О субсидиарной ответственности ч.1

Основания возникновения субсидиарной ответственности

Основой для возникновения субсидиарного долга послужит сам факт отсутствия частичного или полного погашения долга основным заемщиком. А значит, кредитор вправе потребовать этот долг с субсидиарного лица еще на досудебной стадии. Если требования кредитора не будут удовлетворены в полном обьеме, могут начаться разбирательства вплоть до суда.

Привлечение к субсидиарной ответственности появляется в тех случаях, которые предусмотренны действующим законодательством. Так, в статье 75, пункт 1 Гражданского Кодекса Российской Федерации рассматриваются правоотношения в товариществе. В согласии с нормативным актом, предусматривается субсидиарная ответственность собственным имуществом участников данного объединения по имеющимся обязательствам. Такого рода форма уместна и при заключении договоров по поручительству. При халатном выполнении или уклонении от исполнения требований должником кредитор может привлекать поручителя – дополнительное ответственное лицо. Данное положение закреплено в статье 363 Гражданского Кодекса Российской Федерации. Кредитор в таком положении в начале обязан направить требования к основному должнику и лишь за тем – к дополнительному (при уклонении первого от совершения каких-либо действий). В силу этого, легко определяются основные условия, из—за которых возникает дополнительное обязательство.

Субсидиарная ответственность возникает, если:

1. основной обязанный участник не желает отказываясь исполнять установленные требования;
2. кредитор не получил ответ от первоначального должника в установленный (разумный) срок.

Указанные условия закреплены в статье 399, пункт 1. Данный порядок предъявления предварительного требования можно считать соблюденным лишь тогда когда кредитор направил основному должнику письменную претензию и в разумно установленный срок не получил ответ, или ему было в этом отказано.

Ограничения

Отметим и о том, что при наличии всех описанных условий выше, субсидиарная ответственность может возникнуть не во всех случаях. Иногда, кредитор не может обратиться к дополнительной стороне, если удовлетворение претензии может быть осуществлено посредством зачета встречных требований либо бесспорного взыскания с основного обязанного. Это положение зафиксировано в статье 399, пункт 2. Такое ограничение обусловлено ещё и тем, что кредитор в данной ситуации, получает право без особых для себя затруднений удовлетворить свои требования без того, чтобы обращаться к дополнительному участнику. Соответственно, он не может предъявить претензию после отказа первоначального должника, если у последнего в наличии есть встречное требование об уплате большей суммы. В следствии этого срок платежа уже наступил и не истек период исковой давности. В таком положении кредитор без согласия первоначального должника может погасить свое требование за счет встречного посредством зачета.

Регрессное обязательство

Субсидиарная ответственность предоставляет право дополнительному лицу предъявить обратное требование к первоначальному обязанному. Реализация такой возможности допускается только если соблюдается установленный порядкок удовлетворения требований кредитора. В частности, как было отмеченно выше, в начале субсидиарный должник должен поставить в известность основного, о своих намерениях.

Что же касается субсидиарной ответственности, то надо заметить, что она не подразумевает прямое обращение кредитора к поручителю. Кредитор имеет право обратитьсяк лицу, которое несет субсидиарную ответственность только после бесполезных попыток истребовать долг с прямого должника. Если прямой должник по каким-либо причинам не в состоянии удовлетворить требования кредитора, в таком случае кредитор может потребовать с поручителя исполнения обязательства, которое тот согласился взять на себя при подписании договора о кредите.

В случае с банкротством предприятия стоит отметить, что к субсидиарной ответственности могут привлекаться лица, которые прямо или косвенно виноваты в банкротстве предприятия (компании).

Супружеская солидарная ответственность по кредиту

Ситуация, когда один из супругов берет кредит, встречается часто. Это может произойти по:

• обоюдному согласию
• без обоюдного согласия
• для решения семейных проблем
• для собственных нужд.

Установить, какой вид гражданской ответственности несут супруги, личный или солидарный, можно, обратившись в суд. Если один из разведенных супругов не может погасить кредит, полученный в браке, то наступает общая ответственность супругов, особенно, если деньги тратились совместно.

При отсутствии средств они будут рассчитываться личным имуществом. При долевом разделе недвижимости суд может взыскать долю супруга для расчетов в денежном эквиваленте, но если ее не будет достаточно, то наступит ответственность супруги.

