Дебетовая карта россельхозбанк «своя карта»

Тарифы карты «Пенсионная» от Россельхозбанка

Пластик предоставляется социально защищенной категории граждан для постоянных покупок и снятия наличных.

С её помощью можно:

• производить оплату безналичным способом;
• получать и отправлять денежные переводы;
• управлять счетами в Россельхозбанке через Интернет-банкинг или Мобильный банк;
• пользоваться привилегиями банка для держателей карт.

Выпускается и обслуживается основная карта бесплатно. При оформлении дополнительной классической карты сумма ежегодного обслуживания будет составлять 200 рублей. У моментальной карты сумма та же, но взимается она за весь срок службы карты, а не каждый год.

Проценты и кэшбэк

Доход можно получить с начисления основного и дополнительного процента. Зачисление вознаграждения происходит в зависимости от суммы остатка на счету:

• Для основных процентов:
  • при сумме на счету до 1 000 руб. включительно — не начисляются;
  • если ежедневный остаток выше 1 000 руб., то начисляется 3% годовых.
• Для дополнительных процентов:
  • при остатке на счете карты до 75 000 руб. включительно — проценты не начисляются;
  • если минимальная неснижаемая сумма свыше 75 000 руб. — 1,5% годовых.

Также существуют комплементарные опции на выбор клиента:

• Кэшбэк. 5% от стоимости покупок в аптеках возвращается в конце месяца на счёт. Но сумма возврата средств не может быть больше 2 тыс. руб. в месяц.
• Снятие наличных в банкоматах без комиссии. В любом банке на территории РФ можно снять деньги бесплатно, если подключена данная опция.

Снятие наличных, переводы и пополнение карты

За снятие наличных в банкоматах Россельхозбанка и его партнёров (Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Росбанк, Райффайзенбанк) – комиссия не взимается. Во всех остальных случаях придётся заплатить 1% от снимаемой суммы или положенный минимум (150 рублей) за каждую операцию.

За перевод средств в определённых случаях насчитывается комиссия. Сколько банк берёт за перевод, указанно в таблице ниже:

Пополнить счёт карты можно:

Лимиты и ограничения

Суточный лимит на снятие наличных по карте в банкоматах и других пунктах выдачи средств составляет:

• для классической и кобейджинговой карты — 150 тыс. руб.;
• для моментальной карты — 75 тыс. руб.

SMS-информирование

За отдельную плату осуществляется SMS-оповещение обо всех операциях по карте — стоимость данной услуги составляет 59 рублей в месяц. Услуга подключается при оформлении заявки на выпуск платежной карты в АО «Россельхозбанк».

Если SMS-оповещение не включено, то сделать это можно:

• на официальном сайте банка (опция доступна только пользователям Интернет-банка);
• в мобильном приложении от Россельхозбанка (скачать его можно в Гугл Плэй или Апп Сторе);
• в любом удобном для вас отделении банка;
• по бесплатному телефону горячей линии 8 (800) 100-0-100.

Для подключения услуги с помощью Интернет-банка или мобильного приложения, зайдите в личный кабинет, перейдите в раздел «Настройки SMS-сервисов», выберите нужный параметр и подключите услугу.

В банковском отделении подайте письменное заявление для подключения SMS-сервисов. Образец можно скачать здесь. В заявлении укажите личные данные, мобильный номер, на который хотите получать уведомления, а также номер договора и пластикового идентификатора. Россельхозбанк отключает данную функцию автоматически, если:

• образовался неоплаченный долг по оплате SMS-банкинга за три месяца;
• произошло закрытие лицевого счёта.

Банки-партнеры. Где можно снять деньги с карты Россельхозбанка без комиссии

Россельхозбанк имеет разветвленную сеть отделений и банкоматов: около 1350 и почти 2850 соответственно. Однако несмотря на такое обилие возможностей обслуживания, в самый нужный момент можно не встретить необходимое отделение или терминал. Поэтому, чтобы не переплачивать за просмотр или обналичивание денежных средств, стоит быть в курсе партнерских программ Россельхозбанка.

