Приложение втб мои инвестиции — онлайн-решение для сотрудничества с брокером

Содержание:

Условия открытия брокерского счета онлайн в ВТБ

Счет инвестора открытый у брокера является брокерским счетом. Торговля на биржах происходит только через лицензированного посредника – брокера. Именно он передает поручения инвестора о покупке ценных бумаг на биржу. При открытии брокерского счета, где хранятся деньги, одновременно открывается депозитарный для хранения ценных бумаг.

Относительно ИИС брокерский счет более лоялен, к тому же у него есть явные достоинства. Именно они делают его более востребованным у трейдеров:

  • Суммы взносов не ограничены верхними и нижними лимитами.
  • Сроки инвестирования может устанавливать инвестор.
  • Вывести средства, находящиеся на брокерском счете можно в любой момент.

Обратите внимание! Банк ВТБ – второй по величине в РФ, и уступает лишь Сбербанку. Это надежный брокер с высоким уровнем доверия, поэтому он достаточно популярен, как брокер

ВТБ Брокер – это сервис, позволяющий инвестировать онлайн через программное обеспечение. Брокерские услуги здесь представлены в таком функционале:

  • торговля на фондовом рынке трейдингом;
  • проведение операций на ФОРЕКС;
  • есть выход на зарубежные рынки;
  • валютные сделки;
  • физлицам доступна работа с облигациями займов федерального уровня.

Какие налоговые льготы даёт ИИС

Доходы от операций с ценными бумагами облагаются НДФЛ по ставке 13 %. Владельцы ИИС могут снизить налоговую нагрузку, воспользовавшись правом на налоговый вычет. Можно выбрать один из двух типов вычетов — их обозначают буквами А и Б.

Вычет типа А: возврат уплаченного НДФЛ

Вычет типа А могут применять только те, кто платит НДФЛ, например человек, который работает по трудовому договору, или тот, кто официально сдаёт квартиру в аренду. Исключение — дивиденды или выигрыш в лотерею: в этом случае заплатить НДФЛ придётся, но вычет получить нельзя.

Государство вернёт инвестору 13 % от суммы, которую он внёс на ИИС за год, но не больше 52 000 ₽.

Например, Ирина работает по трудовому договору и получает 480 000 ₽ в год. Тогда в качестве НДФЛ за год она перечислит в налоговую: 480 000 * 13 % = 62 400 ₽. Если она внесёт на ИИС 480 000 ₽ и захочет получить налоговый вычет типа А, она не сможет вернуть всю сумму, уплаченную как НДФЛ, а только 52 000 ₽ — максимальный размер налогового вычета.

Вычет типа Б: нет НДФЛ

Если оформить вычет типа Б, то уплачивать НДФЛ за операции с ценными бумагами не нужно — инвестор получит на руки сумму, которую заработал на брокерском счету.

У налогового вычета типа Б нет ограничений по сумме льготы: НДФЛ платить не придётся с любой суммы прибыли. А еще такой вычет могут оформить даже те, кто не платил НДФЛ, например ИП на спецрежиме.

В 2016 году Илья внёс на ИИС 150 000 ₽ и получил доход 20 % годовых. В 2017 году он положил на счёт ещё 200 000 ₽, а его доход составил 18 %. А в 2018 году он не вносил деньги на инвестиционный счёт, зато заработал 30 % годовых.

Год

На счету в начале года

Доход за год

На счету в конце года

НДФЛ за год

2016

150 000

30 000

180 000

3 900

2017

380 000

68 400

448 400

8 892

2018

448 400

134 520

582 920

17 487,6

В конце 2018 года Илья вывел со счета 582 920 ₽. Он решил получить налоговый вычет типа Б, чтобы не платить НДФЛ. Илья сэкономит 3 900 + 8 892 + 17 487,6 = 29 979,6 ₽.

Плюсы и Минусы брокера ВТБ Мои Инвестиции

  • Выгодные тарифные планы по крайней мере стартовый тарифный план “мой онлайн”. Надо понимать, что таким образом ВТБ стремится привлечь к себе как можно больше клиентов, у них это довольно таки неплохо получается. В дальнейшем, когда они наберут какую-то клиентскую базу возможно, что они пересмотрят тарифы сторону увеличения.
  • Следующий плюс брокер втб это доступу к иностранным ценным бумагам через Санкт-Петербургскую биржу, чего не предоставляет брокер сбербанк.
  • Также к однозначным плюсам можно отнести, то что валюту можно покупать неполными лотами от 1 доллара или от 1 евро и хоть и денежные средства приходят через один-два дня все же это достаточно неплохо.
  • Дивиденды, купоны можно сразу получать на банковскую карту это очень выгодно для владельцев ИИС.
  • Относительным плюсом можно считать то, что ВТБ является государственным банком, то есть он считается в принципе надежным,  в случае чего государство всегда поможет своему банку.

