Инвестиции и инвестирование простыми словами

Как выбрать стратегию долгосрочному инвестору

Мы видим, что инвестиционных стратегий много. На самом деле их еще больше. Они отличаются между собой:

1. По степени риска и уровню доходности.
2. По сумме вложений. Например, инвестиции в физическую недвижимость потребуют нескольких миллионов рублей, а для покупки облигации нужна всего 1 000 руб.
3. По количеству времени, необходимого на разработку и выполнение стратегии. Например, тратить 1–2 часа в месяц/год или следить за котировками в режиме 24/7.
4. По уровню профессионализма инвестора. Можно выбрать инструменты, не требующие теоретической подготовки, а можно проводить глубокий фундаментальный анализ, невозможный без специальных знаний.

Основная ошибка новичка, когда он начинает сочетать разные стратегии в рамках одной финансовой цели. Но могут быть и исключения. Например, уместно сочетать индексную с Asset Allocation, дивидендную со стоимостной.

Но многие инвесторы начинают набирать по принципу “возьму эти недооцененные бумаги и эти под дивиденды, а вот эти интересны как потенциально новый Facebook или Amazon”. В результате получается смесь из активов, которыми сложно управлять.

Можно и нужно использовать разные подходы для разных портфелей. Например:

• пассивный доход на пенсии через 20 лет – дивидендная или Asset Allocation;
• покупка машины через 3–5 лет – консервативная через покупку облигаций или индексные фонды на облигации;
• поездка в отпуск через год – депозит или накопительный счет.

К консервативной стратегии приходят обычно по мере приближения срока достижения цели. Например, инвестор создает капитал для получения пассивного дохода на пенсии. Если до преклонного возраста еще 20–30 лет, то можно инвестировать в более рискованные инструменты, но если остается 3–5 лет, то большую часть активов стараются перевести в низкорискованные.

Структура формирования стратегии инвестирования для начинающего инвестора выглядит следующим образом:

1. Постановка финансовой цели: на что копим, сколько денег и времени на это понадобится.
2. Определение риск-профиля инвестора, чтобы понять свое отношение к риску.
3. Подбор инструментов с учетом двух предыдущих пунктов.
4. Покупка активов с учетом выбранной стратегии.
5. Анализ результатов инвестирования, внесение корректировок при необходимости.

Основные характеристики инвестиций

Учитывая многообразие видов вложения средств, классифицировать их принято по основным характеристикам.

По форме вложений

Основная характеристика инвестиций проводится по объекту вложения финансов:

• прямые (реальные) инвестиции – вложения в уже существующее предприятие. Финансирование направляется на оптимизацию производства, обновление оборудования, внедрение выпуска новой продукции. Инвестор получает долю в бизнесе и определенный процент дохода;
• финансовые (портфельные) вложения – инвестиции в ценные бумаги, драгметаллы, ПАММ-счета, паевые фонды, инвестиционные проекты. Комплекс этих инструментов у одного инвестора, формирует инвестиционный пакет;
• нефинансовые инвестиции – вложения в нефинансовые активы в виде брендов, авторских прав, патентов и т. д.;
• интеллектуальные вложения – финансирование научных разработок, обучение персонала, финансирование исследовательской деятельности.

По сроку инвестирования

Все характеристики зависимы друг от друга, и их особенности влияют на конечный результат вложения.

1. Краткосрочные: срок инвестиции – до 12 месяцев.
2. Среднесрочные – от 12 до 36 месяцев.
3. Долгосрочные – вложения дольше 36 месяцев.
4. Аннуитетные не зависят от срока инвестиции, доход начисляется с определенной периодичностью. Например, банковский депозит, на счет перечисляются ежемесячные проценты.

По форме собственности инвестируемых ресурсов

Это наиболее простая и понятная характеристика инвестиций.

1. Частные – инвестиции отдельных физических лиц и предприятий (юридических лиц).
2. Государственные – вложение средств органами государственной власти, предприятиями, собственником которых является государство, вложение средств федерального или муниципального бюджетов.
3. Иностранные – инвестиции зарубежными организациями, другими странами и международными компаниями.
4. Комбинированные или смешанные. В некоторых случаях вложения принадлежат различным субъектам. Например, крупное строительство может инвестироваться частным и иностранным инвесторами.