Кредитная организация позаботилась о своих клиентах и заключила соглашения с другими игроками рынка. Если у вас дебетовая карта Visa, Mastercard или МИР, то без комиссии можно снять деньги в банкоматах следующих банков-партнеров:

Банк-партнер

Банкоматы банка

Горящие товары с бесплатной доставкой

 «AliExpress Россия» работает отдельно от глобального «AliExpress» принадлежащего Alibaba. Он не зависит от мировых банковских систем и не попал под санкционный список со стороны США и Великобритании. Из Китая соответственно тоже можно заказывать ничего не опасаясь.

По картам платежной системы UnionPay выдача наличных в банкоматах Россельхозбанка производится без комиссии, но при обращении в банки-партнеры и сторонние банки взимается комиссия в размере 1% от суммы при снятии не меньше 150 рублей, 3 долларов или 2 евро.

Также РСХБ предупреждает, что в соответствии с тарифами комиссия за выдачу справки о доступном остатке денежных средств в банкоматах сторонних банков, в том числе банкоматах банков-партнеров, составляет 45 рубдлей.

Что касается кредитных карт, то снятие наличных без комиссии возможно в течение первых 3 месяцев с момента выпуска карты и только в банкоматах Россельхозбанка. Впрочем, до 31 августа 2022 года действует акция, согласно которой за снятие наличных по кредитным картам в терминалах и кассах банка-эмитента комиссия не взимается.

В остальных случаях за обналичивание денег с кредитной карты взимается комиссия в соответствии с тарифным планом: 3,9% от суммы операции и не меньше 350 рублей. Комиссия за снятие денежных средств в банкоматах сторонних кредитных организаций составит 1% от суммы при минимум в 100 рублей. Правда, стоит помнить, что сторонняя кредитная организация может отдельно со своей стороны снимать комиссию, о размере которой можно узнать лишь у представителей этого самого банка.

Пополнить как дебетовые карты, так и кредитные без комиссии можно в устройствах Россельхозбанка. А при внесении денежных средств в устройствах стороннего банка могут взиматься комиссии со стороны банка-эквайера.

Если вас интересуют какие-то подробности, можете позвонить по бесплатному телефону банка 8(800)100-0-100.

Напомним, что межбанковское партнерство выгодно как клиентам, так и банкам-партнерам, которые сокращают свои затраты на привлечение контрагентов и развитие инфраструктуры. Одному банку не надо вкладываться в установку терминалов, обновления ПО и инкассацию, а другой российский банк получает новых клиентов и вознаграждение. В это же время пользователь не платит комиссию за операции.

Где найти банкомат для снятия средств без комиссии

По всей Российской Федерации Россельхозбанк установил сеть банкоматов. Совместная работа с филиалами других банков разрешила увеличить число терминалов практически в 100 тысяч.

Такие учреждения есть не только в Москве, но и в других регионах, если там находятся их представители. Банк и его партнеры успели завоевать доверие большого количества жителей федерации.

Выбор банка партнера

Банкоматы Альфа-Банк

Банкоматы Промсвязьбанк

Также организация обладает целым рядом преимуществ:

1. Максимально быстрое обслуживание клиента.
2. Доступность.
3. Экономность.
4. Снятие денег без процентов.
5. Надежность.

Представленные плюсы далеко не предел организации. Компания регулярно улучшает свой сервис, развивает его, а также делает все для комфорта нынешних и будущих клиентов. Предприятие организации готово и открыто для нового.

Чтобы знать постоянно обновляющиеся новости банковского предприятия необходимо время от времени заходить на сайт. Также можно позвонить на горячую линию и уточнить всю информацию.

К тому же с помощью сайта можно отыскать ближайшие отделение или терминал в разделе «Отделение и банкоматы»:

Раздел «Офисы и банкоматы» на сайте
Обращаясь за помощью к партнерской программе, владельцы пластиковых карточек приобретают уникальные возможности и выгоду

Самой важной является беспроцентное снятие ресурсов. Только следует запомнить, что проценты не взимаются с личных сбережений, кредитки к этому не относятся

Снятие наличных в банке Россельхоз: доступные способы

Клиентам Банка предлагается несколько удобных способов снятия денег наличными по карте и прикрепленным счетам:

• С использованием карты в банкоматах РСХБ и сторонних финансовых организаций.
• По карте в кассах отделений собственной филиальной сети или пунктах выдачи наличных других банков.
• По счету в отделениях РСХБ.

