Карты visa и mastercard от сбербанка: в чем различия и что лучше оформить?

Содержание:

Какие способы выпуска пластика Мастеркард в Сбербанке существуют

Оформить и получить бесплатно пластиковую карточку Мастеркард от Сбербанка можно тремя различными способами. Одним из наиболее популярных способов является посещение отделения Сбербанка. Меньшей популярностью пользуется вариант заказа на официальном сайте. Третий вариант предусматривает заказ пластика через личный кабинет, но для этого заказчик уже должен быть клиентом Сбербанка. Войти в личный кабинет сервиса «Сбербанк Онлайн» могут исключительно владельцы любого типа пластика от этого банка.

  1. Отделение банка. При обращении в банк необходимо подойти к свободному работнику, после чего сообщить о своем намерении получить пластиковый продукт. Если вы ознакомлены заранее с перечнем необходимых документов, то можете в этот же день написать заявление. Обычно при первом обращении клиенты узнают об особенностях тех или иных предложений. Если документы имеются на руках, то в этот же день можно оформить заявку и выбрать необходимый продукт. Если нужна именная карточка, то выдается она не сразу, а спустя 2-4 недели. Неименной пластик, а точнее мгновенную карту Momentum можно получить в день обращения в банк.
  2. Официальный сервис Сбербанка: sberbank.ru. На официальном сайте нужно выбрать тип продукта: дебетовая или кредитная, после чего конкретное предложение. На сайте можно также ознакомиться не только с особенностями каждого предложения, но еще и с необходимым перечнем документов, которые понадобятся для ее получения. Если вы работаете неофициально, и не сможете достать справку о доходах, то не рекомендуется заказывать кредитку, так как вам ее не выдадут. На официальном сайте необходимо пройти три этапа, которые включают в себя заполнение персональных данных, паспортных сведений и места проживания. После успешного заказа человек может отслеживать изготовление продукта. Как только продукт будет готов, на номер телефона придет СМС сообщение. С необходимыми документами нужно будет явиться в отделение, на которое была заказана карта, и оформить продукт.
  3. Через личный кабинет. Для этого нужно войти в личный кабинет, пройдя авторизацию, после чего войти в раздел «Мои карты», и оформить необходимый продукт. Принцип аналогичный предыдущему способу, только понадобится вводить меньше информации, так как заказчик уже является клиентом банка.

Необходимо также отметить, что продолжительность изготовления карточек отличается в зависимости от их принадлежности: кредитки и дебетовые. На выпуск дебетового пластика требуется меньше времени, а для изготовления кредиток уходит обычно больше времени, так как банк проводит проверку всех предоставленных документов. Если клиент имеет нехорошую кредитную историю в других банках, то Сбербанк может отказать в получении кредитной карточки.

На что нужно обратить внимание при выборе

  1. При выборе вида платежной карты нужно уточнить у работников Сбербанка, какими дополнительными преимуществами обладает каждая из них.
  2. Определиться для каких целей будет использоваться карточный счет, и в какой стране.
  3. По возможности оформить оба вида карточных счетов. Это поможет всегда осуществлять необходимые операции с деньгами, даже если у одного из этих видов произошел сбой в работе.
  4. Для путешественников подойдут обе карты класса Classic и выше. Рекомендуют только выбирать их в соответствии с выбранными для поездок странами.
  5. При применении этих карт Сбербанка для проведения платежей и переводов финансовых средств внутри России особых отличий не отмечается.

Как оформить карту Mastercard с большими бонусами?

Обзавестись платиновой карточкой Mastercard Сбербанка довольно просто – нужно посетить отделение или подать заявку на официальном сайте банка, для этого:

  1. Зайдите в раздел с дебетовыми картами и выберите пластик Mastercard Platinum.
  2. Убедитесь, что условия и тарифы понятны, полностью устраивают.
  3. Заполните анкету онлайн, указав личные данные и сведения из паспорта.
  4. По желанию закажите бесплатно индивидуальный дизайн – можно выбрать изображение из галереи или монограмму с любой буквой фамилии либо имени.
  5. Дождитесь, пока пластик изготовят и доставят в ваш город – может пройти до 15 дней, на телефон придет СМС о готовности карты к выдаче.

