Тинькофф бухгалтерия

Как открыть расчетный счет ИП в Тинькофф?

Я бесплатно регистрировал само ИП через Тинькофф, а потом сразу открыл там расчетный счет. Это сильно облегчило мне жизнь — я и представить не мог, что регистрация ИП может обойтись без единого похода в налоговую и очередей. Серьезно, потому что когда открывал ранее ООО, все было сложнее, приходилось обращаться в компанию, которая помогала платно оформить все документы. Да, я понимаю что ООО в целом открывать сложнее, но сути это не меняет, круто, что ходить НИКУДА не нужно.

Если у вас нет ИП, рекомендую открывать при помощи банка — если что, сменить расчетный счет всегда можно. А если ИП у вас уже есть, то вот инструкция, как получить 2 месяца обслуживания бесплатно (а это 1500 рублей).

1. Заходите на сайт банка.
2. Заполняете заявку онлайн.
3. Ваше обращение подтверждают (они проверяют само ИП).
4. Приезжает представитель банка (домой или в офис).
5. Пользуетесь счетом и задаете вопросы в комментариях

Вход и регистрация в онлайн-банке

Процедура регистрации в Личном кабинете не займет у вас много времени. Важный момент — у вас должен быть открыт расчетный счет в Тинькофф.

Для открытия р/с подается соответствующая заявка. Для оформления запроса можно воспользоваться одним из двух способов:

1. Позвонить в Контакт-центр — телефон горячей линии 8-800-755-11-10. Специалист Контакт-центра оформит заявку на открытие счета.
2. Самостоятельно подать заявку на сайте www.tinkoff.ru, кликнув вкладку “Бизнесу” или перейдя по прямой ссылке www.tinkoff.ru/business. Вам нужно будет написать номер мобильного телефона, по которому представитель банка сможет связаться с вами.

В дальнейшем, независимо от выбранного способа подачи заявки, нужно будет пройти следующую процедуру:

1. Зарегистрировать общество с ограниченной ответственностью, малый бизнес или иной вариант.
2. Выбрать тариф, по которому будет обслуживаться ваш счет, и договориться о личной встречи с банковским сотрудником.
3. Ваша заявка будет передана в работу ответственному специалисту.
4. Сотрудник банка также предоставит вам все идентификаторы, которые потребуются для входа в Личный кабинет.
5. Вам нужно будет заполнить небольшую форму. Отображающиеся подсказки помогут вам в этом.
6. Не забудьте также прикрепить скан-копии учредительных и бухгалтерских документов.
7. В назначенный день представитель Тинькофф приедет в ваш офис в удобное для вас время с необходимыми документами для оформления договора.
8. По итогам этой встречи вам будет присвоен р/с в этом банковском учреждении.

Обратите внимание, существует три варианта тарифов по обслуживанию расчетного счета:

• Простой — обслуживание будет стоить 490 рублей в месяц. Данный тариф подойдет именно тем, кто довольно редко осуществляет платежные операции или только начинает вести свое дело, ведь, если в текущем месяце будут отсутствовать обороты по такому счету, оплата за его использование не будет взиматься;
• Продвинутый — абонентская плата составляет 990 рублей. Вы сможете подключить безлимитные операции, вам будет предоставлено проведение бесплатно 10 платежей. Частично не будет взиматься комиссия для 100 тысяч рублей для выдачи, внесения наличных средств и перевода средств в пользу физического лица;
• Профессиональный — ежемесячная плата составляет 4990 рублей. Это выгодное предложение для быстро развивающегося бизнеса, ведь предоставляются безлимитные операции для совершения платежей и переводов в адрес физических лиц. Открываются корпоративные и зарплатные карты для потребностей вашей организации.

Банк осуществляет бесплатное обслуживание в первые 2 месяца в любом из трех выбранных тарифов.

Для более детального ознакомления с пакетами и тарифами, которые им соответствуют, необходимо зайти на сайт https://www.tinkoff.ru выбрать опцию «Бизнесу». Далее щелкнуть «Счет для бизнеса», кликнуть вкладку “Подобрать тариф” и нажать кнопку «Сравнение тарифов».

После открытия текущего счета, клиент сможет войти в Личный кабинет. Сделать это можно непосредственно на сайте банка www.tinkoff.ru, выбрав вкладку «Бизнесу», и кликнуть кнопку “Войти” или перейдя по прямой ссылке https://sme.tinkoff.ru. После этого вводите логин и пароль и щелкаете “Войти”.