Теперь давайте пройдемся по минусам.

  • Главный минус это реально большое количество посещений офиса банка. И это не проблема если вы живете в крупном городе ну сходил раз-два-три может быть, если вы живете небольшом городке одно отделение где-то в центре города далеко от вас хорошо, если оно общее.
  • Второй существенный минус это то, что сотрудники не обладают должным уровнем компетентности они часто не могут решить проблемы клиента это не просто слова, об этом часто говорят люди в отзывах в интернете. 
  • У многих людей возникают проблемы с открытием брокерского счета, с решением каких-то вопросов потому что несмотря на то что в это бы это крупный банк, но сотрудники банка к сожалению не обладают должным уровнем компетенции и людям очень часто приходится по несколько раз ходить в этот банк. Здесь к сожалению и сами сотрудники должным образом не обучены и общая инфраструктура не такая быстрая и мобильная, как хотелось бы.

У меня лично пока никаких проблем не возникало.

Грамотные инвестиции с помощью ВТБ

Прежде чем купить акции ВТБ или любой другой компании, получив доступ к торговле, нужно внимательно изучить рынок. Не стоит стесняться обращаться к консультанту по возникшим вопросам.

Важно!

Консультируют клиентов профессиональные финансисты. Они могут дать совет не только по техническим вопросам, но и как совершать продажи с выгодой.

Перед тем, как начать спекулировать через банк ВТБ валютой или ценными бумагами, стоит изучить рынок, а также попробовать торговлю на демо-счете. Он отличается от обычного тем, что начинающий трейдер вообще не рискует деньгами.

Банк ВТБ иногда проводит бесплатные семинары по торговле на бирже. Записываться на них нужно предварительно. Во время семинаров опытные трейдеры рассказывают секреты биржевого успеха и учат создавать собственную торговую стратегию.

Таким образом, в банке ВТБ предлагают очень выгодные условия обслуживания брокерского счёта. Минимальная сумма составляет всего лишь 100 000 рублей. Консультанты отвечают на любые вопросы клиентов круглые сутки. Имеется система бесплатного обучения торговле.

Это интересно:

  1. Как оплатить телефон через мобильное приложение ВТБ;
  2. Найти ближайший банкомат ВТБ в Москве;
  3. Документы для рефинансирования ипотеки ВТБ в 2018.

Как стать инвестором онлайн

Если физическое лицо уже является клиентом банковского учреждения, счет можно открыть через интернет, используя личный кабинет ВТБ-Онлайн.

Пошаговая инструкция:

  • зайти в профиль на веб-сайте https://online.vtb.ru;
  • перейти в блоке, посвященному инвестициям;
  • кликнуть по кнопке «открыть брокерский счет»;
  • проверить правильность персональных данных и нажать «Все верно» или внести правки, кликнув по кнопке «Данные изменились».

Далее, следуя подсказкам системы, клиент банка может самостоятельно открыть ИИС через интернет. После этого брокерский счет будет отображаться в личном кабинете в разделе «Сбережения», рядом с накопительными счетами и вкладами.

Дополнительное подтверждение личности не требуется, потому что при оформлении кредитной или дебетовой карты физическое лицо уже проходит авторизацию.

Мастер-счет и текущий открывают автоматически. А подписываются документы вводом секретного кода из СМС-сообщений.

Инструкция по открытию брокерского счета в ВТБ для физических лиц

Начать торговать на бирже могут действующие клиенты банка, и новички. Для открытия брокерского счета есть два варианта:

  • Обратиться в отделение банка.
  • Самостоятельно открыть счет на сайте ВТБ, или мобильном приложении.

При наличии банковского счета в ВТБ, брокерский можно открыть в приложении «ВТБ Онлайн». После этого скачать, и установить приложение на смартфон «ВТБ Мои Инвестиции». Для тех, кто не является клиентом банка, способ несколько отличается, а открытие счета происходит сразу через приложение «ВТБ Мои инвестиции», куда вводятся данные ИНН или СНИЛС и паспорта.