Забрав карту, нужно обязательно зарегистрироваться в бонусной программе, чтобы начать получать баллы за все операции.

Золотая кредитная карта Сбербанка

Пластиковая Карты – универсальный продукт. С ее помощью можно оплачивать покупки в интернете, оплачивать любые услуги, получать наличные. Так же важным фактором является возможность использование кредитных денежных средств или своих собственных, при этом пользоваться всеми плюсами и приведениями, которые даёт карта. Так же стоить отметить, что с помощью такой карты пользователь получает более высокий сервис.Золотые Карты от Сбербанка представлены в двух вариантах VISA и MasterCard.

Условия обслуживания карты:

  • максимальная сумма займа до 600 000 рублей;
  • процентная ставка до 33,9%;
  • срок действия – 3 года;
  • льготный период – 50 дней;
  • услуга Мобильный банк предоставляется бесплатно;
  • стоимость годового обслуживания – 3 000 рублей.

Существует всего четыре варианта золотых карт от Сбербанка:

  1. Visa Gold;
  2. MasterCard Gold;
  3. Visa Gold «Подари жизнь»;
  4. Visa Gold «Аэрофлот».

Отличия только в платежных системах и бонусах, привилегиях. Более подробно о низ можно прочитать на официальном сайте финансовой организации. Кредитная Visa Gold Сбербанк «Аэрофлот» предлагает своим клиентам совершать покупки и копить мили, для того чтобы в дальнейшем их можно было обменять на авиабилеты данной компании. Visa Gold «Подари жизнь» предлагает жертвовать средства на благотворительность, с каждой потраченной суммы банк перевод 0,3% в фонд.

Как оформить кредитную карту

Любой клиент Сбербанка может самостоятельно оформить карту. Для это необходимо соответствовать следующим требованиям:

  • возраст от 21 до 65 лет
  • наличие постоянной прописки в регионе обращения
  • стаж работы от 1 года, на последнем месте работы не менее 6 месяцев.

Оформить карту можно двумя удобными способами:

  1. онлайн на сайте
  2. в любом отделении банка

При этом необходимо предоставить в банк следующие документы:

  • паспорт гражданина РФ
  • справка 2-НДФЛ
  • заверенная ксерокопия трудовой книжки.

Анкета будет рассмотрена банком в течение 2 рабочих дней.

Получить карту на выгодных условиях и с максимальным кредитом могут только надежные заемщики, вкладчики, а так же зарплатные клиенты Сбербанка. Но при этом главную роль в получении карты занимает кредитная история и размер оплаты труда.

Условия пользования

Сразу после получения карты, можно совершать покупки в любом магазине, а так же оплачивать услуги онлайн в интернете. При этом это можно делать как на территории РФ, так и за ее пределами. Конвертация валюты происходит автоматически.

Важным фактором является возможность снятия денежных средств с карты в любом банкомате Сбербанка или терминалов самообслуживания других банков. Комиссия Сбербанка и дочерних компаний составляет 3%, в других сторонних банках 4%. Стоить отметить главное отличие — максимальный лимит на снятие наличных составляет 300 000 рублей в сутки.

Воспользоваться кредитными средствами можно абсолютно бесплатно. При этом стоить помнить что льготный период составляет 50 дней. По истечению этого промежутка времени необходимо внести на карту потраченных средства. Если этого не сделать вовремя — начисляется процент. Но стоить отметить, что это не относиться к снятию денежных средств. В этом случае проценты начисляются незамедлительно.

Владелец карты может снять деньги с карты даже при ее утере как на территории РФ, так и за границей.

Преимущества и недостатки

Плюсы золотой карты Сбербанка:

  • поддержка технологии бесконтактной оплаты;
  • высокая степень защиты;
  • большой лимит;
  • бесплатный Мобильный банк;
  • бонусные программы от международных систем Visa или MasterCard;
  • льготный период 50 дней;
  • доступна для широкого круга клиентов разного возраста.