Виды прямых инвестиций

Мы привели самые простые примеры прямых инвестиций. Про небольшой бизнес или даже авиа-клуб. Однако, часто бывает, что прямые инвестиции делаются для получения контроля над какими-то очень крупными проектами. Причём, проект может быть из обной страны. А инвестор — из другой. Это называется прямые иностранные инвестиции.

Прямые иностранные инвестиции делят на два вида.

Исходящие прямые инвестиции — это, когда кто-то из нашей страны инвестирует в зарубежные проекты с целью получения контроля. Пример: компания «Газпром» делает прямые инвестиции в немецкий футбольный клуб «Шальке 04» и в международные проект «Северный поток 2».

Благодаря прямым инвестициям АвтоВаз стал французским. Но, делает современные машины.

В первом случае это делается для популяризации компании «Газпром» в европе. По-сути — прямые инвестиции ради рекламы и улучшения имиджа. Во-втором — ради контроля над трубопроводами за рубежом. Для России и то и другое — прямые инвестиции. Кстати, посмотреть статистику прямых инвестиции России можно на сайте Центрального Банка.

Входящие прямые инвестиции — это, если зарубежный инвестор вкладывается в какой-то проект в нашей стране. Пример: концерн «Рено-Ниссан-Митсубиши» (все три этих марки — по-сути, одна контора сейчас) купила примерно 61% акций «АвтоВаза». Теперь, японцы и французы решают какими будут машины «Лада». И, имеют более половины прибыли от продажи очень популярных в нашей стране моделей Веста, Гранта, XRAY и Нива.

Это достаточно хороший вариант входящих прямых инвестиций. Да, мы утратили контроль над самым популярным отечественным производителем. Зато, марка не исчезла и развивается. У этой марки целая армия поклонников, которые считают, что машины «Лада» становятся лучше, красивее, современнее и комфортнее. А Вы как считаете?

Прямые и портфельные инвестиции

Есть такое понятие — портфельные инвестиции. Это когда люди вкладываются сразу в несколько направлений. Чтобы получить доход и снизить риски. Так сказать, не класть все яйца в одну корзину.

Пример. У нас есть пять миллионов долларов. Мы хотим инвестировать его в акции перспективных компаний. И, чтобы не рисковать, распределяем все деньги не в одну, а в пять компаний. По миллиону в каждую.

Допустим, через год, акции одной из компаний упали в цене на 20%. Акции других четырёх выросли на 20%.  Цель выполнена: риски снизили, убытки одной компании с лихвой покрыли прибылью от других. Мы в прибыли. Итого, мы заработали 12% за год.

Пусть даже мы купили более 10% акций в каждой из этих компаний. В управление мы не вмешивались. Просто, спокойно ждали конца года, чтобы вывести заработанное. Вот так работают портфельные инвестиции.

Получается, что прямые инвестиции принципиально отличаются от портфельных. При прямых инвестициях наша цель получить управление. То есть, мы снижаем риски за счёт собственного контроля. А при портфельных — наша цель просто заработать.

Ошибочная классификация прямых инвестиций

Во многих популярных источниках нашёл вот такую классификацию. Якобы, прямые инвестиции по видам делятся на:

• Покупку драгоценных металлов. Например, золота, платины, палладия или серебра.
• Вклады в банках. Как в национальной, так и в иностранных валютах. Чаще всего, в долларах, рублях и евро.
• Покупка паёв в инвестиционных фондах. От разных брокеров и финансовых компаний.

Пожалуйста, будьте внимательны и не верьте разным лже-экспертам. Все три приведённых варианта — это, конечно, никакие не прямые инвестиции. Посудите сами: инвестируя в металлы, паевые фонды или открывая вклад, Вы не получаете контроля ни над чем. Это, наоборот, пассивные инвестиции. По типу, «вложил и забыл на год». Да, это может быть выгодно. Но, это точно не прямые инвестиции.

Словарь ПАММ инвестора

Понятия индустрии менялись и постоянно меняются на протяжении длительной история рынка Форекс. Предлагаю узнать о специфических терминах, которые используют трейдеры, брокеры и теперь легко будете использовать вы. Это короткий, но достаточно емкий Форекс-словарь инвестора, где собраны важные термины и основные понятия, постоянно используемые в работе рынка и ПАММ-счетов.

А-Бук (A-Book) — одна из моделей работы посредника по которой все сделки вкладчика выводятся на поставщика ликвидности в момент их исполнения.

