая кассы и банкоматы не только Сбербанка, но и других учреждений – 300 000 рублей;
• лимит на снятие средств в Сбербанке – 100 000 рублей.

Начисление бонусов Спасибо

По продукту предусмотрено начисление бонусов Спасибо в размере:

• за любые покупки – до 0,5%;
• за покупки у партнеров – до 0,5%.

Стоимость других услуг

По пластику предусмотрены услуги:

• плановый перевыпуск продукта – 0 рублей;
• перевыпуск в случае утери либо изменения личных данных – 0 рублей;
• проверка баланса в банкоматах иных финансовых структур – 15 рублей за 1 запрос;
• получение выписки в банкомате – 15 рублей за запрос;
• получение отчета по продукту по почте либо в отделении – бесплатно;
• СМС-оповещения полный пакет – 0 рублей;
• СМС-уведомления, пакет без уведомления о совершении транзакций – 0 рублей.

Индивидуальный дизайн по продукту не предусматривается.

Требования к заемщику

Чтобы оформить золотую кредитку Сбербанка заемщик должен соответствовать требованиям:

• возраст от 21 до 65 лет;
• гражданство РФ и прописка;
• общий опыт работы не менее года, на последнем месте – полгода;
• минимальный уровень заработной платы – 20 000 рублей.

Более никаких требований Сбербанк не выдвигает.

Как открыть золотую карту Сбербанка?

Сбербанк — один из первых банковских учреждений, который начал выпускать карты категории Gold.

Основное преимущество кредитной карты Голд в том, что она имеет большой лимит и маленькие проценты, а дебетовый пластик, по сравнению с другими сберегательными карточками — более качественный имиджевый продукт.

Открытие золотой карты Сбербанка возможно только с учетом правил, установленных банком:

• Необходимо иметь гражданство Российской Федерации и прописку по месту расположения отделения Сбербанка, в которое обращается потенциальный получатель карточки;
• Человеку должно быть больше 21 года. Золотые карты не выдаются 18-летним гражданам;
• Общий трудовой стаж должен составлять не меньше года с условием: не менее полугода на последнем рабочем месте.

Где можно оформить?

• Подтверждающих трудовой статус;
• Подтверждающих финансовую состоятельность (справка 2 НДФЛ с работы).

Срок рассмотрения и одобрения заявки на карту Голд

Специалисты Сбербанка рассматривают заявки 1-2 дня (срок рассмотрения онлайн заявки — несколько часов). По истечению этого времени и при одобрении заявки оформляется договор.

Если клиент отправляет заявление с помощью интернета, ему необходимо прийти в отделение Сбербанка и подписать необходимые бумаги.

Карточка Gold имеет выгодные преимущества и привилегии для всех держателей такого пластика. Это качественный и уникальный банковский продукт с изысканным дизайном.

Условия и возможности

Пользование карточкой Голд включает такие условия:

• Основной валютой является рубль, но на дебетовой карте можно держать деньги в долларах и евро;
• Выдается банковский продукт сроком на три года. После окончания срока действия клиент может как перезаключить договор, так и получить аналогичный продукт (за перевыпуск карты по истечению ее срока действия комиссия не взимается). По желанию можно вовсе закрыть денежный счет;
• Действует 50-дневный льготный период на кредитную карточку Голд. Он включает 30 дней периода для использования кредитных средств и 20 дней для их погашения. Таким образом держатель пластика может не платить проценты банку за использование кредитных средств в период от 20 до 50 дней;
• Размер обслуживания золотой карты от Сбербанка составляет 3 тысячи рублей;
• Карточка Голд может быть пролонгирована банком;
• По желанию можно подключить бонусную программу: «Спасибо от Сбербанка». (А вы знаете: где можно расплатиться бонусами Спасибо?)

Стоит отметить, что золотая карта Сбербанка, в отличие от карточек низкого класса, имеет важное преимущество: обеспечена электронным чипом и имеет повышенную степень защиты в период онлайн-транзакций через международные платежные системы. Пользование ею не ограничено территорией России

Карточка Голд проста в использовании, имеет понятный сервис и приятное дизайнерское оформление. Кроме того, клиентам Сбербанка доступна уникальная возможность — получить карту Виза Голд в индивидуальном исполнении. Заказать карточку с индивидуальным дизайном можно только через интернет.

Минусы и плюсы

Оформление дебетовой карты Visa Gold от Сбербанка имеет множество преимуществ:

• Возможность использовать ее как зарплатную;
• Удобное конвертирование;
• Условия снятия денежных средств на территории России и заграницей идентичны (больше о том, какой установлен процент процент за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка здесь: );
• Улучшенная защита при помощи электронного чипа. При краже карты или потере посторонний человек не сможет ею воспользоваться. Также злоумышленнику не удастся ее взломать;
• Оформление дополнительной дочерней карты для ребенка;
• Действие бонусных программ.

