Открыть расчетный счет в точка банке для ип и ооо

Банк Точка: вход в личный кабинет

Чтобы войти в личный кабинет Точка банк, откройте веб-портал https://tochka.com/, кликните ссылку «Войти» в верхней части странички и заполните авторизационную форму. После ввода индивидуальных реквизитов посетителю будет предложено указать одноразовый защитный код, отправленный в текстовом сообщении. Когда срок ожидания SMS превышает 5 минут, обратитесь в Точка банк через форму заказа обратного звонка, и получите код у оператора.

Альтернативным вариантом входа в аккаунт Точка банк является использование учётной записи на сайте Госуслуг. Чтобы прибегнуть к этому способу, зайдите в личный кабинет, воспользовавшись стандартными реквизитами, прикрепите аккаунт соответствующего веб-ресурса в профиле и сохраните изменения. Процедур является однократной. Что касается функционала личного кабинета, то здесь доступны следующие опции:

• Получение актуальных сведений о текущем состоянии счетов и прочих активов;
• Формирование выписки о движении средств за интересующий промежуток времени;
• Отображение аналитических данных, позволяющих сопоставить доходную и расходную составляющие за определённый период;
• Совершение внутрибанковских и межбанковских транзакций, в национальной или иностранной валюте;
• Формирование и отправка счетов на оплату, а также проверка надёжности контрагентов;
• Управление депозитами, включая открытие нового вклада на срок от 24 часов до 12 месяцев;
• Пользование сервисом дистанционного ведения бухгалтерского учёта, позволяющего автоматизировать расчёт налогов;
• Покупка и продажа иностранной валюты, а также получение денежных средств из других государств;
• Управление расчётными счетами, открытыми в других банковских организациях;
• Заказ справок, готовый документ будет предоставлен в электронном варианте, что исключает необходимость обращения за бумажным аналогом;
• Участие в зарплатном проекте, актуально для тех компаний, где имеется штат постоянных сотрудников;
• Отображение информации об условиях программы лояльности и накопленных бонусах;
• Открытие ИП и ООО (помощь в регистрации оказывается на бесплатной основе);
• Предоставление сведений о расположении ближайших банкоматов, с учётом текущего местонахождения клиента Точка банк;
• Управление тарифным планом и услугами, при необходимости владелец личного кабинета может подключить дополнительные опции или сменить тарифный план;
• Управление корпоративными пластиковыми карточками, в том числе заказ дополнительных продуктов и установка лимитов на расходные операции;
• Формирование и подача заявки на получение бизнес-кредита, услуга становится доступной после полугода сотрудничества с Точка банк.

Ещё одной полезной функцией личного кабинета является обеспечение оперативной связи клиента и банка. При помощи онлайн-чата предприниматель может обратиться в техподдержку, получить консультацию или ответ на интересующий вопрос. Обработка входящих сообщений производится в кратчайшие сроки, время ожидания ответа редко превышает пару минут.

Дополнительные услуги для ИП

«Точка» также занимается предоставлением дополнительных услуг для предпринимателя за невысокую плату. На эти услуги нужно обратить внимания тем ИП, у которых нет собственного бухгалтера.

• Во-первых, это услуга вычета НДФЛ. Банк сам рассчитывает и проводит вычет.
• Во-вторых, это услуга мобильного банка. Отчеты обо всех операциях отражаются в смартфоне или планшете. Также осуществлять денежные переводы становится проще при помощи приложения в любое время в любой точке мира.
• В-третьих, выписка по счету. Обороты по каждому счету каждый месяц будут присылаться предпринимателю на электронный адрес, а ИП будет уверен в правильности отражения проводимых операций.

Это 3 самые востребованные дополнительные услуги. Список их гораздо шире и интереснее, а также перечень дополнительных услуг часто пополняется, отследить этот процесс можно на сайте. Если у ИП произошло расширение или изменилась сфера деятельности – всегда можно отключить или подключить дополнительные услуги, сменить тарифный план.

Банк «Точка» – это современный развивающийся банк, который предлагает выгодные условия для индивидуальных предпринимателей. У него есть свои «плюсы» и «минусы», но поток клиентов среди ИП у банка достаточно большой.

Тарифы банка «Точка» для юридических лиц

Открывая расчетный счет для бизнеса в банке «Точка», вы вряд ли заметите разницу в обслуживании. Единственное, в зависимости от ваших оборотов, вы решите подключить тарифный план «Идеальный», который будет обходиться чуть дороже в плане ежемесячного обслуживания, но зато окупиться намного быстрее за счет предоставляемых функций, таких как возврат 2% от уплаченной суммы налогов.

Важно:

возврат % от уплаты налогов осуществляется только, если имеется расчетный счет для ООО в «Точка банке» с подключенным максимальным тарифом.

