Айсибиси банк

совет директоров

В компании работает 449 226 человек, в ней 24 члена правления, один председатель, один председатель наблюдательного совета и один заместитель председателя. Чэнь Сыцин , нынешний председатель, приступил к исполнению своих обязанностей после ухода в апреле 2019 года из Bank of China , где он был председателем, исполнительным директором, председателем и членом совета директоров Комитета по стратегическому развитию. У Сицина не было разногласий с Правлением на момент своей отставки, сделанной исключительно по причине смены профессии в ICBC. Йи Хуэйман , предыдущий председатель, завершил работу в компании, чтобы занять должность председателя Комиссии по регулированию ценных бумаг Китая .

По состоянию на 17 мая 2020 года правление выглядит следующим образом:

• Чен Сыцин ( 陈 四 清 ), председатель ICBC, бывший председатель Банка Китая
• Гу Шу, президент ICBC
• Лу Юнчжэнь, бывший директор Комиссии национального развития и реформ
• Чжэн Фуцин, бывший чиновник Министерства финансов Китайской Народной Республики
• Mei Yingchun, бывший Министерство финансов Китайской Народной Республики и Всемирного банка чиновника
• Фэн Вэйдун, бывший секретарь Министерства финансов Китайской Народной Республики
• Цао Лицюнь, бывший чиновник Государственного валютного управления
• Энтони Фрэнсис Нео, бывший председатель SEC Гонконга
• Ян Сиу Шун, бывший председатель PricewaterhouseCoopers Hong Kong
• Шен Си, бывший исполнительный директор Шанхайского банка развития Пудун
• Ноут Веллинк , бывший президент и председатель De Nederlandsche Bank
• Фред Zuliu Ху, бывший МВФ и Всемирный экономический форум Официальный

Прибыльность

Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) уменьшилась за год с 6.12% до 4.37%. При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) увеличилась за год с 8.23% до 8.47% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).

Чистая процентная маржа незначительно изменилась за год с 2.29% до 2.35%. Доходность ссудных операций уменьшилась за год с 7.09% до 5.95%. Стоимость привлеченных средств уменьшилась за год с 2.56% до 2.16%. Стоимость привлеченных средств банков уменьшилась за год с 2.80% до 2.08%

Подробнее смотрите: структуру доходов и расходов и показатели рентабельности, а сейчас мы рассмотрим подробнее другие важные показатели с точки зрения надежности кредитной организации.

АЙСИБИСИ БАНК (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

Действующая организация
ОГРН 1077711000157  

ИНН 7750004217  

КПП 770901001  

Организация зарегистрирована 30 августа 2007 года

Основной вид деятельности
Юридический адрес
109028, г. Москва, Серебряническая набережная, д. 29

Президент
Ли ВэньцунИНН 770976621614  

Уставный капитал
10 809 500 000 руб.
Организационно-правовая форма
Непубличные акционерные общества
Держатель реестра акционеров
Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства
Не входит в реестр

Оценка рисков

Организация зарегистрирована 14 лет назад

Уставный капитал составляет 10,81 млрд руб.

Нет долгов по исполнительным производствам

Организация не включена в реестр недобросовестных поставщиков

Нет дисквалифицированных лиц в составе исполнительных органов

Нет массовых руководителей

Нет массовых учредителей

Поделиться ссылкой

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта

Форма 101

2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
2005 год
2004 год
2003 год
2002 год
2001 год
2000 год
1999 год

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 ноября
на 1 декабря

Промышленно-торговый банк Китая (Москва) («ICBC Moscow»)

Промышленно-торговый банк Китая (Москва) («ICBC Moscow») был создан в ноябре 2007 года. С тех пор ICBC Moscow по-прежнему стремится всегда ставить клиентов первым и предлагает широкий спектр финансовых услуг для клиентов в России, Китае, за рубежом Китайцы, сотрудники многонациональных корпораций с китайским опытом и студенты, обучающиеся в России. Услуги, доступные в настоящее время в ICBC Moscow, – это денежные переводы, обмен валюты и другие.