Обналичивание карты

Кредитная или дебетовая карта могут быть обналичены:

• В банкоматах собственной сети Банка, банков партнеров, других финансовых организаций.
• В пунктах выдачи наличных Россельхозбанка и сторонних банков.

В обоих случаях требуется идентификация клиента.

Авторизация при снятии в банкоматах

При снятии в банкоматах для авторизации клиент вводит ПИН-код. Других вариантов такое банковское оборудование не предусматривает.

Идентификация клиента при снятии наличных с карты в отделениях

При выполнении операций в кассах отделений банков возможны:

• PIN-авторизация, при использовании в пункте выдачи наличных оборудования, требующего для выполнения операции ввода ПИН-кода.
• Сверка персональных данных. Проводится для идентификации личности владельца без ввода PIN.

Необходимо наличие документа, подтверждающего личность держателя (паспорта или документа, его заменяющего).

Обязательное требование – совпадение приведенных на лицевой стороне карты имени и фамилии держателя с паспортными данными клиента. При использовании неперсонифицированного пластика должны проводиться проверка совпадения паспортных данных клиента и сведений, содержащиеся в базах данных Банка (некоторые банки отказывают в проведении подобной операции снятия наличных по неперсонифицирванным картам без PIN-авторизации).

В большинстве случаев сотрудники финансовых организаций контролируют также совпадение подписей на оборотной стороне пластика, в документах клиента и банковских документах (чеках или расходных ордерах).

Дебетовая и кредитная карты позволяют использовать все приведенные выше альтернативные способы обналичивания.

Как снять деньги без карты

Снять наличные можно и в случае, если пластика на руках нет. Такие операции в условиях комплексного банковского обслуживания держателей карт АО «Россельхозбанк» определены как операции с использованием реквизитов карты.

Их выполнение возможно в отделениях Банка и потребует:

• Идентификации личности клиента – предъявления паспорта или заменяющего его документа.
• Указание реквизитов пластика – номера, срока действия, фамилии и имени держателя, кодов безопасности (приводятся на обратной стороне пластика).

Снятие наличных со счета

На состоянии счета отражаются все операции снятия средств по всем прикрепленным к нему картам. Получить со счета наличные средства его владелец может и без использования пластика.

Для этого необходимо:

• Обратиться в подразделение Россельхозбанка, выдавшее карту(-ы) и обслуживающее счет к специалисту по операциям с клиентами-физлицами.
• Пройти идентификацию личности клиента (предъявить паспорт или заменяющие его документ).
• Указать реквизиты (номер счета, паспортные данные владельца) с которого будет производиться снятие наличных.
• Получить и подписать расходный ордер.
• По документам получить наличные в кассе отделения и чек.

Альтернативные способы обналичивания средств

Обналичить средства кредитного лимита или собственные по дебетовой или кредитной карте (привязанным счетам) можно и альтернативными способами:

Такие способы клиенты используют для уменьшения комиссий по операциям (например, последние 2 варианта позволяют снять средства совершенно бесплатно), обхода установленных банком ограничений на суммы снятия по картам и счетам.

Желающим воспользоваться для этих целей переводами с карт/счетов следует помнить о действующем законе, предусматривающем блокировку карт при выполнении сомнительных операций. Соответственно, клиенту необходимо позаботиться о документальном подтверждении законности переводов (в основном, относится к операциям на суммы более 1-1.5 тыс.руб.).

Партнеры Россельхозбанка

У РСХБ существует достаточно большое количество партнеров. Причина в определенной популярности организации, что оказывает качественные финансовые услуги с 2000 года. За годы работы учреждение заработало огромное количество положительных отзывов. Организация постоянно совершенствует разработанную систему обслуживания, что позволяет добиться максимально высокого результата и более комфортного и выгодного обслуживания. По это причине иные банки стремятся заключить с банком тесные выгодные партнерские отношения.

