Назло банку без комиссии: как отправить платеж через систему быстрых платежей в сбербанк онлайн?

Как работает система быстрых платежей

СБП нужна для того, чтобы делать мгновенные денежные переводы между банками. Например, из Сбербанка в Альфа-банк или Тинькофф. В большинстве случаев вам за такие переводы вообще не надо ничего платить, то есть комиссии нет. К СБП сегодня подключается все больше и больше банков, перспективы ее использования только растут.

Сбербанк очень долго сопротивлялся введению нового сервиса, поскольку это не соответствует его финансовым интересам. Но в апреле 2020 года «сдался». Клиенты и пользователи банковских услуг онлайн могут стать участниками современной системы денежных переводов. И пользоваться сервисом в свое удовольствие.

В рамках СБП можно делать следующее:

1. Одно физическое лицо может переводить деньги другому физическому лицу (например, ваша мама может перевести деньги вам).
2. Деньги можно переводить без дополнительных комиссий из одной банковской системы в другую. Например, у вашей мамы Сбербанк, а у вас – Тинькофф. Мама легко может отправить нужную сумму из своего банка в ваш. И наоборот.
3. Физические лица могут перечислять деньги в организации.
4. Юридические лица могут отправлять переводы частному лицу. Как пример ‒ выплата зарплат, займов, возвратные платежи от продавца покупателю.

Как подключиться к услуге быстрых платежей

В первую очередь требуется отметить тот факт, что для того чтобы подключиться к описываемой услуге, вам предварительно необходимо стать пользователем онлайн-платформы описываемой банковской структуры, создав личный кабинет. Это вызвано тем, что рассматриваемая банковская структура не предусмотрела возможности подключения к услуге быстрых платежей при помощи телефона.

Для того чтобы услуга быстрых платежей стала для вас доступной, вам потребуется выполнить следующие шаги:

В самом начале вам потребуется зайти свой кабинет онлайн-платформы описываемой банковской структуры. Для получения доступа к собственному кабинету необходимо ввести логин и пароль, которые вы использовали во время выполнения процедуры регистрации

Как только вы попадете в свой кабинет онлайн-платформы, вам необходимо обратить внимание на меню, размещенное в левой части экрана. Далее необходимо отыскать и выбрать опцию «Мобильный банк»

После выполнения упомянутых выше действий, пред вами отобразится новое окно, в котором нам необходимо выбрать опцию «Детали подключения». Затем вы сможете увидеть новое окошко, в котором необходимо кликнуть на фразу «мгновенный платеж» и выбрать опцию «Подключить».

Вам полезно будет узнать, что процесс подключения описываемой услуги является максимально простым и не требует каких-либо специфических навыков, благодаря чему с этой задачей без каких-либо трудностей справится любой клиент описываемой банковской структуры. Также требуется отметить, что без наличия своего кабинета в онлайн-платформе подключить описываемую услугу вы не сможете. По этой причине если вы планируете подключить рассматриваемую услугу, то вам предварительно потребуется создать кабинет в онлайн-сервисе.

Клиентам описываемой банковской структуры, которые не обладают личным кабинетом в онлайн-сервисе, полезно будет узнать о том, что существует несколько основных методов, позволяющих его создать:

1. Суть первой методики заключается в использовании помощи сотрудника филиала описываемой банковской структуры. Вам потребуется потратить свое время на посещение филиала и, обратившись к сотруднику, рассказать ему о том, что вы желаете получить собственный кабинет в онлайн-платформе. Далее вам предложат заполнить специализированную заявку, на основании которой для вас будет создан личный кабинет. Также следует отметить, что запросить создание личного кабинета вы можете в момент оформления карты. Если вы это сделаете, то вам не придется лишний раз посещать филиал банковской структуры.
2. Второй способ позволяет не тратить личное время на посещение филиала банковской структуры. Для использования этой методики, вам нужен лишь телефон, который потребуется для совершения звонка в контактный центр описываемой банковской структуры. После того, как вас соединят с оператором этой службы, вы должны заявить о своем желании стать обладателем личного кабинета в онлайн-сервисе. Затем вам придется сообщить оператору данные своего платежного инструмента. Далее спустя некоторое время на ваш телефон придет сообщение с данными для входа в созданный для вас личный кабинет. Этот метод создания своего кабинета в онлайн-платформе является максимально быстрым и простым. Это вызвано тем, что вам не придется ничего делать самостоятельно, а данные для входа в личный кабинет придут на ваш телефон спустя всего пять минут после разговора с оператором.
3. Для использования третьего метода создания личного кабинета вам придется воспользоваться одним из устройств самообслуживания описываемой банковской структуры. После того, как вы попадете в основное меню устройства самообслуживания, вам потребуется выбрать опцию подключения к онлайн-платформе. Далее банкомат распечатает для вас чек, в котором будут содержаться одноразовые пароли. После того, как вы первый раз посетите свой кабинет в онлайн-платформе, вам потребуется установить постоянный пароль.

Также вы можете просто посетить страницу онлайн-сервиса и пройти процедуру регистрации. Этот процесс является очень простым. Вам необходимо выбрать опцию «Зарегистрироваться» и выполнить заполнение анкеты. После того, как вы внесете все необходимые данные, на ваш смартфон поступит сообщение с кодом, который необходим для завершения процесса регистрации.

Как подключить (SMS-Банк) быстрый платеж

Самый легкий вариант — перейти в личный аккаунт. Подключить в интернет-банке быстрый платеж получится как через браузерную версию, так и через мобильное приложение. Порядок действий следующий:

• Перейти в свой аккаунт на ресурсе банка.
• Зайти во вкладку «Мобильный банк».
• Нажать на кнопку «Детали подключения».
• Найти услугу «Быстрый платеж».
• Кликнуть «Подключить».

Через несколько секунд услуга начнет действовать. Затруднения с подключением могут появиться лишь тогда, если под рукой отсутствуют логин и пароль для доступа к аккаунту. Запросить данные сведения получится:

• Через терминал — требуется вставить карту, набрать цифровой код. Потом необходимо нажать на вкладку «Сбербанк Онлайн» и получить фискальный документ. На нем будет указан логин и пароль. В последующем пароль получится поменять на другой.
• В офисе банка — написать заявление, с собой необходимо иметь лишь паспорт.
• Набрать номер контактного центра (900 или 8 800 555 555 0). Потребуется осуществить устную идентификацию, назвав номер карты или паспортные сведения.
• Получить логин и пароль онлайн на ресурсе банка. Для этого нужно заполнить данные карты и удостоверить вход через СМС. Но данный вариант доступен лишь клиентам с подключенным мобильным банком (достаточно будет экономного пакета).

Опция не ограничивается пополнением телефонов и карт. Через интернет-банкинг имеется возможность формировать СМС-шаблоны (выбрать из перечня либо создать уникальный) со всевозможными характеристиками, а затем активировать шаблон сообщения командой. Затем вам будет предоставлена возможность оплачивать услуги, приобретать товары, перечислять суммы по налогам и другое.

Как воспользоваться услугой

Эта услуга поможет производить перевод ваших денежных средств используя смс-сообщение на номер 900 или команды ussd (каждой операции соответствует свой набор символов). Нужно только запомнить специальные команды и пользоваться всеми преимуществами этой услуги.

Способы перевода денег с помощью сообщений:

1. Если нужно пополнить мобильный, введите слово «тел», номер мобильного, суму пополнения и отправьте sms.
2. При переводе денег нужно набрать слово «перевод», номер мобильного и нужную сумму. Деньги с вашей карты перечислят на карту, к которой привязан данный номер мобильного.
3. Чтобы узнать баланс карточки нужно написать сообщение из слова «баланс» с последними 4 цифрами карты.

Во время каждого перевода денег, будет приходить код для подтверждения перечисления средств с вашего счета, который отправляется обратно.

Как отправить перевод через сайт?

Быстрый перевод можно аналогично отправить через личный кабинет на сайте Сбербанка или любого кто поддерживает СБП. Для этого:

1. Зайдите под своим логином, паролем в личный кабинет.
2. Найдите пункт “Создание платежа, перевода” или “Выбор типа операции”. Чаще нужный пункт будет в разделе “Переводы”.
3. В списке выберите “Быстрый перевод (СБП)”.
4. Откроется форма, где нужно указать откуда будет списание и вбить телефон получателя, а при необходимости название банка.
5. Нажимаем “Далее” и ждём СМС подтверждение. После ввода кода из сообщения платеж моментально поступит на счёт.

Получатель изначально сам выбирает в какой банк будут приходить деньги через систему платежей. Если получатель не выбрал такой банк, перед отправкой средств лучше уточнить в какой банк будет принят платеж.

Перед подтверждением отправки

Обязательно проверьте корректность заполнения этих полей:

• Уточните банк получателя и посмотрите есть ли он в списке.
• Уточните название банка в списке подключенных к системе.. Особенно если название написано через дефис.
• Еще раз посмотрите на номер кому переводите. Что бы деньги не ушли другому человеку.

Преимущества и недостатки

Опция «быстрый платеж» имеет важные преимущества:

• экономия времени держателя карты. Не нужно искать банкомат или терминал, чтобы совершить перевод;
• простота совершения операции. С помощью смс с простой фразой можно перевести кому-то деньги. Не нужно вспоминать реквизиты карты получателя;
• запрос подтверждения с помощью числового кода гарантирует безопасность процесса. Благодаря этой особенности исключен ошибочный повторный перевод.

К недостаткам опции можно отнести возможные задержки смс сообщений от банка. Иногда ответа приходится ждать по несколько минут и даже часов. Это связано с загруженностью системы. Такое бывает достаточно редко, поэтому не имеет принципиального значения для большинства клиентов банка.

Как видим, опция очень удобна в использовании и значительно облегчает процесс перевода денег. Поэтому, стоит потратить время на ее подключение, если она оказалась отключена.

Действующие ограничения

Описываемая услуга является востребованной среди клиентов Сбербанка благодаря своему удобству и простоте. Если вы планируете в будущем подключить эту услугу и активно ее использовать, то вам будет очень полезно узнать про существующие ограничения, действующие в процессе применения быстрых платежей.

Актуальные правила описываемой банковской структуры устанавливают целый ряд ограничений, действующих в процессе применения услуги быстрых платежей:

1. Если вы используете описываемую услугу для пополнения баланса своего смартфона, то за один раз вы сможете отправить не более 3 тысяч рублей.
2. При пополнении баланса телефонов третьих лиц также действуют ограничения, согласно которым максимальный объем денежного перевода составляет 1,5 тысячи рублей.
3. Если вы решили воспользоваться рассматриваемой услугой для отправки денег на счета других пользователей, то вам нужно знать о том, что максимальный размер перевода составляет 8 тысяч рублей.
4. В процессе применения описываемой услуги для оплаты различных типов юридических услуг действуют ограничения, согласно которым размер перевода должен составлять не более десяти тысяч рублей.

Кроме того, действующие правила позволяют выполнять не более десяти транзакций каждого вида в сутки.

Быстрый платёж в Сбербанке и его возможности

Услуга «Быстрый платёж» – это сервис, позволяющий быстро оплачивать любые счета: собственные или третьих лиц. Системный номер 900 предназначен для отправки СМС-сообщений и звонков с сотовых телефонов. Можно связаться со специалистами горячей линии – они окажут всестороннюю техническую поддержку в режиме 24/7 и ответят на любые возникшие вопросы. Для пользователей эта опция бесплатная.

Возможностями «Быстрого платежа» являются:

1. Моментальная оплата по счетам без усилий.
2. Выполнение операций между картами Сбербанка без какой-либо комиссии.
3. Осуществление перевода денег без владения информацией о реквизитах получателя. Отправлять денежные средства можно зная лишь телефонный номер.

Воспользоваться услугой можно при помощи:

• отправки СМС-сообщения на системный номер 900;
• использования специальной команды, которая состоит из определённых символов, обозначающих операцию.

Как подключить быстрый платеж через систему Сбербанк Онлайн

Подключить быстрый автоплатеж, либо узнать о существовании данных услуг или опций клиенту можно в системе Сбербанк Онлайн. Необходимо проделать алгоритм:

1. Пройти в интернете регистрацию на сайте Сбербанка Онлайн
2. В окне личного кабинета выбираем «Мобильный Банк»
3. Далее нажимаем на кнопку «подключенные услуги»
4. На экране появится информация о статусе подключения функции быстрого автоплатежа
5. В случае не активированной услуги, нажимаем на клавишу «Подключить услугу»

Включение быстрого автоматического платежа с помощью SMS — сообщения или приложения, сайта Сбербанк Онлайн.

Кроме того, что услуга бесплатная, она еще и не взимает комиссию за уплату мобильных номеров и всех услуг, которые доступны в опции быстрого автоплатежа.

Условия использования

В каждом банке установлены свои условия пользования системой моментальных платежей. Это в основном касается лимита в сутки и комиссии за превышение максимальной суммы в месяц.

Тарифы и условия для физических лиц

Центробанк с 1.05.2020 установил максимальный размер комиссии, который могут взимать банки-участники СБП:

• до 100 000 руб. в месяц – 0 руб.;
• более 100 000 руб. в месяц – не выше 0,5 % от суммы, но не более 1 500 руб. за одну операцию.

До 30.06.2022 Центробанк не берет с банков плату за СБП по транзакциям между физическими лицами. После этой даты условия могут поменяться, в т. ч. и для нас.

Банки устанавливают собственные ограничения на размер перевода в день. Например:

1. В Сбербанке можно перевести за одну операцию от 10 до 50 000 руб. В день – не более 50 000 руб.
2. ВТБ – лимит в 50 000 руб. в день и за один раз. Комиссия за превышение 100 000 руб. в месяц – 0,5 % (не меньше 20 руб., не более 1 500 руб.).
3. Тинькофф Банк – максимальная сумма одного платежа составляет 150 000 руб. В сутки можно делать не более 20 операций.

Как перевести деньги с помощью СБП

Чтобы отправить деньги с помощью этого сервиса, надо найти в приложении своего банка на смартфоне, компьютере или планшете соответствующую вкладку. Она не всегда очевидна. Например, в Тинькофф Банке это функция прячется в разделе “По номеру телефона”. Далее действуем по схеме.

Пример работы с СБП в Тинькофф Банке:

1. В мобильном приложении выбрать раздел “Платежи и переводы” – “Переводы по телефону” – “По номеру”. Ввести номер телефона или выбрать из списка контактов, ввести сообщение для получателя и сумму. Нажать кнопку “Готово”.
2. В приложении выбрать вкладку “Действия” – “Оплатить” – “Перевести” – “По номеру телефона”. Далее ввести номер телефона получателя средств, сообщение ему, если надо, и нажать кнопку “Перевести”.

Пример перевода в мобильном приложении Россельхозбанка:

• вкладка “Операции” – “Оплатить” – “По телефону в другой банк через СБП”;
• ввести номер телефона, сумму и сообщение получателю.

В других финансовых организациях схема примерно такая же. Имейте в виду, что приложения часто меняют интерфейс. То, что я написала сегодня на примере двух банков, завтра может быть неактуально. Все условия можно посмотреть на официальном сайте СБП. Например, в карточке ВТБ вот такая информация.

Как подключить систему быстрых платежей Сбербанка

Без обновления Сбербанк Онлайн, стать участником СБП невозможно. Чтобы обновить Сбербанк Онлайн, на устройство (компьютер, Android, iOS)скачивается последняя версия приложения Сбербанк Онлайн. Процедура подключения для iOS и Android идентична.

Как подключить систему быстрых платежей в приложении Сбербанк Онлайн:

1. Зайти в Сбербанк Онлайн и в «Платежи», затем в «Перевод в системе быстрых платежей» (находится в самом низу). После нажатия на нее появляется сообщение о том, что система не активна и о порядке активирования.
2. Чтобы понять, как включить систему быстрых платежей сбербанк онлайн нужно перейти на главный экран и кликнуть на иконку профиля (сверху, в левом углу экрана). Откроется экран, на котором необходимо кликнуть на иконку настроек (справа).
3. После чего настройки откроются. В самом низу кликнуть на «Соглашения и договоры».
4. Выбрать «Система быстрых платежей. Подключение к системе». Откроется следующая страничка, где потребуется дать разрешение на обработку персональной информации, проставив галочку. После чего нажать «Подключить».

Полезно знать как устроена площадка по торгам по банкротству Cбербанка

Если алгоритм действий выполнен верно, то появится окно, где высветятся:

• исходящие переводы;
• входящие переводы.

Возле каждого будет «Подключить».

Как подключить систему быстрых платежей через Сбербанк Онлайн:

1. Нажать на кнопку «Подключить», которая располагается рядом с исходящими переводами (можно отправлять средства). А затем «Подключить» около входящих (появится возможность получать деньги от других людей).
2. Если алгоритм действий выполнен верно, то «Подключить» будет автоматически заменено на «Отключить». Это сигнал о том, что СПБ в приложении работает и можно переводить деньги.
3. После этого перейти в «Платежи», опуститься вниз до строки «Перевод по Системе быстрых платежей» и кликнуть на нее.
4. Появится строчка, предназначенная для внесения телефонного номера. После его введения, нужно выбрать сумму (переведется получателю) и банк.

На то, что все действия выполнены правильно, укажет значок «Перевести», который будет активен.

Здесь можно убедиться, что комиссионный сбор за перевод денег равен нулю.

СБП представляет собой максимально комфортный способ перевода средств по телефонному номеру клиентам СДМ-банка, АК Барс, Промсвязьбанка, Совкомбанка, Росбанка или банка Тинькофф.

Присоединиться к сервису быстрых переводов довольно просто, так как подключить систему быстрых платежей Сбербанка очень быстро и легко. Для начала осветим вопрос о системе быстрых платежей — что это? СБП Sberbank предоставляет возможность моментально осуществить перевод на счет или карту другого человека, указав только лишь номер его телефона. Кроме того, платформа позволяет быстро совершить расчеты в торговой сети, рассчитавшись через QR-код.

Получатель должен обслуживаться в банке, который зарегистрирован на платежной платформе СБП. Зачисление денежных средств совершается мгновенно, даже если у банков нерабочий день. Для подключения к платформе через Сбербанк необходимо войти в личный кабинет интернет-банка онлайн, установить приложение на мобильный и совершить некоторые настройки профиля. Клиенты Sberbank могут проводить переводы только с дебетовых карт.

Как сделать перевод в СБП

Как подключится к СБП

Для перевода по системе быстрых платежей от клиента требуется только наличие счета или карты в банке-участнике системы. Никаких дополнительных знаний и устройств для этого не нужно. Если обслуживающий банк провел адаптацию своего программного обеспечения, то клиенту достаточно зайти в банковское приложение на Android или iOS (или в веб-версию интернет-банка), найти и активировать опцию подключения к СБП, и найти специальную вкладку, где можно осуществить платежи по номеру телефона.

Если ваш банк на данный момент не является участником системы быстрых платежей, то чтобы начать делать быстрые переводы в рамках СБП, вы можете либо дождаться подключения банка к системе, либо выполнить ряд простых действий:

• найти удобный вам банк, который является участником СБП (список всех банков-участников здесь);
• открыть в нём счет или карту;
• привязать свой действующий номер мобильного телефона к карте или счету (стандартная процедура, если вы хотите открыть карту или получить доступ в интернет-банк или мобильное приложение);
• установить мобильное приложение на свой телефон или воспользоваться веб-версией интернет-банка;
• в настройках приложения (интернет-банка) разрешить подключение к системе.

Совет: чтобы не тратить время на хождение по банкам, выберите банк с бесплатной доставкой и закажите карту с бесплатным годовым обслуживанием (к примеру, карту Блэк Тинькофф Банка).

Можно установить банк «по умолчанию» для получения быстрых переводов. Это также делается клиентом в банковском приложении. При этом на счета в других банках также можно будет получать переводы, просто выбранный банк будет приоритетным. Если банк «по умолчанию» не выбран, то при отправке перевода после ввода номера телефона отправителю будет представлен весь список банков, в которых у получателя есть счета.

Если по каким-то причинам клиент не желает получать переводы по системе быстрых платежей, то ему нужно просто обратиться в обслуживающий банк и написать заявление о несогласии на подключение к СБП или об отключении от сервиса. Это необходимо сделать в том случае, если банк по умолчанию подключил всех клиентов к сервису СБП. Если же банк даёт возможность подключиться самостоятельно, то вы можете просто этого не делать.

Как перевести деньги себе или другому лицу

Для перевода получателю или на свой счет в другом банке нужно:

1. Войти в приложение банка и открыть вкладку для осуществления перевода по СБП.
2. В специальное поле ввести телефонный номер получателя. Если деньги отправляются на свой счет, то указывается свой номер телефона.
3. Из списка выбрать банк, в который нужно отправить получателю перевод.
4. В поле «Сумма к переводу» указать нужную сумму. Выбрать счет для списания. Нажать кнопку «Перевести».

Интерфейсы банковских приложений отличаются, но технология отправки такого перевода у всех одинаковая.

Пример реального перевода по шагам

Посмотрим, насколько просто и понятно все происходит в реальности. Для этого воспользуемся услугой быстрых платежей от Росбанка, который одним из первых подключился к СБП. Для отправки перевода:

1. Заходим в мобильное приложение или в интернет-банк на компьютере. Переходим во вкладку «Оплата услуг и переводы», выбираем «Переводы».

2. Открывается список переводов по номеру телефона. Выбираем, кому отправить перевод. Если отправляем перевод внутри Росбанка, то нажимает «Клиенту Росбанка. Если нужно отправить деньги в другой банк, то – «В другой банк».

3. Выбираем способ отправки «По номеру телефона».

4. В открывшемся окне выбираем, с какой карты будем переводить. Со счета отправить перевод по СБП через Росбанк не получится. Требуется выбрать именно карту.

5. Вводим номер телефона получателя. Можно нажать кнопку справа и выбрать его из телефонной книги, что очень удобно.

6. Выбираем банк получателя. Если банк известен, то это упрощает задачу, иначе придется перебирать все банки из списка. Указываем сумму перевода. Нажимаем «Продолжить».

7. Проверяем номер телефона, наименование получателя, банк. Если все верно, то нажимаем кнопку «Подтвердить».

Если у клиента есть счет в этом банке, то перевод будет отправлен. Если счета в выбранном банке нет, то на экране появляется сообщение об ошибке. В случае если перевод не поступил получателю, нужно обязательно обратиться в банк по телефону горячей линии. В нашем примере деньги поступили получателю через 7 секунд после отправки.

Как подключить Быстрый платёж

Подключить «Быстрый платёж» Сбербанк предлагает несколькими способами. Воспользоваться можно даже дистанционным методом подключения.

Опция подключается:

• через ;
• через банкомат;
• путём личного визита в офис Сбербанка.

Последний вариант подключения занимает чуть больше времени. Пользователю необходимо посетить любое отделение банка. За помощью необходимо обратиться к сотрудникам финансовой организации – они подключат услугу без участия клиента. Пользователю нужно будет лишь подтвердить своё согласие посредством сообщения сотрудникам банка секретного кода, полученного по СМС.

При себе нужно иметь:

• собственную дебетовую карту;
• паспорт;
• личное мобильное устройство.

Через Сбербанк Онлайн

Включить функцию в системе банкинга можно всего за несколько минут. Сложности возникают когда у пользователя нет логина и пароля, позволяющих войти в личный кабинет.

Чтобы установить «Быстрый платёж», необходимо:

1. Войти в систему Сбербанк Онлайн, используя свой логин и пароль.
2. В личном кабинете выбрать вкладку «Мобильный банк».
3. Перейти в раздел «Детали подключения», выбрать «Быстрый платёж».
4. Нажать кнопку «Подключить».

Через банкомат

Опция «Быстрый платёж» функционирует только на телефонах, у которых имеется подключённый «Мобильный банк». Номер мобильного телефона при этом должен быть обязательно привязан к банковской карте.

Инструкция подключения опции «Мобильный банк» через банкомат:

1. После введения пин-кода карты в меню опций необходимо выбрать «Мобильный банк» и нажать на вкладку «Подключить».
2. Операция подтверждается путём введения в появившееся поле секретного кода, который придёт по СМС.

Опция «Быстрый платёж» автоматически подключится вместе с услугой «Мобильный банк».

О возможностях дополнительного использования системы «Мобильный банк» подробнее рассказывается в видеоролике. Снято каналом Наталия Димитриева.