Для продвинутых пользователей планшетов и смартфонов банк также разработал специальное мобильное приложение — аналог Личного кабинета.

Скачать его можно:

• на PlayMarket для устройств с операционной системой Android;
• на AppStore для устройств с операционной системой IOS;
• на Microsoft Store для устройств с операционной системой Windows Phone.

Также ссылки на данные приложения доступны на сайте Тинькофф.

Успешная современная компания должна обслуживаться в соответствующем банковском учреждении и пользоваться всеми преимуществами и возможностями, которые предоставляет Личный кабинет Тинькофф. Поэтому не упустите свой шанс оценить все преимущества Интернет-банка уж сегодня.

Банковские карты

Вы можете заказать два вида карт:

1. Кредитные – выбор среди 21 варианта.
2. Дебетовые – 17 карт.

Все они разделены на категории: для путешествий, автомобилистов, игр и покупок, защитников природы и детей. Есть эксклюзивные форматы, которые могут использоваться только в определенных городах России. Например, LetoCard для покупок в ТРК “Лето” г. Санкт-Петербург или Avroracard для жителей Самары, отоваривающихся в Аврора Молл.

Кредитные карты

Большой популярностью пользуется кредитка “Тинькофф Платинум”. Кроме традиционного льготного периода в 55 дней, она дает рассрочку до 1 года при покупке у партнеров банка. Это значит, что купив необходимую вещь сегодня, вы постепенно будете возвращать стоимость покупки в течение года. Если не допускать просрочек, то такой кредит обойдется в 0 %.

Есть и еще одна интересная функция – 120 дней дается клиенту для погашения кредитов в других банках без процентов.

Тарифы и условия
Процентная ставка за покупки	12 – 29,9 % (рассчитывается индивидуально)
Процентная ставка за снятие наличных и переводы	30 – 49,9 %
Кредитный лимит	До 300 000 руб. (рассчитывается индивидуально)
Обслуживание	590 руб.
Ежемесячный платеж	Максимум 8 % (рассчитывается ежемесячно)
Снятие наличных	2,9 % от суммы + 290 руб.
Бонусы за покупки	До 30 % (накопленные баллы обмениваются на реальные рубли)

All Airlines – карта для путешественников. Она позволяет в процессе покупки товаров и услуг копить мили, которые потом обмениваются на билеты любых авиакомпаний мира. 1 миля приравнивается к 1 рублю. Максимальный размер кешбэка – 10 %.

Стоимость обслуживания – 1 890 руб. в год. Увеличенный кредитный лимит до 700 000 руб. Процент за пользование деньгами банка вне льготного периода – от 15 % годовых.

При оформлении карты банк выдает страховку путешественника с покрытием до 50 000 $ с включенными опциями для активного отдыха (катание на лыжах, сноубордах и др.).

Дебетовые карты

Tinkoff Black – карта с процентом на остаток и кешбэком до 30 %.

Проценты на остаток начисляются при соблюдении следующих условий:

• до 300 000 руб. остаток по счету за отчетный период;
• покупки от 3 000 руб. за расчетный период.

Бесплатное обслуживание возможно, если:

• в течение месяца на карте хранится не менее 30 000 руб.;
• есть вклад или кредит на сумму от 50 000 руб.

В остальных случаях – 99 руб. в месяц. Снятие наличных от 3 000 руб. бесплатно в банкоматах партнеров банка. Сейчас Тинькофф стал активно развивать собственную сеть банкоматов, там операции по обналичиванию денег бесплатные.

Одним из преимуществ Tinkoff Black, которое оценят путешественники, является возможность подключить до 30 разных валют. Например, вы уезжаете в Прагу. Переключаете карточку с рублей на чешские кроны и расплачиваетесь в Чехии национальной валютой или снимаете наличные в местных банкоматах.

Как снимать деньги со счета в Тинькофф бизнес?

Такую банковскую карту выдают к расчетному счету в банке

При открытии расчетного счета Тинькофф выдают бизнес карту, с которой можно тратить на повседневные покупки (очень удобно). Но снимать не очень выгодно.

Поэтому самый простой вариант — выводить на свои карты Тинькофф, это будет бесплатно в определенных лимитах, которые зависят от выбранного вами тарифа обслуживания. Например, у меня на самом «простом» до 150 000 рублей на дебетовую Блэк и еще 250 000 рублей на кредитную карту All Airlines. На других тарифах можно переводить больше — гляньте в таблице выше.

