Тарифы рко для ип и ооо

Что входит в расчетно-кассовое обслуживание

РКО подразумевает широкий спектр услуг, заключающихся не только в обслуживании самого счёта. Клиент вправе выбрать одну или несколько из них. Некоторые опции уже включены в стоимость пакетов услуг, а за другие предусмотрена отдельная плата.

Расчётно-кассовое обслуживание включает:

1

Расчетный счет. Наличные платежи разрешены только при сумме одного договора стоимостью до 100000 руб. Всё, что выше этого порога, должно проходить через банковский счёт. Его главное предназначение — осуществление переводов. Вы или банковский сотрудник формируете платёжное поручение с указанием суммы и назначением перевода, которое впоследствии реализуется в пользу получателя средств;

2

Эквайринг: торговый, мобильный и интернет. Банки предоставляют в пользование клиентов, занимающихся продажами товаров и услуг, специальное торговое оборудование. Оно позволяет произвести оплату покупателем безналичным расчётом. При это информация о совершённой продаже оперативно поступает в налоговый орган. Банками осуществляется установка и технический контроль за устройствами. Представители кредитной организации также проводят обучение по работе с оборудованием;

3

Валютный контроль. Для клиентов, ведущих деятельность с иностранными партнёрами, банки составляют паспорта сделок, проверяют договора на соблюдение норм законодательства;

4

Зарплатный проект. Если в штате организации или ИП имеются наёмные сотрудники, то осуществлять выплату заработной платы может банк. Для этого работодатель перечисляет средства на его счёт, а затем уже банковские сотрудники распределяют сумму между физическими лицами;

5

Корпоративные карты. К расчётному счёту можно привязать карту для оплаты представительских расходов, хозяйственных нужд или командировочных. Пластик позволяет снять наличные со счёта через банкомат;

6

Самоинкассация. Услуга банков позволяет внести выручку самостоятельно в банкомат. Вам не придётся посещать отделение кредитной организации: достаточно иметь специальный код, который вводится в устройство самообслуживания. После чего деньги зачисляются на расчётный счёт. Данная опция удобна для малого бизнеса с небольшим оборотом;

7

Мобильный банк. Через скачанное приложение можно контролировать остаток по счёту и совершать платежи по сохранённым шаблонам;

8

Интернет-банкинг. Это личный кабинет на сайте банка. Позволяет дистанционно вести обслуживание по счёту. Для этого не нужна помощь операциониста: любые операции вы сможете провести собственноручно, а специальное окно с чатом позволит связаться со специалистом. Чтобы составлять и направлять в банк платёжные поручения, необходимо приобрести токен, предоставляющий доступ к электронной подписи.

Кто такой брокер и зачем он нужен?

Брокер — это лицензированный посредник, который помогает вам совершать сделки купли-продажи ценных бумаг. Доступ на биржи открыт только для профессиональных участников. Всем остальным необходимо выбрать брокера, заключить договор брокерского обслуживания и открыть брокерский счет. С брокером инвестируют уже сотни тысяч россиян.

Вы сможете покупать и продавать интересующие вас ценные бумаги, а брокер будет выводить ваши заявки на биржу, вести учет купленных и проданных вами акций, начислять и списывать деньги от торговых операций на вашем брокерском счете. Чтобы снизить риски, выбирайте надежного брокера!

Ланта-Банк — ваш брокер!

Мы обладаем 20-летним опытом работы на фондовых рынках.

С нами вам доступен весь спектр операций с ценными бумагами на Московской и Санкт-Петербургской биржах, внебиржевом рынке и разнообразные финансовые инструменты включая:

• акции российских компаний;
• акции иностранных компаний, в т.ч. входящих в индекс S&P 500;
• облигации федерального займа;
• облигации субъектов РФ;
• корпоративные облигации;
• еврооблигации;
• иностранные биржевые инвестиционные фонды (ETF);
• валютные сделки.

Мы не устанавливаем особых ограничений для клиентов. Вы можете начать торговать на рынках, имея 30-50 тыс. рублей свободных средств.

