Эквайринг в тинькофф

Как подключиться к эквайрингу банка Тинькофф

Подключение к системе эквайринга банка Тинькофф производится в режиме онлайн с официальной страницы. Для этого выполняется последовательность несложных действий, включающая следующие шаги:

Всё, эквайринг установлен. Остаётся договориться об установке оборудования и подписать договор через предоставляемого каждому участнику системы персонального менеджера. Размер комиссии будет рассчитан автоматически по результатам реальных финансовых показателей клиента.

Однако этим простым операциям предшествует некоторая подготовка:

• Требование об обязательном наличии счёта в банке Тинькофф остаётся актуальным. Если его нет – нужно открыть;
• Заявка должна быть одобрена;
• Счёт, выставленный за терминал (в случае выбора этой схемы работы), необходимо оплатить.

Открыть счет РКО по акции

Доставка и установка терминала производится за пять–семь рабочих дней с момента удовлетворения всех перечисленных требований.

Следует также помнить об ограничениях, установленных банком:

• Сумма разовой операции не должна превышать 50 тыс. руб.
• Дневной оборот одного терминала не может быть более 300 тыс. руб.
• На каждое место кассира, оборудованное терминалом банка Тинькофф, в месяц не должно приходиться более миллиона рублей безналичной выручки.
• Максимальный возврат средств – 50 тыс. руб.

Заключение

Условия эквайринга банка Тинькофф привлекательны для клиентов, о чём свидетельствует их растущее количество.

Конкурентные преимущества бренда в значительной степени обусловлены применением революционных технологий и прогрессивными методами менеджмента, то есть объективными обстоятельствами.

Интерфейс системы удобен, а подключить услуги максимально просто.

Отзывы клиентов говорят о высокой надёжности и качественной работе системы эквайринга банка Тинькофф.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится

Торговый эквайринг

Торговый терминал – это отличный вариант для индивидуальных предпринимателей, которые ведут офлайн-бизнес. Его можно установить в кафе, магазине, салоне, такси и любом другом месте для расчета клиентов. И это будет выгодно как хозяину предприятия, так и владельцам банковских карточек, которые будут совершать платежи:

•  Предприниматель получает удобный способ ведения кассы, выгодные тарифы обслуживания и минимальную комиссию. Ее размер будет зависеть от суммы финансового оборота организации и начинается от 1,59%.
•  Клиентам, в свою очередь, будет доступна возможность оплатить приобретенный товар или услугу с помощью карты. А многие банки начисляют кешбек за использование пластика для расчета.

Кроме того, владелец счета в Тинькофф Бизнес получает персонального менеджера, с которым может решить все возникающие вопросы, и до 8% годовых на остаток по счету.

Виды терминалов

Всего есть два терминала для торгового эквайринга Тинькофф: стационарный с монохромным дисплеем и цветной переносной, который не нуждается в проводном подключении. Первый обойдется в 18500 р., второй – 19500 р. К обоим прилагаются сим-карты МТС и Мегафон.

Тарифы

На эквайринг в Тинькофф тарифы различаются в зависимости от купленного пакета. Если выбрана предоплата оборота, то условия следующие: “Простой” – 1990 р. за 100 тысяч рублей доступного оборота; “Продвинутый” – 2690 р. за 150 тысяч; “Профессиональный” – 3990 р. за 250 тысяч.

При оплате процентов с оборота ставки такие: “Простой” – 2,69%, но не меньше 1990 р.; “Продвинутый” – 2,29% от 2690 р., “Профессиональный” – 1,79% от 3990 р.

Кассы

Также при покупке в Тинькофф терминала можно приобрести сразу и онлайн-кассу с фискальным накопителем, как того требуют изменённые нормы закона 54-ФЗ.

Как открыть расчетный счет в Тинькофф для ИП

Индивидуальный предприниматель может открыть в Тинькофф расчетный счет бесплатно. Первые 2 месяца обслуживания также бесплатны. В дальнейшем плата за РКО составит от 490 р./мес. в зависимости от выбранного тарифного плана.