<?php include($_SERVER.’/includes/context3.php’); ?>

Также, банк дарит вам уникальную возможность получить существенную выгоду, открыв депозитный счет в банке.

Открыть счет в банке Точка

Существует 4 вида депозитных вкладов, в соответствии со сроком хранения денежных средств и начисляемого процента.

	Овернайт	Траектория роста	Срочный	Валютный
Срок хранения	1 рабочий день	От 2 до 44 дней	От 31 до 365 дней
Минимальная сумма	От 100 000 рублей	От 2 000 долларов или евро
% годовых	4,25%	5,2%	31-60 дней – 5,7% 61-90 дней – 5,79% 91-180 дней – 5,85% 181-270 дней – 5,9% 271-365 дней – 5,85%	31-60 дней – 0% 61-90 дней – 0,05% 91-180 дней – 0,35% 181-270 дней – 0,7% 271-365 дней – 0,9%
% при досрочном расторжении	—	До 15 дней – 1,75% 16-30 дней – 2,75% 31-44 дня – 3,25%	—	0,01%
Особые условия	Без пополнения и частичного снятия	Без пополнения и частичного снятия Выплата процентов по окончанию срока договора	Без пополнения, частичного снятия и досрочного расторжения Выплата процентов по окончанию срока договора	Без пополнения и частичного снятия Выплата процентов по окончанию срока договора

Ведение бухгалтерии

Виртуальная бухгалтерия – услуга, оптимизированная под представителей малого бизнеса. Все налоговые вычеты и отчетность для налоговых органов ведет система.

Перечень услуг в рамках ведения онлайн бухгалтерии:

• Расчет в автоматическом режиме страховых взносов и налоговых вычетов;
• Подготовка налоговой отчетности;
• Сервис автоматически производит смс-напоминание о необходимости произвести отчисления в различные социальные фонды, налоговые органы;
• Отправка отчетности в налоговые органы;
• Смс — информирование о формирование различных видов задолженности перед различными инстанциями и ведомствами;
• Возможность производить расчеты по выпискам из сторонних финансовых организаций.

Тарифы РКО для ИП и юридических лиц

ИП и юридическим лицам на сегодняшний день банк предлагает три тарифа:

1. «Необходимый минимум». В рамках данного плана отсутствует абонентская плата. Платежи, переводы частным лицам, снятие кэша и начисление выручки, проводимой по карте, осуществляются без комиссии. Комиссия за пополнение счета и переводя зависит от суммы:
   1. до 300 тыс. – 1 процент;
   2. 300-800 тыс. – 5 процентов;
   3. свыше 800 тыс. – 8 процентов.
2. «Золотая середина». В рамках оптимального плана взимается ежемесячная плата – 500 руб. Что касается платежей, в месяц можно осуществлять только 10 без комиссии, 11-ый и последующие обойдутся в 60 руб. каждый. Переводы с ИП частным лицам бесплатны, если сумма не превышает 200 тыс., при переводе до 400 тыс. придется заплатить 3 процента от суммы, но не менее 100 руб., при переводе свыше 400 тыс. – 8 процентов. При оплате с ООО бесплатных платежей не предусмотрено процентные ставки до 100 тыс., 400 тыс. и от 400 тыс. – 1,3 и 8 процентов соответственно. При снятии наличных до 50 тыс. и свыше 50 тыс. – 1,5 и 5 процентов соответственно. Входящие платежи не облагаются комиссией. Пополнение через АТМ, кассу банка или с банковской карты до миллиона – 0,2%, свыше – 0,4%.
3. «Все лучшее сразу». Максимально комфортный план, за первые три месяца оплата составляет всего 500 руб./месяц, далее предприниматель платит полную стоимость в размере 2500 руб. Что касается платежей, в месяц можно осуществлять только 100 без комиссии, 101-ый и последующие обойдутся в 15 руб. каждый. Переводы с ИП частным лицам бесплатны, если сумма не превышает 500 тыс., при переводе до 800 тыс. придется заплатить 3 процента от суммы, но не менее 100 руб., при переводе свыше 800 тыс. – 8 процентов. При оплате с ООО переводы до 300 тыс. бесплатно, процентные ставки от 300 до 800 тыс., от 800 тыс. – 3 и 8 процентов соответственно. При снятии наличных до 100 тыс. бесплатно, до 400 тыс. и свыше 400 тыс. – 3 и 8 процентов соответственно. Входящие платежи не облагаются комиссией. Пополнение через АТМ, кассу банка или с банковской карты до миллиона – бесплатно, свыше – 0,4%. В рамках плана также предусмотрен кэшбек в размере 2 процентов, который вполне может покрыть абонентскую плату, но не превышает 3000 руб.