Услуги по переводу денежных средств:

• пересчет денежных средств в юанях заблаговременно:  пересчет, отправленный из ICBC Moscow в долларах США или других валютах, получен бенефициаром в Китае в юанях. ICBC Moscow конвертирует валюту в юаня по курсу, указанному в день перевода. Вы знаете обменный курс для юаня и сумму при отправке денежных переводов, поэтому не нужно беспокоиться об изменении обменного курса;
• денежные переводы в оригинальной валюте: быстрые услуги, доступные вам для отправки или получения денежных переводов в разных валютах;
• денежные переводы в ICBC Moscow в разных валютах:  вы можете получить денежный перевод в долларах США, отправленный в ICBC Moscow из других регионов мира. При отправке денежных переводов из Китая в ICBC Moscow. заполните ICBC Moscow SWIFT CODE: ICBKRUMMXXX;
• «денежные переводы для китайских студентов»:  это услуга перевода, особенно для китайских студентов, обучающихся в России. Родители студента могут отправить денежный перевод в ICBC Moscow из любого отделения ICBC в Китае. Бенефициару не нужно открывать счет. Студент использует паспорт, визу (визу по прибытии) и карточку прибытия для перевода денежных средств.

Кроме того, ICBC Moscow также предоставляет другие услуги для студентов – обмен валюты на денежные переводы и перевод денежных средств на школьный счет. Плата за перевод денежных переводов в рубль не взимается.

ICBC Moscow предлагает услуги обмена валюты (наличные деньги) в долларах США, евро и рублях. ICBC Moscow расположен в центре Москвы, между двумя станциями метро (Курская и Таганская).

Адрес: 

• (Россия) 109028 Россия, г. Москва. Москва, ул. Серебряническая наб., Д. 29. (английский) ул. Серебряная Набережная, 29, Первый этаж, комната 46-1,109028, Москва, Россия ; тел. (Китайская): 007-495-2873099-139 ; Факс: 007-495-2873098
• Время работы: с понедельника по четверг: 9:30 (AM) -17: 00 (PM), пятница: 9:30 (AM) -16: 00 (PM). Разница во времени: -4 часа (лето) / -5 часов (зима) .

Собственные средства

Структуру собственных средств представим в виде таблицы:

За год источники собственных средств увеличились на 2.3%. А вот за прошедший месяц (Май 2020 г.) источники собственных средств увеличились на 0.8%. .

Краткая структура капитала на основе формы 123:

Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 20.62 млрд.руб.

Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:

По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.

Другие факторы определения надежности банка

Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:

Доля просроченных ссуд в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервирования на потери по ссудам в течение года довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.800%) в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.

Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).

Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).

Проверим некоторые косвенные факторы, указывающие на возможные проблемы и надежность:

Таким образом, за последний год у банка АЙСИБИСИ БАНК не было смены собственников (акционеров).

Также у банка АЙСИБИСИ БАНК за год не было значительного увеличения ФОР. На текущий момент условный коэффициент усреднения ФОР, равный значению 0.56, означает, что кредитная организация с высокой вероятностью усредняет ФОР и относится к 1-й, 2-й или 3-й группе надежности.

ICBC банк

Промышленно-торговый банк Китая был создан 1 января 1984 года.

Банк был зарегистрирован в 2007 году со следующими фирменными наименованиями:

•  на русском языке: Акционерный коммерческий банк “ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК КИТАЯ” (Москва) (закрытое акционерное общество);
• на английском языке: ZAO INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (Moscow);
• на китайском языке: 封闭式股份公司中国工商银行（莫斯科.

Сокращенное фирменное наименование:

•  на русском языке: АКБ “ТПБК” (Москва) (ЗАО);
• на английском языке: ICBC (Moscow);
• на китайском языке: 工银莫斯科.

В соответствии с решением единственного акционера от 25 июня 2015 года № 17 Банк был переименован. В настоящее время используются следующие фирменные наименования Банка.

Полное фирменное наименование:

• на русском языке: АйСиБиСи Банк (акционерное общество);
• на английском языке: Bank ICBC (joint-stock company);
• на китайском языке: 中国工商银行（莫斯科）股份公司;

Сокращенное фирменное наименование:

•  на русском языке: АйСиБиСи Банк (АО);
• на английском языке: Bank ICBC (JSC);
• на китайском языке: 工银莫斯科.