Характеристики расчетного счета для ИП в Тинькофф банке:

• Вывод средств на карту до 1 миллиона рублей без комиссии.
• Бесплатное ведение бухгалтерии, в том числе расчет ЕНВД и УСН, формирование платежек, отправка электронных деклараций в ФНС.
• Возможность использования овердрафта при нехватке денег на расчетном счете.
• Все платежи имеют статус срочных и моментально зачисляются.
• Дистанционное управление счетом с помощью телефона или ноутбука.
• Возможность задать вопрос персональному менеджеру по телефону или в специальном чате.
• Подтверждение всех платежей по SMS.
• Интеграция расчетного счета с системами ведения бухгалтерии 1С, Мое Дело, Кнопка, Контур и Фингуру.
• Круглосуточное отслеживание безопасности проводимых платежек.
• Продолжительность платежного дня для переводов в сторонние банки с 01.00 до 20.00 по московскому времени, на счета в банке — без ограничений.

На остаток средств по счету банк начисляет дополнительный доход — до 6%. В подарок новому клиенту предлагается бонус в виде оплаты расходов на рекламу в сумме до 75 тысяч рублей.

Подать заявку, чтобы открыть Тинькофф счет для ИП, можно, указав свой номер в специальном окне на странице РКО. После чего с клиентом свяжется менеджер и назначит встречу. Чтобы открыть счет, предпринимателю необходимо предъявить только паспорт.

Специалисты банка помогут открыть расчетный счет в Тинькофф банке для ИП, а также в регистрации индивидуального предпринимательства и правильном заполнении документов. ИП не придется идти в налоговую, сотрудники сами передадут документацию в ФНС. Владельцу счета останется только подписать их с помощью ЭЦП в своем личном кабинете. Через 5 дней на электронную почту заявителя поступит подтверждение регистрации ИП от налоговой службы.

Онлайн-касса для предпринимателей

ИП может приобрести онлайн-кассу в Тинькофф банке для работы в соответствии с требованиями закона 54-ФЗ. Настройка и аналитика контрольно-кассовой техники производится бесплатно. Специальная программа Тинькофф банка поможет предпринимателю комфортно перейти на новый режим и повысить эффективность ведения бизнеса.

Купив онлайн-кассу в Тинькофф, ИП получит:

• Подключенное к ОФД, зарегистрированное в ФНС и обеспеченное квалифицированной ЭЦП устройство.
• Бесплатное РКО в течение первых 2 месяцев.
• Поддержку персонального менеджера банка по техническим и информационным вопросам.
• 60-процентную скидку на квалифицированную электронную подпись и обслуживание ОФД на один год.

Терминалы Тинькофф представлены в кнопочных, сенсорных вариантах. Они работают как от электрической сети, так и от аккумулятора. Доступ в интернет предоставляется через WI-FI, SIM-карту или локальную сеть. Можно дополнительно подключить специальное оборудование и программное обеспечение для ведения учета и упрощения работы.

Торговый эквайринг банка Тинькофф

Широкое распространение расчётов пластиковыми картами – неотъемлемый признак современного подхода к торговле. Услуги по организации торгового эквайринга предлагают многие финансовые учреждения, но Тинькофф смог обойти практически всех (кроме Сбербанка России) за короткий срок (менее года). Клиентами становятся магазины, в том числе небольшие, автозаправочные станции, рестораны и прочие предприятия.

Суть сотрудничества состоит в установке и наладке оборудования, способного считывать информацию с магнитных карт, а также обучении торгового персонала.

Продвижение услуги эквайринга началось в 2017 году. Клиентам предлагались довольно жёсткие условия:

• обязательное открытие счёта в банке-эквайере;
• приобретение торгового терминала исключительно за «живые» деньги.

Количество желающих подключиться к системе при условии обязательного приобретения терминалов оказалось не таким большим, как ожидалось.

Политика по отношению к клиентам была пересмотрена, разумеется, в сторону либерализации. Вероятным пользователям предложили на выбор два варианта сотрудничества:

1. Пакетная система оплаты услуг.
2. Отчисление процента выручки.

Само же оборудование теперь может предоставляться в бесплатный лизинг.

Основной вариант подключения остался один – пакетный, так как работать по нему значительно выгоднее. Этот способ предоставления услуги характеризуется комбинацией процентных отчислений и абонентской платы. При этом выбор пакета («Простой», «Продвинутый» или «Профессиональный») определяется величиной суммы месячного оборота. Иными словами, чем больше выторг, тем меньшая его процентная доля взимается за обслуживание, но тем больше фиксированная абонплата.

