Кредитные карты втб

Содержание:

Полезные статьи на тему дебетовых карт
Условия по дебетовым картам ВТБ
Карточные продукты ВТБ
Условия
Преимущества дебетовых карт ВТБ
Дебетовая Мультикарта ВТБ
О банке
Дебетовая Мультикарта МИР – Maestro от ВТБ
Преимущества
Платежная система
Похожие карты
Всё в одном флаконе
Как оформить карту
Разновидности дебетовых карт ВТБ
Минусы кредитной Карты возможностей ВТБ
- Дополнительная информация о кредитной Карте возможностей ВТБ

Полезные статьи на тему дебетовых карт

Дельные советы

Иногда простая операция по переводу денежных средств с одной карты на другую может быть осложнена условиями банков. Как перевести деньги без проблем? Что делать при ограничениях и задержках перевода?
Ликбез

Дебетовая карта – это инструмент, предназначенный для осуществления различных финансовых операций. Её основная функция – замена бумажных денег. Владельцем дебетовой карты является банк, а клиент – её держателем. Существуют дебетовые карты, по которым можно расходовать только собственные средства, и карты с возможностью использования заёмных средств (с разрешенным овердрафтом).
Дельные советы

Дебетовая карта – современное и удобное средство для осуществления разнообразных финансовых операций. Однако её использование сопряжено с определёнными рисками. Одним из них является возможность утраты.
Ликбез

Дебетовые карты сегодня – это не только способ уйти от «бумажных» денег, но и удобный инструмент расчетов. В современном мире становится все больше возможностей для использования пластиковых карт.
Злободневное

Кража денег с карты.
Если у Вас есть банковская карта,
Вы должны это знать

Мошенники изобретают всё новые способы кражи денег с банковских карт. Какие из них распространены сегодня?
Ликбез

Уморительные случаи
от банковских работников.
Так смешно бывает только в жизни

Банки – это серьезно, но не всегда. Порой клиенты становятся главными действующими лицами курьёзных историй и случаев, способных позабавить и рассмешить.
Злободневное

Банки будут хранить не только деньги,
но и Ваш голос

Голосовая идентификация в банках может упростить дистанционное обслуживание и расширить его возможности. Но так ли всё хорошо на практике?
Дельные советы

Переводы денежных средств осуществляются в разных формах: по аккредитивам, инкассовым поручениям, чеками. А первое место в объёме документов, на основании которых производятся эти операции, занимают платёжные поручения (платёжки).
Дельные советы

Карта Сбербанка МИР социальная предназначена для получателей пенсий и других социальных выплат. Она заменила собой аналогичный карточный продукт Maestro «Активный возраст». Эта замена была осуществлена в целях реализации требований федерального закона от 01.05.2017 №88-ФЗ.
Ликбез

Золотая карта

Пластиковые карты прочно вошли в нашу жизнь и продолжают непрерывно расширять сферу своего применения. Десятки миллионов людей в России пользуются ими в повседневной жизни: оплачивают товары и услуги в торговых и сервисных точках, осуществляют денежные переводы, снимают наличные. На рынке банковских услуг предлагаются тысячи карточных продуктов с разнообразными возможностями. Однако при таком богатстве выбора пластиковые карты чётко разделяются по принадлежности к тому или иному классу.
Еще почитать

Условия по дебетовым картам ВТБ

Юрий пронько: кто на самом деле владеет сбербанком и куда деньги уходят

Банк ВТБ выпускает различные виды дебетовых карт в рамках программы Мультикарта. Вы можете оформить карточки платежных систем Виза, МИР или Мастеркард. Тарифы банка предусматривают начисление процентов на остаток по ставке 5 – 8,5% годовых.

Комиссия за выпуск карточки банком не взимается. Обслуживание карты будет бесплатным при соблюдении простых условий, например, при тратах по карте или остатке не менее 15 000 р. Для пенсионеров выпускается специальная бесплатная карта.

Дебетовые карты ВТБ поддерживают бесконтактную оплату. Снятие наличных по картам будет бесплатным в пределах лимита, который устанавливается с учетом суммы оплаченных покупок.

Мультикарта ВТБ

Карта позволяет получать проценты на остаток при тратах от 5 000 р. ежемесячно, а также снимать деньги без комиссии и совершать бесплатные переводы в режиме онлайн.