Мы предлагаем нашим клиентам информационную поддержку и эксклюзивную аналитику, которая сэкономит ваше время и поможет успешной торговле.

Частным клиентам мы открываем ИИС, с помощью которого можно не только зарабатывать на ценных бумагах, но получить внушительный налоговый вычет.

У нас есть все необходимые лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг и на осуществление брокерской деятельности, выданные уполномоченным органом

Трейдинг

в системе QUIK

Зарабатывайте на торговле ценными бумагами, не выходя из дома

Онлайн-доступ к биржевым торгам с компьютеров и ноутбуков на базе Windows

Все необходимые инструменты для анализа, совершения сделок и получения дохода

Установка и подключение системы QUIK для клиентов Ланта-Банка — бесплатно

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности №077-02935-100000 от 27.11.2000 г., выдана ФКЦБ318 КБ

Политика совершения торговых операций за счет клиентов194 КБ

Декларация о рисках244 КБ

Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг (действует с 25.05.2020)965 КБ

Тарифы на оплату услуг253 КБ

Опросник физического лица — резидента17 КБ

Опросник физического лица — нерезидента23 КБ

Согласие клиента — иностранного налогоплательщика15 КБ

Регламент признания лиц квалифицированными инвесторами434 КБ

Порядок предоставления информации и документов инвесторам278 КБ

Правила обслуживания в системе «Ланта-Онлайн»307 КБ

Приложение № 1 (А, Б, В) — Заявления о присоединении к Регламенту86 КБ

Приложение № 2 — Список документов для открытия счетов79 КБ

Приложение № 3 (А, Б) — Анкеты физического и юридического лица59 КБ

Приложение № 4 (А, Б) — Доверенность на Банк24 КБ

Приложение № 5 (А, Б) — Доверенность на Уполномоченного представителя31 КБ

Приложение № 6 (А) — Поручение на отзыв денежных средств31 КБ

Приложение № 6 (Б) — Поручение на перераспределение денежных средств20 КБ

Приложение № 7 — Поручение на перемещение ценных бумаг15 КБ

Приложение № 8 (А) — Поручение на совершение сделки с ценными бумагами21 КБ

Приложение № 8 (Б) — Поручение на совершение сделки РЕПО с ценными бумагами24 КБ

Приложение № 8 (C) — Сводное поручение на совершение сделок с ценными бумагами20 КБ

Приложение № 9 — Уведомление о возможных рисках при предложении финансовых услуг25 КБ

Приложение № 10 — Порядок оказания услуг на валютном рынке262 КБ

Приложение № 11 — Тарифы на оплату услуг253 КБ

Приложение № 12 — Декларация о рисках244 КБ

Приложение № 13 — Заявление о предоставлении (смене) пароля58 КБ

Приложение № 14 — Информация Клиенту о недопустимости манипулирования рынком и об ответственности за манипулирование рынком81 КБ

Приложение № 15 — Заявление об учете расходов, связанных с приобретением и хранением ценных бумаг19 КБ

Приложение № 16 — Правила доступа к QUIK268 КБ

Правила и особенности налогообложения доходов и выплат по американским ценным бумагам286 КБ

Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг и приложения к нему (действовал до 16.12.2019) 2340 КБ

Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг и приложения к нему (действовал до 25.05.2020)3250 КБ

Ваш регион

Москва

Рязань

Санкт-Петербург

Орёл

Ливны

Мценск

Новосибирск

Куйбышев

Красноярск

Иркутск

Бодайбо

Усть-Нера

Алдан

Как выбрать тариф расчетно-кассового обслуживания?

Тарифы РКО отличаются от банка к банку. Чтобы не запутаться в обилии предложений, воспользуйтесь сравнением на нашем сайте. Мы поможем подобрать наиболее подходящий план обслуживания, исходя из следующих сведений:

• количество операций, проводимых компанией в течение месяца;
• величина денежного оборота;
• использование только национальной валюты или еще и иностранной;
• необходимость снятия наличных;
• необходимость в рамках РКО открыть несколько счетов;
• необходимость установки специального ПО для отдела бухгалтерии, руководителя компании.