Как открыть брокерский счет клиентам ВТБ

Если у вас есть счет в этом банке, то процедура перехода в статус инвестора упрощена. Открытие счета будет проходить дистанционно через приложение «ВТБ Онлайн» или веб-ресурс банка. Приведем пошаговый алгоритм:

  1. Зайдите в раздел «Инвестиции» на сайте ВТБ www.vtb.ru, либо перейдите на вкладку «Витрина», если открываете счет через приложение «ВТБ Онлайн».
  2. Кликните на вкладку «Брокерский счет и ИИС» и нажмите на «Открыть Онлайн»;
  3. Авторизуйтесь в системе.
  4. Вы увидите готовую и заполненную форму по регистрации брокерского счета, введите e-mail. Кликните «Все верно».
  5. На следующем шаге выберите вид счета «стандартный».
  6. Определитесь с тарифным планом и установите его.
  7. Кликните на «Получить СМС». Введите данные из сообщения в указанное поле.

Можно ли открыть счет брокера, не являясь клиентом банка?

В данном случае процедура пройдет в два этапа. Первый – подача заявления на открытие брокерского счета приходит дистанционно. Второй – подписание договора на обслуживание – в отделении банка ВТБ. Чтобы открыть счет:

  • Скачайте на смартфон/айфон приложение «Мои инвестиции».
  • Запустите го и ознакомьтесь с демо-версией.
  • Выберите вариант «Открыть брокерский счет».
  • Пройдите опрос от системы, чтобы сервис получил необходимую информацию для открытия счета.
  • Запросите код подтверждения для того, чтобы подтвердить свои данные, и введите его. После получения в смс на телефоне.
  • Заявку передадут в клиентский отдел.
  • Обратитесь с отделение банка, чтобы получить дебетовую карту – вывод денег с брокерского счета только на нее.

Оцените, пожалуйста, публикацию:

Условия обслуживания

Для своих клиентов ВТБ предлагает несколько тарифов. Они подразделяются на группы и отличаются между собой некоторыми возможностями и дополнительными услугами. Рассмотрим каждый из них подробнее:

  • Базовые тарифы. Сюда относятся «Мой Онлайн», «Инвестор Стандарт» и «Профессиональный Стандарт». Бесплатная аналитика, возможность пополнить счет, вывод средств со срочного и основного рынка. Комиссия в размере 0,2% взимается за получение дохода от операций с валютой на сумму более 300 тыс. руб. Адекватные комиссии по сделкам на российских биржах (от 0,0295% до 0,05%). Льготные условия для сделок с определенными ценными бумагами. Для тех, кто начал инвестиционную деятельность с мобильного приложения, всегда действует тариф «Мой Онлайн».
  • Тарифы пакета «Привилегия». К ним относятся «Инвестор Привилегия» и «Профессиональный Привилегия». Бесплатная аналитика, пополнение счета, вывод средств со срочного и основного рынка. Комиссия в размере 0,2% взимается за вывод дохода от операций с валютой на сумму более 300 тыс. руб. Комиссия по сделкам на российских биржах от 0,02714% до 0,03776%. Льготные условия для сделок с определенными ценными бумагами. Бесплатное маржинальное кредитование в течение торгового дня. Далее – под проценты в зависимости от вида операции.
  • Тарифы пакета «Прайм». К ним относятся «Инвестор Прайм» и «Профессиональный Прайм». Тарифные планы похожи на пакет «Привилегия». Отличаются комиссии по сделкам на российских биржах – от 0,012% до 0,033455%.

Часть тарифов адаптирована под новичков, другая часть – под профессиональных трейдеров. Сотрудники ВТБ помогут инвестору определиться с наиболее оптимальным тарифным планом, подходящим под его инвестиционный портфель.

Условия обслуживания и тарифы

У ВТБ есть разделение на тарифы: «Базовый уровень», «Привилегия» и «Прайм». Они регламентируются по дополнительным возможностям, услугам персонального менеджера и т.д.

Для тех, кто открывает счет через мобильное приложение от ВТБ брокер, всегда автоматически устанавливается тарифный план базового уровня «МОЙ онлайн».