Подробно условия обслуживания карты рассмотрим в таблице:

Стоимость выпуска	0 р.
Бесплатное обслуживание	да, при соблюдении условий
Кэшбэк	1 – 10%
Бонусные программы	Cash Back на любые покупки, Коллекция, Сбережения, Авто, Путешествия, Рестораны, Дисконтная программа ВТБ
Процент на остаток	до 5%
Бесконтактная оплата	есть
Для путешествий	мили при подключенной опции “Путешествия”
Лимит на снятие наличных	350 000 р./сутки, 2 000 000 р./месяц
Комиссия за обналичивание в других банкоматах	0 р., лимит бесплатного снятия зависит от суммы расхода по карте (макс. 150 000 р.)

Мультикарта FIFA

Премиальная карта Visa эксклюзивного дизайна с тематикой FIFA 2018 ориентирована на любителей футбола. Она обладает всеми достоинствами обычной Мультикарты ВТБ и предоставляет возможность принять участие в акции “Арена мечты”, позволяющей выиграть билеты на матчи Чемпионата мира по футболу, а также различные ценные призы.

Стоимость выпуска	без взимания комиссии
Бесплатное обслуживание	при расходах по карте или остатке от 15 000 р.; при поступлении на карту заработной платы от 15000 в месяц.
Кэшбэк	1 – 10%
Бонусные программы	Кэшбэк на все покупки, Сбережения, Авто, Путешествия, Коллекция, Рестораны, Программа скидок от партнеров ВТБ и Арена Мечты
Процент на остаток	до 5%
Бесконтактная оплата	да
Для путешествий	с опцией “Путешествия” вместо кэшбэка начисляются мили
Лимит на снятие наличных	в день – 350 тысяч, в месяц – 2 млн рублей
Комиссия за обналичивание в других банкоматах	0 р., но на бесплатное снятие есть лимит – максимум 150 тысяч рублей

Мультикарта “Тройка”

Карта позволяет пользоваться преимуществами Мультикарты ВТБ и транспортным приложением Тройка, которое используется для оплаты проезда в общественном транспорте на территории Москвы и Московской области.

Стоимость выпуска	бесплатно
Бесплатное обслуживание	да, при невыполнении условий – 249 р./мес.
Кэшбэк	от 1 до 10%, предоставляется при подключении соответствующей опции
Бонусные программы	Cash Back на все покупки, Авто, Путешествия, Рестораны, Сбережения, Коллекция, а также для всех доступна Дисконтная программа от партнеров ВТБ
Процент на остаток	до 5%
Бесконтактная оплата	есть
Для путешествий	при условии подключения опции “Путешествия” начисляются мили, которые можно тратить на билеты
Лимит на снятие наличных	до 350 тыс. руб. в сутки и до 2 млн руб. в течение календарного месяца
Комиссия за обналичивание в других банкоматах	0 руб., при соблюдении лимитов

Пенсионная мультикарта

Карта МИР Премиальная выпускается исключительно пенсионерам. Обслуживание карты и СМС-информирование бесплатное.

Стоимость выпуска	0 рублей
Бесплатное обслуживание	да
Кэшбэк	до 10%
Бонусные программы	Скидки от компаний-партнеров ВТБ, а также на выбор можно подключить одну из следующих программ: Cash Back на все покупки. Сбережения. Авто. Коллекция. Путешествия. Рестораны.
Процент на остаток	до 5%
Бесконтактная оплата	есть
Для путешествий	при подключении программы “Путешествия”
Лимит на снятие наличных	в течение дня – 350 тысяч рублей, в течение 1 месяца – 2 млн
Комиссия за обналичивание в других банкоматах	0 рублей, в пределах лимитов

Карточные продукты ВТБ

Как положить деньги через терминал на карту сбербанка

Сегодня за получением карты ВТБ банка можно обратиться в отделение любой из двух финорганизаций, представляющих розничное направление деятельности одноименной банковской группы:

ВТБ24;
ВТБ Банк Москвы.

Обе компании широко представлены во всех регионах России, их пластиковые карточки одинаково «родные» для всей огромной сети банкоматов ВТБ.

Для карт ВТБ 24 виды остались в прошлом. Этот банк предлагает частным лицам один-единственный универсальный пакетный продукт под названием Мультикарта.