Детали тарифных планов следует изучить внимательно. К примеру, если понадобится для РКО открыть р/с, банк может оформить все бесплатно или взять с предпринимателя разовую комиссию за предоставленные услуги.

Банки, ориентированные на малый бизнес, могут не взимать плату за обслуживание счета, если в минувший месяц по нему не было движения денежных средств. Другие, наоборот, завышают ежемесячные платежи, но предоставляют большие бесплатные лимиты на денежные переводы.

Какие еще услуги могут понадобиться бизнесу?

Помимо базовых операций РКО по счету, клиент может подключить и другие банковские услуги:

• эквайринг (торговый, мобильный, через интернет) – возможность принимать безналичную оплату с пластиковых карт, мобильных устройств или электронных кошельков;
• валютные операции и контроль – услуги, позволяющие расплачиваться или принимать переводы и платежи в иностранной валюте как от резидентов РФ, так и иностранных поставщиков, партнеров и пр.;
• интернет-банкинг – возможность дистанционно управлять денежными потоками, оформлять и пересылать документацию по счетам;
• корпоративные и зарплатные карты – позволяют перевести деньги сотрудникам на карту;
• льготные условия кредитования, причем как для самого юридического лица или ИП, так и для сотрудников организации;
• овердрафт – возможность перерасхода средств на р/с в пределах оговоренного договором лимита;
• самоинкассация – подключение услуги избавит предпринимателя от частых визитов в банк для пополнения р/с: деньги можно будет перевести на счет напрямую через банкомат.

Кстати, многие банки предлагают быстрое открытие расчетного счета для ИП с бесплатным обслуживанием: это отличный способ оценить клиентоориентированность финансовой компании, а также получить льготные предложения по ряду необходимых услуг.

Рейтинг банков Москвы, имеющих в городе офисы для РКО

Банки из ТОП-100 кредитных организаций, работающих с ИП и компаниями из сферы малого и среднего бизнеса,
проранжированы по размеру собственных средств (капитала) на 1 мая 2021 г.,
указанному рядом с названием.

Кликните по названию банка, если хотите более подробно ознакомиться
с его тарифами и тарифными планами.

• 1.
  Сбербанк – 4 970 053 млн.руб.
• 2.
  ВТБ – 1 691 954 млн.руб.
• 3.
  Газпромбанк – 812 267 млн.руб.
• 4.
  Альфа-Банк – 615 353 млн.руб.
• 5.
  Россельхозбанк – 497 486 млн.руб.
• 6.
  Банк Точка – 359 349 млн.руб.
• 7.
  Банк Открытие – 359 349 млн.руб.
• 8.
  Московский Кредитный Банк (МКБ) – 289 750 млн.руб.
• 9.
  Промсвязьбанк (ПСБ) – 288 012 млн.руб.
• 10.
  Совкомбанк – 208 182 млн.руб.
• 11.
  ЮниКредит Банк – 199 199 млн.руб.
• 12.
  Росбанк – 190 811 млн.руб.
• 13.
  Райффайзенбанк – 171 808 млн.руб.
• 14.
  Всероссийский Банк Развития Регионов (ВБРР) – 147 254 млн.руб.
• 15.
  Тинькофф Банк – 125 540 млн.руб.
• 16.
  Банк ДОМ.РФ – 113 778 млн.руб.
• 17.
  Банк Россия – 96 361 млн.руб.
• 18.
  Банк «Санкт-Петербург» – 89 807 млн.руб.
• 19.
  Банк Пересвет – 88 738 млн.руб.
• 20.
  Почта Банк – 85 300 млн.руб.
• 21.
  Банк Ак Барс – 75 556 млн.руб.
• 22.
  Новикомбанк – 64 256 млн.руб.

• 23.
  Банк Уралсиб – 61 143 млн.руб.