Банк входит в систему страхования вкладов. АйСиБиСи Банк (АО) является профессиональным участником рынка ценных бумаг на основании лицензий.

Банк зарегистрирован Управлением Федеральной налоговой службы по г. Москве 30 августа 2007 года (ОГРН 1077711000157. ИНН 7750004217).

Уставный капитал Банка составляет 10 809 500 000.00 (Десять миллиардов восемьсот девять миллионов пятьсот тысяч) рублей.

Банк зарегистрирован на специализированном сайте Налогового управления США (Internal Revenue Service) как кредитное учреждение, отвечающее требованиям закона США о налогообложении иностранных счетов американских налогоплательщиков (FATCA, U.S. Foreign Account Tax Compliance Act) с регистрационным номером (GIIN) YPY829.99999.SL.643.

Офис Банка расположен в Москве, обслуживание географически удаленных клиентов осуществляется посредством системы дистанционного банковского обслуживания и сети банков-контрагентов. АО “Торгово-Промышленный Банк Китая Лимитед” (Industrial and Commercial Bank of China Limited, ICBC) имеет зарубежные филиалы или дочерние банки в 42 странах мира.

Банк использует обширную клиентскую базу, пользуется широкой линейкой банковских продуктов и всесторонней поддержкой материнского банка, пользуется своим преимуществом в знании специфики китайского рынка, финансовой потребности китайских и российских предприятий, имеет возможность представлять всесторонние финансовые услуги юридическим и физическим лицам России, Китая и других стран.

Банк создан для предоставления в полном объеме качественных финансовых услуг для китайских и российских экспортных и импортных предприятий, инвестирования в проекты и финансирования предприятий в реальных секторах экономики, проведения международных расчетов и конверсионных операций, а также помощи в развитии торгово-экономических отношений, организации инвестиционного и бизнес-сотрудничества двух стран.

Банк предоставляет полный спектр услуг (инвестиция и финансирование, global cash management, финансово-налоговое управление) крупнейшим китайско-российским предприятиям в следующих ключевых отраслях: электроэнергетика, газовая, нефтяная, черная и цветная металлургия, машиностроение и металлообработка, строительство, агропромышленный комплекс, лесопромышленный комплекс, финансирование и другие отрасли.

Банковский надзор за деятельностью кредитной организации (АйСиБиСи Банк (акционерное общество), рег. № 3475,ОГРН 1077711000157) осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России. Телефоны Контактного центра Центрального банка Российской Федерации: 8-800-250-40-72, 8-495-771-91-00.

Надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг осуществляет Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. Обращение о нарушении действиями (бездействием) кредитной организации законодательства Российской Федерации, а также охраняемых законом прав и интересов физических или юридических лиц, может быть направлено для рассмотрения в Банк России через интернет-приемную (www.cbr.ru/Интернет-приемная).

Лицензии

№ 3475 от 26 января 2018 года
Универсальная лицензия на осуществление банковских операций со ср-ми в руб. и ин. валюте (с правом привлечения во вклады денежных ср-в физ. лиц) и на привлечение во вклады и размещение драг. металлов: привлечение денежных ср-в физ. и юр. лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных ср-в физ. и юр. лиц от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физ. и юр. лиц; осуществление переводов денежных ср-в по поручению физ. и юр. лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация ден. средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физ. и юр. лиц; купля-продажа ин. валюты в наличной и безналичной формах; привлечение во вклады и размещение драг. металлов; выдача банковских гарантий; осуществление переводов денежных ср-в без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных ср-в(за исключением почтовых переводов)

№ ЛСЗ0014989 16251Н БЕССРОЧНО от 16 октября 2017 года
Разработка, производство, распространение шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнение работ, оказание услуг в области шифрования информации, техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя)

№ 045-13992-000100 от 18 августа 2016 года
Депозитарная деятельность

ICBC утвержден в качестве расчетного банка юаня в России

23 сентября 2016 года Народный банк Китая официально объявил о разрешении ICBC (Москва) как клирингового банка юаня в России, отметив еще один жернов в интернационализации юаня и новый этап китайско-российского финансового сотрудничества. Кроме того, это будет способствовать дальнейшему улучшению глобальной клиринговой сети ICBC с межсетевой зоной и трансграничным сервисом RMB, что имеет серьезные последствия для расширения использования и торговли юанями в России.