Краткий обзор приложения

Условия

Банк бесплатно откроет ИП и счет для бизнеса для пользователя

Использование

В приложение встроена автоматическая онлайн-бухгалтерия

Пополнение и снятие

Со счета можно вывести деньги с минимальной комиссией

Доступность

Счет открывается онлайн без визита в банк

Преимущества

• Бесплатное обслуживание счета
• Встроенная автоматическая бухгалтерия
• Помощь в регистрации ИП
• Бесплатный вывод на любой счет

Недостатки

• Функционал счета ограничен
• Только версия для iPhone
• Только для новых ИП

Преимущества

• Бесплатное обслуживание счетаПри подключении к приложению банк бесплатно откроет расчетный счет. Он взимает комиссию только за входящие платежи — 0,2% при сумме до 1 000 000 рублей в месяц.
• Встроенная автоматическая бухгалтерияПри поступлении платежей приложение автоматически рассчитает и вычтет налоги. Оно также готовит и отправляет отчетности
• Помощь в регистрации ИПБанк бесплатно зарегистрирует ИП при подключении к приложению. Его специалисты сами подготовят нужные документы и передадут их в налоговые органы.
• Бесплатный вывод на любой счетМожно выводить деньги на карту или счет в любом банке. Комиссия при этом не взимается.

Недостатки

• Функционал счета ограниченНельзя выпустить корпоративную карту, пользоваться иностранной валютой, вносить и снимать наличные. Возможно, эти услуги будут добавлены в будущем.
• Только версия для iPhone Приложение имеет версию только для iOS. О версии для Android банк пока не подойдет.
• Только для новых ИППока приложение доступно только для тех, кто еще не зарегистрировал ИП. Если вы уже получили этот статус, то воспользоваться Точкой XS не сможете.

Узнать подробнее о Точке XS вы сможете на официальном сайте банка. Здесь же вы сможете ознакомиться с полными тарифами и оставить заявку на подключение к сервису.

Корпоративные карты

В любом пакете РКО бизнес-карты выпускаются без каких-либо лимитов на их количество. Уже в процессе открытия счёта можно получить от 1 до 5 карт, а позже заказать еще (сколько нужно, в том числе и именные).

Выпуск	Бесплатно
Обслуживание	Бесплатно
Снятие наличных	Комиссия и лимиты соответствуют разделу «Снятие наличных» выбранного пакета РКО
Внесение	Комиссия и лимиты соответствуют разделу «Внесение наличных» выбранного пакета РКО
Оплата товаров/услуг	Без комиссии*
SMS-уведомления

*За каждую 1000 р. расходов по карте начисляются 2 бонусных балла. За покупки у партнёров начисляется повышенный кэшбек (до 10%). Есть и другие способы получения баллов. Их можно потратить на те или иные услуги банка, в том числе на ведение расчётного счёта (согласно правилам программы лояльности).

Тарифы на услуги для ИП

Условия/Наименование тарифа	«Ноль»	«Начало»	«Развитие»	«Корпоративный»
Стоимость обслуживания расчетного счета в месяц	0 рублей	700 рублей	700 рублей первые три месяца; базовый тариф – 3500 тысяч рублей	25 тысяч рублей
Условия подключения	Для определенного счета ИП, который был создан не более 30 месяц назад	Отсутствуют	Отсутствуют	Для организаций с годовой прибылью в 60 миллионов рублей
Переводы	До 150 тысяч бесплатно Дальше: 300 рублей комиссии за каждые 10 тысяч	До 400 тысяч бесплатно Дальше: 1250 рублей комиссии за каждые 50 тысяч	До 1 миллиона бесплатно Дальше: 2 тысячи комиссии за каждые 100 тысяч	До 10 миллионов бесплатно Дальше: определяется в индивидуальном порядке
Переводы физическим лицам – заработные платы	Отсутствует возможность	0,55% на карты сторонних банков	Бесплатно	Бесплатно
Снятие наличных	Комиссия 350 рублей за каждые 10 тысяч	До 50 тысяч бесплатно; Дальше: 1500 рублей за каждые 50 тысяч	До 300 тысяч бесплатно; Дальше: 2500 рублей за каждые 100 тысяч	До 5 миллионов бесплатно; Дальше: устанавливается индивидуально
Входящие, исходящие переводы; выпуск и обслуживание карт	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
SMS-уведомления — месяц	200 рублей	100 рублей	Бесплатно	Бесплатно
Оформление доставки документов	Россия – 1 000 рублей Мир – 5 000 рублей	Россия – 1 000 рублей Мир – 5 000 рублей	Россия – 2 доставки бесплатно Мир – 5 000 рублей	Россия – бесплатно Мир – 5 000 рублей
Оборот электронных документов	900 рублей	10 документов бесплатно 900 рублей за любое количество	10 документов бесплатно 700 рублей за любое количество	Бесплатно

В банке Точка расчетный счет для ИП оптимизирован под выполнение множественных задач юридически лицом.