Отправлять на карты сторонних банков можно только с комиссией: 1,5% + 99 рублей на простом тарифе. Я везде показываю на примере простого тарифа, так как судя по отзывам Тинькофф бизнеса, он самый популярный среди ИП на УСН.

Плюсы и минусы Тинькофф банка для ИП

Отзывы о Тинькофф Бизнес для предпринимателей в целом неплохие, но тема финансов скользкая: я это понял после первой статьи о дебетовой карте, поэтому просьба ярых антифанатов банка просто пройти мимо. Да, тут не все идеально, но и много что лучше, если сравнивать с рынком.

Плюсы Тинькофф для бизнеса:

+ Служба поддержки — быстро отвечает, часто идет навстречу. Клиентоориентированность — это «фишка» банка, но, разумеется, никто не предугадает ваши пожелания, пока вы сами о них не заявите. Не бойтесь писать, спрашивать, предлагать компромисс.

+ Удобная бухгалтерия — тут вам и автоматические напоминания, и смски приходят, и главное: все онлайн. А время, как мы все знаем, самое главное. По отзывам о Тинькофф для ИП на УСН, встроенная бухгалтерия — просто лучшее, что можно придумать. Я как раз недавно отправил онлайн-декларацию за 2020 год, сперва попробовав сделать это самостоятельно (не вышло).

На заметку. При открытии счета выпускается электронная подпись, с которой документы в налоговую можно отправлять внутри приложения.

+ 6 месяцев бесплатного обслуживания — если регистрируете новое ИП или 2 месяца, если открываете счет существующему ИП.

+ До 3% на остаток — да, немного, но компенсирует стоимость обслуживания в банке, уже что-то. А при больших оборотах можно еще и заработать (до 10 000 рублей в месяц).

+ Удобное приложение для телефона — хотя я все делаю через личный кабинет.

+ Быстрый перевод на карту внутри банка — без комиссии до 150 000 рублей в месяц на простом тарифе.

+ Можно тратить и напрямую с карты Тинькофф бизнес — хотя сейчас уже во многих банках так.

Минусы:

1. Нет бесплатного тарифа при отсутствии поступлений. Вернее так — он как бы есть, но если вы платите взносы в налоговую (а это нужно каждые 3-4 месяц делать), то бесплатность сгорает. Хотя поступлений при этом по-прежнему нет.

2. Небольшой лимит вывода на дебетовую карту. На моем базовом тарифе всего 150 000 рублей в месяц. Правда, еще дополнительно можно отправить на кредитку.

3. Платная подача деклараций. Хоть и бухгалтерия есть, но подача налоговой декларации на простом тарифе за год стоит 1000 рублей. На других тарифах бесплатно.

На заметку. Отправка первой декларации будет все равно бесплатной. Тоже самое касается подачи нулевой.

4. Большая комиссия за снятие наличных или переводы на карту других банков.

5. Неожиданная блокировка счета. Я с этим не сталкивался, но отзывы читал, и это крайне негативный момент — и встречается во многих банках, если вас в чем-то заподозрили. Поэтому для каких-то «серых схем» Тинькофф точно не подходит, не балуйте.

Как подключить онлайн-бухгалтерию

Заявка на подключение бухгалтерии

Менеджер перезвонит через несколько минут, расскажет об условиях обслуживания и предложит выбрать время для встречи. В назначенный час он приедет с подготовленным пакетом документов.

Сундукова Елена
Более 7 лет опыта работы в банковской сфере в разных структурах, начиная от дистанционных служб поддержки и заканчивая фронт-офисом.

Тем, кто уже пользуется сервисом Тинькофф Бизнес, достаточно перейти в раздел «Бухгалтерия» в личном кабинете. Здесь можно оставить заявку на активацию онлайн-бухгалтерии. Для подключения расширенного бухгалтерского обслуживания свяжитесь с персональным менеджером либо оставьте заявку в разделе «Бухгалтерия» в личном кабинете.

ЭЦП для ИП Тинькофф

Чтобы полностью перевести общение с налоговой в онлайн, потребуется квалифицированная электронная подпись (КЭП). Она позволит:

• сдавать отчетность онлайн, без визита в налоговую;
• зарегистрировать онлайн-кассу через интернет;
• вести переписку с госорганами через Госуслуги, сайт ФНС и другие онлайн-сервисы, требующие входа с помощью КЭП;
• участвовать в госзакупках по 44-ФЗ (для этой цели понадобится спецсчет в банке Тинькофф).