Минусы золотой карты Сбербанка:

  • высокая ставка по займу;
  • дорогостоящее годовое обслуживание;
  • высокий процент за снятие наличных;
  • отсутствие беспроцентного по операциям снятия наличных.

Так же стоить отметить, что каждый владелец карты может отслеживать движение денежных средств на карте с помощью услуги «Сбербанк Онлайн». Оплачивать любые товары и услуги, делать денежные переводы на любые карты и счета. Так же подключить услугу «Автоплатеж» для часто проводимых операций. Получать своевременную информацию о дате и размере следующего платежа.

Что необходимо для оформления

На сегодня существует возможность использования дебетовых карт Сбербанка на территории других государств.

Что касается кредиток, то с ними немного сложнее. Данная проблема заключается в том, что далеко не многие супермаркеты отдают им свое предпочтение. Для решения подобной проблемы достаточно оформить международную кредитную карту Сбербанка.

Она, так же как и дебетовая оформляется таким способом:

  1. Необходимо быть совершеннолетним.
  2. Пройти небольшое анкетирование.
  3. Заключить соглашение о сотрудничестве.
  4. Получить карту и пройти активацию.

При заполнении анкетных данных указываются:

  • постоянное место регистрации;
  • контактный телефон;
  • наличие либо отсутствие ежемесячного дохода;
  • ФИО заявителя.

Что лучше Visa или Mastercard Сбербанк

Сберегательный банк России успешно работает как с Visa так и с Mastercard. Вы можете получить в Сбербанке как дебетовые, так и кредитные карты этих платежных систем. Если вы планируете пользоваться картой на территории Р.Ф. то разницы какая у вас карта Сбербанка Mastercard или Visa принципиально нет никакой.

Конверсия при использовании Visa и Mastercard на примерахДопустим вы имеете карточку Visa и карточку Mastercard и на той и на другой у вас рубли. Вы много путешествуете и на данный момент прибыли в Германию, хотите взять авто на прокат.

В этом случае конверсия по картеVisa-рубли-USD-EURMastercard- рубли- EURИз примера мы видим, что у карты в Visa Европе две конвертации из рублей в доллар затем в евро. У Mastercard же одна конвертация из рублей в евро. Вывод использование Mastercard в Европе выгоднее.

Та же самая задача взять на прокат авто, но теперь в США

В этом случае конверсия по картеVisa-рубли-USDMastercard- рубли- EUR- USDВ США ситуация полностью противоположенная в этом случае платежная система Visa гораздо выгоднее смотрится, чем Mastercard, поскольку Visa имеет одну конвертацию, а Mastercard две.

Не лишне будет напомнить, что проценты за конвертацию списываются с вашей пластиковой карточки и чем у вас меньше конвертаций, тем больше средств остается на вашей банковской карте.

Так какую карту все-таки выбрать Mastercard или VisaВ кошельке современного Россиянина присутствует несколько банковских карт, различных платежных систем, но для жителей России вопрос о выборе платежной системы не столь важен. Но если вы путешествуете по миру, то идеальным вариантом будет иметь две и более банковские карточки различных платежных систем.

Внимание, важная информация!

  • Зарплатная карта Сбербанка
  • Привилегии золотой карты Сбербанка
  • Экспресс карты Сбербанка
  • Что такое транспортная карта Сбербанка?
  • Как перевести деньги на карту Маэстро Сбербанка?
  • Депозитная карта Сбербанка

Виды карт Мастеркард от Сбербанка

В настоящее время Сбербанк России эмитирует, как дебетовые, так и кредитные карты MasterCard. Основное отличие карточек — на дебетовой хранятся личные сбережения клиента банка, может начисляться зарплата или социальные выплаты. На кредитной — одобренный банком кредитный лимит, которым без начисления процентов можно пользоваться 50 дней. Далее на сумму долга начисляется процент (23,9% или 27,9%), который необходимо возвращать вместе с основным кредитом.

Кредитные карты Мастеркард обслуживаются бесплатно, а стоимость годового обслуживания дебетовой карточки зависит от ее типа — классическая, моментальная, золотая и т.д.