В таблице приведены только стандартные базовые тарифы. Чтобы узнать подробнее о других предложения ВТБ брокер, можно скачать регламент на официальном сайте компании: https://broker.vtb.ru/docs/vtb_rustock_tariffs.pdf

Типы счетов Базовый

«Мой онлайн»

«Инвестор стандарт»

«Профессионал»

Комиссия брокера «Мой онлайн» Фондовый рынок и валюта: 0,05 % от оборота

Фьючерсы и опционы: 1 рубль за контракт

Обслуживание (бесплатное)

«Инвестор стандарт» Фондовый рынок и валюта: 0,0413 % от оборота

Фьючерсы и опционы: 1 рубль за контракт

Облуживание – 150 руб. в месяц

«Профессионал» Фондовый рынок и валюта: от 0,015 до 0,0472 % в зависимости от оборота

Фьючерсы и опционы: 1 руб./контракт

Обслуживание – 150 рублей в месяц

Биржевые сборы От 0,00154 до 0,01%
Плата за депозитарий Не взимается
Комиссия по сделкам внебиржевого рынка От 0,15 % от оборота по сделке до 4 % от суммы сделки.
Плата за пользование терминалом КВИК, КВИК Андроид X, вебКВИК, терминал onlinebroker и приложение «Мои инвестиции» предоставляются бесплатно
Плата за вывод денежных средств Услуги по обмену валюты до 300 тыс. руб. – бесплатно, свыше этой суммы – 0,2 %. Вывод с брокерского на расчетный счет в банке ВТБ бесплатно.
Способы пополнения и вывода Интернет-банк

Пополнение через кассу в офисе

Банковский перевод

Через мобильное приложение

Через платформу онлайнброкер ру

Чем поможет сайт банка

  • «Частным лицам»;
  • «Другие услуги»;
  • «Брокерский счет».

После этого вы попадете на сайт инвестиционной платформы банка. Здесь, в первую очередь, можно скачать и распечатать бланки анкеты и заявления на обслуживание. Заполнив их заранее, вы сэкономите время своего пребывания в офисе «ВТБ24». Найти необходимые бланки можно в разделе «Документы» меню, размещенного в правой части страницы сайта, посвященной инвестиционным счетам.

Кроме того, здесь же можно оформить предварительную заявку на открытие брокерского счета. Для этого вам потребуется:

  • выбрать в верхнем меню пункт «Инвестиционные услуги»;
  • в выпавшем подменю найти раздел «Стать клиентом»;
  • в появившейся анкете заполнить графы с ФИО, городом проживания и контактными данными;
  • ввести проверочный код с картинки;
  • нажать кнопку «Отправить».

В течение суток после отправки формы с вами свяжется сотрудник инвестиционного отдела «ВТБ24». С ним вы подберете оптимальный для вас тариф на обслуживание инвестиционного аккаунта, а также назначите время вашего визита в офис для заключения необходимых договоров.

Вычет какого типа лучше выбрать

Начинающим инвесторам подойдет вычет типа А: он даёт гарантированный доход до 52 000 ₽ в год и не зависит от успешности инвестиций.

Вычет типа Б подойдёт тем, кто зарабатывает на инвестициях более 400 000 ₽ в год — например ежегодно вносит на ИИС максимальные суммы (1 млн ₽) и собирается инвестировать на срок больше трёх лет. Также его выбирают те, кто не платит НДФЛ или уже вернул уплаченный налог с помощью других вычетов, например, на лечение.

Можно выбрать тип вычета не сразу, а через некоторое время после открытия счёта. Когда видно, сколько денег получается зарабатывать на бирже, можно посчитать и решить, стоит ли оформлять вычет типа А или можно рассчитывать на вычет типа Б.

Елена работает по трудовому договору и зарабатывает 500 000 ₽ в год. Работодатель платит за неё НДФЛ в размере 65 000 ₽ в год. В 2019 году Елена открыла ИИС и внесла 600 000 ₽. На ценных бумагах в тот год она заработала 30 % годовых. В 2020 году она решила выбрать, какой тип налогового вычета ей подойдёт. Для этого Елена посчитала, сколько сможет заработать за следующие два года, если не будет вносить средства на ИИС, а доходность останется такой же — по 30 % годовых.

Год

На счету в начале года

Доход

На счету в конце года

Вычет типа А

Вычет типа Б

2019

600 000

180 000

780 000

52 000

23 400

2020

780 000

234 000

1 014 000

30 420

2021

1 014 000

304 200

1 318 200

39 546

Итого

718 000

52 000

93 366

За три года Елена рассчитывает заработать 718 000 ₽ на операциях с ценными бумагами. Ей стоит подождать до закрытия ИИС, а затем воспользоваться налоговым вычетом типа Б — тогда она сможет вернуть 93 366 ₽.

Приложение «ВТБ Инвестиции»

Большой минус при просмотре графиков в приложении, что самый максимальный период-5 лет. Очень часто для принятия инвестиционного решения в пользу какой-то бумаги нужная вся история по бумаге.

Даже, если взять тот же самый Сбербанк, там история бумаги начинается аж с ноября 2000 года. Настоящему инвестору не нужны короткие промежутки времени. А графики приложения недостаточно информативны и подойдут только для  мониторинга действующих инвестиций. Хотя, как и у всех приложений, имеется возможность покупать и продавать через приложение.