ICBC в настоящее время выступает в качестве банка-клиринга юаня в семи странах (включая Сингапур, Люксембург, Катар, Канаду, Таиланд, Аргентину и Россию), что делает его первым коммерческим банком в мире, который предоставляет круглосуточные услуги по клирингу и обмену юанями, что является признаком новых высота для его пропускной способности для юаня.

Россия является крупнейшей страной по маршруту «Пояс и дорога». В последние годы Китай и Россия продолжали углублять стратегическое сотрудничество во всех аспектах, с замечательными результатами в области финансов, энергетики, науки и техники и инфраструктуры. Условия для двух стран по расширению сотрудничества в национальных валютах становятся все более зрелыми.

ICBC (Москва) является крупнейшим китайским банком в России, одним из системно важных банков в России, крупнейшим маркетологом RMB и HKD на Московской бирже и первым лицензированным китайским банком в России, имеющим право собственности на ценные бумаги, сделки с агентством по сделкам и депозитам. Ранее ICBC также возглавил выпуск первого синдицированного кредита RMB на российском рынке и первую банковскую карту RMB в России вместе с China UnionPay.

Чиновник ICBC сказал, что после одобрения в качестве банка-клиринга юаня в России ICBC будет строго соблюдать нормативные требования обеих стран, выполнять обязанности и обязательства в качестве банка-клиринга юаня и продвигать работу, связанную с клиринговым банком юаня. Используя преимущества в фонде, клиентской базе, сети, системе и сервисе, ICBC предоставит клиентам безопасные, качественные и эффективные услуги по обмену юанями и будет способствовать китайско-российскому сотрудничеству в области экономики, торговли и финансов.

Структура и динамика баланса

Объем активов, приносящих доход банка составляет 55.43% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.69% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).

Структура доходных активов на текущий момент и год назад:

Видим, что незначительно изменились суммы Межбанковские кредиты, Векселя, увеличились суммы Кредиты юр.лицам, уменьшились суммы Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования, Вложения в ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты физ.лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.3% c 38.50 до 41.71 млрд.руб.

Аналитика по степени обеспеченности выданных кредитов, а также их структуре:

Анализ таблицы позволяет предположить, что банк делает упор на кредитование юридических лиц, формой обеспечения которого являются смешанные виды обеспечения. Общий уровень обеспеченности кредитов недостаточен для погашения возможных убытков, связанных с возможным невозвратом кредитов. Одновременно, удельный вес залогового обеспечения низкий: 17.65%.

Краткая структура процентных обязательств (т.е. за которые банк обычно платит проценты клиенту):

Видим, что незначительно изменились суммы Средства банков (МБК и корсчетов), увеличились суммы Средства юр. лиц, сильно уменьшились суммы Вклады физ. лиц, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.7% c 59.84 до 61.47 млрд.руб.

Подробнее структуру активов и пассивов банка АйСиБиСи Банк (АО) можно рассмотреть здесь.

Выводы и рекомендации

Статистика по негативным факторам: количество индикаторов ненадежности — 1;
количество индикаторов неустойчивости — 2.

Анализ финансовой деятельности и статистические данные за прошедший год кредитной организации АйСиБиСи Банк (акционерное общество) свидетельствуют об отсутствии негативных тенденций, способных повлиять на финансовую устойчивость банка в перспективе.

Надежности и текущему финансовому состоянию банка можно поставить оценку «хорошо».

В принятии решения необходимо также учитывать многие другие факторы (например, информация о владельцах, клиентах, слухи и т.п., информация о фальсификации отчетности), выходящие за рамки данного исследования.

Данный отчет сформирован автоматически по уникальной авторской методике, принадлежащей владельцу сайта analizbankov.ru.

Владелец сайта снимает всякую ответственность за принятие решения в связи с приведенным выше анализом.

Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2020 г.