У данной организации в распоряжении есть 73 филиала на территории РФ. Чтобы постоянным пользователям было удобно и комфортно производить те или иные операции, чтобы выгодно обналичивать баланс, было выпущено и установлено более 90 000 терминалов. Все они распределены настолько продуманно, что у собственника счет или карты появляется возможность воспользоваться услугами банка в любое удобное для клиента время и в любом регионе.

Кто является партнером Россельхозбанка

Партнерская сеть банка достаточно обширная. В связи со своей популярностью, многообразием оказываемых услуг, разветвленной сетью устройств самообслуживания, сторонние кредитные компании стремятся к взаимовыгодному сотрудничеству с Россельхозбанком.

На сегодняшний день банками-партнерами являются: Альфа Банк, Росбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк.

Список банков, входящих в партнерскую сеть, может быть увеличен. Актуальную информацию можно найти на официальном сайте банка.

Получить информацию о расположении устройств самообслуживания банков-партнеров можно на их сайтах, в разделах «Филиальная сеть» или «Отделения и банкоматы».

Сеть банкоматов Россельхозбанка:

Сеть банкоматов Альфа Банк:

Сеть банкоматов Промсвязьбанка:

Сеть банкоматов Росбанка:

Сеть банкоматов Райффайзенбанка:

Какие операции можно производить в банкомате-партнере

Введя ПИН-код, клиент может выбрать необходимую услугу. Клиент без комиссии (или она будет ниже, чем в устройствах других банков) может совершать ряд операций, в т. ч. снимать наличные.

Информация об остатке счета на карте будет являться платной, ее стоимость составит 45 руб. за 1 запрос.

Клиент может снять наличные в банкомате любого банка-партнера без комиссии с дебетовых карт платежных систем Visa и MasterCard, МИР. Тарифы по выдаче денег с кредиток зависят от программы кредитования в банке, условиях, выставляемых банком-партнером. Несмотря на то, что Россельхозбанк периодически запускает акции по снятию со своих кредитных карт наличных без комиссии, на банки-партнеры она не распространяется.

При получении наличных с кредитки Россельхозбанка, кредитор взыщет комиссию в соответствии с тарифным планом, дополнительно комиссия будет взыскана владельцем банкомата.

Комиссия за пополнение счета зависит от того, кому принадлежит устройство самообслуживания.

Снимать наличные без комиссии могут и клиенты банков-партнеров через банкоматы Россельхозбанка.

С какими банками сотрудничает Россельхозбанк

С какими банками сотрудничает Россельхозбанк? Для того чтобы экономить на комиссионных платежах при снятии наличных, рекомендуется снимать деньги с использованием терминалов банков-партнеров в случае, если банкомат Россельхозбанка не доступен. На начало 2018 года утвержден следующий список партнеров:

• Альфа-банк;
• Райффайзенбанк;
• Росбанк;
• Промсвязьбанк.

Россельхоз банк считается одной из крупных финансовых компаний, обладающей высокими оборотами и огромной клиентской базой. Для достижения максимально качественного обслуживания владельцев карт, банк стремится тесно сотрудничать с другими, не менее известными кредиторами.

Среди перечисленных кредитных организаций держатели карт Россельхозбанка могут снимать деньги бесплатно, находясь в любом регионе России. Но речь идет только о дебетовых картах. Обналичивание средств с кредитки производится по тарифам кредитного продукта независимо от того, где совершается операция. Рекомендуется предварительно изучить условия тарифов банков-партнеров.

Россельхозбанк сотрудничает с крупными банками

У каких банков – партнеров наибольшее число банкоматов

Росбанк и Райффайзенбанк имеют наибольшее количество терминалов на территории всех городов России, что обеспечивает клиентам максимально комфортное и быстрое обслуживание. Комиссия за снятие наличных не взимается. Теперь не требуется специально искать терминал Россельхозбанка.
Беспокоится о безопасности за свои сбережения, снимая деньги из терминала другого банка, не стоит. Подтверждение операции также производится через СМС на свой мобильный телефон, привязанный к конкретной пластиковой карточке.