Агрессивная стратегия — формат вложений, который характеризуется возможной просадкой ПАММ-счетов, куда вложены деньги. При этом изначально обещается высокий процент, а значит, короткий срок для выхода в безубыток.

Айсы (они же АйсФХ или IceFX) — брокеры, которые в ТОПе из-за результатов успешности торговли.

Алготрейд — трейдер, который делает ставку на торги с помощью специальных роботов.

Арбитраж — одна из проверенных трейдиговых стратегий, в рамках которой заключается договор на покупку-продажу одного и того же актива, но на разных платформах.

Брокер — посредник, специалист, предоставляющий свои услуги клиентам, чтобы они опосредованно получили доступ к финансовым рынкам, например, биржам.

Быки — те, кто торгует в сторону увеличения цены актива.

Комиссия торговая — издержки, которые надо платить брокеру за совершение торговых сделок. Указывается в долларах и формируется с учетом торгового оборота или количества лотов.

Комфортность инвестирования — показатель, который может быть нулевым или доходить до 100%, и демонстрирующий, сколько счет находится вне зоны ощутимых для него просадок.

Кухня — это брокеры или дилинговые центры, которые оказывают услуги посредничества между клиентом и рынком, но при этом не выводят свои сделки в реальное пространство.

ETF-фонд — фонд, который торгуется на бирже с идентичной структурой биржевого индекса.

ЛАММ-счет — среднее понятие между ПАММ и МАМ-счетами. Инвестор имеет больший контроль над ходом сделки.

Лебедь белый и черный — понятия, введенные Нассимом Талебом, прямо означают получение неожиданной прибыли или огромных потерь.

Лесенка — график доходности ПАММ-счета с «ровными» ступеньками. Достичь такого эффекта можно токсичным методом торговли — внутридневной мартингейл.

МАМ-счет — вид счета, где применяется автоматическое и синхронное копирование сделок управляющего на все счета вкладчиков. Обеспечивает доступ к результатам торговый терминал.

Медведи — торговцы, которые торгуют в направлении снижении цены.

Непубличный (скрытый) ПАММ-счет — вид счета, о котором нет информации, а вкладывать деньги в него можно по личной договоренности с трейдером.

Оферта управляющего — договор между инвестором и управляющим ПАММ-счетом, где указаны все условия сотрудничества.

ПАММ счет (PAMM — Percentage Allocation Management Module) — метод процентного распределения дохода между инвестором и управляющим этого счета. Формула распределения указана в оферте (договоре) между участниками. В некоторых случаях, управляющих со своих средств покрывает долю убытков.

Пересиживание — показатель токсичной торговли, когда счет открыт до тех пор, пока цена не направится в нужное для трейдера направление.

Пирамидинг — стратегия трейдера, когда он наращивает сделки: старые не закрывает, а новые открывает.

Просадка — текущая ситуация, при которой нынешняя доходность ниже, чем была в другой момент этого торгового периода.

Ролловер — период обновления статистика счета после окончания очередного торгового периода.

Сантиметр — настроение рынка, график, показывающий статистику по всем сделкам, открытым у трейдера.

Свечи (японские свечи) — самый популярный инструмент для демонстрации котировок и изменения цен в биржевой статистике.

Стронг бай — ситуация, когда надо срочно купить на большую сумму, поскольку ожидается резкий скачок в цене.

Токсичная торговля — трейдинговый способ, используемый один из 3 токсичных инструментов: пересиживание, мартингейл, усреднение.

Тренд — долгосрочное направление цены.

Флэт — ситуация, связанная с тем, что торговый инструмент без четко выраженного тренда, а стоимость находится в определенных рамках.

Эквити — сумма остатка на счету после торговли. Формируется за счет плавающего показателя убыточности или доходности.

Словарь хайп инвестора — важные слова в работе с онлайн-проектами

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Примеры

Приведу два простых примера долгосрочных инвестиций.

Пример 1. В 2016 году Алексей решил вложить капитал в сумме 70000USD в ценные бумаги, которые распределялись следующим образом:

• акции компании «Лукойл» – 35%;
• индекс S&P 500 – 40%;
• ОФЗ – 10%;
• депозит – 15%.