Например, при обороте до ста тысяч предприятие будет платить 1,99% от суммы безналичной выручки плюс 1990  рублей. Если месячная торговля достигает 150 тыс. руб., условия становятся более выгодными – 1,59% и 2690  руб. соответственно, что соответствует пакету «Продвинутый». Для получения «Профессионального» пакета нужно обеспечивать оборот в 250 тыс. руб. Его стоимость – 3990  руб. в месяц при ставке 1,59%.

Аренда оборудования бесплатная только при подключении одного из перечисленных тарифных пакетов.

Условия банка Тинькофф по мобильному эквайрингу

Этот способ электронных платежей практически идентичен торговому эквайрингу. Разница состоит в средствах связи с банком. С помощью мобильного mPOS-устройства клиент реализует возможность принимать платежи без привязки к стационарным торговым точкам. Востребованность услуги обусловлена наблюдающейся всеобщей тенденцией оплаты банковскими картами.

Вероятно, недалёк тот час, когда с помощью этого платёжного средства или смартфона можно будет повсеместно рассчитаться за проезд в такси или товар у рыночного торговца, для чего пока необходимы наличные деньги.

Помимо упомянутой мобильности, Тинькофф смог добиться приемлемых цен на оборудование и высокой защищённости транзакций от взлома. Поддерживаются системы Android Pay, Apple Pay и Samsung Pay.

Документы для подключения эквайринга в «Тинькофф банке»

Подключить эквайринг могут только фирмы, являющиеся резидентами РФ.

Для заключения договора эквайринга банку нужно предоставить:

• заполненную от имени ИП анкету;
• ОГРНИП (копию);
• гражданский паспорт;
• подтверждение законности пребывания на территории РФ (для иностранцев).

Интересное мнение — обязательно к просмотру

Для клиентов, владеющих расчетным счетом в «Тинькофф банке», достаточно отправить заявку личному менеджеру. Тем, кто обслуживается в других организациях, необходимо предварительно подключить личный кабинет.

«Тинькофф банк» предлагает самые лояльные тарифы по эквайрингу.

Процедура подключения не вызывает затруднений и редко занимает больше двух дней. Бесплатное предоставление оборудования делает предложение банка еще более привлекательным. Чтобы получить максимум преимуществ от сотрудничества, достаточно открыть расчетный счет в «Тинькофф».

Тарифы Тинькофф на интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг для электронного магазина с оборотом свыше 20 миллионов рублей оплачивается по индивидуальным тарифным условиям: отчисления практически гарантированно будут менее 2,3%. При меньших объёмах выторга предусмотрены следующие процентные ставки:

Торговый оборот по безналичному расчёту, млн. руб.	Отчисления по базовому пакету от объёма оборота, %	Отчисления по базовому пакету с дополнительной консультационной поддержкой (в первые полгода)
До 3	2,79	3,00
От 3 до 5	2,60	2,80
От 5 до 10	2,45	2,50
От 10 до 20	2,30	2,30

Следует обратить внимание на консультационную поддержку. Она предоставляется по желанию клиента, если у него возникают трудности при пользовании системой, или он их предвидит

Длительность этого периода адаптации – шесть месяцев. Как правило, этого срока более чем достаточно, чтобы освоить процесс в совершенстве.

При приёме средств не с банковской карты, а других источников, действуют более высокие тарифы:

Средство оплаты	Базовый тариф, %	Лайт, %	ЖКХ, %	Продажа авиабилетов, %
Билайн	5,80	5,80	5,80	5,60
Мегафон	5,00	5,00	4,80	4,50
МТС	4,60	4,60	3,60	3,50
Теле2	5,30	5,30	4,30	4,50
WebMoney	5,00	5,00	3,90	3,90

Новая услуга — мобильный эквайринг Тинькофф

У Тинькофф есть и мобильный эквайринг, он отличается от традиционного тем, что платежи принимаются при помощи mPos-терминалов, а клиент через картридер на смартфоне осуществляет оплату. Это очень удобно использовать, например, при оплате услуг такси. Клиенты положительно относятся к такому виду оплаты.

От традиционного он отличается следующим:

Мобильностью – даже переносной терминал с собой носить не так удобно, как смартфон.
Доступом и технической поддержкой круглосуточно, это важно как для продавца, так и для покупателя.
Невысокой стоимостью оборудования — намного дешевле стационарного и переносного.
Полная безопасность банковских операций.