В следующей тематической таблице отображены условия программы лояльности для соответствующего тарифного плана.

Категория/Наименование тарифа	«Ноль»	«Начало»	«Развитие»	«Корпоративный»
Кэшбэк за выполняемые платежи привязанной картой	0,5%	0,5%	0,5%	1%
Повышенный кэшбэк на выбранные категории	3%	3%	3%	4%
Кэшбэк за плату по тарифу	Отсутствует	10% в Точке; 30% в Точке с 4 года; Бесплатно – с 6 лет	10% в Точке; 30% в Точке с 4 года; Бесплатно – с 6 лет	10% в Точке; 30% в Точке с 4 года
Лимит по получаемым баллам — ежемесячно	2 тысячи рублей	3 тысячи рублей	5 тысяч рублей	25 тысяч рублей

Банком практикуется полное бухгалтерское сопровождение: оплата налоговых сборов и страховых взносов, а также полное ведение книги учетов и расходов. Стоимость обслуживания варьируется от 4 до 3 тысяч рублей в месяц (определяется тарифным планом). Предусмотрена опция формирования авансовых отчетов – по 15 рублей за чек или 3 тысячи рублей в месяц.

Клиенты «Точки» располагают возможностью создания выделенного счета для участия в государственных закупках.

Распределение тарифов, следующее.

Категория/Наименование тарифа	«Ноль»	«Начало»	«Развитие»	«Корпоративны»
Ведение счета	500 рублей в месяц	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Оформление квалификационной электронной подписи	5 тысяч рублей	3500 рублей	3 тысячи рублей	Бесплатно – первая; 3 тысячи рублей — последующие
Единый реестр участников закупок – стоимость регистрации	5 тысяч рублей	5 тысяч рублей	5 тысяч рублей	Бесплатно; Последующие – 4 тысячи рублей
Кредитование на участие в тендерах	До 100 тысяч рублей; Срок – до 35 дней; За выдачу – 2 тысячи рублей	о 100 тысяч рублей; Срок – до 35 дней; За выдачу – 2 тысячи рублей	о 100 тысяч рублей; Срок – до 35 дней; За выдачу – 2 тысячи рублей	о 100 тысяч рублей; Срок – до 35 дней; За выдачу – 2 тысячи рублей

В «Точке» внедрена оптимизированная система эквайринга с выделенными тарифами. Взимаемая комиссия зависит от выбранной отрасли, в частности:

• фаст-фуд. Комиссия в 2,5/2,3/1,4% для выбранного тарифа;
• бакалея и супермаркеты. Комиссия в 2,5/2,3/1,7% от каждой операции;
• туристические агентства. Сбор в 2,5/2,3/1,7% от суммы операции;
• сторонние торговые точки. Взимается 2,5/2,3/2,1% от каждой операции.

Интернет-банком реализуются услуги по интеграции терминала. Приобретение терминала обойдется в 16 тысяч рублей единоразово или 1,600 рублей ежемесячно. Подключение терминала в систему требует оплаты ставки в 2,500 рублей.

Предусмотрен сбор комиссий за прием платежей с использованием QR-кода. Номинальный размер ставки варьируется от 0 до 0,7%.

Тарифы на РКО в банке Точка для ИП и ООО

Мы собрали для вас все тарифы Точки в одной таблице.

Название тарифа	Ноль	Начало	Развитие	Корпоративный
Открытие счёта	Бесплатное
Абонентская плата р./месяц	700	3500	25000
Акции	нет	нет	Первые три месяца 700 р./обслуживание.	нет
Пакет бесплатных платежей юр. лицам и ИП	без лимита	без лимита	без лимита	без лимита
Комиссия за перевод юр. лицам и ИП сверх пакета	бесплатно	бесплатно	бесплатно	бесплатно
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ИП	до 150 тыс. р.	до 400 тыс. р.	до 1 млн р.	до 10 млн р.
Лимит перевода на карту/счет физ. лица без % для ООО	до 150 тыс. р.	до 400 тыс. р.	до 1 млн р.	до 10 млн р.
% за перевод на счет/карту физ. лица сверх лимита	500 р. за каждые 15 000 р.	2 100 р. за каждые 75 000 р.	3 300 р. за каждые 150 000 р.	свыше 10 млн р. — по согласованию
% за снятие наличных	350 р. за каждые 10 000 р.	до 50 000 р. — бесплатно, свыше 50 000 р. — 1 500 р. за каждые 50 000 р.	до 300 000 р. — бесплатно, свыше 300 000 р. — 2 500 р. за каждые 100 000 р.	до 5 000 000 р. — бесплатно, свыше 5 000 000 р. — по согласованию
% за внесение наличных	80 р. за каждые 10 000 р.	до 100 тыс. р. — бесплатно, свыше 100 тыс. р. — 350 руб. за каждые 50 тыс. р.	до 600 тыс. р. — бесплатно, свыше 600 тыс. р. — 600 руб. за каждые 100 тыс. р.	до 1 млн р. — бесплатно, свыше 1 млн р. — 500 руб. за каждые 100 тыс. р.