Таким образом, в рублях распределение средств на 01.07.16 было такое:

Наименование актива	Сумма, руб.	Кол-во активов
LKOH	1572300	580
S&P 500	1796914	13
ОФЗ 26217	449229	4612
Вклад в банке ВТБ	673843	1
ИТОГО:	4492286	Х

В долларах США на 31.12.20 этот доход составил:

6323363,52 / 73,8757 = 6 419 597 руб. (85 594,63 $ или 2 482 244 грн.). Таким образом, Алексей приумножил свой капитал более чем в 2 раза. Как видите, на стоимости ценных бумаг можно неплохо заработать в долгосрочной перспективе.

Пример 2. Это будет более простой пример, чтобы не утомлять вас расчетами. Итак, Дмитрий купил объект недвижимости (однокомнатную квартиру) на вторичном рынке стоимостью 3400000 руб. в 2017 году. На конец 2020 года цена этого объекта составила 5000000 руб., но 500 тыс. руб. пришлось вложить в ремонт. Доходы от сдачи в аренду за весь период составили 720000 руб.

Посчитаем доход, если бы Дмитрий решил продать объект в конце 2020 года:

\

Тоже неплохой доход, но не так впечатляет. Кроме того, цены на недвижимость могут расти довольно долгое время – это явление подобно финансовому пузырю. В какой-то момент рынок перенасытится строительством нового жилья, предложение превысит спрос и начнут снижаться цены на новостройки, а затем и на вторичку. Кроме того, недвижимость необходимо поддерживать в хорошем состоянии, делать вложения средств в ремонт и покупку мебели. Здесь также есть специфические риски – жильцы могут испортить имущество, скрыться из поля зрения не заплатив и т.д.

Как инвестировать деньги: пошаговое руководство для начинающих

Примерная очередность шагов частного инвестора, который вкладывает собственные средства в краткосрочные или долгосрочные активы.

Оценка имеющейся финансовой ситуации и приведение в порядок личных финансов

Деньги для будущих инвестиций должны быть свободны от обязательств и не являться средствами первой необходимости. Это не должны быть кредиты от банков или других кредиторов. При негативном развитии событий потери усилятся не только на инвестированную сумму, но и на привлеченный кредит с процентами. Начинающий инвестор должен просчитывать все варианты, включая негативные.

После вложения денег в инвестиционные активы должен располагать финансовой подушкой в случае потери основного источника дохода или работы. Рекомендуемый срок, на который должен прожить инвестор и его семья, — минимум 6 месяцев. В периоды кризисов и падения национальной экономики рекомендую увеличивать этот период 1 года.

Создание финансового резерва

Об этом я писал выше — семейный бюджет должен строиться из расчета запаса денег на все затраты как минимум полгода. Это срок для преодоления проблем (поиск новой работы, болезни).

Разработка целей и задач инвестирования

Определитесь с целями инвестиций — количественные показатели по прибыли или другие. Промежуток времени от и до, за который планируется это достичь. Поставьте перед собой конкретные задачи, которые вы хотели бы достичь — накопить на жилье, передать детям.

Определение приемлемого риска

Приемлемый риск — готовность к размеру временной просадки инвестиционного портфеля или убыткам после их фиксации. Расчет риска должен быть заложен на стадии планирования и выбора стратегии инвестирования.

Чем более рискованную стратегию выбирает инвестор, тем более четко он должен представлять уровень потерь, которые он может допустить в качестве временной просадки по всем активам в портфеле, так и в целом по портфелю — общий баланс.

Разработка инвестиционной стратегии

Это вопрос творческий. Приведу несколько стандартных подходов для формирования и разработки инвестиционной стратегии:

1. Стоимостная. Исходит из предположения роста стоимости актива в будущем. Покупаем дешевле, продаем позднее дороже.
2. Дивидендная. Для рынка акций. Подбираем надежные акции с дивидендными выплатами. Для подбора акций рекомендую воспользоваться аналитической таблицей ИК Доход.

1. Asset Allocation. Разделение инвестиций по различным классам активов с минимальным уровнем корреляции между ними. В идеальном случае коэффициент корреляции может иметь отрицательное значение. Пример — золото и американский доллар. Нет отдельных требований к активам. Это могут быть ценные бумаги (облигации, акции), паи фондов, недвижимость, драгоценные металлы или изделия из них, предметы живописи.

Стресс-тестирование разработанной стратегии

Такой тест для частного инвестора доступен и несложен. Необходимо взять уже подобранные инструменты в будущий инвестиционный портфель и посмотреть его поведение на историческом промежутке времени — как менялась доходность по отдельным инструментам и в целом.