Подключение мобильного эквайринга в Тинькофф банке выполняется так:

1. Устанавливается мобильный картридер поддерживающий Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay.
2. Войти в личный кабинет на сайте и выбрать «Магазины», в разделе дополнительных услуг — кнопка «Подключение».
3. Происходит подписание и отправка сертификата.
4. Загрузка его в личный кабинет.
5. Выполняется тестирование системы.

Подключение эквайринга

Клиенты банка Тинькофф получают возможность пользоваться инновационными технологиями в сфере банковского обслуживания, быстро активировать все процессы, а также получать квалифицированную поддержку от сотрудников банка сразу после подключения услуги. Оценив все преимущества интернет эквайринга, у разумного предпринимателя не возникает сомнений относительно подключения услуги в банке Тинькофф. Сделать это достаточно просто, нужно выполнить следующие действия:

Как только клиент банка удачно завершит тестовую покупку, он сразу получит оповещение о возможности совершать оплату при помощи карты.

Виды эквайринга, доступные для клиентов банка Тинькофф

На сегодняшний день банк Тинькофф предоставляет клиентам возможность подключения следующих видов эквайринга: торговый и интернет.

Первый вариант услуги идеален:

1. Для предприятий розничной торговли: продуктовых магазинов, мини- и супермаркетов, булочных, бакалеи.
2. Заведений общественного питания: кафе, столовых, пабов, баров, ресторанов.
3. Бизнесов, целью которых является оказание услуг для населения: салонов красоты и SPA- процедур, ремонтных и сервисных мастерских, такси.

Интернет-эквайринг незаменим в осуществлении онлайн-продаж. Он максимально упрощает работу с клиентами, позволяя оказывать качественный и быстрый сервис. Далее рассмотрим детально, какие тарифы эквайринга для ИП предложены банком Тинькофф.

Какие терминалы предлагает банк Тинькофф своим клиентам

Стационарное устройство для считывания карт Verifone VX520 обойдётся при его приобретении в сумму 18,5 тыс. руб. Мобильное PAX D210E стоит на тысячу дороже. Устройства эти в обращении достаточно просты, чтобы использовать его мог любой работник.

Принцип функционирования известен всем, кто когда-либо приобретал товары, рассчитываясь за них пластиковой картой: кассир проводит по приёмной части терминала магнитной полосой, затем покупатель вводит свой ПИН-код.

В большинстве случаев оборудование для эквайринга предоставляется на условиях бесплатной аренды. Ситуация, при которой клиенту придётся покупать Pos-терминал, может возникнуть при следующих условиях:

• он сам изъявил такое желание;
• устройство безнадёжно вышло из строя (не подлежит ремонту) после окончания гарантийного срока;
• пользователь сам сломал терминал, и вина его не вызывает сомнений.

Интернет-эквайринг в Тинькофф

Преимущества для интернет бизнеса

Данная услуга отличается особенностями:

• Скорость проведения транзакций достигает 700 операций в секунду;
• Для заключения договора на эквайринг от клиента требуется всего 2 документа;
• Оборудование подключается в течение 1-2 дней;
• Средства зачисляются в течение следующего рабочего дня;
• Поддержка клиентов — круглосуточная.

К этому списку можно также добавить неоспоримые надежность и стабильность Тинькофф банка.

Тарифы на эквайринг

Подключение магазинов к интернет-эквайрингу производится абсолютно бесплатно. Абонентская плата в банке также не взимается.

Тарифы для ИП и ООО

Стоимость ежемесячной комиссии на услуги интернет-эквайринга в Тинькофф банке зависят от нескольких моментов:

• Объем торговой выручки магазинов в месяц;
• Способ оплаты, используемый покупателем;
• Специфика онлайн предпринимательства.

Тинькофф банк взимает комиссию в следующих размерах:

Ознакомиться с подробными тарифами по всем видам оплат можно на официальном портале Тинькофф банка.

Функционал

В рамках подключения услуги интернет-эквайринг клиент получает доступ к следующему функционалу:

Личный кабинет пользователя. Удобный инструмент для контроля и управления собственными средствами, проведения анализа продаж магазина.

Выставление счетов. Возможность получение средств по отправленной ссылке. Преимущества данной опции оценят пользователи Инстаграм или Фейсбука.