Интерфейс личного кабинета

После входа в Тинькофф Бизнес, пользователь видит главную страницу с данными о счетах и проведенных транзакциях. Еще на панели меню доступны такие разделы:

• контрагенты;
• выставление счета;
• лимиты;
• тарифы.

На вкладке справа можно пройти в разделы:

1. Счета и Платежи.
2. Панель управления.
3. Партнерские предложения.
4. Помощь.
5. Приведи друга (партнерская программа).

История платежей

История доступна на главной странице Тинькофф Бизнес. По каждой операции отражаются следующие данные:

• тип счета;
• контрагент;
• дата и точное время транзакции.

Сервис помогает отфильтровать операции по критериям:

• списание/пополнение;
• виду (снятие наличных, налоговые платежи, услуги банка и др.);
• дате (точная дата или диапазон);
• точному слову/фразе в описании.

Контрагенты

В истории операций Тинькофф Бизнес онлайн отражается название контрагента, с которым произошел обмен. Это компания, индивидуальный предприниматель, банк, налоговая инспекция, частное лицо и другие контрагенты.

Дополнительную информацию получают в соответствующем разделе меню.

По каждой операции выставляют счет, нажимая на соответствующую кнопку.

Платежи

Комиссия взимается за каждый платеж, конкретная сумма зависит от тарифа.

Тариф	Простой	Продвинутый	Профессиональный
комиссия за 1 платеж	49 р	29 р	19 р
бесплатные платежи	первые 3	первые 10	–

Тарифы и лимиты

После входа в Тинькофф Бизнес пользователь видит основное меню на верхней панели. Если кликнуть на раздел «Тарифы», появится название используемого тарифа (в демоверсии это продвинутый). Всего предусмотрено 3 предложения, условия которых описаны в таблице.

Тариф	Простой	Продвинутый	Профессиональный
стоимость обслуживания, р/мес.	490	1990	4990
комиссия за пополнение	0,3% (не менее 290 р)	0,25% (не менее 290 р)	0,15% (не менее 290 р)
период бесплатного обслуживания	6 мес. для ИП*	первые 2 месяца
счета в иностранной валюте	количество не ограничено, обслуживание без комиссии

*Период 6 месяцев отсчитывается с момента регистрации ИП (при любом обороте) или с момента открытия личного кабинета, если за все это время оборота не было.

К тарифам Тинькофф Бизнес банк предлагает подключить дополнительные пакеты:

1. «Межбанк — без комиссии» — для компаний, которые часто осуществляют межбанковские переводы.

Тариф	Простой	Продвинутый	Профессиональный
стоимость, р/мес.	490	990	1990
лимит действия пакета	до 1 млн р/мес.	до 5 млн р/мес.	без ограничений

1. «Физлицам — без комиссии» — для переводов на карту частного лица.

Тариф	Продвинутый	Профессиональный
стоимость, р/мес.	2990	4990
сумма для перевода	500 тыс. р	1 млн р
комиссия без пакета	более 1% с каждого перевода
комиссия с пакетов	0,6% с каждого перевода	0,5% с каждого перевода

1. «Пополнения — без комиссии» — для регулярного пополнения счета.

Тариф	Продвинутый	Профессиональный
стоимость, р/мес.	990	1490
количество пополнений	3	5
примечание	не предоставляется, если месячный оборот составит более 5 млн р	без ограничений

Операции с валютой

Пользователь может открыть любое количество счетов в иностранной валюте, комиссия за их обслуживание не предусмотрена (плата уже включена в стоимость тарифа). Валютный курс уточняют на сайте банка, а также в личном кабинете Тинькофф Бизнес.

Сообщения

Клиент отправляет сообщения онлайн, кликнув на иконку с чатом в правом нижнем углу (с любой страницы аккаунта). Персональный менеджер круглосуточно предоставит бесплатную консультацию по всем вопросам.

Выход из кабинета

Выйти из Тинькофф Бизнес можно с помощью кнопки, показанной на рисунке.

После этого пользователь снова вводит логин и пароль для открытия аккаунта либо применяет функцию автозаполнения с помощью настройки браузера.

Дополнительная защита

Тинькофф Бизнес, как и другие сервисы этого банка, обслуживается в режиме онлайн. Поэтому в качестве защиты предусматриваются логин и пароль и другие персональные данные, которые пользователь озвучивает оператору по телефону:

• паспортные данные;
• название компании;
• ее реквизиты и т. п.