Свести это в таблицу, разбить на результаты по месяцам. Если предполагаемый срок будущих инвестиций не менее 3-х лет — сделать анализ на превышающий срок — 5–7 лет.

Выбор способа вложений

Вопросы, куда и как вкладывать, определяются суммой инвестирования и доступностью инвестиционных инструментов. Если на инвестиции выделяется 50 000 рублей — целые классы активов отпадают автоматически. Недвижимость, дорогие изделия из драгметаллов и т. п.

Возможность управлять инвестициями самому или доверить это профессионалам. Для старта рекомендую выбрать простую стратегию покупки недооцененных акций с высокими дивидендами на Московской бирже. Через пару лет инвестор получит необходимые навыки управления портфелем и сможет делать выбор из более сложных стратегий.

Формирование инвестиционного портфеля

Первый сформированный портфель должен быть прост по своему составу. Включать ликвидные инструменты с давней историей и оценками экспертов. При этом минимальные риски. Это облигации государственных и муниципальных займов, акции голубых фишек, в первую очередь Сбербанк, Лукойл, Газпром. Как дополнительный инструмент хеджирования — золото.

Инвестирование – в месяц по копейке, а в год по рублю: что вообще мы знаем о вкладах?

О финансах и выгоде мы слышим еще с пеленок: то от родителей, то из рекламы по телевизору. Правда одного суждения о том, что вклад или инвестиция – это просто сходить в банк и положить туда все свои кровные, недостаточно.

Чтобы строить богатую жизнь необходимо понимание всех экономических и финансовых процессов вокруг нас. Базовые знания об инвестировании должны быть у любого, кто хоть раз задумывался о накоплении своего капитала.

Если поверхностно об экономике мы знаем достаточно много, то углубляясь, нередко впадаем в ступор. Это нестрашно, ведь даже студенты, получающие диплом экономиста, в большинстве своем гораздо больше знают об особенностях вкладов, нежели о том, как начать строить свой материальный капитал с помощью инвестиций.

На начальном этапе погружения во все финансовые сети, достаточно будет знать о том, что инвестиции – это вложение материальных ресурсов в какие-либо объекты или действия с целью получения обратного эффекта.

Он может быть выражен не только получением денег. Эффектом может стать огласка, признание, помощь и т.д. Для частного предпринимателя инвестиции становятся способом преумножения своих финансов.

Роковой ошибкой горе-инвесторов становится транжирство и нерешительность. Зачастую им подвержены молодые люди в возрасте до 25 лет. Это та категория людей, которая желает жить одним днем, делать все здесь и сейчас.

Наслаждаться жизнью, конечно, очень важно, но в случае с финансами куда важнее быть человеком ответственным, умеющим принимать логичные, взвешенные решения. Если по пути в банк вы зайдёте в дорогой бутик и потратите половину суммы, с которой шли, на красивое платье, которое даже не впишется в гардероб, то ничего хорошего ждать не стоит

Если по пути в банк вы зайдёте в дорогой бутик и потратите половину суммы, с которой шли, на красивое платье, которое даже не впишется в гардероб, то ничего хорошего ждать не стоит.

Дожить до инвестиций – как накопить деньги для вложений

Не секрет, что вложение суммой 1 000 рублей через пару лет миллиона не принесёт. Опытные инвесторы рекомендуют вкладывать от 20 000, чтобы хоть немного ощутить «вкус прибыли» от вложенного.

Возникает вопрос: «Откуда взять даже эти 20 000? Неужели с ними так легко распрощаться?» Распрощаться с ними несложно, когда за спиной есть материальная подушка безопасности. Прекрасным дополнением станет, если она в пару раз больше инвестируемой суммы или хотя бы равна ей.