• Блокировка средств. Так называемая предоплата. Деньги блокируются на карте покупателя, но не поступают на счет продавца до тех пор, пока не будет оказана услуга или выдан товар. После чего из личного кабинета приходит либо подтверждение, либо отказ в проведении транзакции.
• Платежи в один клик. Если клиент даст согласие на сохранение данных своей банковской карты на сервере магазина, то при следующих покупках ему не придется снова вносить длинный номер карты и прочую информацию.
• Автоплатеж. Пользователь создает шаблон платежа, устанавливает дату, и система автоматически будет списывать указанную сумму денег в пользу получателя при наличии положительного баланса на счета клиента.

Возможности интернет-эквайринга

Также клиент может подключить льготный тариф «Авиа» со сниженными комиссиями при реализации билетов, а также настроить прием оплаты с иностранных банковских карточек.

Как подключить?

До 3% на остаток по расчетному счету Открытие 0 ₽ Обслуживание от 490 ₽ Стоимость транзакции от 19 до 49 ₽ Срок открытия до 24 часов

Для подключения опции интернет-эквайринг пользователю рекомендуется выполнить несколько простых действий:

1. Заявка. Необходимо посетить официальную страницу Тинькофф банка в онлайн режиме. Перейти в меню «Эквайринг», выбрать пункт «Подключить услугу». В предложенной форме заполнить все поля. Клиенту понадобиться внести личные, паспортные данные, номер мобильного телефона и адрес электронной почты, также несколько слов о специфике бизнеса.
2. Предоставление документов (в зависимости от формы организации: для ООО и ИП разные пакеты).
3. Подключение услуги и настройка. Для этого можно воспользоваться подробной инструкцией, размещенной на сайте банка. Но во избежание некорректных настроек рекомендуется пригласить специалиста.
4. Проведение тестовой транзакции (что то купить и оплатить картой).

Развернутая инструкция, как подключить эквайринг в Тинькофф банке, размещена вебстранице банка. Стоимость активации и условия обслуживания зависят от формы организации клиента.

Документы для подключения

Стандартный пакет документов для активации эквайринга включает:

• Анкету;
• Подтверждение принадлежности или разрешение на использвоание имени домена;
• Сведения о платном хостинге.

Дополнительный пакет документов отличается для субъектов хозяйствования различных организационных форм.

Так, для предприятий в форме ООО требуется предоставить:

• Копию ОГРН;
• Копию паспорта директора или уполномоченного представителя;
• Список учредителей юридического лица, имеющих долю в уставном капитале более 10%;
• Оформленный договор эквайринга в 2-х экземплярах.

Чтобы подключить эквайринг от Тинькофф для ИП, в банк необходимо подать:

• Копию ОГРНИП;
• Копию паспорта предпринимателя;
• 2 экземпляра договора на подключение эквайринга.

Подключение услуги занимает не более двух рабочих дней.

С документацией по тарифам использования эквайринга от Тинькофф Банка можно ознакомится здесь.

Что с договором эквайринга?

ИП и ООО, подключающие эквайринг, подписывают отдельный договор.

Типовая форма соглашения об эквайринге выложена в открытом доступе на сайте финансовой организации. Она подойдет для всех видов эквайринга, о которых мы рассказали выше.

Какие особенности?

Мы проанализировали договор об эквайринге, предоставленный Тинькофф-Банком, и обнаружили три особенности:

• банк должен обеспечить предпринимателю 24-часовой прием платежей
• Тинькофф-Банк обязан рассказать персоналу магазина, как пользоваться терминалами, что делать при их поломке
• договор является бессрочным, но банк или клиент могут расторгнуть его, сообщив об этом друг другу за 60 дней или раньше.

Тинькофф интернет-эквайринг

Эквайрингом называется программа для получения предпринимателем оплаты за товары и услуги онлайн, по безналу. Вместо привычных терминалов устанавливают специальные, с плагином. Они и дают возможность клиентам производить оплату картой.

Устанавливают уже готовые терминалы, поэтому настраивать их не нужно. В случае поломки банк их заменит или устранит поломку дистанционно.

Терминалы бывают торговыми (проводными) или мобильными (работающие на аккумуляторах). Первый работает от сети и с помощью роутера. Это только стационарный вариант. У мобильного терминала – две сим-карты для передачи данных через интернет.

Для оплаты по безналу кассир вводит в программу сумму, а покупатель прикладывает к экрану карту и набирает пароль. Запрос идет в банк и деньги сразу переводят на счет продавца. Дневная выручка уходит в актив после закрытия вечерней смены. Использовать средства можно уже на следующий день.