Банкоматы без комиссии легко найти. Их адреса указаны на официальных сайтах кредитных организаций. Если возможности войти на сайт нет, для клиентов доступен многоканальный телефон колл-центра 8 (800)200-02-90. Специалисты поддержки клиентов подскажут ближайший адрес терминала исходя из местонахождения владельца карты. Рекомендуется запросить адреса, где снять деньги без комиссии можно круглосуточно.

Почему сотрудничество с партнерами «Россельхозбанка» выгодно

Если необходимо снять денежные средства, а ближайший офис основного кредитора далеко, возможность получить наличные у партнера банка выручает клиента. Преимущества:

• быстрота и комфортность обслуживания;
• снятие наличных без ограничений по сумме;
• доступность банкоматов в любом населенном пункте;
• снятие денег с кредитной карты осуществляется с комиссией, но более чем 2,5% от суммы;
• возможность получить информацию об услугах стороннего банка.

Благодаря совместной работе с РСХБ партнеры также достигают выгоду, значительно расширяя корпоративную сеть. Качественное предоставление финансовых услуг обеспечивает приток клиентов, что позволяет кредитным организациям расширять спектр своей деятельности.

Возможность беспроцентного снятия наличных в банкоматах банков-парнтеров повышает рейтинг кредитно-финансовой организации

Список банков-партнеров Россельхозбанка

Россельхозбанк официально считается вторым банком в Российской Федерации. У кредитной организации есть действующее партнерство со Сбербанком, но на работу с банковскими картами это партнерство не распространяется. В банкомате Россельхозбанка клиенты первого банка страны не смогут бесплатно снять наличность, либо совершить какую-либо другую операцию.

В банкоматах этих кредитных организаций клиенты Россельхозбанка могут бесплатно снимать наличные с дебетовых карт, и совершать некоторые дополнительные операции

У РСХБ относительно небольшая партнерская сеть. Это связано с тем, что сам банк является одним из крупнейших, поэтому присутствует в каждом регионе России. Клиенты банка не испытывают трудности с поиском банкомата или офиса для совершения необходимой операции. Действующие банки-партнеры Россельхозбанка:

• Альфа-Банк.
• Промсвязьбанк.
• Росбанк.
• Райффайзенбанк.

Список является исчерпывающим. В банкоматах этих кредитных организаций клиенты Россельхозбанка могут бесплатно снимать наличные с дебетовых карт, и совершать некоторые дополнительные операции. Также предусмотрен обратный порядок: клиенты указанных кредитных организаций могут в пределах ограничений пользоваться банкоматами Россельхозбанка.

Какие операции совершаются в пределах партнерской сети

Упор делается на бесплатное снятие наличных средств. Именно эта услуга запрашивается клиентами РСХБ чаще всего. При этом речь идет только о дебетовых картах, на которых клиенты хранят собственные средства. Снятие с кредитных карт всегда облагается комиссией: как в самом Россельхозбанке, так и за его пределами. При использовании устройств сторонних кредитных организаций комиссия за снятие заемных средств может превышать сумму, которую клиент планирует снять.

Это позволяет клиентам экономить время и деньги

В пределах указанной партнерской сети клиенты РСХБ могут не только снимать наличные без комиссии, а еще и пользоваться рядом дополнительных услуг. В банкоматах банков-партнеров по картам Россельхозбанка предусматривается совершение следующих операций:

• Проверка баланса (остатка денежных средств).
• Совершение переводов: переводы совершаются на любые карты, выпущенные российскими банками на территории РФ.
• Оплата услуг: мобильная связь, интернет, и прочих.
• Погашение кредитных обязательств по договорам с Россельхозбанком.
• Пополнение баланса карты: внесение наличных может быть лимитированным в отдельных банках.

Если в зоне доступа нет банкомата Россельхозбанка, клиент может воспользоваться функционалом устройств партнерских кредитных организаций

При этом важно уточнять особенности совершения операций: по работе с наличными средствами могут предусматриваться лимиты и ограничения

Виртуальная карта МИР Россельхозбанк

Виртуальная карточка — это платежный инструмент, который не выпускается в физической форме. Он представляет собой набор реквизитов для безналичной оплаты товаров и услуг, а также для денежных переводов. На сегодняшний день данный продукт предлагают почти все банки России, в т. ч. и Россельхозбанк.