  Перейти на его сайт >>

• 24.
  СМП Банк – 55 014 млн.руб.
• 25.
  МТС-Банк – 38 498 млн.руб.
• 26.
  Роскосмосбанк – 37 223 млн.руб.
• 27.
  Банк Зенит – 34 379 млн.руб.
• 28.
  Банк Центрокредит – 32 870 млн.руб.
• 29.
  ОТП Банк – 31 187 млн.руб.
• 30.
  Абсолют Банк – 30 262 млн.руб.
• 31.
  Возрождение – 25 750 млн.руб.
• 32.
  Транскапиталбанк – 25 202 млн.руб.
• 33.
  Восточный Экспресс Банк – 24 668 млн.руб.
• 34.
  Росгосстрах-Банк (РГС-Банк) – 20 543 млн.руб.
• 35.
  Авангард Банк – 20 233 млн.руб.
• 36.
  Банк Таврический – 19 244 млн.руб.
• 37.
  Меткомбанк (из Каменска-Уральского) – 18 967 млн.руб.
• 38.
  Запсибкомбанк – 18 890 млн.руб.

• 39.
  Локо-Банк – 18 632 млн.руб.

  Перейти на его сайт >>

• 40.
  Уральский Банк Реконструкции и Развития (УБРиР) – 18 016 млн.руб.
• 41.
  Кредит Европа Банк – 17 851 млн.руб.
• 42.
  Экспобанк – 17 163 млн.руб.
• 43.
  Азиатско-Тихоокеанский Банк – 16 524 млн.руб.
• 44.
  Металлинвестбанк – 15 000 млн.руб.
• 45.
  Банк Кубань Кредит – 14 640 млн.руб.
• 46.
  Банк Интеза – 14 153 млн.руб.
• 47.
  Сургутнефтегазбанк – 14 054 млн.руб.
• 48.
  Московский Индустриальный Банк (МИнБанк) – 13 257 млн.руб.
• 49.
  Мир Бизнес Банк – 11 952 млн.руб.
• 50.
  Еврофинанс Моснарбанк – 11 871 млн.руб.
• 51.
  Банк Финсервис – 11 600 млн.руб.
• 52.
  Банк Союз – 11 185 млн.руб.
• 53.
  Примсоцбанк – 10 509 млн.руб.
• 54.
  Банк Национальный Стандарт – 9 479 млн.руб.
• 55.
  СДМ-Банк – 9 447 млн.руб.
• 56.
  Москоммерцбанк – 9 205 млн.руб.
• 57.
  Фора-Банк – 9 195 млн.руб.
• 58.
  Сфера Банк – 7 858 млн.руб.
• 59.
  ДелоБанк – 7 602 млн.руб.
• 60.
  СКБ-Банк – 7 602 млн.руб.
• 61.
  АКБ Международный Финансовый Клуб (МФК) – 7 350 млн.руб.
• 62.
  ББР Банк – 7 323 млн.руб.
• 63.
  Джей энд Ти Банк (J&T Bank) – 7 244 млн.руб.
• 64.
  Русьуниверсалбанк – 7 236 млн.руб.
• 65.
  Банк МБА-Москва – 7 220 млн.руб.
• 66.
  Эс-Би-Ай Банк – 7 061 млн.руб.
• 67.
  Ишбанк – 6 086 млн.руб.
• 68.
  Энерготрансбанк – 5 789 млн.руб.
• 69.
  НС Банк – 5 617 млн.руб.
• 70.
  Просто|Банк – 5 298 млн.руб.
• 71.
  Национальный Резервный Банк – 5 125 млн.руб.
• 72.
  Саровбизнесбанк – 4 615 млн.руб.
• 73.
  Интерпрогрессбанк – 4 547 млн.руб.
• 74.
  Банк Развитие-Столица – 3 861 млн.руб.

• 75.
  Модульбанк – 2 997 млн.руб.