Дебетовые

Дебетовая продукция Mastercard от Сбербанка представлена такими картами:

Мастеркард Классик – презентуется на условиях:

  • стоимость годового обслуживания – 750 руб. в год;
  • срок действия – 3 года;
  • лимит снятия наличных – до 150 000 рублей в сутки можно снять с карты через банкомат без взимания комиссии.

Классическая с дизайном League of Legends – имеет характеристики, аналогичные MasterCard Classic, но за эксклюзивное оформление придется дополнительно заплатить 500 рублей.

Мастеркард Классик с дизайном на выбор выпускается под аналогичными условиями, но за дизайн клиент платит еще 200 рублей.

Мастеркард Голд – золотая карточка от Сбербанка, предоставляемая на условиях:

  • цена за годовую эксплуатацию — 500 рублей;
  • период действия – 36 месяцев;
  • кэшбек — до 5% бонусами Спасибо от суммы каждой покупки при подключении к программе. При оплате товаров и услуг и партнеров проекта можно получить до 20% от суммы чека бонусами.

Молодежная карта выпускается специально для молодых людей в возрасте от 14 до 25. Ее характеристики:

  • обслуживание – 150 руб. в год;
  • срок функционирования – 3 года;
  • лимит на обналичивание в банкоматах и кассе банка – до 150 000 рублей в сутки без комиссии;
  • кэшбэк – возвращается до 10% бонусами СПАСИБО.

Карты «Молодёжная с дизайном League of Legends» и «Молодежная с дизайном на выбор» предоставляются на условиях, аналогичных продукту «Молодежная карта». В первом случае дизайн будет стоить дополнительно 500 руб., во втором – 200 руб.

Моментальная Мастеркард – бесплатная карточка, выпуск которой занимает не более 10 минут в банковском отделении. Ее условия:

  • стоимость обслуживания – 0 руб.;
  • период действия – 3 года;
  • лимит снятия наличных — до 50 000 в день с помощью банкомата Сбербанка;
  • дополнительная карта – не выпускается.

Кредитные

Сбербанк выпускает следующие кредитные пластиковые продукты MasterCard:

Кредитная карта Классик – выгодный продукт, имеющий такие параметры:

  • беспроцентный период пользования деньгами – 50 суток;
  • оплата за годовое обслуживание – не взимается;
  • максимальный кредитный лимит для зарплатных клиентов – до 600 000, для новых — 300 000;
  • кэшбэк с покупок предусмотрен в виде бонусов Спасибо при активации программы. Банк начисляет 0,5% с каждого чека, а партнеры до 20%;
  • срок действия – 36 месяцев.

Кредитка Голд – выдается физическим лицам на условиях, аналогичных классическому продукту, но с большим кешбэком. Банк начисляет до 5% бонусами Спасибо от каждой покупки.

Премиальная карта Мастеркард: 

  • стоимость годового обслуживания: 4 900 рублей,
  • кредитный лимит: до 3 000 000 для зарплатных клиентов и 1 500 000 для новых;
  • льготный период пользования деньгами составляет 50 дней.

Преимущества и недостатки Виза

Партнёрство с Виза имеют как минимум тридцать миллионов организаций в мире, при этом важно не забывать, что очень многие организации, особенно банки, сотрудничают с двумя системами одновременно. По этой причине составить точную статистику очень сложно

Стран, в которых действует Виза, меньше по политическим причинам — лучше учесть это перед тем, как ехать с картой от этой системы в страны, не поддерживающие США.

Из-за того, что Виза старше своего конкурента, в мире больше банкоматов и терминалов от этой системы, но сейчас это не так существенно — сложно найти хоть одно такое устройство, поддерживающее одну систему, а не две, как большинство.

Основные недостатки:

  • возможны проблемы с аппаратами самообслуживания за границей;
  • при въезде в страны с оплатой в евро будет произведена двойная конвертация и пользователь потеряет на комиссии больше;
  • система уделяет меньше внимания инновационным способам оплаты, где нет надобности в пин-коде.