Не зря же брокер платит создателю приложения баснословные деньги. Ведь, когда клиент открывает приложение, у него должна сложиться иллюзия простоты торговли на бирже. Только так можно очень большую часть клиентов удержать и через эту иллюзию преодолеть страх перед торговлей на собственные деньги.

Имеется стандартная возможность выставлять стоп-лосс и тейк-профит, хотя инвесторам эти приказы не так важны, больше спекулянтам. А как спекулянтом торговать в приложении-для меня до сих пор загадка.

Очень хорошо выдается информация по дивидендам. И показывается история размеров дивидендов  и планируемый размер выплат в текущем году и дату выплат. В общем, все сделано так, чтобы вы смогли тут принять решение о покупке акции.

Для инвестора, который пока еще не инвестор, а хочет им быть и скачал приложение- все эти подробные данные по дивидендам рассчитаны на импульсивность вновь прибывшего инвестора.

Пример: Вроде через неделю две недели выплата больших дивидендов по бумаге. Куплю пока по нынешней цене, а потом продам после дивидендов. Я думаю, такой вариант событий с такими приложениями-частое явление среди неопытных инвесторов.

Еще имеется функционал стакана «Очередь заявок», но опять же для инвестора это не важно

Мне понравилась классная возможность установить оповещение.  При достижении бумагой какой-то определенной цены, вы получите оповещение от приложения. А учитывая, что все это в вашем смартфоне, с которым вы практически не расстаетесь, функция полезная. Особенно, если вы ждете каких-то уровней, с которых вы собираетесь покупать актив на долгосрок.

Очень много рекомендаций по каждой бумаге дается. Если начать их все читать, то можно просидеть весь день в смартфоне и еще больше запутаться когда, куда, зачем входить.

Это опять же политика брокера, чтобы вас расшевелить на активные действия а бирже. Он должен получать с каждого своего клиента хоть что-то. А такие фишки воспринимаются клиентами за истину. Хотя подчеркну, что финансовую ответственность, за эти рекомендации  никто из аналитиков и тем брокер, не несет.

Поэтому очень ярко и на месте, где обычно удобно на смартфоне одной рукой нажимать, помещены кнопки: «Купить» и «Продать».И имеется возможность торговать иностранными бумагами, но нужен доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Для этого придется посетить банк, чтобы подписать нужную документацию, ведь там есть работа с налогами для другой страны.

Во вкладке «Витрина’» приложения ВТБ часто бывает интересная информация о продуктах инвестирования. Все это красиво оформлено брокером показывается  потенциальная доходность, опять же визуальная простота и легкость данного инвестирования. Но для новичка это может быть крайне опасно. Нельзя брокеру доверять, нужно все проверять. Ведь вы-не партнеры с ним. Он не работает на ваш финансовый результат.

Это же касается и следующих блоков в приложении:

  1. Топ-10 идей акций
  2. Топ-10 идей облигаций

На это вообще смотреть не надо. Там брокер показывает насколько эти активы выросли за какой-то промежуток времени в процентах. И обычно этот процент очень большой. Короче, ставит туда бумаги, которые больше всего выросли.

Я бы все эти блоки отключила, всю аналитику убрала. Это все сподвигает клиента делать движуху на счете, тем самым обогащая брокера.

Но спекулянту, вроде меня может очень помогать такая вещь. Например, у меня открыта позиция или я собираюсь открыть  при наступлении сигнала. Но не могу присутствовать с терминалом Quik. Но смартфон то всегда со мной.

Главное чтобы такой возможностью не злоупотреблять и использовать ее по точечному назначению, а не постоянно, зависая в телефоне.

Имеется ползунок- покупка/ продажа по рыночной цене. На мой взгляд, для приложения, ориентированного на инвестиции, функция-покупать по рыночной цене несколько абсурдна. И может сыграть злую шутку с начинающим инвестором.

Например, он захочет купить акции какой-то малоликвидной бумаги. И при выставлении в режим-приобрести по рыночной цене, не факт, что он купит по нормальной цене. Ведь разница в стакане между спросом и предложением в виде спреда, может быть очень большой.

Минусы брокера ВТБ

Минус №1 Как открыть брокерский счет в ВТБ также быстро, как в Тинькофф?

Совершенно новые потенциальные клиенты  имеют проблемы с дистанционным открытием брокерского счета. Вроде бы и банковскую карту получается оформить,  и доступ к банку, но брокерский счет сложно открыть без посещения офиса. У меня, кстати, такая же проблема была. И связана она была с тем, что у меня нет карты ВТБ.