Исключение делается только для клиентов, которым выпускаются зарплатные карточки согласно договорам, где и прописывает ВТБ 24 тарифы по картам, оплачиваемые работодателями.

ВТБ Банк Москвы эмитирует линейку дебетовок, в которой доступны:

классическая MasterCard Standard, Visa Classic либо МИР Классическаяна выбор клиента;
MasterCard «Супер 3» с транспортным приложением «Тройка» и кэшбэком 3%;
неэмбоссированный пластик с дешевым обслуживанием, включая условно бесплатное;
продукты премиум-класса — золотые Visa и MasterCard, платиновая Visa;
карты для благотворителей, позволяющие участвовать в поддержке строительства храмов или жертвовать на знаменитую Третьяковскую галерею, делая повседневные покупки.

К любой дебетовке ВТБ Банка Москвы можно заказать до 4 дополнительных карточек MasterCard Standard, привязанных к тому же картсчету, с которыми также удобно оплачивать покупки и снимать наличные. При этом держатель основной карты вправе установить необходимые лимиты на операции по каждой «допке», чтобы ограничить траты ее пользователя (например, ребенка).

Условия

«сбербанк страхование»

Дебетовая карта ВТБ – это удобный финансовый инструмент, который позволяет не только сохранять денежные средства, но и приумножать. Дебетовая карта хорошо подойдет для хранения денежных средств, так как пластик – это платежное средство, которое привязано к счету в кредитном учреждении. На нем хранится конкретный лимит.

Для оформления, в отличие от кредитных карт, не потребуется предоставлять подтверждающие документы для дополнительных проверок. Финансовый инструмент оформляется по одному документу. Дебетовая карта, как правило, с низким тарифом на обслуживание пластика и на снятие наличных денежных средств.

Обслуживание по стоимости зависит от вида дебетового пластика:

Неименной пластик – это простая карта, которая предполагает платежную систему Мастеркард. Стоимость продукта – 150 рублей на ежегодной основе. Помимо низкой стоимости за обслуживание, она может быть использована без ограничений. Там нет никакого ограничения по максимальной сумме снятия в сутки. Но за пределами Российской Федерации пластик не обслуживается;
Мастеркард Стандарт – это уже пластик с определенным пакетом опций. Стоимость обслуживания 750 рублей на ежегодной основе. В месяц можно снять не более миллиона. Ей можно воспользоваться и за пределами Российской Федерации. Отличительной особенностью является период использования пластика – 2 года.
Премиальные карты Виза Голд и Мастеркард. Значительно отличается ценой за обслуживание – 3000 на ежегодной основе. За эту сумму гражданин получает расширенный лимит на снятие – до 2000000 рублей ежемесячно. В некоторых торговых точках предоставляются определенные скидки.

Преимущества дебетовых карт ВТБ

Бонусы за покупки по карте. Оплачивайте картой товары и услуги, и получайте бонусы. Чтобы накопить максимальное количество бонусов, включайте в процесс всех членов семьи. Операции по всем картам будут суммироваться (дебетовым, кредитным, основным, дополнительным). В качестве вознаграждения, Вы можете выбрать любую опцию: от кэшбэка до скидки на ипотечный кредит. Бонусную категорию можно менять раз в месяц;
Начисление процента на остаток. Храните свободные деньги на счете карты, и получайте доход от их размещения в размере до 7.00 % годовых (подробные условия мы разместили далее);
Тратьте по дебетовой карте ежемесячно сумму от 5 000 рублей, и Банк не возьмёт с Вас ни копейки за обслуживание пластика;
Без комиссии за снятие наличных. В банкоматах Банка ВТБ и Почта Банка, можно снимать наличные денежные средства абсолютно бесплатно. Если Вы используете карту активно, то и в других банках с Вас не будет взиматься комиссия за снятие наличных;
Бесконтактная оплата. Платите смартфоном, браслетом, или часами, и получайте повышенное вознаграждение за бесконтактную оплату. Оплата проводится с помощью Сервисов Apple Pay, Samsung Pay, Mir Pay, или Google Pay;
МИР, Visa или Mastercard. Вы можете оформить дебетовую карту с любой платёжной системой;
Карты в разных валютах. Дебетовые карты платёжных систем Visa и Mastercard можно открыть в рублях, долларах, и евро.