В Америке с картой от Виза у пользователя не возникнет никаких проблем — не будет переплаты, так как карта сразу переведёт средства в необходимые там USD.

Плюсы и минусы карты

Уже несколько раз в статье упоминалось о том, что карточки МастерКард Сбербанка выступают в роли универсального продукта. Фактически, оно так и есть. Этот уровень был достигнут банком за счет многочисленных опций и возможностей, которыми наделен пластик этой группы.

Можно выделить следующие плюсы:

  • Повышенный кешбек и наличие бонусов.
  • Минимальная комиссия и возможность участия в акционных программах.
  • Держатель карты может быстро оплачивать любые покупки онлайн и оффлайн. Включая и платежи за границей.
  • Внутрибанковские переводы выполняются бесплатно.

Недостатки у карт тоже есть. Клиенты не могут использовать карту на территории Крыма.

Тарифы и условия обслуживания

Платежная система

MasterCard

Тип карты

Platinum

Срок действия

3 года

Стоимость обслуживания

4 900 руб. в год

Снятие наличных

0 руб. в банкоматах и кассах Сбербанка1%, мин. 100 руб. в банкоматах других банков1%, мин. 150 руб. в кассах других банков

Перевод средств

0 руб. на карты Сбербанка1% на карты Сбербанка открытые в другом регионе1.5%, мин. 30 руб. на карты сторонних банков

Кэшбэк

до 20% СПАСИБО в категории «Досуг и развлечения», «Красота», «Парфюмерия и Косметика» или «Транспорт».до 10% в категории «Аптеки», «Детство» или «Зоотовары».до 3% СПАСИБО в категории «Автозапчасти» или «Электроника и бытовая техника».

Классическая карта MasterCard с индивидуальным дизайном

Классическую карту MasterCard, в том числе с индивидуальным дизайном, отличает приемлемые тарифы:

  • первый год обслуживания основной карточки — 750 рублей (25 долларов США или 25 евро);
  • второй и последующие годы использования основного счета – 450 рублей (15 долларов США или 15 евро);
  • дополнительная карточка в первый год обойдется в 450 рублей (15 долларов США или 15 евро);
  • дополнительный бланк, начиная со второго года применения, стоит 300 рублей (10 долларов США или 10 евро).

Комиссия за индивидуальный дизайн составляет 500 рублей. Плата удерживается при первом выпуске и при каждом последующем перевыпуске. Для оформления можно использовать фотографии, предоставленные клиентом, а также изображения из картотеки Сбербанка.

Банк вправе отказать в печати изображения, предоставленного клиентом исходя из этических соображений.

Преимущества: это стандартный, удобный продукт, который можно использовать в рамках зарплатного проекта.

Недостатки: высокая стоимость первого года владения, а также большая комиссия за индивидуальный дизайн.

Дебетовые карты

Продукты для оплаты с использованием собственных средств отличаются лимитом, стоимостью и возможностями.

Дебетовые Мастер Карт Сбербанка:

Название Стоимость в год, руб. Лимит на снятие в сутки, руб. Особенности
«С большими бонусами» 4900 500 000 Бонусы до 30% у партнеров, 10% на АЗС, 5% – в такси и 1,5% — в супермаркетах
«Золотая»

Gold

3000 300 000 Бонусы «Спасибо» до 5% от покупки и до 30% — у партнеров
«Классическая»

Standard

750 первый год, далее 450 150 000 Бонусы «Спасибо» до 5% от покупки и до 30% — у партнеров
«Молодежная» 150 150 000 Оформление от 14 лет, бонусы «Спасибо» 0,5% от покупки и до 11% — у партнеров
«Моментум» Momentum бесплатно 50 000 Выдается в день оформления, неименная, бонусы до 30% у партнеров

MasterCard Mass

МастерКард «Масс» — вариант массовой выдачи. Это классические кредитки и дебетовые карточки Сбербанка. Термин «Масса» является аналогом приставки «Стандарт». В международной системе он применяется для упрощения идентификации продуктов глобальной выдачи на наиболее популярных условиях.