При этом всегда существует риск оказаться в ловушке мошенников. Поэтому Тинькофф-банк обеспечивает защиту средств клиентов с помощью функции 3Д. К карте привязывают номер телефона, на который приходит СМС-код. Его и вводят в плагин.

Чтобы подключить Тинькофф интернет эквайринг, требуется открытие счета в банке (см. https://moytinkoff.ru/bank-tinkoff/kak-otkryt-raschetnyj-schet-v-banke-tinkoff). К нему подключают программу-плагин. В Тинькофф можно выбрать один из трех тарифов (указана комиссия в процентах):

• простой (2,69);
• продвинутый (2,49);
• профессионал (2,19).

За использование эквайринга абонентская плата не взимается. Клиенты получают доступ к сайту для отслеживания платежей. Чтобы подключить безналичную оплату, потребуются только паспорт и ИНН. Однако банк может запросить и дополнительные регистрационные документы либо бумаги о работе предприятия.

Заявку рассматривают трое суток. За подключение программы оплаты не требуется. Для настройки предоставляют инструкцию. Для подключения программы нужно:

• создать каталог товаров;
• разработать условия возврата товаров, их доставки;
• расписать способы обработки и сохранения данных;
• заполнить страницу «Контакты»;
• сделать шаблоны чеков, товарных накладных;
• разместить символы платежных электронных систем, обязательно – логотип «Тинькофф».

Предприниматель может продавать свои товары с помощью эквайринга только на территории России. Учредителем становится президент компании или иностранное лицо. Если у предприятия есть свое мобильное приложение, то предприниматель может заказать отдельный интернет-эквайринг.

Это упрощает процедуру оплаты. Покупателю нужно только поднести к терминалу смартфон. Также можно расплатиться с электронного кошелька.

Тарифы для ИП и ООО

Тарифы на услугу торгового и интернет-эквайринга в банке Тинькофф несколько отличаются. Рассмотрим их более подробно.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг от банка Тинькофф имеет достаточно выгодные тарифы. Наличие определенных оборотов не является обязательным. Деньги от выручки поступают на расчетный счет в следующий рабочий день.

На данный момент предлагается два терминала для эквайринга от Тинькофф банка:

• стационарный VERIFONE VX520 с черно-белым экраном и подключением к интернету через провод/СИМ-карту за 18 500 рублей;
• беспроводной PAX D210E с цветным дисплеем и мобильным интернетом – 19 500 руб.

При подключении эквайринга в банке Тинькофф можно выбрать один из двух терминалов, который можно купить или взять в аренду

При покупке терминала

При покупке одного из них тарифы на торговый эквайринг от Тинькофф для ИП или ООО будут зависеть от оборотов:

• ничего не платится при отсутствии операций в расчетном периоде;
• средние обороты – комиссия соответствует проведенным транзакциям;
• большие – пакетная схема оплаты: простой – 2,2%, продвинутый – 2%, профессиональный – 1,8%.

Тарифы на торговый эквайринг в Tinkoff при покупке терминала

Минимальные тарифы устанавливаются при подключении пакета – от 1,59%. За открытия р/с плата не взимается. Пакетный тариф эквайринга в Тинькофф для ООО или ИП предусматривает также начисление до 8% годовых на остаток по счету.

При аренде оборудования

Тарифы на торговый эквайринг Tinkoff при получении бесплатного терминала имеют пакетный тип:

• Простой (обороты – 100 тыс.) с месячной стоимостью – 1990 руб./мес.;
• Продвинутый (150 тыс.) за 2690 руб./мес.;
• Профессиональный (250 тыс.) – 3990 руб./мес.

Плата по тарифу снимается с р/с ИП или ООО в начале каждого месяца. Тариф Tinkoff по торговому эквайрингу включает обслуживание определенных денежных движений по счету без каких-либо дополнительных комиссий. При простом делении цены пакета на оборот получаем ставку от 1,59-1,99%.

Тарифы по эквайрингу в Tinkoff в случае аренды терминала для приема платежей

То есть, тариф по торговому эквайрингу в Тинькофф для ООО или ИП с покупкой терминала или взятием его в аренду примерно одинаковы (в зависимости от того, насколько обороты будут соответствовать суммам обеспечиваемым выбранным пакетом).