Кто-то предлагает открыть брокерский счет через приложение “ВТБ Мои инвестиции”, хотя по отзывам опять же не у всех получается и там открыть счет.

Вот в Тинькофф Инвестиции,не имея никаких банковских карт банка Тинькофф, достаточно легко открывается брокерский счет. А через пару дней приезжает представитель банка, и привозит пачку документов для подписи и дебетовую карту Тинькофф.

У меня получилось открыть брокерский счет через приложение ВТБ инвестиции. Через сайт не получилось.

Минус №2 Пополнение брокерского счета. Если пополнять сумму брокерского счета  с карты, через приложение “ВТБ Инвестиции”, то  это будет не бесплатно.

Минус №3 Вывод денег с брокерского счета не молниеносный. Обычно заявка обрабатывается на следующий день и в зависимости от режима торгов.

Хотя это не принципиальный минус.

Минус №4 Все те же скрытые комиссии. Несмотря на то, что приложение для инвестиций рассчитано на новеньких инвесторов, очень много разных комиссий по операциям с акциями иностранных компаний, с глобальными депозитарными расписками.

И очень дорогая подача заявок по телефону. Примерно 150 рублей одна заявка. А ведь при работе с облигациями такие звонки могут понадобиться в работе.

Минус №5 Необходимость посещения офиса ВТБ для открытия брокерского счета еще актуальна. Да, повторюсь, выше уже писала, что дистанционно открыть брокерский счет может и не получиться через сайт. И почему-то эта проблема так и тянется за ВТБ.

А ведь конкуренты:Кит-Финанс, Сбербанк, БКС, Финам, Тинькофф заключают почти все брокерские договора онлайн.

Минус №6 Такой же как и у Тинькофф: нет двухфакторной аутентификации. Заходишь по 5-значному пин-коду  в приложении и торгуешь. А  вот если потеряешь смартфон, то злоумышленники могут  спокойно воспользоваться  вашим брокерским счетом.

Странно, почему так трудно настроить, ведь это забота о клиентах. Ведь в Сбербанке в приложение для инвестиций не зайдешь просто так.

Минус №7 На графиках в приложении не отмечаются знаками точки входа или выхода (можно было бы какими-то кружочками технически дать клиентам такую возможность отмечать).

В остальных случаях больше позитивных отзывов, хотя я думаю все равно клиенты делают некую скидку брокеру из-за того, что банк частично государственный. А значит, что  риски обанкротиться или непредвиденно закрыться ничтожно малы.

Минус №8  Очень тяжело дозвониться в службу поддержки, да и помочь она всегда может. Часто некомпетентные сотрудники попадаются на линии. Еще хуже, чем у Сбербанка техническая поддержка.

Плюсы мы рассматривать подробно не будем, единственное, что хочу отметить-это бесплатная банковская карта.

Обычно банки  не говорят своим клиентам о бесплатных моментальных банковских картах (пакет услуг “Базовый”). Ну потому что им надо зарабатывать и не только на кредитах.  Вот как раз ее можно и использовать для  пополнения и вывода денежных средств с брокерского счета в ВТБ.

Способы работы с брокерским аккаунтом

Несмотря на довольно высокий для начинающих инвесторов входной порог, отзывы о брокерской площадке «ВТБ24» в интернете в основном положительные. Это связано с тем, что банк предоставляет своим клиентам достаточно много способов дистанционного управления своими активами и совершения сделок. К таковым относятся:

  • интернет-кабинет в системе Online-Broker;
  • личный кабинет на платформе OUIK (доступен из инвестиционного раздела ВТБ);
  • возможность работы с терминалами некоторых бирж;
  • сервис оформления сделок по телефону.

Последний вариант клиенты отмечают как особенно удобный. Для совершения сделки достаточно позвонить с любого телефона по бесплатному номеру 8-800-333-24-24 и поручить оператору приобрести или продать определенное количество активов с использованием ваших денежных средств. Данный способ работает для покупки и продажи ценных бумаг и валюты.

Чтобы совершить телефонную сделку, необходимо сказать оператору:

  • номер своего соглашения на обслуживание;
  • кодовое слово;
  • данные о необходимой сделке (эмитент ценных бумаг, их количество и цена).

Затем необходимо будет выразить согласие на заключение сделки, и ваша заявка поступит в работу.