Для Сбербанка MasterCard Mass используется как синоним по продуктам Standard, или «Классическим» карточкам. Их стоимость составляет 750 руб. в первый год, далее — 450 руб.

Какая карта Сбербанка лучше: МастерКард или Виза

Главное различие между карточками разных МПС определено. Однако имеются ли расхождения для рядовых пользователей, применяющих карту только для операций в пределах страны? Не имеются. Клиент по своему усмотрению вправе выбрать любую карточку, вне зависимости от платежной системы и не ощутит различий.

Расхождения могут быть лишь в применении карт разных уровней – классической, золотой и платиновой. Однако расхождения не велики и для отдельной категории лиц практически не ощутимы.

К сведению, кредитные продукты Сбербанка чаще всего выпускаются под ПС MasterCard, а Visa направлена на предоставление ко-брендинговых карт.

Недостатки и ограничения карты

Итак, мы уже рассмотрели возможности карты Visa Platinum от Сбербанка. Но, как известно, бесплатное бывает только в мышеловке — соответственно, за свободу выбора и максимальную степень медицинской и юридической защищенности тоже нужно платить.

Самый главный минус карты — это, конечно, стоимость обслуживания: по состоянию на 2020 год, ежегодный сбор составляет 4900 рублей, его можно выплачивать ежемесячно по 409 рублей. Поэтому нет смысла брать карту в случае, если из ее привилегий не удастся получить достаточную пользу — столько денег, сколько стоит обслуживание карты, не принесут никакой выгоды при малоактивном пользовании пластиком.

Еще одним недостатком можно назвать сложное получение карты. Если вы не являетесь зарплатным клиентом Сбербанка, вам придется соблюсти массу условий и принести все подтверждающие платежеспособность документы — только после этого сотрудники банка допустят возможность эмитировать вам карточку.

Однако, на этом основные недостатки карты заканчиваются. Лимиты на снятие наличных настолько высокие, что «упереться в потолок» могут лишь люди с действительно большим оборотом средств.

Оформление

Причины, по которым люди обращаются в Сбербанк, чтобы оформить карту, могут быть разными: увидели что-то нужное в магазине «Евромастер» и решили заказать кредитку в банке, так как не хватает денег на покупку; понравились тарифы Сбербанка; решили перевести наличность на карту и т. д. Банковские продукты готовы удовлетворять любые потребности граждан и помогать реализовывать самые смелые проекты.

Сбербанк предлагает 2 способа оформления МастерКард:

  1. В офисе.
  2. На сайте финучреждения.

Обращение в отделения финансового учреждения имеет преимущество: вам на месте объяснят все особенности различных карт и помогут выбрать оптимальную. Прийти нужно с паспортом. Служащий учреждения предложит написать заявление. Затем останется ожидать извещения о том, что нужно прийти в Сбербанк и забрать свою карту. Особо занятые могут заказать курьерскую доставку стоимостью 300.00 рублей.


Для оформления заявки в режиме онлайн нужно:

  1. Зайти на официальную платформу Сбербанка.
  2. Найти нужное платёжное средство и нажать рядом с ним на «Заказать онлайн».
  3. Заполнить графы заявки и нажать на «Далее».
  4. Указать отделение, в котором будете получать карту, и внести данные паспорта.
  5. Ждать СМС.

Какие карты можно отнести к категории Mass

У каждого банковского учреждения действует своя собственная внутренняя политика, в соответствии с которой они разделяют свои карточки на разные сегменты. Для деления используются следующие параметры:

  1. Стоимость обслуживания,
  2. Порядок оформления,
  3. Бонусная программа,
  4. Привилегии,
  5. Статусность.

Если говорить о сегменте МАСС, то сюда чаще всего относятся классические (стандартные) карточки, виртуальные, моментальные. Однозначно сюда также можно отнести различные социальные продукты – для получения пенсий, пособий и иных начислений. Иногда еще сюда определяют партнерские карты, если они обладают комфортными тарифами.