Пополнить золотую карту Сбербанка можно любым удобным способом: через платежные терминалы, банкоматы, с помощью Мобильного банка, сервиса «Visa Direct», при помощи программы «Сбербанк онлайн» и в кассе банка.

В число минусов золотых дебетовых карточек входят:

• Дорогое обслуживание кредитной или дебетовой карты Голд — один из главных недостатков пластика;
• Короткий срок действия — три года;
• Высокий процент комиссии за снятие наличных — 3-4%;
• Минимальный порог снятия составляет 390 рублей.

Несмотря на имеющиеся минусы, оформление дебетового пластика дорогой серии значительно упростит жизнь пользователю и предоставит максимально удобные условия для проведения денежных операций как на территории России, так и за ее пределами.

Золотая дебетовая карта Сбербанка

Элитные карты Сбербанка – это карты:

1. «Подари жизнь!» Visa Gold;
2. МИР Золотая;
3. MasterCard Gold и Visa Gold;
4. «Аэрофлот» Visa Gold.

Чем отличается золотая карта Сбербанка от обычной

Золотые карточки банка от классических отличаются следующим:

• статус Gold – это более дорогое годовое обслуживание;
• бланки премиальных карт обладают соответствующим внешним видом;
• увеличенными лимитами по операциям;
• спецобслуживанием, выражающимся в ускоренном приеме обращений на многоканальную телефонную линию;
• более значимыми бонусами по программе «Спасибо!»;
• бесплатной выдачей наличности в экстренных случаях;
• при компрометации карточного бланка срочный перевыпуск бесплатный;
• открытым доступом к премиальным программам платежных систем Visa и MasterCard для уровня Gold;
• бесплатным «Мобильным банком».

Повышенный коэффициент, применяемый при начислении бонусов «Спасибо» в отношении премиальных клиентов, действует и при покупках за границей.

Возможности золотой карты Сбербанка

Существенное преимущество продуктов именного этого банка – продуманная и доступная поддержка клиентов, реализуемая посредством:

• широкой банкоматной сети;
• круглосуточной поддержки по многоканальному номеру 900;
• интернет-банкинга «Сбербанк онлайн»;
• мобильного приложения;
• мобильного банкинга.

Суточный лимит на бесплатное получение наличных денег – 300 000 рублей, месячный – 3 000 000 рублей. Золотые карточки Сбербанка легко привязывают к электронным кошелькам, например, к Яндекс.Деньгам или Webmoney. Плановая эмиссия осуществляется бесплатно. Индивидуальный дизайн для таких продуктов не предусмотрен.

Получение наличности в аппаратах и кассах сторонних банков – 1,25%, но в пределах 30 — 1 000 рублей.

Золотая карта Сбербанка: скидки в магазинах

Сбербанк реализует программу бонусов «Спасибо!». Согласно ее условиям держатели золотых карт получают до 5% кэшбэка, которыми можно расплатиться в дружественных банку магазинах. Также есть возможность получения до 20% скидок при безналичном расчете у партнеров банка.

Золотая карта Сбербанка «Подари жизнь!»

Согласно условиям продукта «Подари жизнь!» 0,3% с каждого чека направляются на благотворительность, в фонд «Подари жизнь!».

Валюта карты – исключительно российский рубль. Срок действия карточного бланка – 3 года.

Золотая карта Сбербанка МИР

Карточка МИР предназначена для работы на внутреннем рынке. Бланк защищен от подделок голограммой, встроенным чипом, поддерживает технологию бесконтактной оплаты.

Срок действия бланка – 5 лет. Можно подключить транспортное приложение. Экстренная выдача наличности не предусмотрена.

Есть возможность эмиссии в рамках зарплатных проектов, согласно условиям которых комиссия за обслуживание может быть оплачена работодателем.

Среди недостатков карточки выделяют невозможность оплаты:

MasterCard Gold и Visa Gold

Счет карт MasterCard Gold и Visa Gold открывается в долларах США, евро или в российских рублях. Бланк действителен в течение 3 лет.

При подаче заявления на выпуск MasterCard Gold и Visa Gold до 31.12.2019 г. предоставляется скидка в размере 50% на оплату 1-ого года владения.

«Аэрофлот» Visa Gold

Основное преимущество серии «Аэрофлот» — доступ к участию в соответствующей программе авиаперевозчика. За каждые потраченные 60 рублей начисляется 1,5 бонуса. При открытии счета презентуется 1 000 приветственных миль. Вознаграждение впоследствии можно направить на оплату билетов на рейсы «Аэрофлота» и его партнеров.

Срок действия бланка – 3 года. Счет можно оформить в российских рублях, американских долларах или в евро.

Сколько стоит годовое обслуживание золотой карты Сбербанка

Стоимость пользования карточками несколько различается с учетом их вида:

1. «Подари жизнь!» — 4 000 рублей в 1-ый год владения и 3 000 за каждый последующий. Допкарточка — 2 500 рублей;
2. МИР Золотая – 3 000 рублей за основную и 2 500 рублей за каждую дополнительную карту;
3. MasterCard Gold и Visa Gold — 3 000 рублей ($100 или 100 евро) и 2 500 рублей ($75 или 75 евро) за основную и дополнительную карты соответственно;
4. «Аэрофлот» Visa Gold за основную карточку — 3 500 рублей ($120 или 120 евро) и 3 000 рублей ($100 или 100 евро) за дополнительную.