Скачать
Тарифы на торговый эквайринг в Тинькофф.pdf

Интернет-эквайринг

Кроме торгового (для стационарных магазинов и точек сервисного обслуживания: парикмахерских, СТО, кафе, ресторанов и т.д.), Tinkoff предоставляет также интернет эквайринг. Он обеспечивает прием расчетов на сайтах, в различных приложениях и группах.

К оплате принимаются:

• банковские карточки;
• виртуальные электронные кошельки;
• счет оператора мобильной связи.

Интернет эквайринг в Тинькофф, используемый для приема платежей на онлайн ресурсах, позволяет совершать оплату за товары и услуги несколькими способами

Тарифы на такой эквайринг напрямую зависят от:

Тариф на интернет эквайринг в Тинькофф будут зависеть от нескольких факторов

Подключение и абонентская плата плата – 0 руб.

Tinkoff обеспечивает удобнейшее обслуживание клиентам такого вида эквайринга:

• круглосуточная поддержка специалиста;
• соответствие работы с Законом 54-ФЗ;
• удобный личный кабинет для отслеживания динамики платежей;
• возможность упрощения проведения платежей для ваших клиентов: оплата в один клик, настройка автоплатежей, блокировка средств и т.п.

Прием оплаты по карте

Чтобы начать пользоваться эквайрингом, необходимо подать заявку на сайте банка в меню «Торговый эквайринг» или лично обратиться в ближайшее отделение Тинькофф и написать заявление. На рассмотрение заявки уходит не более 2-х дней. После чего с вами свяжется менеджер и обсудит вопрос времени настройки и установки устройства. По своему желанию вы можете выбрать для себя проводной или беспроводной терминал и приступить к приему платежей безналичным способом.

Специфика работы терминала основана на считывании информации с карты покупателя и списании указанной суммы. Согласно тарифам Тинькофф Банка устанавливается и предоставляется специальное считывающее устройство-терминал, абсолютно бесплатно. Комиссия за зачисление средств на счет предприятия составляет от 1,59%, в случае если счет открыт в Тинькофф Банке.

Какие бывают карты

Тип карты зависит от системы-эмитента, то есть MasterCard, МИР, VISA и от статуса – Platinum, Gold, Classic. Независимо от вида и статуса карты вы можете принимать оплату через терминал. Кроме того, терминалы от Тинькофф работают и в режиме бесконтактной оплаты при условии наличия приложения Apple Pay или Android Pay в зависимости от операционной системы смартфона.

Как правильно принимать оплату по картам

Схема работы эквайринга от Тинькофф ничем не отличается от других торговых терминалов. С правилами использования терминала вы можете детально ознакомиться на сайте банка, а также при установке оборудования специалист не только расскажет вам о них, но и покажет. Ниже представлена последовательность действий:

1. Клиент вставляет карту в считывающее уcтройство (POS-терминал) или проводит ею в необходимом месте стороной с магнитной полосой. Чаще всего покупатель передает карту кассиру и эти операции осуществляет сотрудник магазина (особенно в случае с проводным устройством).
2. После того как карта распознана и отправлен запрос в банк-эмитент на разрешение списания установленной суммы, происходит активация оплаты. Для тех клиентов, у которых установлена дополнительная защита, нужно будет подтвердить операцию пин-кодом.
3. В случае успешного списания клиенту выдается чек, а на чеке организации он проставляет свою подпись.

В случае подозрений на мошенничество обязательно потребуйте у клиента документ, удостоверяющий личность, в противном случае откажите ему в оплате. Со списком рискованных операций вы также можете ознакомиться на официальном сайте Банка Тинькофф.

Торговый эквайринг

Важно! Денежные средства, поступающие от оплаты банковскими картами, поступают на расчетный счет ИП в течение суток, в том числе в праздничные и выходные дни.

Чтобы подключить эквайринг от Тинькофф, необходимо оставить заявку на официальном сайте банка. Фактическая установка оборудования и его настройка производится в срок от 1 до 4 дней в зависимости от региона.

Терминалы для приема безналичной оплаты Тинькофф выдает в аренду бесплатно. Их легко подключить к кассе, так как драйверы предварительно устанавливаются. При поломке терминала специалисты проведут дистанционный ремонт либо заменят на новый при невозможности устранения неисправности.

Преимуществами использования торгового эквайринга являются отсутствие необходимости подсчета сдачи кассиром и поиска банкомата потенциальным клиентом. Принимать оплату можно не только картами контактной и бесконтактной оплаты, но и с помощью телефона, поддерживающего одно из программных обеспечений Google Pay, Apple Pay и Alipay.