Подробные тарифы

Онлайн-кассы

«Точка» предлагает на выбор предпринимателям ассортимент сразу от двух производителей кассового оборудования: «Атол» и «Эвотор».

Описание	Стоимость
Касса Эвотор 5 без фискального накопителя (ФН)	13 700 р.
Касса Эвотор 7.2 без ФН	15 700 р.
Касса Эвотор 10 без ФН	20 700 р.
Касса Атол 15-без ФН	7 500 р.
Касса Атол 30-Ф без ФН	11 500 р.
Касса Атол 20-Ф без ФН	14 400 р.
Касса Атол FPRINT-22ПТК	26 000 р.

Отдельно необходимо приобрести:

• фискальный накопитель на 15 месяцев — 8000 р.;
• фискальный накопитель на 3 года — 11000 р.;
• подписка ОФД на 15 месяцев — 1500 р.;
• подписка ОФД на 3 года — 3000 р.

Есть возможность заказа дополнительного оборудования:

• терминалы для эквайринга;
• сканеры 1D и 2D-кодов;
• принтеры этикеток;
• денежные ящики.

Покупка онлайн-касс через «Точку» обеспечивает следующие выгоды:

• Квалифицированная электронная подпись выпускается бесплатно.
• Регистрация кассы в ИФНС — бесплатно.
• Доставка кассы после покупки — бесплатно.
• Оплата за обслуживание кассы (обновление ПО, доступ к каталогу) — бесплатно.
• Минимальный тариф на услуги ОФД (от 1500 р./год).

Как открыть расчетный счет

Банк «Точка» предлагает открыть счет онлайн. Заполните анкету на сайте, укажите контактный телефон и выберите нужную валюту и тарифный план. После того, как отправите заявку, дождитесь ответа от сотрудника банка.

ИП может открыть счет с минимальным пакетом документов. Потребуется паспорт, ИНН и веб-камера для онлайн связи с менеджером.

ООО придется выслать документы по почте и затем встретиться с представителем банка лично или переговорить по видеосвязи.

Обратите внимание! Банк также предлагает зарезервировать счет. Для этого нужно заполнить заявку на сайте или позвонить на бесплатный номер 8−800−200−00−24

Принимать оплату от клиентов по реквизитам вы сможете сразу после подключения к РКО. Зарезервированный счет хранится в банке 5 рабочих дней.

Отправьте копии документов (их перечень приведен ниже). После того как банк проверит их подлинность, нужно подписать договор РКО.

Необходимые документы

Чтобы открыть счет, ИП потребуется предоставить

• собственный паспорт (и аналогичные документы всех, кто имеет право распоряжаться средствами предприятия);
• СНИЛС. В том случае, если ИП нет в Едином реестре на сайте ФНС, потребуется свидетельство о госрегистрации физлица в качестве индивидуального предпринимателя;
• свидетельство о постановке на налоговый учет;
• выписка из ЕГРИП (бумажный документ с печатью и подписью ответственного лица – представителя налоговой службы).

Обратите внимание! Если вы занимаетесь адвокатской практикой, необходимо предоставить еще два документа: запись из Реестра адвокатов России и подтверждение адвокатского кабинета. Нотариусам потребуется справка из органов юстиции, которая подтверждает их полномочия, и лицензия.. ООО потребуется другой перечень документов:

ООО потребуется другой перечень документов:

• устав с печатью регистрирующего органа (если есть ЭЦП, то его предприниматель может предоставить в электронном виде);
• документ об избрании руководителя. Если у компании внешнее управление, нужны документы о том, что другому юридическому лицу переданы полномочия;
• информация о лицах, участвующих в уставном капитале (доля которых более 25%);
• паспорт руководителя (и удостоверения тех сотрудников, которые имеют право распоряжаться средствами компании);
• СНИЛС директора (если этот документ есть);
• свидетельство о госрегистрации или о постановке на учет в налоговой. Если используется бумажная выписка из ЕГРЮЛ, она должна содержать печать и подпись ответственного сотрудника УФНС.

Обратите внимание! Если у компании несколько руководителей с равными полномочиями, потребуется предоставить паспортные данные каждого из них и сведения о том, что они принадлежат к публичному должностному лицу.

Если с момента регистрации предприятия прошло более 3 месяцев, нужно предоставить финансовую отчетность.

9 место. Росбанк, «Доступный старт»

9 место

Крупный банк, входит в международную финансовую группу Societe Generale. Индивидуальным предпринимателям Росбанк предлагает счет с недорогим обслуживанием, крупным лимитом на переводы на личную карту и быстрым открытием по паспорту. Из недостатков можно отметить крупные комиссии за операции.