Дебетовая Мультикарта ВТБ

Характеристики:

По выбору владельца, карта может быть оформлена в одной из следующих платёжных систем: МИР, Visa или MasterCard.
В случае выбора системы Visa или MasterCard карта выпускается в одной из трёх валют: рублях, долларах или евро.
Бесплатное пополнение с карт других банков через мобильное приложение или интернет-банк.
Возможность открытия до пяти дополнительных карт бесплатно.

Наиболее полно преимущества проявляются при ежемесячных расходах свыше 5 тыс. руб. суммарно по всем картам в пакете (кредитная, дебетовая, дополнительные).

В этом случае держатель получает:

Бесплатное обслуживание. В противном случае оно составляет 249 руб. в месяц. Для владельцев пенсионной Мультикарты обслуживание бесплатное независимо от суммы расходов.
Бесплатные переводы на карты и счета других банков. Комиссия вернётся владельцу в виде кэшбэка.
Бесплатное снятие наличных по всему миру (банк, которому принадлежит банкомат, комиссию может всё-таки удержать).

От ежемесячной суммы покупок по пакету карт зависит и процент на остаток на счёте (если не подключена опция «Сбережения»):

от 5 до 15 тыс. руб. – 1% годовых;
от 15 до 75 тыс. руб. – 2%;
более 75 тыс. руб. – 6%.

Максимальная сумма, на которую начисляются проценты – 300 000 руб.

Теперь перейдём к самому интересному: подключаемые программы.

О банке

ВТБ — крупный системно значимый банк. Основан в 1990 году как Банк внешней торговли РФ, в дальнейшем был переименован во Внешторгбанк, а затем — в ВТБ. В 2004 в группу банка вошел Гута-Банк (преобразован в ВТБ 24), в 2016 году — Банк Москвы. В 2015 году ВТБ и Почта России создали Почта Банк на базе Лето-Банка. В 2018 году ВТБ24 и Банк Москвы были включены в состав ВТБ.

Изначально ВТБ специализировался на работе крупными компаниями, но после объединения с дочерними банками начал оказывать услуги частным лицам и малому бизнесу. Для физических лиц доступны кредиты, ипотека, вклады, банковские карты, страховые и инвестиционные продукты. Бизнесу банк предлагает кредиты, гарантии, РКО, депозиты и другие услуги. В 2018 года банк обслуживал более 36 миллионов физических и юридических лиц.

Дебетовая Мультикарта МИР – Maestro от ВТБ

Карта, которая обслуживается совместно двумя платёжными системами. Это позволяет использовать все преимущества Мультикарты как в России, так и за границей (доступно исключительно для держателей, у которых имеются гаджеты на платформе Android с версией от 6.0 c NFC-технологией в терминалах с бесконтактной оплатой). Условия и тарифы Мультикарты “МИР – Maestro” аналогичны вышеописанной карте. Единственное отличие: скидки от платёжной системы МИР (программа лояльности “Привет, Мир!”).

Как активировать Мультикарту?

Получите пин-код. Получить код можно в Сервисе ВТБ-Онлайн или по телефону: 8 (800) 100-24-24 (можно использовать круглосуточно);
Активируйте карту в банкомате ВТБ. Для этого нужно просто запросить баланс карты в банкомате;
Пополните карту в ВТБ-Онлайн. Пополнение проводится с карты любого банка мгновенно и без комиссии;
Загрузите карту в кошелёк Mir Pay. Загрузка будет успешной, если Ваш мобильный телефон поддерживает NFC и работает на платформе Android не ниже версии 6.0. После этого, Вам не нужно будет носить карту с собой, так как Вы можете свободно расплачиваться смартфоном.

Условия и тарифы карты МИР – Maestro

Валюта карты: рубли, доллары или евро;
Обслуживание: 0 рублей – при сумме покупок по карте от 5 000 рублей. Если сумма ежемесячных трат менее 5 000 рублей – 249 рублей в месяц. В первый месяц плата за обслуживание карты не взимается;
Процент на остаток: до 7.00 % годовых;
Снятие наличных: 0 рублей – в банкоматах Банка ВТБ (независимо от суммы покупок). Плата 0 рублей – в банкоматах других банков при сумме покупок в месяц от 75 000 рублей. Лимит снятия – 350 000 в день (2 000 000 рублей в месяц);
Онлайн-платежи и переводы: 0 рублей – при сумме покупок от 75 000 рублей в месяц. Лимит бесплатных переводов на карту другого банка – 20 000 рублей в месяц;
Пакет оповещений “Карты+”: 0 рублей – при выборе push-уведомлений. Плата 59 рублей в месяц – при выборе оповещений по СМС;
Дополнительные карты: держатель может бесплатно оформить до 5 дополнительных карт.