  Перейти на его сайт >>

• 76.
  Банк Урал ФД – 2 804 млн.руб.
• 77.
  Ланта-Банк – 2 226 млн.руб.
• 78.
  Морской Банк – 1 962 млн.руб.
• 79.
  Банк Юнистрим – 1 016 млн.руб.
• 80.
  Инвестторгбанк – -12 890 млн.руб.
• 81.
  Мособлбанк – -134 763 млн.руб.

Как выбрать банк для сотрудничества

РКО в России ООО и индивидуальным предпринимателям предлагает более 500 кредитно-финансовых организаций. Среди них как коммерческие, так и государственные учреждения. Чтобы оценить, насколько выгодно будет воспользоваться определенной программой, сопоставьте условия открытия и ведения р/с в том или ином банке:

стоимость РКО в рамках того или иного тарифа;
оперативность оборота денежных средств (зачисления, списания, перевода между своими и чужими счетами и пр.);
как далеко от офиса компании располагается отделение банка;
наличие техподдержки и время ее работы (24 часа в сутки или другие варианты);
есть ли специальные программы кредитования для партнерских организаций;
возможность открытия валютного счета;
предоставляется ли онлайн-банкинг;
взимается ли комиссия за те или иные операции (помимо оплаты тарифа);
возможность дистанционного обслуживания;
условия кредитов для клиентских организаций;
возможность использовать валютный счет (важно для тех компаний, которые работают с зарубежными контрагентами).

Полезный совет. Не обязательно рассматривать топ государственных финансовых учреждений. Многие юрлица пользуются программами коммерческих банков, которые предлагают удобную тарифную линейку.

Для удобства выбора вы можете ознакомиться с готовыми рейтингами кредитно-финансовых организаций, предоставляющих услугу РКО, или использовать различные агрегаторы для подбора оптимальной программы.

Документы, необходимые для открытия счета

Чтобы заключить договор на РКО, потребуется следующий перечень документов:

• Заявление на открытие р/с. Если речь идет о юрлице, необходима подпись руководителя компании и печать (кроме тех случаев, когда клиентская организация ее не использует).
• Заявка на комплексное обслуживание. Требуется для юридических лиц и ИП, которые занимаются частной практикой.
• Выписка из ЕГРЮЛ (действует в течение месяца). Требуется не всегда — в ряде случаев банк заказывает ее самостоятельно.
• Учредительная документация предприятия (устав и пр.).
• Бумаги, подтверждающие наличие полномочий у исполнительного органа юрлица.
• Карточка, в которой содержатся образцы подписей ответственных лиц компании-клиента (должна быть заверена нотариусом).

Важно! Выписка из лицевого счета предоставляется только самому клиенту (руководителю или ответственному бухгалтеру, чья подпись содержится в карточке с образцами автографов и оттисками печати), а также его представителю при предъявлении нотариально заверенной доверенности.

РКО для физических и юридических лиц

Открытие собственного счета — это услуга необходимая каждому работающему или получающему иные выплаты гражданину. Однако получение услуг РКО значительно отличается от открытия дебетового или кредитного счета. Воспользоваться услугами РКО могут как фрилансеры, оформившие ИП и желающие официально работать самому на себя, так и крупные ООО, имеющие в своем штате десятки сотрудников. Конечно, в этом случае пакет необходимых услуг будет серьезно отличаться.

Наиболее интересной категорией для банка являются юр лица. Для них спектр банковских услуг, предлагаемых в РКО пакетах, гораздо шире, и соответственно доход банка будет больше

Заключая договор на обслуживание предприятия, неважно крупного или мелкого, банк получает доступ к расчетным счетам клиента, на которых ведется постоянный оборот денег. Банк, в зависимости от оборотов фирмы, может предлагать более низкие тарифные планы на внесение и снятие наличных средств, переводы по счетам, на использование эквайринга, и даже на инкассаторские услуги

Следовательно, чем больше ваши обороты, тем меньше вы тратите на сопутствующее банковское обслуживание.