Например, муж получал деньги в банке и проигрывал их в казино. Если его средств не хватит, чтобы рассчитаться с долгами, у него могут арестовать имущество и забрать квартиру, которая покупалась в браке. Остаться проживать в квартире жена сможет только, доказав, что это у нее единственное жилье.

Если существует нотариально заверенный договор займа, по которому пара получала кредит для совместного пользования, при неуплате долга наступит солидарная ответственность супругов при расчетах с банком.

Пример солидарного обязательства (при поручительстве). Порядок взыскания

Классическим примером является солидарное обязательство (ответственность) поручителя или нескольких поручителей отвечать за исполнение обязательства заемщика перед банком.

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по возврату кредита между банком и другим обществом заключается договор поручительства, по условиям которого поручитель солидарно отвечает перед банком за выполнение заемщиком условий кредитного договора.

В случае неисполнения (или ненадлежащего исполнения) обязательств заемщиком, банк предъявляет заемщику требование о досрочном возврате кредита.

Однако заемщик требование банка не удовлетворил, в связи с чем, банк обращается в суд с иском о взыскании суммы долга, процентов, неустойки и проч…

В приведенном примере банк вправе взыскивать сумму долга как с заемщика, так и с поручителей, или со всех указанных лиц сразу по выбору банка.

Если обязательство заемщика-должника исполнено по требованию банка поручителем, последний вправе требовать взыскания уплаченных средств с других должников, но за вычетом своей доли.

Рекомендуем также по теме:

• Должник и поручитель как субъекты солидарной ответственности привлекаются в дело как соответчики (п. 1.2. обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств» (утвержден Президиумом Верховного Суда РФ 22.05.2013 года);
• Смерть поручителя по кредитному договору не прекращает поручительство (п. 9 обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств).

Сначала к заемщику, потом к поручителю?

Кредитор вправе предъявить требование как ко всем солидарным должникам совместно, так и к любому из них, причем как в полном объеме обязательства, так и в любой его части. Не получив полного удовлетворения от одного из солидарных должников, он вправе по тем же правилам требовать недополученное с остальных, которые остаются перед ним ответственными до полного удовлетворения его требований.

Данные положения не являются дискуссионными в судебной практике.

Вместе с тем, в ряде случаев, между сторонами возникает спор о применении положений норм статей 322, 323 ГК РФ, в частности, об очередности предъявления требований о взыскании задолженности по кредиту: например, одна из сторон полагает, что такие требования сначала должны предъявляться к заемщику, и только потом — к поручителям.

О несостоятельности такой позиции приведем пример доводов суда, рассмотревшего гражданско-правовой спор:

«..Солидарные обязательства возникают, когда на стороне должника выступают сразу несколько лиц, совместно отвечающих перед кредитором. Кредитор вправе предъявить требования к солидарным должникам в любой последовательности, к любому из них или сразу ко всем (ст. 323 ГК РФ). При этом обосновывать свой выбор кредитор не обязан. Мотивы обращения с требованием к любому из солидарных должников или ко всем сразу могут быть различны — более удобная подсудность, наиболее адекватное имущественное положение выбранного должника или какие-либо личные отношения между кредитором и выбранным должником. Распределить требования кредитор вправе и в ином порядке. В силу солидарной ответственности каждый из нескольких должников должен удовлетворить требование кредитора в полном объеме, но данное удовлетворение, совершенное одним, освобождает всех.

Такая правовая конструкция наиболее отвечает интересам кредитора, т.к. он вправе заявить требования к должнику, имеющему более реальные возможности для исполнения обязательства (несения ответственности), чем остальные солидарные должники.

С учетом изложенного, доводы апеллянта об очередности предъявления требований о взыскании задолженности по кредиту: сначала к заемщику, и только потом — к поручителям, являются неправильными. Поручители в силу положений ст. ст. 361, 363 ГК РФ должны отвечать перед кредитором солидарно с должником ООО «Сувар», что предполагает право кредитор обратиться за исполнением как к любому из солидарных должников, так и ко всем должникам одновременно» (извлечение из апелляционного определения Верховного суда Чувашской Республики от 20.09.2017 по делу N 33-4338/2017).

Комментарий к Ст. 1080 ГК РФ

1. Лица считаются совместно причинившими вред, если действия (бездействие) их всех породили возникновение вреда: все эти лица совершили противоправные деяния, и именно эти их (совместные) действия явились причиной появления вреда (о причинной связи см. комментарий к ст. 1064 ГК).