То есть самое главное – это доступность карточки для широких слоёв населения. Очень многие выбирают такие карты, чтобы там было бесплатное обслуживание, либо оно было минимальным

Также обращают внимание на скорость оформления, ведь есть моментальные карточки, неименные, которые можно получить буквально за несколько минут

Карточки премиум-класса платежных систем

Среди данной категории банковских карточек, лидирующие позиции занимает Visa-система. Для ее держателей предусмотрены:

  1. Помощь в решении юридических вопросов.
  2. Возможность забронировать билеты на авиа и железнодорожные рейсы.
  3. Наличие программы лояльности.
  4. Оказание помощи медицинскими специалистами по телефону. Операторы помогут в поисках нужного медицинского учреждения, врача.
  5. Категория Platinum гарантирует возврат потраченных денег за покупку плохого качества.
  6. Выполнения разного рода поручений, которое можно поручить представителям службы консьержей.
  7. Вид этой платежной системы Infinite может предоставить страховку всей семье клиента.

Ассортимент услуг для MasterCard не так широк:

  • Существуют определенные привилегии (скидки, бонусы), которые можно получить при работе с некоторыми фирмами, у которых есть договор о партнерстве с этой платежной системой.
  • Быстрая замена потерянной карточки. Могут также предоставить денежные средства взамен.

Какая карта лучше: «Виза» или «Мастеркард» Сбербанка?

Чтобы понять, как платежная система лучше, представим преимущества обеих в виде таблицы.

Параметры для сравнения Visa MasterCard
Охват стран 200 210
Международная распространенность 29% мирового объема всех банковских карт 16%
Распространенность в России 80 банков-партнеров (доля в общем объеме – 45%) 100 банков-партнеров (доля в общем объеме – 49%)
Безопасность использование сервиса безопасности Visa Money Transfer и дополнительной системы защиты операций «Verified by Visa» система Mastercard MoneySend менее распространена в банковской системе
Возможности оплаты принимаются в 20 млн. торговых точек мира в 30 млн.
Интернет-покупки доступно доступно
Спецпредложения скидки и другие акционные предложения от более 50 компаний-партнеров бонусная программа Mastercard Rewards, позволяющая копить баллы и обменивать их на подарки

Очевидно, что отличий практически нет, хотя по показателям на первое место выходит «Мастеркард» Сбербанка.

Чтобы понять, чем отличается Visa от Mastercard Сбербанка, нужно просто начать пользоваться банковскими картами. Клиент банка может выбрать для себя 2-3 подходящих продуктов, например, «Маэстро Социальная» и кредитка Visa. Сбербанк не ограничивает россиян в количестве используемых карточек, поэтому выбор в ваших руках.

Привилегии и преимущества карты

Карта «Платинум Сбербанк» реализована в рамках платежной системы Visa (Виза), а также Мастеркард. Эта карта дает пользователям ряд привилегий и бонусных программ, но за это держатель карты платит существенную сумму в качестве ежегодного сбора.

На данный момент в линейке карт Сбербанка представлены два предложения:

  • Кредитная карта Платинум;
  • Дебетовая карта Платинум, привязанная к банковскому счету.

Преимущества карты по сравнению с ближайшими конкурентами состоят в первую очередь из высокого кешбека — по некоторым категориям товаров и услуг кэшбек может достигать 10% от потраченной суммы.

Кроме того, держатель карточки может пользоваться банковским продуктом в абсолютно любой стране мира, т.к. все карты серии «Платинум» выпускаются исключительно в рамках международных платежных систем Visa и MasterCard.

В данном случае подразумевается не только оплата товаров и пополнение счета в любой стране, но и снятие наличных с кредитной карты Platinum. Для сравнения, похожие кредитные продукты, как правило, позволяют снимать наличные только в пределах России.