В личном кабинете можно совершать следующие операции по управлению торговым эквайрингом от Тинькофф:

• Просмотреть информацию о продажах по конкретным терминалам, торговым точкам или за определенный период.
• Найти нужную операцию, используя поиск по сумме, дате и уникальному номеру.
• Изучить аналитику по обороту, среднему чеку, числу продаж и возвратов.

Оплата услуги торгового эквайринга производится в одном из двух форматов — предоплата за оборот и процент с оборота. В первом случае ИП вносит абонентскую плату в размере от 1990 до 3990 рублей в зависимости от тарифа РКО. Это дает ему право не платить банку проценты с оборота до достижения лимита от 100 тысяч до 250 000 рублей. Если пакет не использован в течение месяца, то его остатки сгорают.

ИП может также платить процент с оборота по терминалу, но не менее установленного размера.

Важно! При недостатке средств для списания в начале месяца банк спишет остальную часть платы в конце месяца.

Удобный способ приема оплаты от клиентов — интернет-эквайринг. Он позволяет ИП принимать платежи прямо на собственном сайте или в приложении для мобильных телефонов. Размер комиссии за интернет-эквайринг — от 2,09% до 2,69% в зависимости от используемого тарифа расчетно-кассового обслуживания. ИП может оплачивать комиссию в зависимости от оборотов в размере от 2,3% до 2,79%. Если предприниматель оказывает жилищно-коммунальные услуги, представляет благотворительную организацию, продает железнодорожные или авиабилеты, то для него действуют особые обслуживания по эквайрингу.

Для подключения необходим только паспорт ИП и его ИНН. Настройка производится в течение двух дней после подачи заявки на сайте Тинькофф банка. Платежи поступают на счет в банке в течение текущего дня, на счета в сторонних банках — на следующий рабочий день после оплаты.

Как платить за торговый эквайринг

Тинькофф для ИП и для юридических лиц предлагает две схемы оплаты за торговый эквайринг: по процентной схеме или по пакетной схеме. Давайте разберемся, в чем их основные различия и выгоды для клиента.

Принцип работы процентной схемы

Суть процентной схемы следующая: вы платите определенный процент (от 1,59% до 2,69%)   за зачисление средств на расчетный счет в зависимости от тарифного плана ИП или юридического лица. Но независимо от оборотов фирмы для каждой группы тарифов установлен свой минимум: 1990 рублей в месяц для пакета «Простой», 2690 рублей для пакета «Продвинутый» и 3990 рублей для «Профессионального». Фиксированная сумма или размер процента списывается первого числа каждого месяца. Если вы установили терминал в середине отчетного периода, то Тинькофф Банк пересчитает вам оплату.

Принцип работы пакетной схемы

Здесь плата фиксированная, аналогичная прошлой схеме, но помимо ежемесячного списания за обслуживание эквайринга у вас будет установлен лимит на общую сумму операций:

• Пакет «Простой» — 1990 рублей и лимит 100 000 рублей в месяц.
• Пакет «Продвинутый» — 2690 рублей и лимит 150 000 рублей.
• Пакет «Профессиональный» — 3990 рублей и лимит 250 000 рублей.

Если у вас несколько терминалов, то плата берется за каждый отдельно, а лимиты суммируются, то есть фактически вы по одному терминалу можете в месяц провести 80 000 рублей, а по другому – 120 000 рублей. Если лимит по операциям превысит общий допустимый размер по всем терминалам, банк спишет фиксированную плату за следующий лимит, то есть за аналогичный пакет. Такой вариант больше подходит для тех ИП или предприятий, которые могут приблизительно просчитать будущий объем оборота по безналу.

Банк Тинькофф эквайринг

Эквайринг – это процесс списания средств со счета покупателя при использовании особого оборудования. Как правило, используется POS-терминал. Перед запуском подобного взаимодействия с современным финансовым учреждением подписывается специальное соглашение. В нем в обязательном порядке прописываются такие ключевые положения по сотрудничеству, как порядок предоставления терминалов, размер комиссии и временные сроки перечисления средств. На данный момент различается три основных вида эквайринга:

1. Мобильный.
2. Торговый.
3. Интернет-эквайринг.

Каждый из них характеризуется своими индивидуальными особенностями функционирования, преимуществами и недостатками.