Аналитика и техподдержка

Аналитический раздел сайта broker.vtb.ru следует признать не очень удачным. Ежедневно публикуемая оценка динамики «голубых фишек» основана только на техническом анализе. Прогнозы курса акций крупнейших компаний не учитывают ни их фундаментальных показателей, ни дивидендных ожиданий, ни общей ситуации на рынках, Отраслевые обзоры и комментарии выходят редко, а те, что имеются, давно потеряли актуальность. Несколько лучше смотрится аналитика валютного и товарного рынков, но и она ограничивается краткой компиляцией на основе новостных лент. Это тем более странно, что по итогам ряда лет, в т.ч. и 2018, аналитическая команда ВТБ была признана лучшей в России по результатам опроса журнала Institutional Investor (США). От солидного и амбициозного брокера с входным порогом 100 тыс. руб. можно было ожидать намного более профессионального подхода.

Удобное решение реализовано для техподдержки клиентов в особенно сложных ситуациях, подразумевающих квалифицированные действия с обеих сторон. Для этого от клиента требуется загрузить и установить приложение для удалённого доступа к компьютеру TeamViewer. После этого сотрудник техподдержки запрашивает разрешение на подключение к компьютеру клиента для управления им. Весь процесс можно наблюдать и контролировать в режиме реального времени. По завершении сеанса сотрудник отключается от компьютера и без нового согласования с клиентом снова подключиться к нему уже не сможет.

Сколько стоит брокерский счет в банке «ВТБ24»

Данный взнос лучше сделать сразу в момент открытия, иначе совершение сделок будет для вас недоступно.

Также бесплатно банк предоставляет обладателям инвестиционных счетов доступ к своим системам онлайн-трейдинга и сервису подачи заявок на биржевые операции по телефону. Что касается непосредственно обслуживания счета, оплата за него возможна по одному из двух тарифов:

  • «Инвестор стандарт» – стоимость любой операции составляет 0,0413% от ее суммы;
  • «Профессиональный стандарт» – за каждую операцию будет удержано от 0,0472 до 0,015% от ее суммы, в зависимости от вашего дневного оборота по счету.

Также в банке существует еще ряд тарифов на брокерское обслуживание, включающих в себя различные инвестиционные услуги, а не только ведение счета. Ознакомиться с ними вы можете у менеджера банка.

Плюсы и минусы

Плюсы брокера ВТБ:

  1. Высокая надежность. Это подтверждает и многолетняя история, и присутствие государственных структур в числе акционеров банка ВТБ, и наличие всех лицензий.
  2. Низкие комиссии. На сегодня брокер входит в тройку лидеров по этому показателю наравне со Сбербанком и Открытием.
  3. Понятные обычному пользователю собственные торговые платформы на компьютере и телефоне.
  4. Удобный интерфейс торговых платформ. Мы с мужем пользуемся и тейк-профитом, и биржевым стаканом, и оповещением о цене. Далеко не у всех есть эти сервисы.
  5. Доступны все инструменты для торговли. Как только появляется новый фонд, он моментально отражается в приложении (у других брокеров случаются задержки).
  6. Моментальное пополнение и снятие денег с брокерского счета или ИИС на банковскую карту.
  7. Собственные инвестиционные продукты. Особенно актуально сегодня, когда мы наблюдаем резкий приток новых инвесторов на биржу. Индексные фонды служат отличным инструментом для новичков.
  8. Много аналитической информации по ценным бумагам. Прислушиваться к ней или нет – это личное дело каждого.
  9. Регулярные прямые эфиры с руководством крупнейших эмитентов. Приходят оповещения о предстоящих эфирах в личный кабинет.
  10. У меня был личный положительный опыт перевода ИИС от другого брокера к ВТБ. Все прошло штатно: не обошлось без посещения офиса, но уложились в 30 дней, как того требует закон.

Минусы:

В отзывах клиенты жалуются на низкий уровень технической поддержки. Я за 3 года ни разу ею не пользовалась, поэтому подтвердить информацию не могу. Думаю, техподдержка актуальна для трейдеров, которые совершают ежедневные сделки

Для пассивного инвестора это не столь важно. Если не получилось зайти сегодня в приложение, то зайду завтра.
Много информации в приложении, которая в первую очередь попадается на глаза и носит рекламный характер

Например, первыми в списке идут всегда фонды ВТБ и приходится их пролистывать, чтобы посмотреть и другие. Но это сложно назвать недостатком. Брокер рекламирует свои продукты и зарабатывает деньги.

Как заключить договор с брокером

С брокером заключают договор о брокерском обслуживании, где прописано, что будет делать брокер, какие права и обязанности у сторон, каковы порядок расчётов и ответственность каждого участника.