Предоставляется также ряд других привилегий:

  • Дизайн карты формируется на бесплатных основаниях в индивидуальном порядке, с учетом пожеланий клиента;
  • Пользователи автоматически получают доступ ко всем бонусам по программе «Сбербанк Премьер»;
  • Держателю карты выделяется отдельный банковский менеджер, регулирующий все вопросы. Переговоры проводятся в отдельных комфортабельных кабинках в отделениях Сбербанка. Кроме того, все операции по платиновой карте рассматриваются в первоочередном порядке;
  • Услуги «Мобильного банка» предоставляются полностью бесплатно;
  • Максимальный кредитный лимит повышен по сравнению с другими кредитками, грейс-период — 50 дней;
  • Держатели карт получают доступ к ряду бесплатных медицинских услуг от международной компании International SOS. Благодаря этому, клиент может не беспокоиться о своем здоровье и юридической защите, в какой бы стране он ни находился. Гарантированное страхование предоставляется на срок до 90 дней в каждой стране следования с обновлением срока при повторном пересечении границы.

Обратите внимание: пользоваться услугами International SOS за рубежом может не только непосредственный держатель карты, но и его семья (если они вместе находятся в другой стране).

  • На крупные покупки дается бесплатная страховка, выплаты по которой при наступлении страхового случая могут достигать сумм до 1500 долларов;
  • Клиент автоматически становится пользователем отдельной и бесплатной функции «Консьерж» — с ее помощью можно бронировать любые отели и рестораны во всех странах мира;
  • Увеличение срока гарантии вдвое при оплате товара карточкой Платинум. Правда, для получения услуги нужно соблюсти два условия: первоначальный гарантийный срок должен быть меньше двух лет, стоимость товара должна быть больше 50-ти долларов. Выполнить оба условия людям состоятельным совсем не трудно.

В общей сложности можно сказать, что карта Платинум дает невероятную свободу действий. Она идеально подходит людям, которые часто бывают по работе или другим причинам за рубежом. Основные потребители платиновых карточек — бизнесмены и руководящие лица в крупных организациях, высококвалифицированные специалисты и политические деятели самых разных стран.

Преимущества и недостатки Мастеркард

Стран, использующих в качестве оплаты евро, больше, чем тех, где используются доллары США. По этой причине для путешествий (исключая Америку), обычно выбирают Мастеркард.

Прямая конвертация в евро выгодна пользователю вне зависимости от курса, но есть у Мастеркард и несколько недостатков:

  • при попытке расплатиться в Америке также будет произведена двойная конвертация, только теперь из евро в доллары;
  • способы оплаты без использования пин-кода и прочие инновации есть в большем количестве, а они могут быть использованы не везде — обывателю проще ошибиться;
  • больше вариантов пластика с низким платёжным статусом (количество типов карт с высоким такое же).

Пользователю, чья финансовая активность помимо «родной» валюты связана в большей степени с евро, чем с долларами, будет проще выбрать именно карту Мастеркард Сбербанк, как для использования на родине, так и для заграницы.

Бонусные программы

Все больше людей используют банковские карты для получения бонусов, кешбэка и других преимуществ. Обязательно стоит разобраться, какую лучше заказать карточку: Visa или MasterCard — в плане бонусов.

Сбербанк ко всем карточным продуктам, за исключением кобрендинговых, предлагает собственную программу лояльности «Спасибо». По ней можно получать бонусы за покупки и потом тратить их на скидки при покупках у партнеров или даже обменивать на рубли. Размер вознаграждения в программе составляет от 0,5 до 30 %. Банк начисляет базовое вознаграждение в 0,5 % и повышенное в размере до 20 % по категориям для активных держателей. Повышенный кешбэк предоставляют магазины-партнеры.

Visa и MasterCard также имеют собственные программы лояльности. По ним можно получать дополнительные привилегии и бонусы.

Visa

Visa предлагает держателям карточек скидки при бронировании отелей, покупках у партнеров. Список доступных спецпредложений зависит от категории пластика. Например, по золотой карте Visa Сбербанка список доступных предложений больше. Дополнительно для держателей Visa Platinum (например, карта Сбербанка «С большими бонусами») могут воспользоваться бесплатной упаковкой багажа и другими привилегиями в путешествиях.

MasterCard

Набор привилегий для держателей карт MasterCard также включает различные скидки от партнеров на покупки, билеты. При этом многие из них доступны даже по золотым и классическим продуктам. Выпуск кобрендингового пластика МастерКард Сбербанк не осуществляет.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Adblock
detector