Преимущества

Заказать дебетовую карту ВТБ банка стоит по многим причинам. Вот лишь несколько из них:

Удобный интернет-банк, обеспечивающий дистанционное управление счетами;
Выгодная бонусная программа с начислением процента на остаток и кэшбэка или миль;
Бесплатное снятие наличных в банкоматах ВТБ и Почта Банка – причем не только в России, но и за границей;
Широкая сеть филиалов;
Быстрое оформление и получение. Неименная карта выдается в день подачи заявки. При заказе именной карты ВТБ банка онлайн придется ждать до 7 дней;
Высокая вероятность одобрения и лояльные требования к держателям – оформить дебетовую карту могут все слои населения, включая студентов и пенсионеров;
Бесплатное обслуживание без каких-либо условий – единственное исключение составляет ЭкоМультикарта, выпуск которой стоит 99 руб.;
Мгновенное пополнение баланса через систему «Телебанк» и внутренние сервисы банка;
Скидки в магазинах-партнерах и выгодные предложения для держателей золотой карты;
Поддержка инновационных технологий – чип, бесконтактная оплата, 3-D Secure;
Бесплатные переводы по телефонному номеру – проводится через СБП, максимальная сумма в месяц составляет 100 тыс. руб.;
Возможность получить до 5 дополнительных карт – их открывают для совместного использования денег с членами семьи или в качестве запасного платежного продукта для более безопасной оплаты.

Платежная система

Обратившийся может выбрать не только тип пластика, но и платежную систему. В банковском учреждении представлено сразу несколько платежных систем – Виза, Мастеркард и Мир.

Как правило, граждане приобретают первые два типа. Они удобны, действуют за пределами Российской Федерации и актуальны. Мир используется только на территории России, позволяет получать социальные и федеральные выплаты, государство на остальные платежные системы не переводит денежные средства.

Все работники социальной и федеральной службы, в том числе и работники школы, детских садов получают заработную плату на платежную систему МИР.

О выгодности карт банков, читателям полезно и информативно будет прочитать стать: Какие банковские карты самые выгодные для пользователей

Всё в одном флаконе

В портмоне россиянина зачастую можно найти сразу несколько пластиковых карт: с помощью одной выгоднее расплачиваться в ресторанах, другой – заправлять автомобиль, третьей – пользоваться заёмными средствами. ВТБ пошёл по качественно другому и очень интересному пути: карта одна, а владелец самостоятельно подключает к ней желаемую программу и может изменить её в случае необходимости.

Формально говоря, дебетовых карт в ВТБ всё-таки несколько. Приведём их полный список:

Мультикарта (базовый стандарт);
Мультикарта «Тройка» (с транспортным приложением для москвичей и жителей МО);
Зарплатная Мультикарта;
Пенсионная Мультикарта (с бесплатным обслуживанием);
Мультикарта Привилегия;
Цифровая Мультикарта;
ВТБ — М.Видео.

Как оформить карту

Перейдите в раздел «Дебетовые карты» на сайте ВТБ. Напротив интересующей карты нажмите кнопку «Заказать карту».

Укажите ФИО, номер телефона и адрес электронной почты, пол и гражданство. Подтвердите согласие на обработку персональных данных.

Выберите город и офис получения, платежную систему и валюту. Впишите имя латиницей для размещения на карте, придумайте кодовое слово. Нажмите кнопку «Следующий шаг» и продолжайте заполнение по подсказкам системы.

После рассмотрения заявки на изготовление карты потребуется от 7 до 10 дней. О готовности карты банк сообщит по SMS. Получить карту можно в выбранном в заявке отделении банка. При оформлении в Москве можно заказать доставку карты на дом или работу.

Разновидности дебетовых карт ВТБ

Карты ВТБ бывают в нескольких видах, но условия обслуживания у них схожи и стоимость оформления одинаковая. Различаются они между собой дополнительными опциями.