В виде дополнительной защиты предусмотрена возможность восстановление любых данных (логин, пароль, телефон, на который зарегистрирован аккаунт) по бесплатному номеру горячей линии 8 800 755 11 10. Каждый платеж подтверждается смс-сообщением.

Открытие счета

1. Название вашей организации;
2. ИНН;
3. ФИО;
4. Адрес электронной почты.

Получите код подтверждения на телефон. Подождите 2 минуты, пока идет предварительное рассмотрение заявки. Если заявка одобрена, появится сообщение «Заявка предварительно одобрена». В то же время на ваш телефон поступит СМС с логином и паролем. Нажмите «Перейти в личный кабинет». Укажите логин и пароль.

Загрузка документов

В панели управления для вас зарезервирован расчетный счет, реквизиты которого вы можете посмотреть, кликнув по соответствующей ссылке. Здесь же нужно указать дополнительную информацию:

1. Выбрать тариф;
2. Выбрать систему налогообложения;
3. Заполнить общую информацию: планируемые обороты в месяц, информация о финансовых показателях и т.д.;
4. Указать контрагентов;
5. Добавить сотрудников.

После добавления информации нажмите «Сохранить» и перейдите в раздел «Загрузка документов». Чтобы получить список документов укажите данные:

• Организационно-правовая форма;
• Адрес встречи;
• Число сотрудников, которые имеют право отправлять платежи;
• Наличие выгодоприобретателя;
• Является ли генеральный директор резидентом;
• Были ли изменения в юридических документах.

Нажмите кнопку «Определить документы» и загрузите те, что указаны в списке. Для примера. Если вы являетесь резидентом, нет выгодоприобретателя, сотрудников с правом отправки платежей – больше 1, изменений в документах не проводилось, форма организации – ООО, адрес встречи – юридический, для загрузки потребуются следующие документы:

1. Устав организации (все страницы, скан или фото);
2. Приказ о вступлении в должность генерального директора;
3. Документы, подтверждающие полномочия лиц, которые имеют право использовать аналог собственноручной подписи: копия паспорта, доверенность на подпись документов, приказ на должность;
4. Протокол или решение о назначении генерального директора;
5. Вид на жительство (для тех, кто является иностранным гражданином);
6. Документ, подтверждающий личность гендиректора (разворот паспорта и разворот с регистрацией).

Документы фотографируются или сканируются, после загружаются на сервер (кнопка: перетащите или загрузите документы). Размер файлов не должен превышать 30 МБ.

Возможности онлайн-бухгалтерии

Сдача декларации через сервис бухгатерии в Тинькофф.

Онлайн-бухгалтерия устроена так, что с ней сможет разобраться даже предприниматель без опыта. Многочисленные подсказки помогут понять, по каким принципам формируются платежи в налоговую, сколько денег для этого потребуется и какие документы нужно заполнить для отчетности. Отвечать на запросы налоговой можно дистанционно, через личный кабинет для бизнеса.

Для тех, кому перечисленных возможностей недостаточно, Тинькофф предлагает комплексную услугу – бухгалтерское обслуживание. В этом случае банк выступает в роли бухгалтера на аутсорсе.

Принцип работы сервиса

1. Предприниматель загружает фото или сканы первичных документов – товарных накладных, актов выполненных работ и других бумаг, подтверждающих доходы и расходы.
2. Бухгалтер ведет учет, рассчитывает зарплаты и отпускные, контролирует уплату налогов и отправляет документы в госорганы. Предпринимателю нужно лишь подтверждать операции с помощью электронной подписи.
3. Если налоговая придет с проверкой, сотрудники Тинькофф подготовят бумаги и расскажут, как отвечать на возможные вопросы.

Консультации по оптимизации налогов и доступным льготам включены в стоимость услуги.

Обзор интерфейса и основные функции

Перед нами личный кабинет Тинькофф Бизнес (см. скриншот).

Счета и платежи

Данный раздел предназначен для выставления счетов на оплату, а также для оплаты поступивших счетов. Здесь же мы можем видеть полную статистику по движениям на расчетном счету, о доходах и расходах компании.

Если у вас есть дебетовая карта Тинькофф Банка, то вам также будет доступна информация об остатке.

Вкладка «Контрагенты» содержит информацию о клиентах и партнерах компании с развернутой статистикой по каждому из них. Вы можете добавить нового контрагента, заполнив соответствующую форму:

Помимо работы с контрагентами, через кнопку «добавить», вы можете загрузить данные о контрактах и справки о подтверждающих документах (СПД).