Обычно у брокера есть регламент с полными условиями обслуживания. Клиент, которого устроили все эти условия, присоединяется к нему — подписывает заявление о присоединении к этим условиям.

Кроме заявления о присоединении, клиент заполняет анкету, указывает реквизиты паспорта, ИНН.

В офисе брокера. Инвестор приходит в офис брокера и на месте подписывает все документы. Ему сразу открывают брокерский счёт и рассказывают, как его можно пополнить.

Онлайн. Большинство брокеров предоставляют возможность открыть брокерский счёт онлайн — на своём сайте или в мобильном приложении. Обычно для этого требуется ввести свои паспортные данные, номер СНИЛС или ИНН. Если же брокер — это банк и в этом банке у вас уже открыт счёт, то открыть брокерский счёт можно непосредственно в банковском приложении и без этих данных. В любом случае брокер предложит изучить все условия брокерского обслуживания и отправит смс для подтверждения заключения договора.

Пополнить счёт можно любым способом:

  • наличными через кассу;

  • если всё происходит в одном банке — переводом с текущего счёта на брокерский;

  • если всё происходит в разных банках или брокер не банк, то деньги на брокерский счёт переводят с любого банковского счёта или карты.

Что такое индивидуальный инвестиционный счет и зачем он нужен

Особый банковский счет ИИС начал работу с января 2015 года. Специальный счет для торговли на бирже или счет доверительного управления. Только для резидентов РФ, физических лиц.

Выбор инструментов для инвестирования ограничен. Есть общие ограничения со стороны регулятора (ЦБ РФ) и брокерами. Конкретная брокерская компания сама устанавливает список инструментов, может их ограничивать при формировании инвестиционного портфеля.

В отличие от банковских депозитов ИИС не застрахованы со стороны государства. Впрочем, как и обычные брокерские счета.

Кроме возможного ограничения списка инструментов для формирования инвестиционного портфеля, ИИС открывается на следующих условиях:

  • имеет два типа льгот по налогообложению (об этом ниже отдельно);
  • срок существования ИИС не менее 3-х лет. Только в этом случае действуют льготы. Если счет закрывается раньше — льготы аннулируются;
  • в течение года на ИИС можно внести не более 1 миллиона рублей;
  • расчет НДФЛ по факту существования ИИС. Но не менее 3-х лет. Если на обычном брокерском счете НДФЛ рассчитывается и подлежит уплате по результатам года, на инвестиционном — при закрытии. В меньшей степени касается долгосрочных инвесторов, удерживающих ценные бумаги годами. У них и так налог списывают после продажи и получения дохода. Актуально для трейдеров с покупкой/продажей активов внутри года. На ИИС НДФЛ у них спишут только после вывода денег со счета. Плюс льготы и вычеты, которых нет на обычном брокерском депозите;
  • можно перевести ИИС с одного брокера на другого. При этом в течение 30 дней старый ИИС необходимо закрыть.

Как работает

Клиент оформляет ИИС онлайн или с посещением офиса брокера. В ВТБ это можно сделать и так, и так. Если физлицо является клиентом ВТБ, оформить можно через онлайн приложение банк-клиент ВТБ-Онлайн.

После оформления внутрибанковским переводом или переводом с другого банка переводит деньги на ИИС. После поступления средств можно торговать или формировать инвестиционный долгосрочный инвестиционный портфель. Нет отдельных требований по срокам между открытием ИИС и внесением на него средств.

Или активности на счете. Это целиком прерогатива клиента. Он может открыть счет в январе, но внести деньги через год. Инвестор сам выбирает стиль и стратегию инвестирования. Или не торговать совсем. В таком случае теряется смысл ИИС.

Кроме того, есть комиссии и сборы большинства брокерских компаний за ведение счета при количестве денег на счете меньше определенной (обычно 50 000 руб.). У ВТБ таких требований нет. Есть на большинстве тарифов минимальная ежемесячная комиссия 150 руб., если была хоть одна сделка. Для ИИС отдельных и специальных тарифов банк не выделяет. Действуют стандартные.

С условиями можно ознакомиться на сайте брокера ВТБ, менюшка «Тарифы».

Как формируется возможный доход

Возможные источники дохода на инструментах ИИС ВТБ:

  1. Акции — рост стоимости ценных бумаг и дивидендные выплаты.
  2. Облигации — выплата купонного и дисконтного дохода.
  3. Валюта — рост курса.
  4. БПИФЫ (биржевые паевые инвестиционные фонды), ETF — увеличение цены.
Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector