Вклады для физических лиц в альфа-банке

Отделения и банкоматы Альфа-Банка в Москве

Накопительные счета

“Альфа-Счет”

Альфа-Счет – это накопительный счет с процентной ставкой до 6,5% годовых. Проценты начисляются ежемесячно. Деньги со счета можно снимать или наоборот вносить дополнительно, причем без потери процентов.

Главная фишка – удобное управление счетом через Мобильное приложение на своем смартфоне.

Процентные ставки:

Процентные ставки в рублях зависят от срока и от условия – совершения покупок по дебетовым картам или без покупок. И, конечно, от Пакета услуг.

Покупки по картам учитываются:
С первого по последний день месяца. Например, «Альфа-Счет» был открыт 15 июля 2019 г., для начисления надбавки за расходные операции будут учитываться все транзакции по картам за период с 01 июля по 31 июля 2019 г. по всем дебетовым картам клиента (включая карты, выпущенные на имя 3-х лиц)

При совершении покупок на сумму от 10 000 руб за месяц по дебетовым картам Альфа-Банка

Без совершения покупок по дебетовым картам Альфа-Банка

Ставки в долларах США и евро:

Как открыть Альфа-счет?

1. Новые клиенты Альфа-Банк (у которых нет никаких карт) – в любом отделении Альфа-Банка.
2. Для действующих клиентов:

Документы: Тарифы на накопительный счет “Альфа-Счет”.pdf

Автоматическое пополнение Накопительного счета
Для этого нужно подключить услугу “Платеж по расписанию”. В этом случае с вашего текущего счета (например, карточного) в определенное время будет списываться установленная сумма и отправляться на Накопительный счет. И уже на нем на деньги будут начисляться проценты согласно ставке. Выбор периода, даты и суммы регулярных перечислений клиентом.

“Накопилка”

Накопилка – это накопительный счет, на который автоматически отчисляется определенный клиентом процентом с суммы. Данный счет используется одновременно с подключенной услугой “Копилка для сдачи” и/или “Копилка для зарплаты”.

Процентная ставка = 6%. И ставка не зависит от суммы минимального остатка, т.е. для любого остатка. Проценты начисляются за все месяцы, кроме месяца закрытия счета.

Как открыть Накопилку и подключить “Копилку для сдачи”?

1. Новые клиенты могут заполнить Заявку либо посетить любое отделение Альфа-Банка.
2. Действующие клиенты такими же способами, плюс еще можно позвонить по телефону:
   +7 495 788-88-78 (для Москвы) и 8 800 200-00-00 (для регионов).

Если остались вопросы, звоните +7 495 788-88-78 (для Москвы) и 8 800 200-00-00 (для регионов).

Похожие вклады с пополнением в Москве от других банков

Сравнение вкладов в крупнейших банках

Сравним наиболее доходные срочные депозиты (без учета комплексных предложений) в крупных банках России.

✓Райффайзенбанк«Фиксированный»до 3,0% → от 50 000 на 540 — 730 дней

✓ Сбербанк «Сохраняй» до 3,56% → от 400 000 руб. на 1-2 г.

✓ ВТБ «История успеха» до 5,0% → от 30 000 руб. на 548 дн.

✓ Россельхозбанк «Доходный» до 5,2% → от 3000 руб. на 1095-1460 дн.

✓ Промсвязьбанк «Онлайн-вклад» до 5,5% → от 100 000 руб. на 731 дн.

✓ Открытие «Надежный» до 5,3% → от 50 000 руб. на 730 дн.

✓ МКБ «МЕГА Онлайн» до 5,5% → от 2 млн на 12-36 мес.

✓ Альфа-Банк «Альфа-вклад» до 6,0% → от 10 000 руб. на 3 г.

✓ Газпромбанк «Ваш успех» до 5,97% → от 50 000 руб. на 1095 дн.

Какие вклады есть сегодня в Альфа-Банке?

Традиционно депозиты в банках делились на три группы:

• Без пополнения и снятия денег;• Пополняемые;• С пополнением и снятием.

В Сбербанке, например, по такому принципу линейка депозитов поделена на вклады «Сохраняй», «Пополняй» и «Управляй».

В Альфа-Банке раньше тоже были подобные депозиты, — напоминает обозреватель агентства Top-RF.ru Виктор Давиденко. — Но затем остался только один «Победа+» с максимальной ставкой, но без возможности пополнения счета и снятия денег».

Однако на сегодняшний день все вернулось на круги своя, только в новой форме. Вместо трех разных депозитов банк ввел один «Альфа-Вклад», но как бы разделил его на тарифы:

1С пополнением и снятием;

2С пополнением;

3Без пополнения и снятия.

При этом процентная ставка зависит от выбранных опций. Подобным образом работает депозит «Все включено» в МКБ.

Валютные накопительные счета и вклады в «Альфе»

На январь 2021 г. предусмотрены несколько вариантов вкладов в иностранной валюте:

• «Альфа-счет» с начислением от 0,1 до 0,4% на долларовый баланс;
• «АэроПлан», ориентированный на хранение средств и начисление миль, позволяющих оплачивать часть цены билетов на самолеты компании «Аэрофлот»;
• «Альфа-вклад», позволяющий безопасно хранить деньги и получать прибыль до 0,25% (предложение рассчитано на рубли или доллары США).

«Альфа-счет»

Предложение доступно клиентам с базовым статусом или категории «Премиум». Предлагаемый финансовым учреждением «Альфа-банк» вклад в евро не предусматривает начисление процента, но обеспечивает безопасное хранение средств. При помещении на баланс долларов США ставка составляет 0,1% годовых на остаток за месяц (начисляется по истечении первых 60 суток), привилегированные клиенты могут рассчитывать на доход до 0,4% (при условии хранения от 15000 $ на протяжении года или более).

«Альфа-счет» обеспечивает безопасное хранение евро валюты.

Преимущества предложения:

• открытие счета осуществляется через «Личный кабинет»;
• допускается создание до 5 счетов для каждой валюты (долларов или евро);
• предусмотрена защита средств в Агентстве по страхованию вкладов;
• допускается снятие или пополнение без потери премии;
• при перечислении средств с карт или счетов комиссия не предусмотрена (вне зависимости от банка);
• выплата дохода производится ежемесячно.

«АэроПлан»

Предложение доступно для клиентов, оформивших пакеты услуг «Премиум», «Максимум+» или «А-клуб». Предусмотрено хранение долларов или евро, за каждые помещенные на баланс 30 $ или 300 € начисляется 1 миля (бонус предназначен для оплаты авиабилетов). Накопленные мили действуют только при оформлении сделок с компанией «Аэрофлот» и партнерами, входящими в альянс SkyTeam. Владелец может пополнять баланс либо снимать деньги в любой момент (в режиме онлайн или по телефону службы технической поддержки).

«АэроПлан» — предложение от Альфа-Банка для держателей карт «Аэрофлот».

Для оформления накопительного предложения необходима дебетовая или кредитная карта «Аэрофлот». Для накопления миль требуется хранение на депозите от 2000 $ или €, процентная ставка равна нулю. Переводы денег на другой баланс (физического лица или организации) не предусмотрены, все средства застрахованы системой страхования вкладов.

«Альфа-вклад»

Предложение рассчитано на клиентов, желающих поместить в банк доллары США (сумма от 0,5 до 400 тыс.). Предлагается срок 6, 9 или 12 месяцев. Для дополнительного дохода можно открыть счет на 2 или 3 года. Финансовое учреждение не предусматривает пополнение или снятие части суммы на протяжении действия договора. Начисленные проценты перечисляются онлайн на карту ежемесячно, при заключении контракта с капитализацией премия выплачивается в конце срока действия контракта.

«Альфа-вклад» — пакет услуг для клиентов, имеющих статус «Премиум».

Доходность зависит от статуса клиента, срока действия договора и суммы. Базовая ставка — от 0,05 до 0,2%, клиентам со статусом «Премиум» предлагается увеличение доходности до 0,25%. Например, при размещении суммы 400 тыс. долларов на 36 месяцев инвестор получит прибыль от 2,4 до 3 тыс. долларов.

Условия валютных депозитов в «Альфе»

Типовые условия, предлагаемые финансовым учреждением (тарифы введены с осени 2020 г.):

• стартовая сумма от 500 долларов США;
• допустимый предел — до 400 тыс. долларов США;
• срок — от 6 месяцев до 3 лет (предусмотрены тарифы со сроком от 2 месяцев);
• ставка от 0,05 до 0,4% (зависит от статуса клиента, суммы, срока и опции капитализации).

Для валютных депозитов в Альфа-банке действуют тарифы от 6 месяцев до 3-х лет.

Для доступа к дополнительным льготам клиенту необходимо получить статус «Премиум» (например, оформив соответствующую дебетовую карту). Помимо увеличенного кэшбэка держателю банковского продукта предоставляются выгодные условия по обмену валют. Персональный менеджер предложит стратегии вложения средств, позволяющие снизить риски убытков.

«Победа+»

На сегодня данный вклад предлагает максимально высокие процентные ставки до 8,01% годовых, доступные для долгосрочных депозитов с капитализацией процентов на срок более трех лет. Воспользоваться вкладом могут обладатели пакета «А-Клуб».

Размер ставки зависит орт нескольких параметров:

• Используемый пакет услуг;
• Категория клиента;
• Используемые карты.

Чем более высоким является уровень предлагаемого клиенту обслуживания, тем более высокой будет для него ставка депозита.

Минимальный размер депозита составляет 10 тысяч рублей или 500 долларов в валюте. Срок действия договора от 92 суток до трех лет.

Основными преимуществами программы выступают:

• Выбор способов начисления процентов владельцу вклада.
• Для вклада с капитализацией ежемесячно получаемый процент присоединяется к телу вклада и участвует до конца срока действия договора в начислении процентов.
• Для вклада без капитализации начисляемые ежемесячно проценты доступны клиенту для снятия со специального счета без потери процентной ставка.
• Активированная функция автоматической пролонгации депозитного договора.
• Возможность дистанционного открытия посредством сервисом «Альфа-Клик» и «Альфа-Мобайл».
• Для обладателей пакетов «А-Клуб», «Максимум» и «Максимум+» при открытии кредита в отделении банка не происходит снижения ставки на 0,2%.

Условия по вкладам в Альфа-Банке на июнь 2021 года

Альфа-Банк готов предложить своим клиентам 7 вкладов для физических лиц, среди которых 2 валютных депозита: 2 в долларах США. Максимальная ставка в рублях 7,18%, в долларах 0,2% годовых. Чтобы оформить вклад необходимо положить на счет минимальную сумму в 1 рубль или 100 000 долларов.

Банк является участником системы страхования вкладов с 16 декабря 2004 года, имеет свидетельство №309. Поэтому все представленные вклады застрахованы на сумму до 1,4 миллиона рублей.

Список выгодных вкладов

Сравнительная таблица самых высоких процентных ставок по 7 вкладам Альфа-Банка, которые можно оформить онлайн через сайт банка или в любом из представительств банка в вашем городе. В таблице указана максимальная годовая ставка, минимальная сумма вклада и минимальный срок размещения денег на депозите.

Рубли Доллары США

Наиболее выгодные условия по вкладам в рублях можно получить по депозитной программе «Львиная доля», которая предоставляет следующие преимущества:

• доходность вклада – до 7,18% в год с ежемесячной капитализацией процентов;
• минимальная сумма вклада – от 500 000 рублей без возможности пополнения;
• срок размещения денежных средств — 730 дней с выплатой процентов в конце срока.

Для того чтобы сохранить и преумножить деньги в иностранной валюте следует воспользоваться следующими предложениями:

В рамках программы «Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)» можно получить максимальный доход в долларах до 0,2% годовых на сумму от 100 000 USD, при этом минимальный срок размещения должен быть 730 дней.

Уточнить информацию о продуктах и услугах можно на официальном сайте банка www.alfabank.ru или по телефону горячей линии банка (495) 788-88-78.

Как будут меняться проценты по вкладам в этом году

Процентные ставки вкладов сегодня пошли в рост. Насколько они могут подрасти?

Глава Центробанка Эльвира Набиуллина заявила, что потенциал для смягчения денежно-кредитной политики «исчерпан». Более того, в ближайшие пару лет ставка может вырасти до 5 — 6%.

«На прогнозном горизонте, который у нас трехлетний, мы будем возвращаться к нейтральной ставке. Напомню, что сейчас оценка нейтральной ставки —это 5 — 6 процентов», — сказала Набиуллина.

По мере роста ключевой ставки Банка России будут увеличиваться и проценты по вкладам.

«По нашим предварительным оценкам, ставки по вкладам в течение этого года будут плавно расти. Это прежде всего будет связано с решением Банка России об окончании периода смягчения денежно-кредитной политики на фоне достижения баланса дезинфляционных и проинфляционных факторов», — отмечает аналитик банка «Хоум Кредит» Станислав Дужинский.

А вот доходность вкладов в долларах вряд ли вырастет.