На вкладке «Выставления счета» можно в несколько нажатий создать один из следующих документов:

• Счет на оплату;
• счет-фактуру;
• накладную;
• акт выполненных работ.

Вкладка «Лимиты» содержит информацию о текущих ограничениях: на операцию, в сутки, в месяц.

И в заключение, кнопка «Создать» дает возможность осуществить платеж контрагенту или создать счет на оплату.

Бухгалтерия

Онлайн-бухгалтерия от Тинькофф банка автоматически рассчитывает налоги УСН и ЕНВД, а также страховые взносы для Индивидуальных Предпринимателей. Система самостоятельно формирует платежные поручения и напоминает пользователю когда приходит время оплаты.

Также есть возможность выпуска ЭЦП (Электронно цифровой подписи) для сдачи налоговой декларации в электронном виде (онлайн).

Данный сервис также является отдельным мобильным приложением, в котором можно легко и быстро посмотреть сроки уплаты налогов, заполнить декларацию УСН и отправить ее в налоговую.

Панель управления

В панели управления личным кабинетом вы можете самостоятельно подключить кредитование в магазинах и зарплатный проект.

Для подключения интернет-эквайринга и других функций, вам необходимо обратиться к сотрудникам банка.

Партнерские предложения

Спецпредложения от партнеров банка. Здесь вы можете активировать купоны на скидку по различным направлениям:

• маркетинг;
• онлайн-кассы;
• финансы и учет;
• веб-разработка;
• автоматизация бизнеса;
• и др.

Например, получить +10000 на Яндекс Директ и +3000 руб. на Google Adwords для привлечения новых клиентов.

Тарифы Тинькофф Бухгалтерии

Стоимость онлайн-бухгалтерии для ИП зависит от тарифа Тинькофф Бизнес, к которому подключен предприниматель. Дополнительная плата взимается только на младшем тарифном плане «Простой», на остальных – бесплатно. Набор бухгалтерских услуг на разных тарифах РКО не отличается.

Тариф Тинькофф Бизнес	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Стоимость онлайн-бухгалтерии	990 руб./год	Бесплатно

Цены на бухгалтерское обслуживание зависят от тарифного плана Тинькофф Бизнес и системы налогообложения:

Система налогообложения/Услуга	Тарифный план
Простой	Продвинутый	Профессиональный
ООО на УСН или ЕНВД, руб./мес.	9990	8990	7990
ИП на УСН 6%, ПСН или ЕНВД, руб./мес.	От 990	От 490	Бесплатно
ИП на УСН 15%, без работников, руб./мес.	5990
Восстановление учета, руб.	От 990
«Дополнительный работник», руб./мес.	990	790	490

В чем преимущества Тинькофф Бизнеса

Главный плюс: это не только комфортный расчетно-кассовый сервис, но и моментальный онлайн-банкинг, который интегрирован во все сферы вашего бизнеса.

Если вы новичок в мире бизнеса, не пугайтесь, что работа с продуктом будет слишком сложной – Тинькофф поможет как с настройками, так и с оформлением ИП и ООО, причём сделает это совершенно бесплатно. Денег не возьмут и за пробное обслуживание.

Теперь подробнее о других преимуществах.

1) Встроенная бухгалтерия

Пользователь получает доступ к интеграции с самыми популярными бухгалтерскими сервисами – 1С, Моё Дело, Контур Бухгалтерия, Кнопка. В один клик вы загружаете платёжные поручения в банк и ведёте бухгалтерию в удобном для вас формате.

Налицо экономия времени и денег. Налоги, авансы в ФНС, фиксированные платежи в ПФР и ФФОМС рассчитываются автоматически, вам нужно лишь сформировать платежные поручения. Посещать Налоговую не нужно – все операции выполняются удалённо.

2) Функциональный личный кабинет

Не требуется устанавливать дополнительные программы – клиент заходит в личный кабинет прямо из браузера с любых платформ

При этом не важно, каким устройством вы пользуетесь

Основные опции личного кабинета:

• остаток на счете, поступления, списания средств за текущий месяц;
• детализация движения денег;
• история операций;
• бухгалтерия;
• валютный контроль;
• подача налоговой декларации;
• аналитический модуль для изучения и контроля деятельности предприятия;
• безопасные платежи контрагентам и бюджетным структурам с информированием адресатов об исполнении платежа;
• выплата зарплат на зарплатные карты;
• общение в чате с интерактивным помощником.

Если коротко – вы ведёте все финансовые дела компании удалённо в одной системе. Это значительно экономит время и делает бизнес удобнее.

3) Помощь персонального менеджера

У каждого ИП и ООО в Тинькофф Банке есть доверенный представитель – персональный менеджер. Он всегда на связи и в курсе всех особенностей бизнеса своих клиентов. В компетенции менеджера – решение любых нестандартных вопросов.

Персональный менеджер поможет решить любой вопрос

Пользователь выходит с ним на связь по телефону или через личный кабинет.

4) Специальные предложения

Удобные дополнительные сервисы и специальные предложения от партнеров банка помогут в становлении и развитии вашего бизнеса. Список предложений обширный и приводить его здесь полностью – не хватит места.

Выборочные пункты:

• подключение интернет-эквайринга (онлайн-кассы) – клиенты вашего бизнеса платят за услуги и товары картами Виза и МастерКард;
• помощь в привлечении клиентов;
• маркетинг – реклама в соцсетях, безлимитные e-mail и смс-рассылки;
• сервисы учёта денег в малом бизнесе;
• автоматизация бизнеса;
• провайдеры связи для бизнеса.

Банк постоянно привлекает к сотрудничеству новых партнёров, которые делают ваш бизнес более прибыльным, эффективным и удобным.

Если вам нужны дополнительные средства для ведения дел – оформляйте кредитную карту Тинькофф на выгодных условиях или берите займ на необходимые вам цели.

Как пополнить без комиссии?

Чтобы пополнить счет для бизнеса без комиссии, лучший вариант — отправить деньги по реквизитам (даже со своей обычной карты Тинькофф). Я как-то случайно кинул деньги между бизнес и дебетовой картой, и с меня взяли комиссию (забыл, что нужно указывать реквизиты счета).

Все удобно: беру QR код с реквизитами расчетного счета Тинькофф моего ИП и сканирую его при отправке с обычной карты. Налогами такие переводы с собственной карты не облагаются.

Разумеется, также можно пополнить деньги через банкомат Тинькофф или с расчетного счета в другом банке (тут комиссия зависит от другого банка). Но если тариф простой, то даже в банкомате пополнение будет с комиссией. А вот на продвинутом тарифе уже до 300 000 рублей в месяц бесплатно.

Порядок регистрации в системе sme.tinkoff.ru

Для регистрации на сайте СМЕ Тинькофф клиенты должны открыть расчетный счет. Затем с пользователем свяжется менеджер банка и поможет авторизоваться в ЛК.

Чтобы открыть счет ИП в банке Тинькова клиент может воспользоваться 2 способами:

1. Связаться с банковским call-центром и подать заявку на оформление РС при помощи сотрудника горячей линии.
2. Самостоятельно заполнить форму онлайн на официальном сайте банковской организации.

После подачи заявки клиенту нужно:

• собрать необходимые для оформления документы, отсканировать или сфотографировать их в хорошем качестве;
• указать тарифный план;
• условиться о месте получения документов от представителя банка, обычно это происходит в течение 1-2 рабочих дней;
• получить документы от представителя банка;
• активировать аккаунт, прислав фотоснимки документов;
• заключить договор, счетом можно будет пользоваться уже через несколько часов после прохождения всех процедур.

После активации счета клиенту привязывают личного менеджера. Он поможет разобраться в системе начинающему пользователю. В любое время к выделенному специалисту банка можно обратиться за помощью или консультацией.

Интерфейс и возможности личного кабинета

Вход в личный кабинет Тинькофф Бухгалтерии для ИП выполняется по адресу business.tinkoff.ru/accounting. Интерфейс выглядит следующим образом.

Справа располагается меню, включающее в себя подключенные сервисы для бизнеса:

• счета и платежи;
• бухгалтерия;
• партнерские предложения и т. д.

Их список зависит от выбора предпринимателя и настраивается в панели управления. Основные функции бухучета отображаются в виде новостных уведомлений в левой половине личного кабинета. Например, оплата авансового платежа за 1 квартал 2016 года или сдача декларации за аналогичный период.

Кроме того, клиент может посмотреть транзакции по счету в рамках бухгалтерии с помощью раздела «Операции» в верхнем меню.

Здесь подсчитываются все переводы на счет и расходы. Сверху пользователь сразу видит общую сумму.

Как сдать декларацию или оплатить аванс

Чтобы подать декларацию, достаточно нажать на желтую кнопку «Начать» на главной странице бухгалтерии.

Далее процедура проходит в 5 шагов:

1. Налоговая база;
2. Страховые взносы;
3. Авансовые платежи;
4. Уплата годового налога;
5. Отправка.

Достаточно следовать инструкциям на каждом шаге, и декларация будет сдана вовремя и без ошибок.

Регистрация в Тинькофф бизнес

Пройти регистрацию можно на сайте Business.tinkoff.ru/sme. Вы можете воспользоваться аккаунтом, который у вас есть. В форме регистрации указываете контактный номер телефона. Изучая, как войти в кабинет «Тинькофф бизнес» по логину и паролю, стоит понимать, что на номер придет проверочный код для доступа, поэтому смартфон должен быть под рукой. Регистрация займет 5 минут. Не сообщайте никому свои учетные данные, и помните о том, что сотрудники банка их не требуют ни при каких обстоятельствах. Вы можете непосредственно на сайте открыть ИП без нотариусов, госпошлин и доверенностей, а также зарегистрировать ООО с одним учредителем.

Открытие счета

Удобно, что открыть его можно онлайн, кликнув на форму. Тинькофф банк предлагает весьма лояльные условия, среди которых:

• стоимость открытия — 0 рублей;
• начисление прибыли до 3% на остаток средств;
• до 220 тыс. рублей кредитных средств на сервисы партнеров;
• обслуживание от 0 рублей и гибкие тарифные планы.

 
Оставив заявку, специалисты быстро ее обработают, курьер подвезет документы по Москве и сможете сразу пользоваться счетом.

Личный кабинет

В личном кабинете можно выбрать, какой именно расчётный счет нужен:

• для юридических лиц;
• для индивидуальных предпринимателей.

В первом случае у вас есть персональный менеджер и предусмотрена настройка доступов и ролей для сотрудников

Если вы ИП, то привлекает внимание возможность онлайн-отчетности и ведение бухгалтерии, а также удобное мобильное приложение для работы

 
Получив личный кабинет и открыв счет, можете пользоваться и валютным типом, картами для бизнеса, онлайн-бухгалтерией.

Также в персональном аккаунте можно подключить Тинькофф эквайринг, по сути это заказ установки и обслуживания POS-терминала. Сегодня торговый эквайринг является обязательной частью бизнеса. Терминал доставляется оперативно, курьер в маске и соблюдает все карантинные ограничения. Комиссия от оборота составляет от 1,2%, сам терминал выдается бесплатно в течение 1-го дня с момента оформления заявки. Средства зачисляются на счет даже в выходные и в праздники.

Выставление счета

Эту функцию можно установить в автоматическом режиме, например, каждый месяц 15 числа платите счет по электроэнергии за офис или склад, или же налоговые издержки по зарплате сотрудников до 20 числа. Это очень удобно и во многом сокращает временные расходы. Есть вариант формирования счета в ручном режиме от случая к случаю, когда это необходимо.

Платежи

Сервис отличается интуитивно понятным дизайном — в специальной вкладке вводите реквизиты, на которые перечислить деньги, и проводите транзакцию. Переводить средства можно на счета в других банках, а комиссия — одна из самых лояльных. Квитанция сохраняется в личном кабинете, и затем с легкостью «подвязываете» ее в общий аудит.

Тарифы

Уже поговорила с вами о том, что открыть РС для ИП в Тинькофф очень быстро и выгодно. Для удобства каждого клиента предусмотрено на выбор 3 тарифа, а также бесплатное обычное или премиум-обслуживание за 24999 рублей в месяц, что предусматривает такие услуги:

• адаптивные условия по клиента;
• переводы физлицам с нулевой комиссией;
• бесплатная выплата дивидендов и зарплаты;
• кредиты, чтобы пополнить оборотные средства;
• технология открытого API для обмена данными.

Виды тарифов и их ключевые особенности

Категория/Тариф	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Для кого?	Начинающий предприниматель	Малый бизнес	Для крупного бизнеса
Начисления на остаток	0,5%	1%	2%
Бесплатные переводы себе на счет	До 400 тыс. руб.	До 700 тыс. руб.	До 1 млн. руб.
Платежи в другие банки	49 руб.	29 руб.	19 руб.
Платежи в Тинькофф	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Валюта с отклонением от курса биржи	1%	0,75%	0,5%
Стоимость обслуживания в месяц	490 руб.	1990 руб.	4990 руб.

Таким образом, предприниматель получает весомый плюс как в виде депозита, так и возможности следить за всеми операциями и быстро формировать налоговые документы.