Росбанк присутствует во многих крупных городах России, открыть расчетный счет можно в любом регионе, где есть его отделения.
Условия
Росбанк подойдет для ИП с растущими оборотами.

Оформление
Для открытия счета ИП нужен только паспорт.

Услуги для ИП
Банк предлагает малому бизнесу разнообразные услуги.

Надежность
Крупный системно значимый банк.

Удобство
Клиенту доступен современный интернет-банк.

• Стоимость в месяц 490 рублей
• Стоимость открытия бесплатно
• Стоимость платежного поручения 75 рублей
• Переводы физическому лицу бесплатно до 150 000 рублей на счет в Росбанке и до 100 000 рублей в другие банки, далее — от 1%
• Интернет-банкинг есть (поддержка новых браузеров, включая Safari под Mac)
• SMS-информирование 190 рублей в месяц
• Приложение для iOS есть
• Вход в интернет-банк логин и пароль вместе с USB-ключом
• Обслуживание и выпуск корпоративной карты 1 490 рублей в год
• Снятие наличных от 3% до 10%
• Проценты на остаток по счетунет
• Дополнительно юридическая и медицинская поддержка
• Оформление счета онлайн с выездом специалиста или в отделении банка
• Бонусы при открытии счета нет

Преимущества

• Открытие счета без визита в банк
• Крупный лимит вывода на собственный счет
• Скидки при оплате на год вперед

Недостатки

• Дорогие платежные поручения
• Дорогое обслуживание бизнес-карты

Подробнее

Услуги

Филиал “Точка” оказывает полный спектр услуг для ведения бизнеса онлайн:

• открытие расчетного счета и его обслуживание;
• регистрация бизнеса;
• кредит на развитие бизнеса без залога и поручительства;
• доступ к многочисленным сервисам: эквайрингу, онлайн-кассам, бухгалтерии и прочему;
• открытие зарплатного проекта.

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Скачать книгу

 

Расчетный счет и обслуживание

Этапы открытия расчетного счета в “Точке”:

1. ИП или руководитель ООО подает заявку на открытие непосредственно на официальном сайте tochka.com или по номеру телефона 8 800 2000 024. Для разговора надо приготовить паспорт заявителя и ИНН компании.
2. Назначается встреча с курьером, который привезет на подпись документы. Это можно сделать в тот же день, когда была подана заявка, или любой другой по желанию клиента. Место тоже выбирает будущий владелец счета.
3. За клиентом до дня одобрения заявки сразу резервируется номер счета. При встрече менеджер сообщит реквизиты счета, подключит мобильное приложение и интернет-банк, активирует бизнес-карту.
4. Предприниматель через свой личный кабинет должен загрузить документы, необходимые для одобрения заявки.

Для ИП понадобятся паспорт и СНИЛС. Дополнительно для тех, кто отсутствует в ЕГРИП, потребуется:

Для юридических лиц список внушительнее:

• паспорт и СНИЛС руководителя;
• устав предприятия;
• документы о назначении руководителя (протокол, решение);
• сведения о других участниках общества;
• финансовая отчетность.

Если компании нет в ЕГРЮЛ, то дополнительно приготовьте:

Есть три тарифа на обслуживание:

1. “Необходимый минимум”. Плата – 0 руб.
2. “Золотая середина”. Плата – 500 руб. в месяц или 5 400 руб. в год.
3. “Все лучшее сразу”. Плата первые 3 месяца для новых клиентов – 500 руб./месяц, потом – 2 500 руб. Или сразу 24 000 руб. за год обслуживания.

На всех тарифах плата не взимается, если не было операций по счету. Такие услуги, как мобильный и интернет-банк, налоговые и бюджетные платежи, выпуск и обслуживание пластиковых карт, предоставляются банком бесплатно.

Закрыть счет можно в одностороннем порядке или по соглашению сторон. Клиенту необходимо будет написать заявление на расторжение договора и отправить его в банк по системе дистанционного банковского обслуживания.

Регистрация бизнеса

“Точка” оказывает бесплатные услуги по регистрации ИП или ООО при условии дальнейшего расчетно-кассового обслуживания в банке. Процедура предельно простая:

• подача заявки на сайте;
• консультация по телефону с менеджером и встреча для подписи документов;
• подготовка и отправка клиентом онлайн-документов в банк;
• проверка и отправка в налоговую инспекцию документов сотрудниками банка;
• одобрение от налоговой, регистрация ИП или ООО и активация счета.