Еще одной важной услугой является открытие спец счетов для валютных операций (транзитный, текущий и для иностранной валюты). Банки предоставляют полный цикл услуг, от покупки валюты по поручению организации, до последующей ее конвертации и продажи

Но не будем забывать и о мелких предпринимателях. Конечно, их обороты значительно меньше чем у предприятий, однако, их гораздо больше, и банк получает доход за счет количества клиентов. Схема сотрудничества одинакова как для физ, так и для юр лиц — выбрали пакет РКО и заключили договор. Среди важных услуг: открытие счета, возможность осуществления безналичных переводов и расчетов, а также последующее снятия наличных, к примеру, полученных за выполнение определенного заказа. Здесь же можно получить проценты по вкладам или на остаток по счету, все зависит только от выбранного пакета услуг.

Следовательно, заключение договора на РКО интересно как гражданам, работающим самостоятельно, так и бизнесменам, имеющим ООО.

Кому нужно расчетно-кассовое обслуживание

РКО используют ООО и ИП с оборотом значительных денежных средств, которые используют не только наличный, но и безналичный расчет. ФЗ № 14 предусмотрено, что общества с ограниченной ответственностью открывают р/с для следующих операций:

• расчета наличными на сумму более 100 тысяч рублей;
• расходования денег от реализации товаров и услуг на любые цели;
• безналичных финансовых операций.

Обратите внимание! Компании, у которых открыт р/с, могут получать средства от клиентов в том числе и через интернет. Оплата товаров и услуг происходит как с использованием банковской карты, так и с помощью электронного кошелька.

Как выбрать банк, на что обращать внимание

Сегодня представлено большое разнообразие банков, выбрать среди которых только один — непростая задача. Чтобы упростить ваши поиски наиболее подходящей кредитной организации, предлагаем ознакомиться с рекомендациями по выбору:

1

лучше открывать расчетный счёт в стабильном, крупном банке (Сбербанк, Точка (Открытие), Тинькофф, СКБ-Банк, УБРиР, Модульбанк). Эти параметры говорят о надёжности кредитной организации, а потому, разместив здесь свои средства, вы можете не переживать за них);

2

не доверяйте банкам, открывшимся совсем недавно (они предлагают самое дешевое обслуживание, но вы должны понимать, что это маркетинговый ход для привлечения новых клиентов, и не более того. Однако, есть новые банки, которые являются представительствами известных банков. Таким можно доверять);

3

не стоит посещать все банки, лучше просмотреть информацию о них на официальных сайтах или на нашем сайте в разделе Тарифы на открытие расчетного счета (времени вы потратите гораздо меньше, к тому же сэкономите. Сегодня все банки имеют собственные сайты, на которых расположена необходима информация. Если у вас возникнет какой-то вопрос, всегда можно связаться со специалистом по телефону горячей линии);

4

выбирайте банк по дополнительным услугам на РКО и их стоимости (узнайте, какие опции будут вам доступны. Сможете ли вы воспользоваться эквайрингом, подключить зарплатный проект или выпустить корпоративную карту);

5

уделите внимание тарифам и пакетам услуг (лучше пользоваться услугами банка, предоставляющего именно пакеты услуг. Так вы сэкономите в год приличную сумму);. 6

6

обращайте внимание на стоимость открытия расчетного счета (некоторые банки открывают счет бесплатно, а берут деньги только за обслуживание);

7

изучите особенности дистанционного обслуживания (всё больше бизнесменов переходят на ведение счёта без банковских сотрудников. И банки сегодня соревнуются в создании максимально удобных условий для своих клиентов. Качественная функциональность и понятный интерфейс интернет-банка — главные критерии поиска).

Выбирайте банк, который предлагает передовые технологии в обслуживании (Точка, Тинькофф и Модульбанк). Ведение вашего бизнеса заметно упростится. Дополнительные сервисы от банков, позволяющие вести бухгалтерию и отправлять отчётность в налоговую, помогут справиться с поставленными задачами гораздо быстрее. Удачи в выборе банка!

Подобрать расчетный счет