Иногда этап формирования стартового капитала становится последним для клиента банка. Нерешительность и неуверенность в своих силах, боязнь потерять вложенную сумму и даже лень – враги успешного инвестора. Но против всех этих страшных зверей найдётся по парочке полезных советов и лайфхаков:

• Впишите в трекер расходов слово «Инвестиции». Откладывание 3 000 в месяц станет гораздо эффективнее 50 000 раз в полтора года. Помните о том, для чего вы копите деньги.
• Не откладывайте финансы на «чёрный день». В качестве инвестируемой суммы отлично подойдут неожиданные доходы, бонусы, подарки. Чем дольше вы копите – тем больше вероятность, что вы не дойдёте до банка и оставите деньги пылиться в дальнем ящике шкафа для одежды.
• Обдумывайте траты и не распыляйтесь на мелочевки. По статистике около 25-30% доходов уходят на вещи, без которых вполне можно обойтись. Не покупая после работы булочку за 40 рублей и кофе за 100 вы сэкономите порядка 3 000 в месяц.
• Воспользуйтесь налоговыми вычетами и социальными льготами. При оплате лечения или покупке недвижимости можно вернуть сумму сверх оплаты налога. Эти деньги могут пойти на инвестирование.

Где взять деньги для инвестирования

Большинство из нас живут не в богатых странах с высокими зарплатами, поэтому я уверен, что не каждый может просто по щелчку пальца найти деньги для инвестирования. Тем не менее, это необходимо делать, чтобы укреплять своё финансовое положение. Предлагаю вам несколько идей, откуда взять деньги на инвестиций.

Идея №1. Используйте незапланированные доходы

Каждый из нас привык жить примерно на одну и ту же сумму в месяц, не считая больших покупок и поездок. Однако бывают месяцы, когда доходы превышают средний уровень — из-за премии, подарков, выигрыша в лотерею… Обычное желание в этом случае — побаловать себя новой покупкой, но эти деньги можно потратить на инвестиции.

Идея №2. Используйте остатки зарплаты

Не часто такое бывает, но все же. Если в конце месяца остались лишние деньги, направьте их на инвестирование. А чтобы эти остатки хоть иногда оставались, учитесь правильно расходовать деньги — ведите учёт доходов и расходов, ходите в магазин со списком, старайтесь экономить на больших покупках. Раз копейка, два копейка — смотришь, появились лишние деньги.

Идея №3. Продайте что-нибудь ненужное

Эта рекомендация актуальна, даже если вы не хотите инвестировать — зачем накапливать хлам? Сейчас всё-что угодно можно продать через Интернет, а полученные деньги можно заставить приносить пользу.

Идея №4. Откажитесь от вредных привычек

Вы когда-нибудь пробовали считать, сколько в месяц денег тратите на курение и алкоголь? Если нет, то очень рекомендую (для этого надо вести учёт личных финансов) — цифры вам вряд ли понравятся. Возможно, это поможет пересмотреть своё отношение к вредным привычкам — и это будет полезно как для здоровья, так и для кошелька. Появятся лишние деньги, которые можно инвестировать.

Идея №5. Подработка, фриланс

Возможностей зарабатывать дополнительные деньги через Интернет сейчас очень много. Если вы умеете хоть что-то, что нужно людям, вы сможете найти подработку. Так как это не ваш основной доход, можно тратить его на инвестиции.

Идея №6. Оптимизация расходов

Если вы научитесь правильно тратить деньги, ваши расходы уменьшатся. Как известно, если ты не потратил — ты заработал, таким образом можно найти ресурсы для вложения денег в инвестиционные инструменты.

Идея №7. Выделять часть доходов

Предыдущие идеи по поиску денег для инвестиций не предполагали ухудшения качества вашей жизни. Но давайте будем смотреть правде в глаза — от того, что вы отложите 10% из зарплаты, ничего сильно не изменится, просто придётся чуть аккуратнее тратить деньги. Зато эти 10% за несколько лет могут помочь вам сколотить неплохой капитал, который улучшит ваше финансовое положение.

Поиск инвестора

Если раньше поиск инвестора занимал много времени и сил, то сегодня, в эпоху развитого интернета, это процесс стал существенно проще. Появился даже специальный термин — краудфандинг — сбор денежных средств для воплощения в жизнь бизнес-идеи. Причем, с их помощью можно привлекать средства инвесторов не только живущих в своей стране, но и по всему миру. Самыми известными площадками такого типа являются Kickstarter и Indiegogo. Именно благодаря им стали успешными проектами по производству первых «умных часов» Pebble, доступный 3D-принтер The Micro и «умные наушники» Dash.

Кроме этих всемирно известных площадок существуют и региональные ресурсы, на которых друг друга могут найти инвесторы и владельцы бизнеса. Благодаря интерфейсу этих площадок, владелец бизнеса может разместить свое сообщение о привлечении средств, после чего договариваться с потенциальными инвесторами об условиях вложения денег персонально. Это поможет найти способ, который бы удовлетворял и инвестора, и привлекающего инвестиции для своих целей.