Как получить золотую карту Сбербанка

Золотую карту Сбербанка получают в любом его отделении. Заказывают эмиссию как в офисе банка, так и на сайте или в приложении.

При получении бланка важно предъявить паспорт. Если карточку должен забрать другой человек, на его имя выписывается доверенность

Он также обязан предъявить еще и паспорт.

Продукт доступен гражданам старше 18 лет. Допкарточки, при согласии законного представителя, открывают начиная с 7-летнего возраста.

Недостатки кредитки

Есть у пластика Сбербанка Gold MasterСard и ряд недостатков. Перечислим наиболее существенные:

• для одобрения заявки на кредитку необходимо предоставить определенный пакет документов;
• высокая процентная ставка при возврате долга по истечению льготного периода;
• обналичивание денег включает комиссию (3% в банкоматах Сбербанка и 4% – в банкоматах иных организаций) автоматически облагается процентами, что исключает возможность после совершения такой операции вернуть средства без переплаты;
• чтобы использовать пластик, у клиента не должно быть на руках других аналогичных продуктов Сберегательного банка.

Минусы карты

Так как золотая карта Visa Gold является высшей категорией банковского продукта, спектр преимуществ достаточно шире, чем недостатков. Но все же минусы в пользовании картой  есть.

Недостатки золотой дебетовой карты:

• Достаточно высокая стоимость годового обслуживания — 3 000 рублей;
• В случае потери карты, аннулируется не только сама карта, но и карточный счет. К выпущенной новой карте будет привязан новый счет.

Недостатки золотой кредитной карты Visa Gold:

• Начисление штрафов и высоких процентов за просрочку платежа;
• В случае нарушения условий пользования кредитной картой портится кредитная история клиента.

Привилегии с Visa Gold (акции, программы, бонусы)

Держателя золотой карты Сбербанк дает возможность участия в различных акциях, программа и бонусах.

Так в Сбербанке разработана программа лояльности клиентов под названием «Спасибо от Сбербанка«. Программа включает в себя 4 уровня:

1 уровень «Спасибо» — бонусы начисляются от партнеров программы;

2 уровень «Большое спасибо» — бонусы начисляются не только от партнеров программы, но и от банка;

3 уровень «Огромное спасибо» — начисление бонусов происходит от банка и от партнеров программы, подключение к первой категории покупок с использованием бонусов и без их использования;

4 уровень «Больше, чем спасибо» — начисление бонусов от партнеров программ и от банка, подключение ко второму уровню покупок с использованием бонусов и нет.

Бонусы начисляются от 0,5 %, если сумма покупки составляет 100 рублей. Можно получить бонусы в размере 20 % от покупок партнеров программы, 5 % бонусов от оплаты в кафе или ресторане и 1% при расчете в магазинах и супермаркетах.

Для золотой карты Visa Gold на протяжении всего пользования Сбербанк предлагает выгодные условия пользования, различные программы и акции. Картой можно управлять по программе управления счетом, то есть совершать платежи и переводы не выходя из дома лили офиса через систему Сбербанк Онлайн или Мобильный банк.

Создана программа «Автоплатеж» для оплаты жилищно — коммунальных услуг, сотовой связи.

Карта Visa Gold от Сбербанка пользуется широкой популярностью у людей. Кто — то уже будучи клиентом Сбербанка желает стать более привилегированным клиентом банка и обращается за выдачей золотого пластика, а кто — то наоборот становится новым клиентом, желая пользоваться картой на выгодных условиях и использовать различные программы и бонусы. Обо всем это говорят отзывы людей.

Мария 35 лет.

«Когда предложили оформить кредитную золотую карту, подумала о подвохе. Но наличие подушки безопасности в виде кредитки очень облегчило мою жизнь. Стараюсь платить без процентов, для этого просто вношу потраченные деньги вовремя.»

Игорь 43 года.

«Пользуюсь картой Visa Gold от Сбербанка давно и доволен, что обратился за перевыпуском карты. Пользуюсь программой «Спасибо от Сбербанка», коплю бонусы и  трачу их. Когда оформил кредитную карту, нисколько не пожалел, плачу вовремя, проценты не плачу.»

Светлана 30 лет.

«Золотую карту мне оформила компания в которой работаю. Обслуживание во многом отличается от обычной дебетовой карты Сбербанка. Всегда участвую в предложенных банком акциях, удобно пользоваться Сбербанк Онлайн, оплачиваю коммунальные расходы без проблем! Спасибо Сбербанк за качественное обслуживание.»

Видео обзор премиальных кредитных карт: Топ 10 банков.

В данном видео представлен обзор топ 10 популярных кредитных карт с их условиями и тарифами использования.