Депозиты

ИП или ООО могут открыть депозит от 1 дня до 1 года:

1. “Овернайт на сутки”. Минимальная сумма – 100 тыс. рублей. Ставка – 3,25 % годовых.
2. “Траектория роста”. На срок от 2 до 45 дней под 4,3 % годовых. Минимальная сумма – 100 тыс. рублей.
3. “Срочный”. Срок – от 31 до 365 дней. Ставка зависит от времени хранения денег на счете: минимальная – 4,45 %, максимальная – 5,05 %. Сумма вклада – от 100 тыс. рублей.
4. “Валютный”. Открывается в долларах США от 2 000 $ на срок от 91 до 365 дней. Вилка ставок: 0,05 – 0,3 % годовых в валюте.

Кредитование

Для клиентов “Точки” доступны два вида кредитов:

• на развитие бизнеса: от 50 тысяч до 2 млн рублей под 13 % годовых, срок – до 3 лет, без залога и поручителей;
• под оборот эквайринга для закрытия кассовых разрывов: до 5 млн рублей на срок от 4 до 12 месяцев, платежи – от 5 до 40 % ежедневных эквайринговых поступлений на счет.

Для получения кредита надо открыть счет в Точка Банке и подать заявку. Необходимый минимум работы бизнеса – 6 месяцев.

Функционал приложения

Основные функции приложения сосредоточены в двух разделах — «Счет» и «Документы». В первом пользователь может следить за операциями по счету и выводить деньги с него. Во втором — проверять отчетности, запрашивать справки и дополнять сведения о клиенте.

Чтобы получать выплаты на счет, достаточно сообщить его реквизиты контрагенту — их можно посмотреть в разделе «Профиль». При поступлении платежа сервис автоматически рассчитает налоги и сборы, и вычтет их из суммы. Остаток на счету затем можно вывести в любой банк — для этого нажмите кнопку «Перевести себе». Далее укажите сумму к выводу и, если не сделали этого ранее, номер счета.

Можно настроить автоматические переводы сразу поступления на счет. Условия и комиссии при этом не меняются.

В разделе «Документы» можно запросить электронные или бумажные справки и выписки по счету. Первые предоставляются бесплатно, вторые требуют уплаты комиссии за доставку. Здесь же вы можете изменить, если потребуется, паспортные или иные данные, и просмотреть отчетности.

В разделе «Профиль» расположены личные настройки приложения. Здесь вы можете указать реквизиты счета, на который вы будете выводить деньги, или уточнить актуальный тариф. В отдельных разделах можно найти справку по вопросам ведения бизнеса и работы с приложением, и чат для связи со службой поддержки.

Тарифы РКО

Банк «Точка» предлагает различные тарифные планы как для мелких предприятий, так и для средних компаний. Выбор того или иного пакета РКО зависит от оборота и потребностей бизнеса.

Сопоставим условия тарифов.

Название пакета РКО Условия тарифа	«Ноль»	«Начало»	«Развитие»	«Корпоративный»
Кому подходит пакет услуг	ИП, зарегистрированному не ранее 3 мес. назад, оборот которого – до 250 тыс. руб./мес.	Без ограничений	Организациям с выручкой от 60 млн руб. в год или группам компаний из 5 участников, у одного из которых такая прибыль
Ежемесячная стоимость обслуживания (руб./мес.)	700	3500 (700 – первые 3 мес.)	25 тыс.
Стоимость СМС-уведомлений (руб./мес.)	200	100
Стоимость доставки документов	·         1 тыс. руб. по территории России; ·         5 тыс. руб. за границу.	·         бесплатно по территории России; ·         5 тыс. руб. за границу.
Количество платежей юрлицам и ИП без комиссии	Неограниченное
Комиссия за переводы юрлицам и ИП сверх лимита	Отсутствует
Максимальная сумма перевода на счет или карту физлица для ИП без комиссии	150 тыс. руб.	400 тыс. руб.	1 млн руб.	10 млн руб.
Комиссия за перевод счет или карту физлица сверх лимита	300 руб. за каждые 10 тыс. руб.	1,25 тыс. руб. за каждые 50 тыс. руб.	2 тыс. руб. за каждые 100 тыс. руб.	По согласованию
Максимальная сумма перевода на счет или карту физлица для ООО без комиссии	150 тыс. руб.	400 тыс. руб.	1 млн руб.	10 млн руб.
Переводы физлицам в рамках зарплатного проекта	Не выполняются	·         без комиссии на карты партнерских банков; ·         переплата 0,55% на пластик других организаций	Без комиссии
Комиссия за снятие наличных	350 руб. за каждые 10 тыс.	до 50 тыс. руб. без переплаты, за каждые следующие 50 тыс. – по 1,5 тыс.	до 300 тыс. руб. без переплаты, за каждые следующие 100 тыс. – 2,5 тыс.	·         до 5 млн руб. — бесплатно, ·         более 5 млн руб. — по согласованию
Комиссия, если вы пополняете счет наличными или с карты другого банка	80 руб. за каждые 10 тыс. руб.	·         до 50 тыс. руб. — бесплатно, ·         более 50— 350 руб. за каждые 50 тыс. руб.	·         до 600 тыс. руб. — без переплаты, ·         более 600 тыс. руб. — 600 руб. за каждые 100 тыс. руб.	·         до 1 млн руб. — бесплатно, ·         более 1 млн руб. — 500 руб. за каждые 100 тыс. руб.