Вывод

Современные условия открывают широчайшие возможности, как для инвестиций, которые можно делать с минимальной суммой, а в будущем превратить такую деятельность в постоянный источник дохода, так и для желающих создать свое дело. Благодаря привлечению инвестиций, это можно сделать «с нуля» и успешные примеры этого становятся массовыми. Для инвестора же широкий спектр вложения своих денег помогает получить будущую финансовую независимость от обстоятельств и возможность заниматься любимыми вещами, на которые всегда не хватало денег. Выбор за Вами!

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Как инвестировать правильно?

Всё же инвестировать без денег неправильно. Для первоначальных вложений вам нужно будет накопить хотя бы тысяч 40.

При этом сумма должна для вас быть чем-то, что вы готовы потерять.

1. Первое правило – не надейтесь на быстрый успех. В теории вам может повезти, но на дистанции удача исчезнет. Если вы вдруг сорвали куш, то это не значит, что вы стали профессиональным инвестором. Аналогично и при потере, сели вы потеряли большую сумму, то это не значит, что инвестиции – это не ваше. Хотя, при соблюдении всех правил, очень много терять вы не будете.
2. Второе правило – если во что-то вкладывают все, значит тебе не стоит туда идти. Всё дело в том, что хорошие сделки профессионалы находят раньше, чем о них станет известно всем. А когда куда-то приходят обычные люди, они вкладывают бездумно. Поэтому не стоит бежать за толпой.
3. Третье правило – ставьте границы для выхода. Во-первых, поставьте время, по истечении которого вы продадите акции. Во-вторых, поставьте нижнюю и верхнюю планки для выхода. Допустим, акции вы купили по 500. И продавать вы их будете либо по 450, либо по 550.

Всё дело в том, что в такие моменты просыпается азарт. Хочется либо отыграться, либо заработать больше.

И последний совет – помните, что вы лишь начинаете.

Не стоит сразу же бежать изучать венчурные акции и как они работают. Начинайте с чего-то простого и понятного.

А уже после того как получите опыт, переходите к активным действиям и более рискованным финансовым инструментам.

Виды инвестиций

Вклады

• Что такое вклад и какие виды бывают
• 10 самых выгодных вкладов в банках на сегодняшний день
• Как выбрать банк для вклада
• Лучшие вклады в долларах
• Какой налог на вклады необходимо платить
• Что такое капитализация вклада
• Что такое пролонгация вклада
• Как страхуются вклады государством от банкротства банка
• Лучшие дебетовые карты для ваших денег
• Как выбрать дебетовую карту

Недвижимость

1. Как инвестировать в недвижимость
2. С чего начать инвестировать в недвижимость
3. Инвестирование в строительство
4. Инвестирование в земельные участки
5. Инвестирование в жилую недвижимость
6. Инвестирование в коммерческую недвижимость
7. Как инвестировать в недвижимость за рубежом
8. Книги по инвестированию в недвижимость
9. Что такое REIT-фонды

Ценные бумаги (фондовый рынок)

1. Как инвестировать в ценные бумаги
2. Что такое фондовый рынок
3. Фундаментальный анализ ценных бумаг
4. Лучшие книги по фундаментальному анализу компаний
5. Что такое EBITDA
6. Что такое фьючерсы
7. Что такое опционы
8. Что такое «голубые фишки» в рынке ценных бумаг
9. Что такое фондовые индексы

Акции

1. Что такое акции
2. Как инвестировать в акции
3. Что такое дивиденды
4. Лучшие дивидендные акции российских компаний
5. Что такое привилегированные акции

IPO

• Что такое IPO
• Как начать инвестировать в IPO
• Как стать квалифицированным инвестором
• Лучшие брокеры для участия в IPO
• Как участвовать в IPO без статуса квалифицированного инвестора
• Что такое аллокация
• Что такое LockUP-период
• Кто такие андеррайтеры
• Курсы по IPO

Брокеры

1. Кто такой брокер
2. Как выбрать брокера
3. Лучшие брокеры фондового рынка
4. Как открыть брокерский счет в Финаме
5. Как открыть брокерский счет в Фридом Финансе
6. Как открыть брокерский счет в Тинькофф
7. Как открыть брокерский счет в Сбербанке
8. Как открыть брокерский счет в Interactive Brokers
9. Как открыть брокерский счет United Traders
10. Что такое ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) и как на нём можно заработать
11. Как и где открыть ИИС
12. Как получить налоговый вычет 13% по ИИС