Дебетовая Мультикарта дает следующие возможности:

До 10% на остаток согласно условиям договора (в рамках акции «Доход на остаток выше с Мультикартой Мир»). Обычная ставка до 9%. При расходах от 75 000 руб. начисляется максимальный процент. 15-75 тыс. р. — 4%. 5 000-15 000 руб. — 2%. Максимальная сумма начисления процента не может превышать 300 000 р.
Возможность выпустить до 5 дополнительных карточек за 0 р. и с бесплатным обслуживанием.
PUSH-сообщения 0 р./мес. или смс за 59 р./мес.
Бесплатное пополнение через интернет-приложение с других банков.
Cash back до 4%. Начисляется в виде бонусов, которые можно перевести в рубли или оплатить ими покупки в разделе «Мультибонус».
Возможность снимать наличные в собственных банкоматах без комиссии. А также в других банках за 0 руб. при условии расходов за месяц в размере 75 000 р. На снятие наличности установлены лимиты: 300 тыс. р. в день и 2 млн руб. в месяц.
Бесплатные переводы на счета в другие банки при расходах от 75 тыс. руб. (но не более 20 000 р./мес.).

М.Видео позволяет зарабатывать бонусные рубли:

3% при покупках в М.Видео;
3% в других магазинах (при расходах свыше 5 000 р.).

Один бонус равен 1 рублю. Их можно расходовать в М.Видео, оплачивая до 50% покупки. При подключении новой карточки начисляется 500 приветственных бонусов.

Цифровая Мультикарта аналогична обычной дебетовой, но только виртуальная. Для ее оформления не нужно обращаться в банк, можно создать в интернет-приложении. Она входит в пакет Мультикарта. Ей удобно оплачивать покупки онлайн и использовать для бесконтактной оплаты с мобильного устройства.

Минусы кредитной Карты возможностей ВТБ

Хватает у продукта и недостатков:

Льготный период вроде солидный. Однако на рынке можно встретить кредитные карты с более длительным беспроцентным периодом. Например, кредитка УБРиР «240 дней без %» или «Просто» Восточного с продолжительностью грейс-периода до 1825 дней.
Снимать наличку без комиссии удастся, если сумма за месяц не будет превышать 50 000 рублей. Если она будет больше или, вы воспользуетесь банкоматами других банков, ВТБ возьмет с вас 5,5%. Такие тарифы распространяются и на безналичные переводы. За снятие личных средств в АТМ других кредиторов нужно будет отдать 1%. Снятие денег в счет кредитного лимита облагается повышенной ставкой. На эту транзакцию льготный период не распространяется.
Максимальная процентная ставка по безналичным операциям составляет 28,9%. Проценты по кредитной Карте возможностей определяются индивидуально.
Большой кредитный лимит доступен не каждому заемщику. А неработающим пенсионерам его ограничивают – не более 100000 рублей.
Подключение опции начисления кэшбэка платная – 590 рублей в год. Бонусы выплачивают ежемесячно и баллами. Вы сможете конвертировать их по стандартному курсу (1 балл = 1 рублю), но использовать исключительно у партнеров ВТБ. Кэшбэк не начисляют, если покупке по Карте возможностей делать заграницей. В целом, если сравнивать бонусные программы этого продукта и «Мультикарты», первая – в проигрыше.
Кредитку нельзя получить курьером. Если заемщик не имеет зарплатной карты ВТБ, придется подтверждать доход, который должен быть не менее 15 000 рублей.

Дополнительная информация о кредитной Карте возможностей ВТБ

На снятие наличных установлено ограничение.

Пакет «Базовый»
в день	100 000 ₽
в месяц	600 000 ₽

ВТБ кредитную карту выпускает 2 типов на выбор клиента — Visa Classic/Mastercard Standard. К оформлению доступно не более 5 карт. Если потребуется большее количество, необходимо заплатить за оформление основной карты 500 рублей. Услуги оповещения при «Базовом» пакете предоставляются бесплатно.

Если кредитка обслуживается по тарифному плану «Карты+», за смс-информирование взимают 59 руб. в мес. Запрос остатка в сторонних банках стоит 50 руб. за операцию. В случае ненадлежащего исполнения клиентом условий договора, он будет вынужден оплатить неустойку – 36,5% годовых.