Если вы подключаете РКО в рамках пакета услуг «Развитие» или «Все лучшее сразу», вы получаете трехмесячную скидку на 80%. При этом хотя бы одну операцию по счету нужно провести в течение 30 дней после его открытия.

Услуга эквайринга от банка «Точка»

Услуга эквайринга – это подключение терминалов для расчетов с ИП при помощи банковских карт и телефонов. При этом современные законы требуют терминалы с возможностью бесконтактной оплаты: прикладыванием телефона или банковской карты.

Всего существует 4 вида эквайринга:

• Мобильный;
• Интернет-эквайринг;
• Торговый;
• Обменный;

Самые популярные – это торговый и интернет эквайринги. При этом терминалов тоже несколько видов: одни предназначены для работы с постоянным подключением к интернету и кассе. Чаще всего это супермаркеты и другие розничные магазины, сумма платежа появляется автоматически на терминале. Другие терминалы тоже работают от интернета (вай-фай или мобильный интернет), но не подсоединяются к кассе и могут переноситься по территории. Встречаются в ресторанах (официанты приносят терминалы к столикам), общественном транспорте (кондуктор переносит их по салону) и других местах. Самый простой и распространенный вид – стационарные. Они зачастую идут в комплекте с терминалом для оплаты. То есть в один терминал вбивается сумма оплаты, а через второй происходит сама оплата.

Эквайринг от банка «Точка»

Справка! Если предприниматель подключает РКО, то эквайринг идет в комплекте и подключать его отдельно не нужно. А если эквайринг подключается без РКО, то тогда в стоимость будет входить подключение и обслуживание.

Терминал предприниматель может купить или взять в аренду либо в самом банке «Точка», либо в других компаниях-партнерах.

Интернет-банк для управления счетом

В связи с тем, что банк Точка является финансовым учреждением, которое не имеет офисов, а осуществляет обслуживание клиентов дистанционно, виртуальный и мобильный банкинг очень важны.

Пользователи отмечают, что виртуальный банкинг очень прост, удобен и доступен. Примечательно, что служба технической поддержки функционирует круглосуточно и в любое время окажет помощь при возникновении сложностей.

Помощь или консультацию можно получить также и через онлайн чат. Для того чтобы воспользоваться виртуальным банкингом, нужно:

• Завести свой персональный кабинет на сайте;
• После регистрации необходимо авторизоваться и дождаться сообщения с шифром;
• После введения шифра открывается страница, содержащая полный перечень финансовых операций.

Виртуальный банкинг предоставляет полный и подробный отчет о поступлении все платежей переводов. По скану счетов система сама формирует платежные поручения. Это существенно облегчает жизнь частным предпринимателям, которые строят свою деятельность на сканах вместо стандартных текстовых документов.

Преимущества и недостатки

С одной стороны, приложение может стать вполне удобным для фрилансера, который хочет работать «вбелую» и самостоятельно платить налоги. Этому способствуют следующие преимущества:

• Несмотря на стадию бета-теста, приложение работает стабильно и без серьезных ошибок. При возникновении вопросов можно в любой момент обратиться в службу поддержки
• Обслуживание и переводы на личный счет бесплатны, за входящие платежи взимается невысокая комиссия. При маленьких оборотах такой тариф станет вполне выгодным
• Большая часть процессов, включая расчет налогов и сдачу отчетности, почти не требует участия пользователя. Достаточно ежегодно проверять документы и, если потребуется, вносить коррективы
• Можно настроить автоматическое перечисление средств на личный счет или карту в любом банке. При небольших суммах комиссии будут достаточно комфортными

С другой стороны, у Точки XS можно отметить несколько серьезных недостатков:

• Воспользоваться сервисом нельзя, если вы уже зарегистрировали ИП и открывали счета в других банках. Приложение пока доступно только тем, кто еще готовится к регистрации
• Точка XS пока не поддерживает валютные счета и переводы. Тем, кто работает с иностранными контрагентами, сервис не подойдет
• У приложения есть версия только для iOS. Это заметно ограничивает круг потенциальных пользователей. Возможно, в будущем оно будет запущено и для Android
• Сервис не поддерживает операции с наличными или исходящие платежи юридическим лицам. Он не подойдет тем, кто планирует в будущем проводить активные расчеты. Однако, из приложения можно легко перейти на один из полноценных тарифов Точки.

Скорее всего, большая часть недостатков будет устранена к выходу приложения из тестирования. Точка прислушивается к мнению пользователей и обещает добавить наиболее востребованные функции.