Драгоценные металлы

1. Как инвестировать в серебро
2. Как инвестировать в золото
3. Обезличенные металлические счета
4. Как инвестировать в инвестиционные монеты

Трейдинг

• Что такое трейдинг
• Как статьи профессиональным трейдером с нуля
• Лучшие курсы по трейдингу для начинающих
• Что такое стакан на бирже
• Лучшие книги по техническому анализу компаний

Форекс

1. Что такое Форекс
2. Как начать торговать на Форекс
3. Обзор лучших Форекс-брокеров
4. Что такое ПАММ-счета и как в них инвестировать

1. Что такое бинарные опционы
2. Лучшие платформы (брокеры) бинарных опционов
3. Аукционы по банкротству
4. Что такое хайп-проекты и пирамиды в интернете

Как составить инвестиционный проект

Чтобы составить ИП, необходимо придерживаться порядка: от первоначальной идеи до подведения окончательных итогов — удался проект или нет.

Рисунок 4. Процесс сопровождения инвестиционного проекта.

Генерация идеи

Генерация идеи предусматривает:

• копирование готовой инвестиционной идеи с адаптацией к условиям, это может быть, например, покупка франшизы;
• поиск идеи в ходе «мозгового штурма» участников проекта, приглашенных специалистов;
• работа с экспертами и аналитиками, профессионально разбирающимися в конкретной проблематике, рынках или активах;
• поиск идей в ходе конкурса на лучший путь решения задачи.

Оценка рисков

Для оценки инвестиционных рисков используются методы риск-менеджмента:

• составление рейтинга всех возможных рисков ИП;
• экспертная оценка рисков, например, с привлечением специалистов страховой компании, которая будет осуществлять страхование на всех этапах его воплощения;
• изучение и составление сценариев развития событий;
• проведение стресс-тестов проекта, моделирование его устойчивости к тем или иным негативным факторам.

Подготовка и утверждение проекта

Этот этап подразумевает сбор воедино всех составных частей инвестпроекта — оформление его в виде инвестиционного меморандума, бизнес-плана, проектной документации, юридической регистрации, получения лицензий.

Реализация идеи

На этом этапе производится окончательная реализация проекта по заранее составленному план-графику, проводится мониторинг и аудит каждого промежуточного этапа, составляется отчетность. При необходимости согласуются с ключевыми партнерами и контрагентами изменения.

Вместо выводов

Прямые инвестиции — это удобная возможность для всех. Удачно вложившись куда-нибудь, мы сможем стать собственником бизнеса. Потом, за счёт прямых инвестиций можно поглощать конкурентов и даже выкупать крупных автопроизводителей. Как это случилось с нашим «АвтоВазом».

Однако, прямые инвестиции — это удел самых-самых активных. Такие вложения потребуют много сил и средств. Если Вы готовы — дерзайте! Можно начать с малого. Главное — сделать первый шаг.

Инвестиции — это выгодно. Но не всегда просто. Особенно по-началу.

От себя добавлю, что тоже занимаюсь инвестициями. Но, пока больше портфельными. Пока что, мне хватает управления блогом. На большее (пока что), не претендую. Мне ближе такие инвестиции, когда вложил на какой-то срок и забыл. Лишь прибыль выводи вовремя.

Мне удобнее так. Получается, примерно по 1-2% в неделю. Иногда больше.

В основном инвестирую в:

• инвест-проекты;
• акции компаний;
• счета доверительного управления;
• криптовалюты.

Если и Вам это интересно, то всегда рад поделиться знаниями. На этой страничке я публикую свой инвестиционный портфель. А на этой — мои наблюдения о тенденциях в сфере интернет-инвестиций. Проще говоря, информация о том, где выгодно в этом году.

Кроме того, могу составить Вам индивидуальный портфель инвестиций. Это бесплатно. Заявку на формирование портфеля можно оставить тут.

Буду благодарен Вашим вопросам/мнению про прямые инвестиции в комментариях.

Спасибо за внимание!

Если эта статья Вам понравилась — сделайте доброе дело

Поставьте «сердечко»

Поделитесь в соцсетях