Можно ли оформить виртуальную карту МИР в Россельхозбанк?

В Россельхозбанке можно оформить виртуальный платежный инструмент для безналичной оплаты покупок в торговых точках и на интернет-ресурсах, а также для перевода средств.

Стоимость эмиссии и обслуживания — 30 рублей. Возможность обналичивания средств не предусмотрена. За каждые 100 потраченных рублей в рамках программы «Урожай» начисляется 1,5 балла.

Предлагаем к ознакомлению обзору других популярных предложений от банков, выпускающих карты МИР. Вы можете узнать стоимость и условия обслуживания в следующих банках: ВТБ, Газпромбанк, Райффайзенбанк, Альфа-Банк, Почта Банк, Открытие и Тинькофф. К оформлению доступны карты МИР с бесплатным выпуском и обслуживанием, а также предлагаемые банком Русский Стандарт кредитки МИР.

В чем отличие счетов РСХБ «Моя выгода» и «Моя копилка»

Основные различия накопительных счетов Россельхозбанка состоят в принципе начисления процентов: доходность «Копилки» зависит от суммы средств, а «Выгоды» — от срока хранения сбережений.

1

Как начисляются проценты по счету РСХБ «Моя копилка»

У счета Россельхозбанка «Моя копилка» проценты начисляются минимальный остаток средств в течение календарного месяца.

Размер ставки зависит от минимальной суммы, размещенной на счете в течение месяца.

Действует простая схема — чем больше денег, тем выше ставка.

Пример

Например, клиент открыл счет с тарифным планом «Моя копилка» и положил 10 тысяч рублей. В первом месяце проценты начислят, исходя из этой суммы.

Если в результате пополнений общая сумма на счете превысит 1,5 млн рублей, то в следующем месяце ставка будет уже выше – исходя из суммовой группы «от 1,5 млн»

Подводный камень

«Надо обратить внимание, что процентная ставка повышается не в том месяце, когда было совершено пополнение счета, а только со следующего. Ведь именно в следующем календарном месяце минимальный остаток на счете попадает в иную суммовую группу», — напоминает экономический обозреватель Top-RF.ru Виктор Давиденко

— условия и ставки накопительных счетов у ВТБ >>

— ставки доходных счетов в Газпромбанке >>

2

Как начисляются проценты по счету РСХБ «Моя выгода»

У счета Россельхозбанка «Моя выгода» проценты также начисляются минимальный остаток средств в течение календарного месяца.

Но размер ставки зависит от срока хранения средств.

Действует, на первый взгляд, простая схема — чем дольше деньги лежат на счету, тем выше ставка.

Но все просто только на первый взгляд.

Подводный камень

В рекламе счета банк указывает максимальную процентную ставку, но она начинает действовать только через год после того, как клиент разместит свои средства.

Реальная доходность счета «Моя выгода» в течение первого года составляет примерно

6,43% годовых в рублях.

Это при условии, что деньги находятся на счету в течение полных 12 месяцев.

Полезный совет

Первое, что нужно сделать тем, кто хочет не только сохранить сбережения, но и приумножить их — это внимательно изучить предложения банков и ознакомиться со всеми нюансами начисления процентов. Очень часто реальный доход будет существенно ниже, чем в рекламном обещании», — предупреждает аналитик ГК «ФИНАМ» Юлия Афанасьева.

Еще один подводный камень

Срок нахождения на счете считается отдельно для каждого дополнительного взноса.

Допустим, клиент положил на счет 100 тысяч рублей, с 3-го месяца ставка для этой суммы повысится, с 6-го – снова возрастет, а с 12-го станет максимальной.

Затем клиент пополнил счет еще на 200 тысяч рублей. На сумму этого взноса снова будет начислена минимальная ставка, и далее ситуация повторится. С 3-го месяца ставка для суммы взноса повысится и т.д.

Большой минус счета Россельхозбанка «Моя выгода» в том, что клиенту крайне трудно разобраться в том, какой именно процент будет начисляться на его деньги.