В ряде случаев установить, является ли вред результатом совместных действий, достаточно сложно. Так, нередко действия одного лица создают лишь предпосылку, абстрактную возможность того, что кому-либо будет причинен вред, и не находятся в непосредственной причинно-следственной связи с наступившим вредом, а причиной возникновения вреда явились действия других лиц.

Бесплатная юридическая консультация по телефонам:

8 (495) 899-03-81 (Москва и МО)8 (812) 213-20-63 (Санкт-Петербург и ЛО)8 (800) 505-76-29 (Регионы РФ)

Являлись ли действия лиц, совместно причинивших вред, согласованными, правового значения не имеет. Действия этих лиц могут быть направлены на прямо противоположные цели, могут быть лишены какой-либо направленности вообще

Это не важно. Юридическое значение имеет то обстоятельство, что такие действия в совокупности (потому они и совместные) явились причиной появления вреда

Один из случаев совместного причинения вреда прямо назван в законе: причинение вреда в результате взаимодействия источников повышенной опасности (столкновение транспортных средств и т.п.) (п. 3 ст. 1079 ГК).

2. По общему правилу если в обязательстве участвуют несколько должников, то каждый из должников обязан исполнить обязательство в равной доле с другими, поскольку из закона, иных правовых актов или условий обязательства не вытекает иное (ст. 321 ГК). Солидарная обязанность (ответственность) возникает, если солидарность обязанности предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства (п. 1 ст. 322 ГК). В комментируемой статье как раз и устанавливается солидарная ответственность лиц, совместно причинивших вред.

Суть солидарной ответственности условно можно определить как «один за всех и все за одного». Потерпевший может требовать возмещения вреда как от всех должников (лиц, совместно причинивших вред) совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга (п. 1 ст. 323 ГК). Если, например, три лица причинили кому-либо вред, то потерпевший может потребовать возмещения вреда от всех этих лиц. Он может потребовать исполнения обязательства содолжниками в определенных долях (необязательно равных). Может взыскать вред в полном объеме или в части с одного из должников (выбрав наиболее состоятельного) и т.д. Не получив полного удовлетворения от одного из солидарных должников, потерпевший может требовать недополученное от остальных содолжников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью (п. 2 ст. 323 ГК). В случае солидарной обязанности должник не вправе выдвигать против требования кредитора возражения, основанные на таких отношениях других должников с кредитором, в которых данный должник не участвует. Таким образом, установление солидарной ответственности лиц, совместно причинивших вред, максимально обеспечивает интересы потерпевшего.

3. Суд вправе (!) принять решение о замене солидарного обязательства долевым, если: а) заявлено соответствующее требование потерпевшего; б) такая замена отвечает интересам потерпевшего.

На взгляд человека, не искушенного в юриспруденции, указанная замена ничем не отличается от ситуации, когда потерпевший заявляет требование о возмещении вреда ко всем лицам, совместно причинившим вред, в равных долях. Это, конечно, не так. При замене солидарного обязательства возместить вред таким же, но долевым обязательством каждый из содолжников (лиц, совместно причинивших вред) становится обязанным возместить только часть (долю) вреда. Принцип «один за всех и все за одного» заменяется принципом «каждый за себя». Если с кого-то из долевых причинителей вреда не удалось взыскать его долг (приходящуюся на него долю), то нельзя возложить на других содолжников обязанность компенсировать недополученное.

Замена солидарного обязательства возместить вред, причиненный совместными действиями нескольких лиц, долевым обязательством этих лиц по общему правилу не соответствует интересам потерпевшего (см. также п. 2 ст. 1081 ГК и соответствующий комментарий).

О взыскании солидарно с ответчиков в пользу истца денежных средств

В суд также поступило дополнительное пояснение по делу от истца (вх. № от ДД.ММ.ГГГГ), в которой указано, что Камаз с прицепом относится к категории прицепные автопоезда и имеет пять осей, исходя из п.12 Акта ДД.ММ.ГГГГ №. Инструкцией по перевозке крупногабаритных и тяжеловесных грузов автомобильным транспортом по дорогам Российской Федерации, утвержденной Минтрансом РФ ДД.ММ.ГГГГ, в редакции от ДД.ММ.ГГГГ, действующей на момент составления Акта от ДД.ММ.ГГГГ №, в частности п.2.3, установлена полная масса автотранспортного средства, которая не должна превышать значений, приведенных в таблице П. 1.3, где полная масса пятиосных и более транспортных средств установлена 38 тонн. С учетом изложенного в Акте от ДД.ММ.ГГГГ указана цифра 38 в соответствии с действующим законодательством РФ.

Кто может быть субсидиарным должником

В Гражданском кодексе перечислены лица, несущие субсидиарную ответственность по обязательствам третьих лиц:

• Собственник бюджетного учреждения, казенного предприятия отвечает своим имуществом перед контрагентами, в случае, если денег, находящихся в распоряжении у этого учреждения (предприятия), недостаточно для расчёта (речь идет о государственных бюджетных учреждениях).
• Участник полного товарищества или товарищества на вере согласно принятым им договором участвует в коммерческой деятельности компании и отвечает личными средствами за ее эффективность. Субсидиарная ответственность сохраняется даже в случае реорганизации товарищества в иную правовую форму (в течение 2 лет).
• Поручитель по кредиту, если эта мера гарантии прямо прописана в договоре.
• Родитель (опекун) подростка (14–18 лет).
• Плательщик ренты, передавший в собственность третьему лицу имущество, приобретенное им по договору ренты, выступает в качестве гаранта по платежам в пользу получателя.
• Вторичный правообладатель гарантирует возмещение вреда, причиненного первичному правообладателю деятельностью вторичных пользователей.
• Контролирующие должника лица предприятия, умышленно подведшие организацию к ликвидации или банкротству.

Остановимся подробнее на понятии контролирующего должника лица (КДЛ), чтобы однозначно определить, кого можно привлечь к ответственности при ликвидации ооо.

Кто является контролирующим должника лицом

Выявление КДЛ служит механизмом защиты интересов кредиторов в случаях, когда собственных активов компании недостаточно для погашения долгов перед контрагентами. В роли КДЛ предполагаются лица, имеющие возможность принимать решения о совершении ключевых коммерческих сделок предприятия-должника. Такая возможность может быть предоставлена данным лицам, как прямая функциональная обязанность, достигаться вследствие родственного и свойственного влияния на руководство или принуждения к определенным действиям. Суд вправе самостоятельно определить круг контролирующих должника лиц на основе факта получения значительной выгоды от подставных сделок с компанией-должником.

Учредители и директор

При оценке управленческих действий учредителей и директоров компании суд принимает во внимание структурную и финансовую обособленность юридического лица, как участника свободных рыночных отношений. Обычные управленческие ошибки, повлекшие снижение прибыли и платежеспособности фирмы, не могут быть расценены, как повод для наступления субсидиарной ответственности

Однако если в действиях руководства обнаружат признаки сознательного банкротства предприятия, то обязанность по погашению долгов перед кредиторами ляжет на плечи всех заинтересованных контролирующих должника лиц.

К распространенным причинам привлечения руководства компании к ответственности относят:

• умышленное заключение сделок, принесших непоправимые убытки компании;
• невыгодные сделки с сомнительными контрагентами;
• отсутствие подписанных договоров с ключевыми контрагентами;
• единоличное проведение сделок, требующих одобрения совета директоров;
• нарушение сроков подачи заявления о банкротстве, если есть признаки неплатежеспособности предприятия;
• кража документов после увольнения.

Главный бухгалтер

Однозначно главный бухгалтер будет привлечен к субсидиарной ответственности, если при проверке обнаружится отсутствие обязательных бухгалтерских документов или найдены искажения в учетных документах. Другими причинами могут стать:

• нарушения в работе, которые привели к долгам перед ИФНС, ФСС и Пенсионным фондом;
• несвоевременная передача сведений руководству о признаках неплатежеспособности компании.

В судебной практике не редко встречается привлечение третьих лиц к ответственности. Для их привлечения суду требуются показания свидетелей и однозначные доказательства вины. Однако, в случае установления причинно-следственной связи умышленного банкротства предприятия и личного обогащения ответчика, суд может вынести исполнительное решение о взыскании долгов. Круг лиц, которых можно привлечь к ответственности, законодательно не установлен. Это могут быть родственники учредителей, друзья руководителей, бизнес-партнеры – словом все, кто получил незаконную выгоду от ликвидации предприятия.

Один за всех и все за одного

Известный лозунг мушкетеров, как нельзя лучше раскрывает механизм солидарной ответственности. Основные аспекты, которые необходимо знать:

• солидарная ответственность возникает, если должниками являются несколько лиц, совместно отвечающих перед кредитором;
• к должникам требования предъявляются в любой удобной кредитору последовательности;
• требования могут быть предъявлены как ко всем должникам, так и к одному из них, обоснование выбора при этом необязательно;
• каждый должник отвечает по обязательству в полной мере и должен быть готов в одиночку погасить полную сумму долга;
• при выплате общей суммы долга одним должником, все остальные должники освобождаются от выполнения данного обязательства.

Если обязательства в полном объеме выполнил только один из должников, он имеет право требовать возмещения своих затрат у остальных должников, подав в суд регрессный иск.

Определите вероятность взыскания дебиторки с вашего должника

Ответив на 11 вопросов, вы получите экспертную оценку права требования и вероятности его
взыскания, а также рекомендации по дальнейшим действиям от экспертов по взысканию. После этого,
сможете определить, насколько оперативно необходимо решать проблему, ведь промедление — это
потеря ваших денег.

Пройти тест

№1 Были ли случаи, когда Вы как
руководитель или учредитель от имени компании продавали ее имущество себе или своим
родственникам?

Да, были

Не помню, возможно да

Нет, в пределах последних трех лет не было

№2 Ваша компания за последние три года
продавала свое имущество: недвижимость, транспортные средства, оборудование? Как вы определяли
цену
продажи? Почему решили продать имущество?

Продавали имущество, так как не хватало денег, чтобы рассчитаться по долгам. Продавали по заниженной цене, чтобы быстрее продать

Продавали старое имущество, чтобы купить новое. Цену продажи определяли как рыночную, ориентировались по ценам на схожее имущество у других продавцов

Не продавала

№3 В вашей организации практикуется
проверка контрагентов на добросовестность: вы запрашиваете их учредительные документы,
проверяете
информацию на сайте ФНС России, Службы судебных приставов, в картотеке дел арбитражных судов?
Встречаетесь ли Вы (или Ваши сотрудники) лично с руководителями (сотрудниками) контрагентов при
заключении договоров или обмен документами происходит по почте?

Да, всегда

Не всех контрагентов проверяем, но большинство — да

Проверяем редко

Никогда не проверяем

№4 Известно введено ли в отношении Вашей
компании конкурсное производство или наблюдение?

Да

Нет

№5 На данный момент у вашей фирмы есть
просроченная задолженность? Какой период просрочки?

У нас нет просроченной задолженности

Есть задолженность. Срок не больше 1 месяца

Есть задолженность сроком до 90 дней

Есть задолженность сроком от 90 дней до года

Есть задолженность сроком больше 1 года

№6 Подавали ли за последние три года
контрагенты против Вашей компании иски о взыскании задолженности?

Нет, не подавали

Подавали несколько раз

Постоянно подают

№7 Бывают ли в Вашей бухгалтерской и
налоговой отчетности ошибки? Получали ли Вы от налоговых органов сообщения об ошибках?

Нет, за последние три года ошибок серьезных ошибок не было. Сообщений из налоговой не получали

Иногда бывают ошибки, но мы сразу их исправляем

В этот вопрос я не вникаю, этим занимается бухгалтер

№8 Были ли случаи утраты документы
бухгалтерского учета

Да, документы не восстановили до сих пор

Были, но восстановили

Нет

№9 Имеются ли у организации или у Вас
как директора штрафы, задолженность, которые были начислены налоговой службой и другими
госорганами,
а также судом за нарушение налогового, административного или уголовного законодательства?

Нет

Да, есть небольшие штрафы и начисления, до 1 млн. руб.

Да, есть значительные начисления и штрафы, больше 1 млн. руб.

№10 Вносили ли Вы в Единый федеральный
реестр сведений о фактах деятельности юрлиц (ЕФРСФДЮЛ) сведения о том, что: — в отношении Вашей
компании введена процедура наблюдения?
— была смена адреса
— имущество в залоге
— смена учредителя директора
И т.д.

Сведения вносим всегда, либо оснований не было

Не помню / не знаю, кто то должен вносить, но не знаю вносил или нет

Не вносили

Следующий вопрос